联合国毒品和犯罪问题办公室近日发布报告指出，泰达币(USDT)已成为东南亚洗钱和诈骗活动的主要支付方式，该报告揭示了加密货币在非法金融活动中应用日益增长的趋势，以及加密货币对全球金融体系的潜在影响。

犯罪集团仍将泰达币作为转移资金的有效渠道

报告特别提到，泰达币正在被多起涉及中国的“杀猪盘”诈骗案利用，所谓“杀猪盘”是一种通过感情操作获取受害者信任，再诱使其转账大笔资金的诈骗手法，加密货币的兴起，尤其是USDT，加上其他科技进步，助长了东南亚犯罪集团利用线上赌场洗钱的长期做法。

泰达币是市值最大的稳定币，宣称每1个USDT等值1美元，目的是与比特币等高波动的加密货币区隔。尽管在美国和其他国家实施了广泛执法打击，但犯罪集团仍将泰达币作为转移资金的有效渠道，大部分赌场甚至开始只接受USDT。

USDT与非法活动的联系紧密

近年来执法机构陆续拆除了多起利用USDT洗钱的案例。2021年新加坡就查扣了价值7.37亿美元的现金与加密货币，但总体而言USDT与非法活动的联系依然紧密，美国商品期货交易委员会曾指控泰达币公司就其是否拥有足够储备发布误导信息，迫使其支付了4100万美元罚款。

本报告由联合国毒品和犯罪问题办公室发布，再次提醒人们USDT与非法活动的深度关联，也凸显了加密货币监管的挑战，随着加密货币在全球金融体系中的影响日益扩大，各国监管机构面临的挑战将越发艰巨，如何在发展与安全之间寻求平衡，是当前迫切需要解决的隐忧。