如何抵押加密货币质押代币（Staking）指南　2024年最佳加密货币质押平台

加密货币质押是指将你的数字代币“锁定”一段时间以提高相应区块链网络的性能和安全性的过程。作为回报，通过抵押你的代币，你将有机会赚取利息。

在本指南中，我们不仅检视了2024 年最好的加密货币质押平台，而且先向你详细解释如何如何抵押加密货币质押（Staking）获取最大利润，除了最好的质押平台外，我们会向大伙介绍目前最流行的质押货币。

如何抵押加密货币质押（Staking）指南

抵押加密货币质押平台Staking Platforms， 是指那些提供权益质押（Staking）服务的平台。权益质押是一种加密货币的共识机制，它允许用户锁定他们持有的代币，在网络中参与验证交易和维护区块链的过程。作为回报，用户可以获得代币的奖励。这种共识机制被称为权益证明（Proof of Stake，简称PoS）。接下来，咱们就来聊聊 Staking Platforms 是怎么运作的，以及从投资角度来看，如何通过权益质押获得盈利。

首先，要了解 Staking Platforms 是怎么运作的。用户在这些平台上锁定他们持有的加密货币，这些加密货币通常是基于PoS共识机制的。锁定之后，用户的代币就会被用来验证交易和创建新的区块。作为回报，用户可以从网络中获得代币奖励。这些奖励通常是按照用户质押的代币数量和质押时间来计算的。

权益质押不仅对于网络安全和去中心化有重要作用，还能让用户从中获得收益。在投资角度来看，权益质押可以被视为一种被动收益策略。用户通过锁定他们持有的代币，就能定期获得奖励，这些奖励在一定程度上反映了网络价值的增长。

当然，大伙要想在 Staking Platforms 上实现盈利，就得懂得如何选择一个好的平台。一个好的权益质押平台应该具备以下几个特点：

-安全性：平台应该有严格的安全措施，确保你的资产不会遭受黑客攻击或其他安全风险。

-稳定性：平台需要保证稳定的运行和良好的维护，以便你能够随时对你的资产进行管理。

-收益率：平台应该能提供具有竞争力的质押收益率，让你能够获得更多的回报。

-透明度：平台应提供清晰质押规则和奖励分配机制，让你能够了解你的收益来源。

– 支持的代币种类：平台应支持多种基于PoS共识机制代币，有更多投资选择。

选择一个好的权益质押平台之后，你还需要注意以下几点，以确保你的投资能够获得更好的回报：

1. 代币选择：选择具有潜力和价值的代币进行权益质押，这样你的收益才能更有保障。在选择代币时，你可以关注其市场表现、应用场景和发展前景等方面。

2. 持有期限：权益质押通常需要一定的时间才能获得收益。因此，在投资之前，你需要考虑自己的投资期限，确保你能够在这段时间内持有代币。

3. 风险管理：任何投资都存在风险，权益质押也不例外。你需要关注市场动态，了解可能影响收益的因素，如市场波动、政策变化等。同时，也要注意分散投资，降低单一资产的风险。

4. 了解平台费用：在选择权益质押平台时，你还需要了解平台的费用情况，比如押金、手续费等。了解这些费用后，你可以更好地评估实际收益情况。

5. 关注项目动态：权益质押的代币通常来自于具有发展潜力的项目。你需要关注这些项目的动态，了解其发展状况，以便做出更明智的投资决策。

总之话说明了，权益质押作为一种投资策略，可以为投资者带来被动收益。通过选择合适的Staking Platforms和代币，以及注意风险管理和项目动态，你就能从权益质押中获得稳定的回报。不过，在投资之前，你还是要谨慎评估自己的风险承受能力，确保自己能够承受可能的市场波动。最后，祝你投资顺利，收益丰厚！

上述每个质押加密站点都为每个人提供了一些东西，我们将对其进行审查。

最佳加密货币质押平台评论

在我们今年寻找最佳加密货币质押平台的过程中，我们专注于一组特定的标准。从投资的角度来看，这涵盖了提供的收益率、锁定条款和支持的代币数量等指标。

在安全方面，我们探讨了每个平台是否持有监管许可证，以及有哪些系统可以确保你的加密货币质押工作在安全的环境中进行。

我们的加密货币质押平台审查结果如下：

1. Pepe Unchained ($PEPU) – Layer 2技术与迷因文化的融合

Pepe Unchained ($PEPU) 是一款通过结合迷因文化和Layer 2区块链技术打造的创新型加密货币项目。Layer 2技术解决了传统区块链交易速度慢、费用高的问题，通过将大部分交易处理移到链下，提供了更快的交易确认和更低的手续费。这使得Pepe Unchained具备了更高效的交易体验，尤其适合那些频繁进行高频交易的用户。

迷因文化使得该项目在年轻一代中迅速获得了热度。Pepe这个形象作为互联网迷因的象征，通过加密货币生态系统传播得更为广泛。而Layer 2技术的加持，不仅让Pepe Unchained成为了一个有趣的投资标的，也赋予了其现实应用的潜力。

Pepe Unchained的预售阶段提供了投资者以折扣价获得$PEPU代币的机会，吸引了大量早期参与者。凭借其创新的技术和吸引力强的迷因文化，Pepe Unchained不仅是一个值得投资的项目，还通过高年化质押收益为持币者提供了被动收入机会。

2. Crypto All-Stars ($STARS) – 迷因币质押成未来市场新宠

Crypto All-Stars ($STARS) 凭借其独特的迷因币质押机制，在推出短短一周内筹集了超过 53 万美元，成为了加密货币市场中的新星。该项目首创性地允许用户将流行迷因币如狗狗币（$DOGE）和 Pepe 币（$PEPE）进行质押，获得 $STARS 代币奖励，为迷因币的持有者带来了前所未有的收益途径。

与传统的加密货币投资方式不同，Crypto All-Stars 的质押功能为用户提供了稳定且持续的回报。投资者不再局限于市场的价格波动，持有迷因币的用户通过质押可以赚取额外的代币收益，这种新颖的方式让 Crypto All-Stars 成为吸引投资者的重要项目。

$STARS 的三倍回报结构进一步增强了其市场竞争力。通过质押 $DOGE 和 $PEPE 等迷因币，投资者可以享受稳定的收益渠道，且项目承诺在未来为代币持有者带来更多的优惠和奖励。Crypto All-Stars 的这种回报机制不仅为投资者提供了多样化的资产增值途径，也为该项目赢得了广泛的市场认可。

目前，Crypto All-Stars 正处于限量预售阶段，20% 的代币供应量为早期投资者保留，随着预售的进行，代币价格将逐步上涨。在去中心化交易所 Uniswap 进行交易后，Crypto All-Stars 还计划上线多个中心化交易所。对于寻求创新和高回报的投资者来说，Crypto All-Stars 的预售无疑是一个值得关注的市场机会。

3. Flockerz ($FLOCK) – 引领加密货币治理革命，Vote-To-Earn模式崭露头角

Flockerz ($FLOCK)是2024年9月初推出的一个新兴迷因币项目，其核心创新是去中心化治理模式和“投票赚钱”（Vote-To-Earn）机制。与传统加密项目由少数人控制的模式不同，Flockerz通过去中心化自治组织（DAO），赋予持币者平等参与项目决策的权利。FlockTopia DAO框架让每个持有$FLOCK代币的用户都能对项目的未来发展做出贡献。

去中心化治理的优越性

Flockerz的DAO结构消除了中心化权力，赋予每个社区成员决策权，从项目更新到营销策略，所有的决定都由FlockTopia的用户投票决定。这种去中心化的框架不仅让项目更加透明，还提升了社区的凝聚力。每个持币者的投票不仅有助于项目发展，用户还可以通过投票获得额外的$FLOCK代币奖励，这种奖励机制有效激励了用户的参与。

创新的Vote-To-Earn机制

Vote-To-Earn模式引起了投资者的广泛关注。用户不仅仅是投资者，还是项目的实际管理者，每次投票都能获得$FLOCK代币作为回报。随着Flockerz代币发行预售表现强劲，成功筹集到超过22万美元，项目的未来发展潜力巨大。这种通过参与决策获益的创新模式吸引了大批加密爱好者，推动了社区成员的长期忠诚度。

4. FreeDum Fighters（$DUM）– 将政治幽默与加密货币完美结合的创新项目

FreeDum Fighters是一个充满讽刺意味的加密货币项目，通过虚拟选举和讽刺美国总统大选，成功吸引了众多用户的关注。$DUM 代币作为该项目的核心代币，用户可以通过购买 $DUM 并参与虚拟选举，选择他们支持的虚拟候选人，如 MAGATRON 或 Kamacop 9000，这些候选人分别模仿了美国的政治人物特朗普和哈里斯。

FreeDum Fighters 的一个重要特点是跨链支持。项目目前兼容以太坊、币安智能链、BASE 和 Solana 等多个区块链，这不仅为不同区块链上的用户提供了更多参与机会，还提升了项目的灵活性和流动性。在这个项目中，用户不仅仅是被动的参与者，还可以通过质押 $DUM 代币获得奖励，从而鼓励他们更积极地参与虚拟选举。

该项目不仅是一个虚拟的选举平台，还是一个融合政治讽刺与娱乐的互动性平台。用户可以通过参加在线辩论、测验等活动，进一步增强参与感并获得额外奖励。项目的代币经济模型设计巧妙，预售将分四个阶段进行，每个阶段的代币供应量不同，价格也会相应变化，用户可以选择合适的时间进行投资。

FreeDum Fighters 通过其创新的形式，既满足了用户对政治讽刺的需求，也提供了加密货币投资的机会。随着美国总统大选的临近，这种虚拟选举的形式不仅能在娱乐层面引发热议，更有可能推动 $DUM 代币在市场中的价值攀升。

5. Sponge V2 ($SPONGEV2) – 稀缺性与高收益质押打造下一个模因币巨头

Sponge V2 ($SPONGEV2) 的推出标志着Sponge生态系统迈向新高度，凭借创新的质押机制与稀缺性设计，成为2024年最具潜力的模因币之一。继Sponge V1在2023年取得巨大成功后，Sponge V2通过限制代币流通量，吸引投资者长期持有，进一步稳固其市场地位。

用户可以通过质押Sponge V1代币获得Sponge V2代币。值得注意的是，质押V1不仅能获得1:1的V2代币，还将为投资者提供高达40%的年化被动收益。这种机制有效减少了Sponge V1的流通量，同时通过逐步释放V2代币，确保市场对新币的需求持续增长。此设计策略极大地推动了V2代币的稀缺性和市场价值。

此外，Sponge V2还通过跨链质押增强了其经济体系的可扩展性和多样性。Ethereum Classic和Polygon的高额质押回报率更为这一代币增添了投资吸引力。随着代币的流通量逐步减少，以及2024年市场环境的改善，Sponge V2或将成为模因币领域的下一个巨头，其潜力将为投资者带来丰厚回报。

加密货币是一种高度波动的加密货币并非法定货币，并不受到中央发行机构监管及支持保护。

6. Shiba Shootout ($SHIBASHOOT) – P2E模式引领加密游戏新潮流

Shiba Shootout（$SHIBASHOOT）是一款基于币安智能链的创新P2E（Play-to-Earn，边玩边赚）游戏，旨在为玩家提供刺激的竞技和娱乐体验。玩家可以选择自己心仪的狗狗，参与充满竞争和乐趣的狗狗竞技场比赛。游戏背景设定在一个欢快刺激的竞技环境中，玩家可以使用加密货币进行投注，并与其他玩家展开对决。

Shiba Shootout不仅仅是一款游戏，它还提供了丰富的经济机会。游戏内的加密货币为玩家提供了多种交易和收益途径。通过参与竞赛和完成任务，玩家可以获得加密货币奖励，而这些奖励可以进一步用于游戏中的交易、投注等活动，为玩家创造了边玩边赚的机会。

此外，游戏还设计了质押机制。玩家通过质押游戏内的加密货币，可以获得额外收益，进一步提升游戏的吸引力。Shiba Shootout现已上线Google Play和Apple App Store，玩家可以随时下载体验这款令人期待的加密游戏。凭借其独特的P2E模式和丰富的游戏玩法，Shiba Shootout有望在加密游戏市场中引领新的潮流。

7. ZenGo — 用于借贷、质押和利息账户的流行加密钱包

ZenGo是一款多功能加密钱包，使用户能够购买、质押和交换加密货币。它的 WalletConnect 功能允许用户安全地连接到去中心化应用程序、交易 NFT 并在 Dapps 上赚取收益。ZenGo 也可以成为希望将全部或部分工资转换为比特币、以太坊或 USDC 的美国居民的首选钱包。

提供安全的钱包对 ZenGo 来说至关重要，因此它启用了三因素授权并使用 MPC 钱包密码学。该加密钱包还提供设备保护以优化安全性，并在用户手机丢失或被盗时轻松找回钱包。处于妥协位置且不知道该怎么做的用户可以联系 24/7 支持。

但这款加密钱包最好的部分以及它与市场上众多其他钱包的区别在于它允许用户赚取利息。唯一需要的是在钱包中保存加密货币，用户可以借出他们的加密货币或抵押它。

通过贷款，用户可以将他们的加密货币借给 Nexo，Nexo 是 ZenGo 的合作伙伴和注册的加密货币借贷金融机构。另一种赚取加密货币利息的被动收入来源是通过质押。Tezos 是该平台上唯一的质押资产。ZenGo 储蓄账户还使用户能够获得高达 8% 的年收益率 (APY)。ZenGo 为比特币提供 3% 的 APY，为以太坊提供 4% 的 APY，为 USDC、USDT 和 TUSD 提供高达 8% 的年利率。

8. Crypto.com – 灵活取款的加密质押平台

Crypto.com于 2016 年推出，此后成为世界上最大的加密货币交易所之一，拥有数百万客户。然而，尽管 Crypto.com 主要以提供跨 250 多种代币的简单且低成本的交换服务而闻名，但该平台还参与了一系列其他以加密为中心的产品。

除了数字资产贷款、加密信用卡和借记卡以及 NFT 市场，Crypto.com 还通过其 Crypto Earn 设施提供质押服务。简而言之，一旦你存入所选的数字代币，Crypto.com 就会分配资金，为希望借入资金的账户持有人提供贷款。最终借款人随后将偿还资金并加上利息，你将每天收到这些利息。

就你将获得多少报酬而言，这取决于三个核心因素。首先，APY 费率将根据各自的代币而有所不同。例如，USDC 和 TrueGBP 等稳定币的 APY 为 12%，而比特币和以太坊为 6.5%。其次，具体费率将取决于你是否乐意将代币锁定一或三个月，或者根本没有赎回条款。有关详细信息，请阅读我们的Crypto.com 信用卡评论。

最后，如果你能够抵押 CRO 代币——这是 Crypto.com 的原生数字资产，你将获得更高的 APY。无论你决定质押哪种代币以及根据何种条款，你都必须记住，你的代币能够产生利息，因为 Crypto.com 会将资金借出。尽管如此，在加入 Crypto.com 后，你还可以即时访问大量数字代币，你可以使用借记卡以 2.99% 的价格购买这些代币——因此该平台将适合活跃的交易者。

加密货币是一种高度波动的加密货币并非法定货币，并不受到中央发行机构监管及支持保护。

9. MyCointainer——市场上一些最好的加密货币质押奖励

MyCointainer成立于 2018 年，当时以 20 个币开始运营。它在爱沙尼亚获得了金融牌照，并于同年获得了交易法定货币的许可证。从那时起，它一直在积极增加平台上提供的代币数量和活跃用户数量（2022 年目标是 75 万）。随着 2022 年初成功的种子轮融资——筹集了 600 万美元——该平台正在寻求推出自己的代币并扩大服务范围，包括 DeFi 协议。

MyCointainer 是一个一体化平台，提供多种方式来赚取加密货币。你可以通过将代币保存在你的钱包中、直接从你的钱包将它们委托给 MyCointainer 节点或将代币离线来产生利润。它旨在成为一个易于使用、通用的加密社区，在这里赚取加密货币不再是对内部人员或全职工作开放的难以理解的谜团，而是一个清晰透明的过程，不需要 24/7 全天候掌握它。

MyCointainer 质押平台提供大约 150 种加密资产，从 Polkadot 和 Cardano 等最著名的山寨币到许多你可以用来发财的有前途的代币。它是一个优先考虑安全交易的许可证（编号 FVT000255）平台，可以充当 FIAT 货币兑换和加密钱包提供商。使用 MyCointainer 保护个人资产的方法之一是将硬币放入所谓的冷钱包中，这意味着将它们离线而不是在线存储。此外，该平台还应用了 SAFU（用户安全资产基金），这是一种紧急保险基金，用于偿还因黑客攻击或其他类型的欺诈而损失资产的投资者。

MyCointainer 是初学者的完美选择——你可以购买或兑换低至 1 欧元的硬币。然而，该平台上的多个空投和赠品为那些愿意进入加密货币世界而又不冒险投资的人提供了机会。作为新用户，你还将获得加入该平台的欢迎奖金。MyCointainer 确实对赚取的奖励收取质押费用，但这是市场上提供的最低费用之一。但是，通过 POWER 订阅，你可以避免费用并访问有限的主节点。

10. Coinbase – 也提供加密质押服务的热门交易所

如果你是初学者，也希望在安全的环境中买卖数字资产，那么Coinbase可能是最好的加密货币抵押平台。这是因为，除了质押服务外，Coinbase 还提供受监管且用户友好的交易平台。在撰写本文时，Coinbase 支持六种可以抵押的数字货币。

在撰写本文时，这个值得信赖的山寨币交易所支持六种可以抵押的数字货币。这包括以太坊、Algorand、Cosmos、Tezos、Dai 和 USDC。提供的利率从 USDC 的 0.15% APY 到 Cosmos 的 5% 不等。预计在未来几个月内将支持额外的质押代币。重要的是要注意，你不需要在 Coinbase 上购买加密货币就有资格获得质押奖励。相反，你可以从外部钱包转移你想要质押的代币。

如果你喜欢 Coinbase 的声音来满足你的质押要求，你可以在不到五分钟的时间内通过提供一些基本的个人信息和政府签发的身份证复印件来开设一个经过验证的账户。而且，如果你还没有持有任何质押代币，你可以立即使用借记卡或信用卡进行购买。但是，你需要记住，这种付款方式会收取近 4% 的费用。

加密货币是一种高度波动的加密货币并非法定货币，并不受到中央发行机构监管及支持保护。

11. Binance——高质押奖励的绝佳平台

对于那些希望获得高额回报的人来说，币安是最好的加密货币质押平台之一。这个流行的交易平台能够支持近 100 种不同的质押代币——涵盖范围广泛的项目和 APY。此外，就你希望将代币锁定多长时间而言——币安提供了多种选择。这通常涵盖 10、30、60 或 90 天的期限。

为了让你了解所提供的产品，Moonbeam (GLMR) 可以在 Binance 网站上以 10 天的锁定期和 239% 的超高收益率进行质押。然后你有 Shiba Inu 和 Solana 之类的产品，截至撰写本文时，它们的年增长率分别为 8.78%（30 天）和 10.12%（10 天）。在币安，你经常会发现，锁定期越短，收益率越高。

这是因为费率每天都在变化，因此你很少能够将促销 APY 锁定超过一个月。此外，我们还应该注意每个质押池都有最大分配，因此你可能会发现最好的交易很快就卖光了。一旦满足了质押要求，你还可以考虑使用 Binance 来交易数字货币。毕竟，该平台以行业领先的费用提供 1,000 多个市场（美国有 60 个）。

事实上，你在币安进行交易的最高费用是每张幻灯片 0.10%。这意味着每交易 1,000 美元，仅收取 1 美元的费用。Binance 提供的另一个最受好评的功能是其加密货币储蓄账户。在存入资金时，你将获得闲置加密资产的利息。同样，你可以访问的具体 APY 利率将取决于加密货币和锁定条款。通常，灵活的储蓄账户提供最低的利率。

加密货币是一种高度波动的加密货币并非法定货币，并不受到中央发行机构监管及支持保护。

12. LooksRare – 质押 LOOKS 年化收益高达 221%

LooksRare 是一个新的 NFT 市场，你每次买卖 NFT 都会获得加密货币奖励。奖励以平台自身的 LOOKS 代币形式发放，该代币是目前正在开发的 LooksRare DAO 的治理代币。虽然 DAO 仍在最终确定中，但你可以在 LooksRare 平台上抵押你的 LOOKS 代币，并赚取高达 221% 的年利率。

是在 LOOKS 中获得奖励，还是在 LOOKS 和包装的以太坊组合中获得奖励，由你决定。如果你选择以太坊奖励，质押利率将降至 130% APY。

LooksRare 仅支持 LOOKS 代币的质押，大多数其他加密质押平台不支持该代币的质押。因此，这是一个独特的机会，可以为新的加密项目提供令人难以置信的高利率。

什么是加密质押？

在开始你的赚取利息之旅之前，了解加密货币质押工作原理的来龙去脉非常重要。

因此，我们指南的这一部分将解释你在投资任何代币之前需要了解的基础知识。

加密质押如何运作？

加密货币质押是锁定你的一些数字代币以帮助在权益证明区块链上处理安全高效交易的过程。

这样做，你将获得你决定抵押的代币的利率。这意味着你无需将闲置的加密货币投资保留在传统钱包中，而是可以通过除了资本收益之外的代币赚取定期收入来使用加密货币赚钱。

在继续之前，让我们看一个基本示例，了解加密货币质押的工作原理：

• 假设你希望在 Cardano 网络上抵押 ADA
• 我们会说这会产生 10% 的 APY
• 你决定质押价值 5,000 美元的 ADA 代币三个月
• 在一年的时间里，5,000 美元的质押分配将产生 500 美元的奖励，所以三个月 – 即 125 美元的被动收入

请务必注意，你的质押奖励将以相应的代币形式支付给你。这意味着在上面的示例中，你的 125 美元质押奖励将以 ADA 形式支付给你。

至关重要的是，在你锁定加密货币的时间范围内，你仍将受益于代币价值的潜在增长。例如，如果 ADA 在你开始质押时价值 1 美元，在锁定期结束时价值 1.50 美元——你仍然会看到你的代币价值增加了​​ 50%。这就是加密货币质押的美妙之处——因为你可以从两个方面获得回报。

话虽如此，我们应该注意，最初，只能通过将相应区块链网络的分类帐节点下载到你的桌面设备来进行质押。这意味着你将通过受支持的钱包直接在区块链分类账上抵押代币。

然而，Staking 场景已经发生了变化——让初学者和有经验的投资者都更容易获得奖励。

这是因为最好的加密货币质押平台现在是第三方提供商，它们只需要你存入你的代币即可开始赚取利息。而且，甚至可以在非权益证明代币上获得奖励，因为领先的平台通过储蓄账户提供赚取利息的机会。你知道单产农业与质押之间存在一些关键区别吗？

锁定期

当你直接通过区块链节点抵押加密货币时，几乎总是需要锁定期。这意味着在锁定期结束之前，你将无法提取你的加密资产。

这有点类似于传统债券的运作方式，因为在代币被锁定的情况下，你仍将获得质押奖励。只是在协议结束之前不需要你的原始本金投资。

此外，我们在研究过程中遇到的最好的加密货币质押平台甚至提供灵活的程序。这意味着虽然你可能会收到不太优惠的利率，但你可以在任何给定时间提取你的质押代币。

挖矿与质押

人们常常误以为挖矿和质押是一回事。然而，这些术语各自代表不同的过程。

• 在挖矿的情况下，这是一个用于验证和确认特定区块链网络的新交易的过程。
• 在大多数情况下，矿工需要将昂贵的硬件插入消耗大量电力的专用设备。
• 但是，作为贡献资源的回报，矿工有机会在铸造新代币时获得奖励。例如，比特币每 10 分钟向成功的矿工支付 6.25 BTC。

重要的是，挖矿——尤其是在像比特币这样的流行网络上，是非常不划算的。这就是为什么质押更有利的原因。例如，在线质押加密货币，你不需要购买任何硬件设备，也不需要消耗大量电力。

相反，这只是根据你的要求选择最好的加密货币质押平台，存入相应的代币，然后坐下来享受你被动赚取的收入。

链上 vs 链下 Staking

了解加密货币质押的另一个重要方面是你是在链上还是链下启动流程。在其最基本的形式中——顾名思义，链上质押将让你直接在相应的区块链网络上质押你的代币。

正如我们之前简要介绍的那样，这通常需要你将整个区块链分类账下载到你的桌面设备，然后通过支持的钱包连接到一个节点。虽然这允许你直接与区块链互动，但链上质押最好留给那些对加密货币有更深入了解的人。

另一方面，如果你是一个完全的初学者，希望保持基础，那么你最好使用链下质押提供商。我们今天评测的所有最佳质押平台都提供链下服务，这意味着你无需任何经验即可上手。

这是因为你的协议是与质押平台本身达成的——而不是区块链网络。因此，一旦你决定了质押平台、加密货币和所需的锁定期——你就无需再做其他事情了。

质押加密货币的好处

加密货币抵押并不适合所有人——尤其是当你希望积极交易数字货币时。考虑到这一点，为确保质押适合你的加密货币投资目标——请考虑以下列出的好处。

赚取闲置加密货币投资的利息

当你在投资组合中持有传统股票时，你很有可能每个月都会收到股息。

但是，通过在你的投资组合中持有加密货币，只有当数字代币的价值增加并且你选择兑现时，你才会赚钱。好吧，除非你决定将你的长期加密货币投资存储在顶级质押平台上。

这是因为，只要你决定抵押你的代币，你就会获得一定的利率。这意味着你将有机会在两个方面增加你的加密财富——因为如果相应的数字资产升值，你仍将获得回报。

请注意，加密货币质押与通过加密货币借贷赚取利息不同——许多提供该服务的公司，如 Celsius、Voyager、Babel Finance 等，在“加密货币寒冬”期过后于 2022 年年中申请破产。但是，我们在本指南中审查的质押平台未受影响。

复利策略

再次使用传统的股票投资作为一个很好的比较，股息股票让你有机会从复利中获益。

这是因为，在你收到的每个季度付款中，你可以立即将股息重新投资回同一只股票。

• 例如，如果你从 Johnson & Johnson 收到 150 美元的股息，根据撰写本文时的价格，你可以再购买两股。
• 随着这个过程的重复，你赚取利息的能力就会增加，因为更多的股票会支付股息。

在质押的情况下，这个领域最好的平台每天都会分配奖励。因此，每次你以新代币的形式获得质押奖励时，都会增加你的总持有量。此外，通过将代币重新投资回质押平台，你将成倍增加日常支付的规模。

对冲加密货币价格下跌

加密货币质押的另一大好处是你可以对冲加密货币价格下跌的风险。例如，假设你是一位长期投资者，目前在你的投资组合中持有价值 5,000 美元的数字货币。

如果大盘继续螺旋式下降，那么看到你的投资组合价值下降可能会令人沮丧。

但是，通过抵押你的加密货币代币，无论相应数字资产的表现如何，你仍将获得奖励。

Staking 兼作存储设施

当使用最好的加密货币质押平台来赚取闲置数字货币的利息时，你将需要将资金存入由提供商控制的钱包中。

虽然乍一看这听起来有些冒险，但如果你使用的是受监管实体，情况就不会如此。

• 例如，我们之前提到，eToro 已获得许多知名金融机构的授权和监管，其中包括美国证券交易委员会。
• 因此，你可以确定你的质押代币得到妥善保管。
• 此外，在选择可信赖的质押平台时，你无需担心负责保管你的私钥。
• 相反，钱包安全是你选择的质押站点的责任。

话虽如此，你应该避免假设所有加密货币质押平台都是安全的。相反，任何人都可以创建提供质押服务的网站，因此请务必在继续之前彻底研究你选择的提供商。

5 种最佳加密货币质押硬币

如果你想知道要抵押哪种加密货币，你有无数的选择。毕竟，即使不是权益证明项目，这个行业最好的质押平台也能让你赚取闲置数字货币的奖励。

为了帮助消除迷雾，下面我们将讨论今天要考虑用于你的投资组合的五种最佳加密货币质押代币。

1.DeFi 硬币 (DEFC) – 整体最佳加密货币

当谈到最佳质押代币时，我们的第一选择是DeFi 代币(DEFC)。正如我们之前提到的，DeFi Coin 是全新 DeFi Swap 平台的原生代币，该平台提供大量有用的交易服务。当 DeFi Swap 在今年早些时候首次亮相时，DEFC 的价格在短短几个小时内飙升了 500%。

但是，如果你希望通过质押创收，DEFC 也是一个不错的选择。DeFi Swap 平台提供四个质押“层级”，每个层级都有自己的锁定期和 APY。对于希望从其持有的 DEFC 中获得最高回报的投资者，“白金”级别提供每年 75% 的收益率，锁定期限为 365 天。

DeFi 代币也是最好的 DEX 代币之一，因为它可用于通过 DeFi Swap 交易所兑换成其他 BEP-20 代币。这开辟了一个可以在交易所的流动性池中抵押或使用的潜在代币的领域。最后，由于 DEFC 有一个内置的“静态奖励”系统，投资者甚至可以通过将代币放在他们的加密钱包中来获得固定收入。

加密货币是一种高度波动的加密货币并非法定货币，并不受到中央发行机构监管及支持保护。

2.USDC——最好的稳定币

如果你在质押加密货币时的主要关注点是在不受大盘波动影响的情况下赚取被动收入，那么像 USDC 这样的稳定​​币可能是你的最佳选择。

尽管可以质押其他稳定币，但 USDC 由 Coinbase 支持，因此你可以确定自己投资的是可信赖的数字资产。此外，与稳定币供应商 Tether 不同的是，USDC 的储备金已经过审计。这意味着流通中的每个 USDC 代币都以 1:1 的比例支持美元。

至关重要的是，USDC 不仅可以让你赚取利息而不必担心波动，而且该数字代币还提供了市场上最好的质押回报。

3. The Graph——投资增长潜力的最佳加密货币

如果你希望具有巨大上升潜力的加密货币，那么你可以考虑 The Graph。这种加密货币由以太坊网络支持，The Graph 提供的底层技术允许区块链索引数据。

这意味着区块链可以自动将不必要的数据移动到链下——这将随后释放空间以保持网络以所需的效率水平运行。而且，The Graph 可以轻松地在许多领先的平台上进行质押，一些提供商提供两位数的 APY。

如果你想质押此加密货币，请查看我们关于如何购买 The Graph 的指南。

4.以太坊——链上质押的最佳加密货币

尽管以太坊仍在从工作量证明迁移到权益证明的过程中，但仍然可以直接在链上获得奖励。一方面，要成为注册验证者，以太坊要求你至少投入 32 ETH。根据撰写本文时的价格，这相当于超过 85,000 美元的资本支出。

然而，好消息是以太坊区块链还允许你加入一个权益池。这仅仅意味着你将与其他代币持有者联手，因此——你将能够用少量资金抵押以太坊。就提供的奖励而言，这最终取决于网络的繁忙程度和收取的交易费用。

5.BNB——零费用的最佳加密货币

如果你对加密质押平台收取的费用望而却步，那么你可能会考虑购买 BNB，然后从中赚取质押奖励。这是因为，当你通过 Trust Wallet加密货币应用程序质押 BNB 时，你无需支付任何费用。因此，产生的任何质押奖励都将 100% 归你所有。

此外，通过 Trust Wallet 应用程序质押 BNB 代币，你将获得极具吸引力的 11% 年利率。你的奖励也是每天支付的——这对于赚取复利非常有用。此外，Trust Wallet 不需要任何类型的锁定期，因此你可以随时提取 BNB 代币。

加密货币质押是否征税？

加密货币领域的税收非常复杂，具体情况不仅取决于你的居住身份，还取决于你的个人资料。因此，你应该向合格的专业人士寻求税务建议。

话虽如此，一些国家/地区将寻求对质押收益征税——尽管规则可能而且将会因司法管辖区而异。

尽管如此，为了给你一些见解，Coinbase 指出：

“领取奖励就像挖矿收益一样对待：税收是根据你收到奖励当天的公平市场价值计算的”。

加密货币质押的潜在风险

在有潜在回报的地方，也会有一定的风险需要考虑。Staking 也不能免除这种情绪，所以在继续之前一定要考虑以下风险。

平台风险

我们认为加密质押的首要风险与第三方平台本身有关。

• 例如，你选择的供应商最初会要求你将加密代币存入其自己的钱包，以便你可以开始质押过程。
• 这意味着你需要相信该平台将你的最大利益放在心上。即使是这样，如果质押平台遭到黑客攻击并且资金被盗——你也可能成为其中的直接受害者。
• 此外，你所达成的协议是与质押平台本身达成的，而不是与各自的区块链网络达成的。
• 因此，在收到你的奖励或提出提款请求时，你相信该平台会履行其义务。

这就是我们将OKX评为2024 年最佳加密货币质押平台的原因——因为该提供商受到严格监管。

市值风险

通常存在一种误解，即质押可提供有保障的收入。即使你选择的质押平台确实遵守其广告宣传的 APY 并按时支付后续的每笔款项，你仍然需要考虑相应加密货币的市场价值。

例如：

• 假设你注册了一个质押平台，该平台为你选择的加密资产提供每年 50% 的收益率
• 你决定存入 1,000 美元的代币
• 经过 1 年的质押后，你获得了 50% 的加密货币等值 – 或 500 美元
• 然而，在质押 1 年后，相应的加密货币已经贬值了 80%。
• 因此，即使你额外赚取了 50% 的代币，你的原始投资现在的市场价值仅为 200 美元

考虑到上面的例子，你最好在进行加密质押时尽可能地多样化。这样做可以降低过度暴露于特定项目的风险。

最新的加密货币质押平台新闻

由于与“传统”金融市场相比，加密市场仍然相对较新，因此往往会经常出现有关顶级加密平台的更新和新闻。^{考虑到这一点，下面列出了从 2024 年 5 月 1日}开始的一周需要注意的一些头条新闻：

• Cathie Wood 的投资管理公司 ARK Invest 又购买了 168,869 股 Coinbase 股票。此次收购约占 ARK Invest 在整个 4 月份购买的 COIN 股份总数的 50%。
• 在宣布推出其机构交易平台 Coinbase 国际交易所后，Coinbase 也引起了轰动。该平台将列出比特币和以太坊永续期货，并将可供全球非美国地区的客户使用。
• 最后，币安似乎准备在收购 Sakura Exchange Bitcoin (SEBC) 后重新进入日本市场。这将使 SEBC 在 2024 年 6 月以“Binance Japan”的形式重新开放。

结论

这份深入的指南涵盖了加密货币质押的来龙去脉。这不仅包括 2024 年最佳加密货币平台的概要——还包括你应该考虑哪些代币。

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