ETF investovanie, teda investovanie do burzovo obchodovaných fondov (Exchange-Traded Funds), nabralo za posledných 20 rokov masívne na popularite. Vyhľadávanie tohto pojmu sa zvýšilo až o 3000 % a v dnešnom svete existuje vyše 8500 ETF, do ktorých môžete investovať. Ich veľkou výhodou je nízkorizikový rastový potenciál.
V tomto článku vám ukážeme, ako investovať do ETF. Nájdete v ňom recenzie dvoch najväčších brokerov, cez ktorých sa dá v roku 2024 obchodovať s nulovými poplatkami. Ďalej si môžete prezrieť zoznam top 5 svetových ETF fondov pre tento rok.
Ako začať investovať do ETF: 5 jednoduchých krokov
Investovanie do ETF je naozaj jednoduchá vec. Dôvod je jednoduchý – s ETF sa, tak ako s klasickými akciami, na medzinárodných burzách obchoduje každodenne. To znamená, že ak investor vie, ako obchodovať s akciami, má veľmi dobré predpoklady na to, aby pochopil, ako investovať do ETF.
Jednou z najlepších svetových búrz je eToro, kde si môžete vytvoriť účet a obchodovať bez poplatkov. Celý proces navyše trvá len pár minút. Tu je návod, ako začať používať eToro na investovanie do ETF, v piatich jednoduchých krokoch.
- ✅ Krok 1: Založenie účtu – Navštívte online platformu eToro, alebo iného vami preferovaného makléra. Na registráciu stačí zadať iba pár základných údajov.
- 🔑 Krok 2: Overenie účtu – Na to, aby ste si verifikovali identitu a dokončili tak registráciu, stačí doložiť kópiu občianskeho preukazu, alebo iného dokladu totožnosti.
- 💳 Krok 3: Vklad prostriedkov – Na ETF investovanie potrebujete mať najprv na účte dostatok prostriedkov. V eToro môžete previesť peniaze (minimálny vklad $10) na svoj účet bezplatne buď kreditnou či debetnou kartou (expresný prevod), alebo bankovým transferom a tiež cez e-peňaženky.
- 🔎 Krok 4: Vyhľadajte ETF – Požadované ETF nájdete vo vyhľadávači eToro spolu so štatistikami a ďalšími dôležitými údajmi.
- 🛒 Krok 5: Nákup ETF akcii – Keď ste sa už definitívne rozhodli, do ktorého ETF chcete investovať, stačí kliknuť na tlačidlo „Trade“ (Obchodovať), potom vybrať ľubovoľné množstvo a zvoliť možnosť „Open Trade“.
Investovaním riskujete stratu kapitálu. Obchodovaním cez eToro tratí 78 % retailových obchodníkov.
Kde investovať do ETF v roku 2024
Keď potrebujete zistiť, kde a ako výhodne investovať do ETF v roku 2024, mali by ste sa zamerať na tieto tri faktory:
- Najlepšia regulácia, resp. krytie finančnými úradmi zvrchovaných štátov.
- Žiadne poplatky a provízie.
- Široký výber pre pravidelné investovanie do ETF fondov.
Na nasledujúcich riadkoch vám prinášame recenzie dvoch brokerov, ktorí zmienené kritériá spĺňajú: eToro a OKX.
1. ETF investovanie cez eToro
ETF investovanie cez eToro je naozaj výhodné a spoľahlivé. Táto platforma vznikla v roku 2007, odkedy jej služby využilo už vyše 28 miliónov zákazníkov. Tím eToro tvoria ostrieľaní experti na financie a IT. Oplatí sa ju používať predovšetkým, ak ste vo svete investícii ešte stále nový, ale na svoje si prídu aj skúsenejší používatelia. Dostupná je vo viac, než 140 krajinách celého sveta, a to vrátane Slovenska.
Burza eToro predstavuje regulované obchodné prostredie umožňujúce bezpečné ETF investovanie. Licencovaná je rôznymi zahraničnými úradmi vrátane SEC (USA), CySEC (Cyprus) a ASIC (Austrália). Ich oprávnenia garantujú napríklad vrátenie peňazí v prípade pádu burzy, čo sa stalo relatívne nedávno v prípade Binance.
Ako sme už zmienili vyššie, za používanie eToro, či sa už jedná o registráciu, alebo vklad peňazí, neplatíte poplatky a provízie zo zisku. Výnimkou je tzv. spread poplatok za obchodovanie. To znamená, že eToro si vyúčtuje cca 1-2 % z rozdielu medzi nákupnou a predajnou cenou daného aktíva.
Minimálny vklad na eToro nutný pre investovanie do ETF predstavuje 10 dolárov. Jedná sa ale o zanedbateľnú sumu.
Ďalšou veľkou výhodou eTora je používateľsky prívetivé prostredie obzvlášť vhodné pre začiatočníkov. K dispozícii máte tiež napríklad tzv. CopyTrader funkciu, ktorá používateľom umožňuje automaticky kopírovať obchody nimi vybraných skúsených investorov. Software platformy tieto zrkadlové procesy vykonáva v skutočnom čase a s dopredu vyčlenenými prostriedkami, ktorých výšku si navolíte podľa vlastného uváženia. Toto funguje aj opačným smerom. Ak ste úspešným investorom, vaše obchody môže kopírovať nejaký začiatočník. To vám od eToro prinesie zisk až 20 % vášho priemerného každodenného príjmu.
Za ďalšiu výhodu, ktorú nepochybne ocenia práve začiatočníci, považujeme demo účet a funkciu Smart Portfolio. Druhé menované znamená, že investovaním do malého portfólia vložíte diverzifikovaný kapitál. Potom sa už o vaše Smart Portfolio stará špecializovaný eToro tím.
Platforma je taktiež dostupná cez mobil. Aplikáciu si môžete stiahnuť na Androide, aj cez iOS (Apple).
Okrem vyše 250 ETF aktív môžete na eToro obchodovať aj s top kryptomenami, ako napríklad Bitcoin a Ethereum.
Prehľad informácií o eToro
| Približné množstvo ETF | 200+ |
| Cenník | ETF spread poplatky a CDF poplatky pri určitých ETF |
| Cena investovania do S&P 500 | Spread v S&P 500 ETF ‘SPY’ = 0.18% |
| Platobné metódy | Nákup akcii cez PayPal, prevod, kreditná karta, e-peňaženky |
| Neobchodné poplatky | Poplatok za prevod vzácnych mien; $0 vklad; $5 výber |
Výhody
- 264 ETF aktív
- Komunitné obchodovanie: Smart Portfolio a CopyTrader
- Bezplatná aplikácia pre smartphone
- Demo účet zadarmo
- eToro používa vyše 28,5 milióna zákazníkov
- Licencie od SEC, ASIC, FCA a CySEC
Nevýhody
- Poplatok $5 za výber prostriedkov
- PayPal vklady a výbery fungujú iba v Európe
Investovaním riskujete stratu kapitálu. Obchodovaním cez eToro tratí 78 % retailových obchodníkov.
2. ETF investovanie cez OKX
Druhou recenzovanou platformou na investovanie do ETF je OKX, ktorú považujeme za mimoriadne výhodnú. Jedná sa o pomerne mladú online burzu, ktorá bola založená v roku 2017 a v súčasností sídli na Malte. V roku 2018 sa stala v ohľade celkovo zobchodovaného objemu tokenov najväčšou kryptoburzou na svete.
Obchodovať môžete v kryptomenách, ktorých tokeny si kúpite aj za eurá. Najväčšou výhodou tejto platformy je to, že vklady môžete uskutočňovať zadarmo. Poplatok za výber sa líši podľa typu kryptomeny, ale jedná sa o veľmi nízke sumy. Je treba myslieť aj na spread poplatky, ktoré fungujú rovnako, ako u eToro.
Peniaze na OKX účet vložíte klasicky: kreditnou alebo debetnou kartou, bankovým prevodom a cez e-peňaženku (napr. PayPal).
Okrem ETF tu nakúpite obrovské množstvo kryptomien, vrátane velikánov, ako Bitcoin, Ethereum a Solana, aj tzv. shitcoinov (Shiba Inu, Dogecoin…).
Používanie platformy OKX je vysoko intuitívne, a teda jednoduché a ľahko osvojiteľné. To predstavuje výhodu predovšetkým pre nováčikov v oblasti investícii, ale nepochybne to ocenia aj skúsenejší investori. Je navyše dostupná aj cez mobilnú aplikáciu, čo vám umožní sledovaŤ a ovládať vaše investície kdekoľvek a kedykoľvek.
Reguluje ho okrem iného VFAA (Virtual Financial Asset Act), spadajúci pod Maltské finančné úrady. Jedná sa o jednu z najbezpečnejších obchodných platforiem na svete, ktorá zatiaľ nebola hacknutá.
Vynikajúcou službou je zákaznícka podpora OKX. Tá funguje 24/7 (teda 24 hodín denne a 7 dní v týždni) a môžete ju kontaktovať telefonicky, e-mailom, cez WhatsApp, alebo live chat, ktorý je dostupný aj cez mobil.
Niektoré obchody na OKX sú automaticky vykonané ako pákové. To znamená, že platforma OKX automaticky požičia investorovi peniaze a pridá ich k obchodu. Pákové obchodovanie zvyšuje risk (ale aj potenciálny zisk) a nie je vhodné pre nováčikov. Odporúčame naštudovať si trhové informácie (market info) na pravej strane domovskej stránky každého ETF.
Prehľad informácií o OKX
| Približné množstvo ETF | 150+ |
| Cenník | Spread a overnight poplatky na ETF |
| Cena investovania do S&P 500 | Spread v S&P 500 ETF ‘SPY’ = 0.61% |
| Platobné metódy | Kartou, prevodom, e-peňaženka |
| Neobchodné poplatky | Bez poplatku za vklad, rôzne poplatky za výber |
Výhody
- Dostupné na Slovensku
- Vklad zadarmo, celkovo nízke poplatky
- Aplikácia na mobil
- 337 aktív
Nevýhody
- Nedostupné v USA
- Vklad a výber len cez kryptomeny
Obchodovaním akcii riskujete stratu kapitálu.
Ako funguje investovanie do ETF?
Investovanie do ETF je naozaj jednoduché. Investori nakupujú podiely v ETF cez online brokera a potom ich môžu predávať kedykoľvek sú trhy otvorené. Funguje to teda úplne rovnako, ako podiely vo firmách.
Koľko stojí podiel v ETF?
Cena podielu v ETF je iná od aktíva k aktívu. Každý podiel je ocenený podľa „trhovej hodnoty“. Táto cena sa obvykle mierne líši od hodnoty sieťového aktíva, Net Asset Value (NAV) daného ETF. Nezabúdajte ani na to, že brokery a burzy si k trhovej cene väčšinou účtujú ešte spread poplatky.
Čo je to spread fee?
Spread fee znamená poplatok v hodnote šírky (sppread), teda rozdielu, medzi cenou, za ktorú vám broker predá ETF, a cenou, za ktorú ju kúpi späť. Aby broker, teda maklér, vygeneroval zisk, predá investorovi ETF v hodnote trochu vyššej od jeho trhovej ceny a naopak ho kúpi späť mierne pod cenou.
Spread poplatky sa bohužiaľ vyskytujú všade a nedá sa im vyhnúť.
Pozrime sa spolu na príklad SPDR S&P 500 ETF (SPY), prvého ETF, ktoré kedy existovalo a je dodnes najväčším z nich. SPY je dostupné na eToro aj OKX.com, rovnako ako u ďalších brokerov. Pozrime sa na nasledujúci príklad od Capital.com.
- Predajná cena je $393,61
- Nákupná cena je $396,02
- Spread (rozdiel) je teda $2,41
- Keď vydelíme spread nákupnou cenou vynásobenou stovkou, dostaneme tzv. spread fee percebtage: 0,608 %
- To znamená, že broker v tomto prípade pridá 0,608 % k hodnote ETF
- eToro zase pre SPY ponúka spread fee percentage iba 0,184 %
Percento spread poplatku (spread fee percentage) sa väčšinou líši podľa toho, o akého brokera ide. Navyše sa občas môže meniť v priebehu dňa podľa výkyvov v likvidite.
Čo sú to overnight fees?
Overnight fee znamená poplatok za držanie cez noc účtovaný v prípadoch, keď kúpite ETF ako CFD.
Ako nájsť najlepšie ETF fondy investovanie?
Investovanie do ETF fondov sa skladá z rôznych podielov vo firmách v rôznych rozmeroch. Investor si zakúpi podiel z ETF a potom sa snaží zarobiť na výkyvoch v trhovej cene daného ETF.
Indexové ETF
Indexové ETF sú najčastejším typom ETF – jedná sa až o 95 % zo všetkých všetkých. Ich zakúpením získavate akcie, ktoré tvoria určitý trhový index.
Výhodou indexových ETF je to, že nepotrebujú byť aktívne spravované fondovým manažérom. To znižuje cenu údržby ETF, z čoho vyplýva výhodnejšia trhová cena pre investora.
Podielové ETF
V takomto prípade by sa ETF sústredilo na národný podielový trh, ako napríklad americký S&P 500 Index alebo britský FTSE 100 Index a nemecký DAX 40 index.
Sektorové ETF
Sektorové ETF trasujú ukazovatele, ktoré sa sústredia na určitý sektor podnikania.
Tématické ETF
Tématické ETF sa sústredia na spoločnosti zoskupené okolo nejakej konkrétnej témy.
Dlhopisové ETF
Tieto ETF prostriedky investujú výlučne do dlhopisov. Delia sa podľa toho, na aký typ dlhopisu sa sústredia (napr. vládny, korporátny…).
Podľa niektorých investorov sa jedná o najstabilnejší prostriedok, vhodný na pravidelné investovanie do ETF.
Komoditné ETF
Tento typ ETF sa stáva čím ďalej, tým populárnejším. Snaží sa participovať na pohybe určitej komodity, ale na rozdiel od indexového ETF nie je zložený z akcii, ale z kontraktov.
Realitné ETF
Tento druh ETF vám umožní získať expozíciu v sektore nehnuteľností.
5 populárnych ETF ktoré sledovať
Prezrite si prehľad 5 najpopulárnejších ETF, do ktorých sa v roku 2024 oplatí investovať.
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPY bolo prvé ETF na trhu (od roku 1993). Jedná sa o najväčšie ETF so zdieľaným portfóliom v hodnote až 378 biliónov dolárov. Je dostupné na eToro aj Capital.
SPY trasuje americký S&P 500 Index, ktorý sleduje 500 najväčších spoločností v USA. SPY má podiely v celkom 505 firmách, z ktorých najvýznamnejšou je Apple. To zaberá 7,39 % z portfólia. Najviac pokrytý sektor tak sú informačné technológie (28 %).
Vzhľadom k hegemonii, ktorú má SPY, sa pravdepodobne jedná o najlepšie a najpopulárnejšie ETF na investovanie v roku 2024.
2. Invesco Solar ETF (TAN)
Ak chcete investovať do zelenej energie, Invesco Solar ETFf, alebo TAN, je to, čo hľadáte. Jedná sa o indexový fond, ktorý trasuje MAC Global Solar Energy Index zahŕňajúci firmy po celom svete pracujúce so slnečnou energiou.
Toto ETF bolo založené v roku 2008 a tento rok je v pluse o 10 %. Oproti obdobiu pred 5 rokmi sa jedná až o 32 %. Zameriava sa na investovanie do drahých spoločností (priemerný pomer cena/zárobok je až 69 %). Investuje iba do 55 firiem, z ktorých 60 % je z IT sektoru.
TAN je dostupné na eToro aj Capital.
3. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)
Jedná sa o relatívne drahé ETF, ale ak legislatíva umožní v budúcnosti investície do viacerých kryptomien, než len do Bitcoinu, krypto ETF budú ďaleko atraktívnejšie.
Smart Portfolios na eToro umožňujú viacnásobnú investíciu do rôznych kryptomien, aj keď tie fungujú inak, než ETF. BITO je dostupné na Capital.com.
4. iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (ISF)
ISF trasuje predný britský trhový index FTSE 100 Index, a teda a j100 najväčších firiem v Spojenom kráľovstve. ETF fondy na investovanie ISF spadajú pod Black Rock, jedného z troch najväčších amerických poskytovateľov fondov.
Vzhľadom na to, že toto ETF trasuje iba 100 spoločností, má nízky pomer výdajov – iba 0,07 %. Dostupné je na eToro aj Capital.
5. VanEck Gold Miners UCITS ETF (GDX)
Ako napovedá jeho názov, GDX sa zameriava na zlato, istotu v časoch ekonomických kríz. Preto sú ETF pracujúce so zlatom veľmi populárne.
GDX bolo založené v roku 2015 a do zlata neinvestuje priamo, ako to robia niektoré iné ETF. Namiesto toho trasuje Amex Gold Miners Index. Drží investície v 216 firmách, ktoré sú zapojené do celosvetovej ťažby zlata. Ich celková hodnota je 593 miliónov dolárov.
41 % z týchto spoločností sídli v kanade, 17 % v USA, 14 % v Austrálii, 7 % v Brazílii, 5 % v Juhoafrickej republike, 5 % v Číne a zvyšných 9 % sa delí medzi zvyšok sveta. Pomer výdajov GDX je 0,53 %. Od svojho vzniku má návratnosť 4,84 %.
Sú ETF fondy dobrá investícia?
ETF fondy sa dnes považujú za menej riskantnú investíciu než kupovanie individuálnych akcii. Dôvodom je to, že ETF sú diverzifikované, teda ich cena je derivovaná zo stoviek akcii, čo redukuje dôsledky prípadného prudkého prepadu.
ETF získavajú expozíciu vo veľkom rozsahu investičných príležitostí.
Odpoveď teda znie: áno, jedná sa o dobrú investíciu, ktorá je navyše dostupná na mnohých online burzách, ako napríklad eToro a Capital.
Ako sa zdaňujú ETF fondy?
Investovanie do ETF sa považuje v ohľade daní za oveľa výhodnejšie, lebo neobnáša toľko daniteľných transakcii. Je treba ale myslieť na to, že danenie vychádza aj z rozličných štruktúr ETF. Meny a komodity ETF napríklad môžu byť štrukturované ako zverenectvo alebo spoločnosť s ručením obmedzeným.
ETF investovanie – záver
V tomto článku sme vám objasnili, čo je to ETF investovanie a ako na to. Za najdôveryhodnejšie platformy na nákup ETF fondov považujeme eToro a OKX, keďže sa jedná o zďaleka najvýhodnejšie platformy. Taktiež sme vám poskytli recenzie 5 najpopulárnejších ETF pre rok 2024.
Dúfame, že sme vám pomohli správne sa rozhodnúť pre ETF, ktoré vám bude najviac vyhovovať. Ak chcete investovať aj ďalej, odporúčame vám naše ďalšie články o investovaní, ako napríklad nášho sprievodcu o tom, ako investovať do akcií.
eToro - regulovaná krypto platforma
- Nástroje na kopírovanie obchodovania - 30,4% ROI v minulom roku
- Bezplatný demo účet, kryptografická peňaženka
- Otvorené pre USA a celý svet - Akceptuje Paypal
- Odmeny za stávkovanie, vzdelávacie kurzy