Každý začínajúci investor alebo investorka pred prvou investíciou čeliť otázke, ako vôbec akcie kúpiť? Na trhu existujú stovky obchodných platforiem pre nákup akcií, no nie všetky spĺňajú základné kritériá. Navyše vám ich ponuka nemusí vyhovovať. V tomto článku preto nájdete všetky potrebné informácie, aby ste získali čo najlepší prehľad o trhu a zvolili si toho najvhodnejšieho brokera na akcie.
Kde kúpiť akcie na Slovensku – 6 najlepších brokerov v roku 2024
- XTB – popredná platforma a broker pre investovanie do akcií
- eToro – výborná obchodná platforma na kúpu akcií s nízkymi poplatkami
- Capital – obľúbený broker na obchodovanie s akciami s 0 % províziou
- Binance – popredná kryptoburza s natívnym tokenom BNB
- Libertex – obľúbená burza na obchodovanie CFD vhodná aj pre začiatočníkov
- Interactive Brokers – online obchodná platforma s viac ako 45-ročnou skúsenosťou
Investovaním riskujete stratu svojho kapitálu.
Ako kúpiť akcie – výber najlepších obchodných platforiem na Slovensku
1. XTB – popredná platforma pre nákup akcií z celého sveta
Začiatočníci v investovaní sa potešia aj z prítomnosti vlastnej obchodnej platformy xStation5. Tá ponúka rovnako sofistikované funkcie analýz, grafov a automatického obchodovania, ako napríklad známa platforma MetaTrader. No vďaka prehľadnému webovému aj mobilnému spracovaniu sa xStation 5 používa oveľa jednoduchšie. Aj to je dôvodom, prečo platformu XTB využíva viac ako 935 tisíc klientov.
Zdroj: xtb.com
Prvú priečku si XTB spomedzi najlepších obchodných platforiem na nákup akcií vyslúžilo kvôli výberu vyše 3 000 akcií zo 16 hlavných svetových búrz. Na výber tak máte aj tie najväčšie akcie ako akcie Tesla, Amazon, Apple alebo Netflix a ich nákup cez pákový efekt až do výšky 1:30 pri CFD na akcie bude ešte dostupnejší. Cez platformu XTB však môžete nakúpiť fyzické akcie bez CFD. Slovenskí investori majú možnosť bezplatne si založiť len jeden účet, no nepotrebujú vykonať žiadny minimálny vklad.
Investovaním riskujete stratu svojho kapitálu.
2. eToro – výborná obchodná platforma na kúpu akcií s nízkymi poplatkami
Broker eToro je jedným z najobľúbenejších online brokerov na Slovensku. Táto obchodná platforma je pod dohľadom kontrolných orgánov FCA, ASIC a CySec a máte na nej prístup k viac ako trom tisíckam najlepších akcií na 17 burzách. Ak ste niekedy premýšľali, ako kúpiť akcie z USA, Spojeného kráľovstva, Európy, Blízkeho východu či Ázie na jednom mieste, eToro predstavuje skvelú možnosť. Okrem akcií z celého sveta ponúka tiež akcie kótované na burzách NYSE a NASDAQ. Vďaka bohatému portfóliu, ktoré máte na tejto platforme k dispozícii, si môžete vytvoriť diverzifikovanú investičnú stratégiu zahŕňajúcu akcie, kryptomeny, indexy, komodity, dividendy a ďalšie.
Tento broker tiež ponúka nákup čiastkových akcií už od 10 $ za obchod. To znamená, že môžete investovať do spoločností s vysokou cenou akcií bez toho, aby ste museli investovať ich celú hodnotu. Vďaka tomu je táto investícia veľmi výhodná aj pre investorov s nižším rozpočtom. Predtým, ako budete môcť kúpiť akcie cez eToro, je potrebné vytvoriť si účet a uskutočniť minimálny vklad vo výške 100 dolárov. Pri vkladoch v amerických dolároch vám broker nebude účtovať žiadne poplatky a môžete ich realizovať prostredníctvom debetných a kreditných kariet, bankového prevodu a elektronickej peňaženky.
Zdroj: etoro.com
Platformu eToro si slovenskí investori obľúbili aj pre ponuku pasívnych obchodných nástrojov. Medzi ne patrí napríklad nástroj na kopírovanie obchodov CopyTrader. Pri obchodovaní tak môžete kopírovať portfóliá skúsených investorov, pričom výška investícií sa odvíja od vašich dostupných prostriedkov. Ďalším nástrojom sú inteligentné portfóliá. Tie si môžete predstaviť ako súbor aktív, ktoré zostavujú, spravujú a vyvažujú odborníci eToro. Vďaka nim môžete investovať do rôznych moderných odvetví so zameraním napríklad na 5G, cloudové riešenia alebo autonómne vozidlá.
Investovaním riskujete stratu svojho kapitálu.
3. Capital – obľúbený broker na kúpu akcií s 0 % províziou
Capital patrí medzi online brokerov, prostredníctvom ktorých môžete kúpiť CFD na akcie. Aj Capital ponúka investorom bezpečný priestor na obchodovanie, keďže sa na kontrole tejto platformy podieľa viacero regulačných orgánov. Najväčšou prednosťou tohto brokera na akcie je však obchodovanie s 0 % províziou a konkurenčnými spreadmi.
Zdroj: capital.com
Prostredníctvom Capital budete mať prístup ku kúpe vyše 3 500 akcií, komodít či indexov, no môžete obchodovať aj s fiat menami a kryptomenami ako Bitcoin alebo Ethereum. Prednosťou obchodnej platformy Capital je jej prepracovaná mobilná aplikácia a webové rozhranie, ktoré vyhrali prestížne ocenenia. Pri investovaní máte na výber vyše 70 technických analýz spolu s tisícmi grafov a tabuliek. Pre začínajúcich obchodníkov Capital tiež poskytuje vlastnú vzdelávaciu platformu.
Výhodou ešte pred nákupom CFD na akcie prostredníctvom brokera Capital je možnosť využiť demo účet. Vďaka tomu si môžete vyskúšať, ako platforma funguje bez nutnosti vkladať vlastné prostriedky. Bezplatné je aj samotné založenie účtu, no broker požaduje pri nákupe akcií minimálny vklad 20 €.
4. Binance – popredná kryptoburza s natívnym tokenom BNB
Kryptoburza Binance síce nepatrí medzi obchodné platformy, kde si môžete kúpiť akcie, no stále sme v duchu rozmanitosti považovali za vhodné zaradiť ju do tohto zoznamu. Ide o jednu z popredných platforiem na nákup kryptomien, pretože ponúka obrovské množstvo kryptomien spolu s rôznymi funkciami a nástrojmi na obchodovanie s nimi. Platforma sa tiež neustále vyvíja a pravidelne pridáva nové spôsoby obchodovania s digitálnymi aktívami.
Pri kryptoplatformách sú však investičné poplatky zvyčajne o niečo vyššie ako pri nákupe akcií. Napríklad broker Binance si za transakciu účtuje 0,1 %. Výška poplatku sa však môže znížiť, ak vykonávate platby prostredníctvom natívneho tokenu BNB. Nižšie poplatky vám naúčtuje aj v prípade, ak obchodujete vo veľkých objemoch. Poplatku sa nevyhnete ani keď si chcete kúpiť kryptomeny pomocou kreditnej alebo debetnej karty. Vtedy vám Binance zaúčtuje 4,5 % poplatok.
Aj napriek vyšším taxám patrí Binance k najobľúbenejším brokerom na nákup kryptomien. Dôvodom je ohromné množstvo dostupných kryptomien, ale aj prístup k detailným analytickým nástrojom a možnostiam pasívneho investovania. Tieto funkcie sú ľahko dostupné prostredníctvom centrálnej mobilnej aplikácie, ktorej rozhranie môžete jednoducho zmeniť jedným kliknutím.
5. Libertex – platforma na obchodovanie CFD vhodná aj pre začiatočníkov
Libertex je ďalšia z platforiem na obchodovanie CFD. Jej história siaha až do roku 1997 a odvtedy sa stala jedným z najdôveryhodnejších online brokerov na svete. Hoci v porovnaní s ostatnými brokermi v tomto článku neponúka tak široké možnosti, ako kúpiť akcie, no stále na nej nájdete viac ako 100 akciových CFD.
Služby Libertex sú prístupné klientom vo viac ako 100 krajinách a dokopy ponúka vyše 250 finančných produktov. Menší výber paradoxne uľahčuje začínajúcim investorom prvé kroky v kúpe akcií, pretože ich výber dostupných inštrumentov nezahltí. Súčasťou platformy je aj veľmi jednoduché používateľské rozhranie webovej a mobilnej verzie.
Zdroj: libertex.com
Aku záujemcu o nákup akcií vás určite bude zaujímať, či si broker Libertex účtuje nejaké poplatky. Tento broker vám umožní obchodovať s 0 % províziami. Zaráta si však výšku spreadu, ktorá sa líši podľa daného inštrumentu. Zároveň treba rátať s minimálnou výškou vkladu, ktorá v tomto prípade predstavuje 100 €.
6. Interactive Brokers – online obchodná platforma s viac ako 45-ročnou skúsenosťou
Výber šiestich platforiem, s ktorými máte možnosť kúpiť akcie, uzatvára veterán na trhu. Interactive Brokers totiž patrí medzi najstarších poskytovateľov obchodovania s akciami. Hoci v minulosti platformu Interactive Brokers využívali skôr skúsenejší obchodníci, zmena na trhu a tlak zo strany zákazníkov prinútili platformu zjednodušiť svoje rozhranie. Momentálne tak môžu využívať služby aj začínajúci investori, ktorí majú prístup k akciám, opciám, menám, dlhopisom či podielovým fondom z 34 krajín.
Ako potenciálneho investora/investorku cez Interactive Brokers vás určite poteší, že broker si za nákup akcií kótovaných na amerických burzách nepýta žiadne poplatky ani províziu. V prípade investovania do finančných inštrumentov z ostatných krajín však už môžete očakávať rôzne výšky poplatkov. Naopak, pozítívom je skúšobný profil, prostredníctvom ktorého získate prístup k vlastným analytickým nástrojom platformy.
Na nich nájdete ako jednoduchý prehľad vybraných analýz či grafov, ale aj komplexnejšie funkcie pre skúsenejších investorov. Obľubu investorov si Interactive Brokers získali aj zaradením čiastkových akcií do portfólia ponúkaných inštrumentov. Ešte viac sa tým priblížili k začínajúcim investorom, ktorí majú neraz obmedzené prostriedky na obchodovanie.
Zdroj: interactivebrokers.com
Porovnanie najlepších online brokerov na kúpu akcií
| Sprostredkovateľ | Minimálny vklad | Čiastkové akcie | Cenový systém |
| XTB | Žiadny | Áno | Variabilný spread, poplatky len pri CFD a ETF CFD |
| eToro | 100 $ | Áno – min. 10 $ | 0 % na všetky akcie |
| Capital | 20 $ | Áno – min. 10 $ | Spread |
| Binance | Rôzny | Neponúka akcie | Sprostredkovateľský poplatok |
| Libertex | 100 $ | Áno – min. 100 $ | Pri akciách – provízia 0,1 % – 0,2 % |
| Interactive Brokers | Žiadny | Áno, pre vybrané akcie, min. 1 $ | Spread, 0 % pre akcie kótované na amerických burzách |
Investovaním riskujete stratu svojho kapitálu.
Ako kúpiť akcie – čo si pred výberom platformy všímať
Existuje mnoho faktorov, ktoré je pred kúpou akcií dobré zvážiť. Nižšie uvádzame niektoré z nich:
Predpisy
Na trhu existuje množstvo obchodných platforiem, ktoré vám zaručujú bezpečný nákup a obchodovanie akcií. Len zopár však podlieha dohľadu kontrolných orgánov. Preto ak chcete mať istotu, že vaše investície budú v bezpečí, zvoľte si regulovaných brokerov. Všetkých šesť brokerov v tomto článku medzi nich, samozrejme, patrí.
Rozmanitosť akcií a finančných inštrumentov
Pri výbere brokera zohľadnite aj pestrosť výberu investičných možností. Platí, že čím viac akcií, mien, dlhopisov či kryptomien ponúkajú, tým viac diverzifikované môže byť vaše portfólio.
Výška minimálneho vkladu
Jednotliví brokeri sa môže líšiť aj v nákladoch, ktoré musíte ešte pred kúpou akcií vynaložiť. Kým niektorí si môžu účtovať vysoké minimálne vklady už len pri otvorení účtu, iní vám umožnia začať len s niekoľkými eurami či dokonca bezplatne.
Dostupnosť čiastkových akcií
Nákup čiastkových akcií patrí k najjednoduchším spôsobom, ako začať s investovaním aj s menším rozpočtom. Princíp čiastkových akcií spočíva presne v ich názve. Nekúpite si teda drahé akcie veľkých spoločnosti, ale len ich časť. Vo výsledku tak napríklad na kúpu akcie spoločnosti Amazon nepotrebujete 3 000 dolárov, ale len 30 dolárov, čo vám prinesie 1 % hodnoty akcie.
Poplatky
Brokeri sa od seba odlišujú nielen ponukou investičných nástrojov, ale aj výškou poplatkov. Zatiaľ čo niektorí si za svoje služby pýtajú fixnú tarifu, iní fungujú na báze spreadov. Ten predstavuje rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou aktíva na príslušnej platforme. Dbajte na to, aby ste si predtým, ako kúpite akcie, preštudovali aj cenník služieb jednotlivých brokerov.
Nástroje na obchodovanie
Obchodné nástroje sú mimoriadne užitočné pre pokročilých aj nových investorov. Súborom nástrojov pre analytiku, obchodovanie či kopírovanie môžu výrazne uľahčiť investičný proces či ho dokonca automatizovať.
Demo účty
Demo účty sú skvelým spôsobom, ako sa s platformou zoznámiť a vyskúšať si investičný proces bez toho, aby ste museli vkladať vlastné peniaze.
Mobilná aplikácia
Možnosť spravovať svoje investície na cestách je jednou z najväčších výhod online brokerov. Tí najlepší z nich dnes disponujú prepracovanými aplikáciami s rôznymi funkciami.
Spôsoby platby
Renomovaní brokeri zvyčajne umožňujú investorom vkladať a vyberať peniaze pomocou rôznych platobných nástrojov. Patria sem bankové prevody, kreditné a debetné karty a elektronické peňaženky, ako sú PayPal a Neteller.
Zákaznícka podpora
V neposlednom rade je pre všetkých investorov, ale najmä pre začiatočníkov, mimoriadne dôležitá zákaznícka podpora na príslušnej platforme. Kvalitná zákaznícka podpora dokáže rýchlo vyriešiť všetky vaše otázky a problémy.
Ako kúpiť akcie – krok za krokom
Po preskúmaní niektorých najdôležitejších faktorov, ktoré treba zvážiť pri výbere platformy na investovanie do akcií, sa pozrime na to, ako vlastne investičný proces funguje. V ďalších krokoch vám ukážeme, ako investovať do akcií pomocou platformy eToro, ktorá je podľa nás jednou z najlepších platforiem na investovanie do akcií.
1. krok: Otvorte si účet
Prvým krokom je otvorenie účtu u vami vybraného brokera. Akonáhle prejdete na webovú stránku vybraného brokera (v tomto prípade používame eToro), zadajte požadované osobné údaje.
2. krok: Nahrajte kópiu dokladu totožnosti
Regulované obchodné platformy majú zákonnú povinnosť zhromažďovať osobné údaje o spotrebiteľoch ako súčasť opatrení proti praniu špinavých peňazí a financovaniu nezákonných činností. To znamená, že budete musieť potvrdiť svoju totožnosť nahraním kópie dokladu totožnosti spolu s vašou adresou trvalého pobytu.
3. krok: Vložte finančné prostriedkov
V prípade, že platforma vyžaduje minimálny vklad, musíte túto podmienku pred pokračovaním splniť. V prípade eToro je táto suma 100 $, no pri brokerovi XTB nemusíte vkladať vôbec nič.
4. krok: Vyhľadajte požadované akcie
Aby ste jednoducho našli akcie, do ktorých chcete investovať, použite dostupný vyhľadávač. Akcie môžete hľadať podľa názvu spoločnosti alebo akciového symbolu.
5. krok: Nákupte akcie
Akonáhle nájdete vami vybrané akcie, zostáva už len uskutočniť vašu prvú investíciu.
Základy nákupu akcií
Ako kúpiť akcie už síce viete, no je vhodné si pripomenúť, čo je vlastne s nákupom akcií spojené:
- Pri kúpe akcií si v podstate kupujete časť danej spoločnosti
- To, ako veľkú časť budete vlastniť závisí od toho, koľko akcií si kúpite v pomere k celkovému počtu akcií v obehu
- Ak napríklad daná spoločnosť vydala 1 000 000 akcií a vy si kúpite 10 000 z nich, budete vlastniť 1 % spoločnosti
- Pri kúpe akcií dostanete aj dividendy (ak ich spoločnosť vypláca)
- Svoje akcie môžete držať celý život, prenechať budúcim generáciám, no hlavne ich po čase môžete predať za viac peňazí, ako ste ich kúpili
Je dôležité mať na pamäti, že hodnota vašich akcií bude postupom času kolísať hore dole. Dlhodobí investori držia svoje aktíva veľmi dlho, a tak sú schopní prekonať akékoľvek cenové výkyvy. Napriek tomu neexistuje žiadna záruka, že sa hodnota vašich podielov s určitosťou zvýši. Preto je dôležité spraviť si dôkladný prieskum a premyslieť si vhodnú investičnú stratégiu.
Ako nájsť najlepšie akcie na nákup?
Tí najpopulárnejší online brokeri ponúkajú aktíva z hlavných amerických búrz, ako sú NASDAQ a NYSE. Na výber však máte aj obchodné platformy, ktoré v ponuke zahŕňajú akcie z európskych či juhoamerických búrz. Ako začínajúcemu investorovi na vás môže toto množstvo na prvý pohľad pôsobiť odstrašujúco. Preto sme pre vás pripravili niekoľko faktorov, ktoré by ste mali zvážiť pri výbere tých pre vás najvhodnejších akcií.
Typy akcií
V prvom rade sa treba pozrieť na to, aký druh akcií kupujete. Môžete sa napríklad zamerať na akcie s rastovým potenciálom, ktoré uvádzajú na trh rozvíjajúce sa spoločnosti. Tieto spoločnosti majú zvyčajne nízku trhovú kapitalizáciu, vysoký potenciál zisku, ale aj vysoké riziko straty.
Na druhej strane mince sú takzvané “blue chip” akcie, teda akcie etablovaných spoločností. Riziko investície je v tomto prípade nižšie, no zároveň sa znižuje aj vízia obrovských ziskov.
Sektor
Ďalším faktorom, ktorému treba venovať pozornosť, je odvetvie, v ktorom spoločnosť pôsobí. Napríklad počas pandémie COVID-19 sa darilo akciám technologických spoločností a online maloobchodníkom. Na druhej strane, akcie v sektoroch ako ropa a plyn, cestovný ruch a letectvo prechádzali ťažkým obdobím. Kúpe akcií by preto mal predchádzať aj preštudovanie si dynamiky trhu.
Účtovné údaje
Ďalším, trochu technickejším spôsobom výberu akcií, je pohľad na účtovné údaje spoločnosti. Jednou z obľúbených metrík používaných na tento účel je pomer ceny k zisku (P/E ratio), ktorý vám môže napovedať, či je konkrétne aktívum podhodnotené. Ak má napríklad spoločnosť pomer 14 a priemer odvetvia je 25, môže to znamenať, že majetok má v skutočnosti vyššiu hodnotu, ako je jeho obchodná cena.
Správy o príjmoch
Všetky verejne obchodované spoločnosti musia každé tri mesiace vykazovať svoje zisky. To vám poskytuje úplný prehľad o tom, ako sa spoločnosti darí z hľadiska príjmov, zisku, hotovosti a dlhu.
Tieto správy môžete porovnať s minulými prognózami a zistiť, či spoločnosť dosahuje lepšie alebo horšie výsledky. Ak by napríklad spoločnosť predpokladala, že v danom štvrťroku dosiahne tržby vo výške 1 miliardy USD, ale podarilo by sa jej získať 1,2 miliardy USD, pravdepodobne by to malo pozitívny vplyv na hodnotu akcií.
Aké sú typy zárobkov z akcií?
Kapitálové zisky
Kapitálové zisky predstavujú zvýšenie hodnoty akcií v porovnaní s cenou, za ktorú ste ich kúpili. Ak ste napríklad kúpili akciu za 10 dolárov za akciu a jej cena vzrástla na 20 dolárov, váš kapitálový zisk bude 10 dolárov za akciu.
Dividendy
Ako sme už spomenuli, existujú spoločnosti, ktoré svojim investorom vyplácajú dividendy. Tie v podstate predstavujú časť zo ziskov firmy. To znamená, že kým budete držať svoje akcie, dostanete určitú sumu peňazí. Následne sa môžete rozhodnúť, či si podiel zo ziskov ponecháte, alebo ich investujete do firmy naspäť.
Zložené úročenie
Ak reinvestujete dividendy, môžete využívať zložené úroky z rastúceho portfólia. Ide o pravdepodobne najlukratívnejší spôsob, ako využiť svoje akcie.
Tipy pred nákupom akcií
Aby ste si mohli urobiť prieskum, ktorý vám pomôže vytvoriť investičnú stratégiu, odporúčame vám vziať do úvahy nasledujúce faktory:
1. Diverzifikácia
Diverzifikácia znamená investovanie do rôznych aktív v rôznych odvetviach s cieľom vyvážiť vaše portfólio a znížiť dlhodobé riziko:
- Noví investori sa napríklad z neznalosti trhu môžu rozhodnúť investovať celý svoj rozpočet do jednej akcie. Ak hodnota tejto akcie klesne, znamená to, že klesne aj celé portfólio investora
- Na druhej strane, ak investujete do rôznych akcií, poklesy sa môžu vyvážiť vzostupmi iných aktív v portfóliu
2. Venujte čas prieskumu
Hoci vás môže lákať spoliehať sa na rady tretích strán, je dobré si pri výbere akcií urobiť si vlastný prieskum. Len vy viete najlepšie, čo od investície očakávate a aké sú vaše možnosti. Odporúčame vám pravidelne venovať čas analýze svojho portfólia aj po začatí obchodovania.
3. Zvážte copy trading
Nový nástroj copy trading umožňuje investorom pasívne investovať do akcií alebo dokonca do celých portfólií. Pri copy tradingu kopírujete portfóliá skúsených investorov, pričom výška vašej investície sa odvíja od vašich finančných možností.
- Povedzme, že chcete kopírovať skúseného investora a máte k dispozícii 2 000 dolárov
- Investor, ktorého kopírujete, vloží 10 % svojho kapitálu do akcií spoločnosti Apple a 5 % do akcií spoločnosti Tesla.
- Z vašej investície 2000 dolárov bude 200 dolárov automaticky investovaných do spoločnosti Apple a 100 dolárov do spoločnosti Tesla
4. Vyhnite sa panickému predaju
Mnohí noví investori v okamihu, keď zaznamenajú mierny pokles začnú v panike predávajú svoje aktíva. Tento krok sa však málokedy oplatí. Odporúčame vám držať akcie aspoň päť rokov, čo vám umožní prekonať všetky trhové vlny. Výnimkou je, samozrejme, prípad, keď už pre vás spoločnosť nepredstavuje atraktívnu investíciu z hocijakého dôvodu.
Ako kúpiť akcie – záver
V tejto príručke sme sa venovali základom investovania na akciových trhoch. Predstavili sme si tie najzásadnejšie faktory spojené s nákupom akcií, ako aj to, do akých spoločností môžete investovať. Najdôležitejšou časťou však bolo predstavenie najvhodnejších brokerov, ktorí vám umožnia kúpiť akcie online.
Investovaním riskujete stratu svojho kapitálu.
eToro - regulovaná krypto platforma
- Nástroje na kopírovanie obchodovania - 30,4% ROI v minulom roku
- Bezplatný demo účet, kryptografická peňaženka
- Otvorené pre USA a celý svet - Akceptuje Paypal
- Odmeny za stávkovanie, vzdelávacie kurzy
Referencie
- https://www.etoro.com/stocks/trading-and-investing-in-stocks/
- https://www.xtb.com/sk/vzdelavanie/investovanie-do-akcii
- https://capital.com/
- https://www.binance.com/sk
- https://libertex.com/
- https://www.interactivebrokers.com/
- https://www.nasdaq.com/articles/how-to-choose-a-brokerage-account-or-online-broker
- https://www.thetimes.co.uk/money-mentor/investing/how-to-pick-stocks
- https://dfi.wa.gov/financial-education/information/basics-investing-stocks