Vad är CFD-handel? Allt om Trading med CFDs

I den snabbt växande världen av finansiell handel introduceras vi ständigt för nya begrepp och tradingverktyg. Ett sådant verktyg som fått stor uppmärksamhet på senare år är CFD-handel, ett flexibelt instrument som öppnar upp nya möjligheter för traders över hela världen.

Men vad innebär egentligen CFD-handel och vilka är fördelarna och riskerna med detta finansiella instrument? I denna guide går vi igenom allt du behöver veta för att förstå och börja med CFD-handel. Låt oss börja med att definiera vad CFD-handel faktiskt är.

Vad är CFD-handel?

CFD står för “Contract for Difference”, eller kontrakt för differenser på svenska. Det är ett finansiellt derivat som gör det möjligt för handlare att spekulera i prisrörelser på olika finansiella instrument utan att faktiskt äga det underliggande objektet. 

I stället handlar det om att ingå ett kontrakt med en mäklare där skillnaden mellan in- och utgångspriset på kontraktet utgör din vinst eller förlust.

Det innebär att du som trader kan tjäna pengar både vid stigande och fallande marknader, beroende på om du väljer att gå lång (köpa) eller kort (sälja). 

CFD-handel erbjuder även en hävstångseffekt, vilket innebär att du kan öppna positioner som är större än ditt tillgängliga kapital, något som förstås ökar både potentiella vinster men också potentiella förluster. Detta gör CFD-trading till ett potentiellt kraftfullt, men också riskfyllt, verktyg i en daytraders arsenal.

Bästa CFD-mäklarna Granskade

I det här avsnittet av vår guide kommer vi att gå igenom de 11 bästa CFD-mäklarna från början till slut. Detta för att säkerställa att handlare väljer rätt CFD-leverantör för sin erfarenhetsnivå och sina mål.

1. eToro – Topprankad CFD-mäklare med verktyg för Copy Trading

eToro är en populär online mäklare som erbjuder både ‘riktiga’ tillgångar och CFD-instrument. När det gäller det förra är det möjligt att investera i aktier och ETF:er utan provision, från ett minimum av 10 dollar per affär. Det är även möjligt att investera i kryptovalutor, med över 75+ mynt som stöds till en avgift av 1% per affär.

De som önskar handla med hävstång i CFDs kan göra det över mer än 3 000 instrument. Detta inkluderar råvaror, index, aktier, ETF:er, valutor och mer. Alla CFD-marknader på eToro kan handlas enbart baserat på spread.

För att ge en inblick i eventuella avgifter börjar spreadar på valutor på 1 pip. eToro erbjuder en spread på 5 pips på olja och silver, och 45 pips på guld.

Index såsom S&P 500 och OMXS30 är särskilt konkurrenskraftiga, med S&P 500 som erbjuder en spread på endast 0,75 poäng. eToro är mycket transparenta med de avgifter de tar ut, särskilt när det gäller över natten-finansiering på positioner med hävstång. Detta beror på att mäklaren visar den dagliga och helg-hävstångsavgiften i dollar och cent när en order skapas.

eToro möjliggör även för traders att sätta in och ta ut pengar gratis när USD är den primära valutan som används. Andra valutor stöds också men dessa kommer att attrahera en valutaväxlingsavgift på 0,5%. När det kommer till handelsverktyg är eToro mycket funktionell. För det första erbjuder de ett passivt investeringsverktyg som kallas Copy Trading.

Det ger tillgång till tusentals verifierade handlare som använder eToro-plattformen professionellt. eToro-användare kan välja en lämplig handlare att kopiera och därefter kommer alla framtida investeringar automatiskt att kopieras över till kontots portfölj.

Denna populära funktion drar inte till sig några extra avgifter och den minsta investeringen per handlare är bara 200 dollar.

En annan populär funktion hos eToro är deras Smart Portfolios. Dessa hanteras professionellt av eToro-mäklarplattformen och varje Smart Portfolio följer en viss marknad. Till exempel finns det Smart Portfolios som erbjuder exponering mot aktier inom förnybar energi, Big Tech eller nischerna för förarlösa bilar. Inga ytterligare förvaltningsavgifter tas ut för denna funktion.

Nybörjare kanske uppskattar eToros demokontofunktion, som kommer med 100 000 dollar i riskfria medel och inga tidsgränser. Det finns också en CFD-handelsapp för iOS och Android, som ansluter till huvudkontot.

eToro är auktoriserat och reglerad av flera ledande organisationer, inklusive SEC, ASIC, CySEC och FCA.

2. AvaTrade – CFD-mäklare med 0% provision och konkurrenskraftiga spreadar

AvaTrade är en pålitlig CFD-mäklare som är reglerad av flera tillsynsorgan. Alla CFD-instrument hos AvaTrade kan handlas utan att du behöver betala någon provision. Marknaderna inkluderar aktier, ETF:er, kryptovalutor, råvaror, index, optioner, obligationer och valutor.

De mest konkurrenskraftiga spreadarna finns inom forexavdelningen, där EUR/USD börjar från 0,9 pips. Att komma igång med ett AvaTrade-konto kräver endast $100, och inga insättningsavgifter tas ut.

AvaTrade erbjuder sin egen webbläsarbaserade handelsplattform samt appar för iOS och Android.

Denna CFD-mäklare stöder också flera tredjepartsplattformar, inklusive MT4 och MT5. Det finns även stöd för ZuluTrade och DupliTrade. AvaTrade erbjuder utbildningsmaterial tillsammans med möjligheten att använda en gratis demokonto.

Du kan använda hävstångseffekt på alla stödda marknader och har möjlighet att gå långt eller kort.

5. Vantage – Handla CFD:er med spreadar som börjar från 0,0 pips och hävstång på 1:500

Etablerat år 2009 är Vantage en australiensisk baserad mäklare för flera tillgångar. Med Vantage kan användare få tillgång till några av de ledande leverantörerna av CFD-aktier.

Utöver aktie-CFD:er finns även möjlighet att handla med krypto-CFD:er, dock inte för brittiska detaljhandelsinvesterare.

Denna plattform låter användare handla med CFD:er från noterade företag i länder som USA, Australien, Storbritannien och andra europeiska länder. En av de anmärkningsvärda sakerna med Vantage är att användare kan börja handla med CFD:er genom att betala mycket låga spreadar.

Till exempel kan användare betala en spread på endast 0,1 pips när de handlar med Google-aktie-CFD:er hos denna leverantör. Vantage tar också ut en provisionsavgift på $0 för alla US-aktie-CFD:er som är tillgängliga för handel. Beroende på ditt kontotyp kan det vara nödvändigt att betala en liten provision på de andra CFD-handelar du gör.

Det standardkonto tillåter dig att komma åt låga provisioner och betala en något högre spread.

Men med RAW ECN-kontot kan användare dra nytta av att betala lägre spreadar och en något högre provision per handel. Erfarna handlare kan också använda MetaTrader 4 & 5 för att anpassa sina handelar. Handlare använder också denna handelsplattform för att automatisera handelar, få tillgång till diagramalternativ och utföra teknisk analys.

Användare kan göra en minsta insättning på $50 för att börja handla med aktie-CFD:er hos Vantage. Plattformen tar inte ut några avgifter för insättningar eller uttag. Betalningar kan göras genom olika betalningsalternativ, inklusive betalkort som VISA och Mastercard.

Användare kan också använda Skrill och Neteller som sina betalningsalternativ.

6. Trade Nation – Handla 1 000 CFD:er med denna courtagefria Handelsplattform

Nation är en av de bästa CFD-mäklarna att använda år 2023. Lanserat år 2014, grundades denna handelsplattform i Storbritannien. Användare kan ansluta via Meta Trader 4 (MT4)-plattformen för att handla Contract for Differences när de handlar på Trade Nation.

Plattformen erbjuder CFD-trading för flera tillgångsklasser, inklusive valutapar, råvaror, aktier och index. Plattformen har en unik prissättningsstruktur som säkerställer att handlare inte betalar höga avgifter. Trade Nation tar ut en låg fast spread per handel, som kommer upp till 0,4 pips.

Det finns inga dolda avgifter när du handlar på Trade Nation, och det finns heller inga extra insättningsavgifter. Genom MT4-handelskontot kan användare också få tillgång till flera tekniska och fundamentala indikatorer för att underlätta handelsprocessen. Spot-handel kan utföras med hjälp av TN Trader, det egna handelskontot.

Flera tillsynsorgan reglerar denna populära handelsplattform, inklusive Financial Conduct Authority (FCA), Securities Commission of the Bahamas och Australian Securities and Investment Commission (ASIC).

Minsta insättning på Trade Nation är endast $1. Betalningen kan göras med bank-/betalkort som Mastercard och VISA eller till och med genom omedelbara banköverföringar. Dessutom kan handlare använda e-plånböcker som Skrill och Neteller.

Privata investerare kan använda en maximal hävstångseffekt på 30x när de handlar med Trade Nation. Trade Nation erbjuder 24/7 support via e-post, telefon och live-chatt för dem som behöver hjälp.

Plattformen har också ett utmärkt betyg på 4,7 på Trustpilot.

Hur Vi Valt Ut De Bästa CFD-mäklarna

Vid urvalet av de bästa CFD-mäklarna för 2023 har vi följt en rigorös process där flera kritiska aspekter har granskats. Vår granskningsprocess har innefattat följande steg:

• Avgifter och provisioner: Vi har granskat provisioner, spreadar och andra avgifter för att säkerställa att handlare får mest möjliga värde för sina investeringar.
• Användarvänlighet: Analysering av användarvänligheten hos olika handelsplattformar har varit centralt, för att säkra en smidig handelsupplevelse.
• Utbildningsresurser: Vi har undersökt tillgängligheten av utbildningsmaterial och resurser för att assistera handlare i deras investeringsresa.
• Kundtjänst: Kvaliteten på kundtjänsten har varit en viktig aspekt, där vi har sett till att mäklarna erbjuder pålitligt stöd till sina användare.
• Rykte och licensiering: Vi har även övervägt mäklarens rykte och licensiering för att säkerställa att de opererar med högsta grad av integritet och säkerhet.

Genom att följa denna omfattande process har vi lyckats identifiera de CFD-mäklare som verkligen står ut i branschen, och som erbjuder tjänster som är både pålitliga och fördelaktiga för handlare på alla nivåer.

Guide: Så Handlar Du med CFD:er

Att handla med CFD:er (Contract for Difference) kan vara en lönsam aktivitet om man har rätt kunskap och strategi. Här är en steg-för-steg-guide som tar dig igenom processen från början till slut:

1. Öppna ett handelskonto

Det första steget mot CFD-handel är att öppna ett konto hos en pålitlig mäklare. Se till att du väljer en mäklare som erbjuder en användarvänlig plattform och har en god ryktbarhet i branschen.

2. Sätt in pengar

Innan du kan börja handla behöver du sätta in pengar på ditt handelskonto. Kontrollera vilka finansieringsmetoder din mäklare accepterar och välj den som passar dig bäst.

3. Placera en affär

• Välj en tillgång: Bestäm dig för vilken tillgång du vill handla med. Det kan vara aktier, valutor, råvaror eller annat.
• Ställ in din position: Välj storleken på din position baserat på din risktolerans och investeringsstrategi.

4. Hantera risker

• Ange stop-loss och take-profit-nivåer för att begränsa eventuella förluster och säkra dina vinster.
• Besluta om riktning: Bestäm om du tror att tillgångens pris kommer att gå upp (köp) eller ner (sälj) baserat på din marknadsanalys.
• Övervaka din placering:
• Använd skyddsverktyg: Dra nytta av funktioner som stop-loss, take-profit, och trailing stop för att skydda dina positioner.
• Följ marknadsnyheterna: Håll dig uppdaterad om de senaste händelserna på marknaden och var beredd att justera dina strategier efter behov.

5. Stäng din position

När du anser att det är dags, stäng din handel under marknadens öppettider för att realisera din vinst eller begränsa dina förluster.

Hur Fungerar det med CFD:er?

Här är några centrala termer för handel med CFD:er som du behöver känna till:

Handelsstorlek

Det är mängden CFD-kontrakt du handlar. Storleken på din handel påverkar direkt din potentiella vinst eller förlust.

Spread och courtage

Spread är skillnaden mellan köp- och säljpriset, medan courtage är den avgift som mäklaren tar ut för att genomföra handeln.

Varaktighet

Det är den tidsperiod under vilken du håller din CFD-position öppen. Du kan hålla positionen öppen på kort, medellång eller lång sikt beroende på din strategi.

Vinst och förlust

Beroende på marknadens rörelser kommer du antingen att göra en vinst eller en förlust när du stänger din handel.

Tips för Dig som Handlar med CFD:s

När du ger dig in i världen av CFD-handel är det viktigt att ha god förståelse för hur saker och ting fungerar, speciellt när det gäller hävstångseffekten. Här är några viktiga tips som kan vara till nytta:

Förstå hävstångseffekt

CFD:er är hävstångsprodukter, vilket innebär att du bara behöver sätta in en procentandel av handelns fulla värde för att öppna en position. Detta ger dig möjlighet att handla med större kapital än vad du faktiskt äger, vilket kan multiplicera dina vinster, men också dina förluster.

1. Hantera riskerna väl

Hävstång kan vara ett tveeggat svärd; medan du har chansen att öka dina vinstmöjligheter, ökar det också risken för större förluster. Därför är det avgörande att hantera dina risker klokt genom att använda verktyg som stop-loss och take-profit för att skydda ditt kapital.

2. Utbilda dig själv

Innan du börjar med CFD-trading, se till att du har en djup förståelse för marknaden och de instrument du planerar att handla med. Det finns många resurser tillgängliga online, inklusive webbseminarier, tutorials, och artiklar som kan hjälpa dig att få en bättre förståelse för CFD-handel.

3. Praktisera med ett demo-konto

Många mäklare erbjuder demo-konton där du kan öva på att handla med virtuella pengar. Detta ger dig en riskfri miljö att utveckla dina färdigheter och testa olika strategier innan du går live med riktiga pengar.

4. Utveckla en solid handelsstrategi

Innan du går in på marknaden, utveckla en väl genomtänkt handelsstrategi baserad på noggrann analys och forskning. Håll dig till din strategi även under pressade situationer för att undvika impulsiva beslut som kan leda till stora förluster.

Undersök och Analysera Marknaden

Innan du dyker in i CFD-handel är det viktigt att vara väl förberedd genom att noga undersöka och analysera marknaden. Här är några tips:

1. Globala händelser och ekonomiska indikatorer

Var uppmärksam på viktiga globala händelser och ekonomiska indikatorer som kan påverka marknaden. Dessa kan inkludera politiska händelser, ekonomiska rapporter, och bolagsnyheter.

2. Tekniska analysverktyg

Använd tekniska analysverktyg för att analysera marknadstrender. Detta kan inkludera användning av diagram, trendlinjer, glidande medelvärden och andra indikatorer som kan hjälpa dig att förutsäga framtida marknadsrörelser.

3. Marknadsnyheter

Håll dig uppdaterad med de senaste nyheterna som är relaterade till de specifika tillgångar du överväger att handla med. Detta kan ge dig en indikation på hur tillgångarna kommer att röra sig på kort och lång sikt.

Riskhantering

CFD-trading involverar en viss grad av risk, och det är viktigt att hantera den på rätt sätt för att skydda ditt kapital. Här är några viktiga strategier för riskhantering:

1. Investera klokt

Involvera dig aldrig med mer pengar än du har råd att förlora. Det är alltid bäst att börja med ett kapital som du är bekväm med.

2. Använda stop-loss-order

Att använda stop-loss-order kan vara ett effektivt sätt att begränsa potentiella förluster. Detta verktyg låter dig sätta ett specifikt prisnivå där din position automatiskt stängs för att minska förlusterna.

3. Diversifiering

Undvik att sätta alla dina ägg i en korg genom att diversifiera din handelsstrategi. Detta innebär att du inte investerar hela ditt kapital i en enda tillgång eller marknad, vilket kan minska risken för stora förluster.

Genom att följa dessa tips och råd, kommer du att vara bättre rustad för att navigera i CFD-marknaden framgångsrikt och säkert. Kom ihåg, kunskap och en väl genomtänkt strategi är nyckeln till framgång i CFD-handel.

Fördelar och Nackdelar med CFD-handel

CFD-handel kommer med både fördelar och nackdelar som det är viktigt att vara medveten om innan du börjar handla. Låt oss ta en närmare titt:

CFD Jämfört med Andra Finansiella Tillgångar

För att förstå varför CFD kan vara ett attraktivt alternativ för investerare, jämför vi det här med några andra populära finansiella tillgångar:

Kostnaderna för handel med CFD

Handel med CFDs kommer med olika kostnader som varierar beroende på mäklaren och de specifika kontrakt du handlar med. Här är en översikt:

• Spread: Skillnaden mellan köp- och säljpriset på en tillgång.
• Kommission: En del mäklare tar ut en kommission för varje handel.
• Övernattavgifter: Avgifter som tillkommer när du håller en position öppen över natten.
• Inaktivitetsavgift: Vissa mäklare tar ut en avgift om ditt konto är inaktivt under en längre period.

Sammandrag – CFD-handel

CFD-handel, med dess möjligheter till hävstång och tillgång till en bred portfölj av marknader och CFD-kontrakt, erbjuder en dynamisk arena för trading. Det är dock inte utan dess komplexiteter och risker, vilka inkluderar både hävstångsrisken och potentiella övernattningsavgifter. För att navigera framgångsrikt inom CFD-handel krävs en djup förståelse för finansmarknaderna, en genomtänkt strategi och en klok riskhantering.

För nybörjare rekommenderar vi starkt att starta med ett demokonto, vilket tillåter dig att bygga upp erfarenhet utan att riskera riktiga pengar. Det är också viktigt att välja rätt handelsplattform; en som erbjuder en lättanvänd plattform, konkurrenskraftiga spreads, och starka utbildningsresurser.

Sist men inte minst, kom ihåg att kontinuerlig lärande och marknadsanalys är nyckeln till framgång. Med rätt förberedelse och inställning, kan du dra full nytta av de möjligheter som CFD-trading erbjuder, samtidigt som du minimerar riskerna.

Det är dags att börja din CFD-handelsresa med insikter och kunskap i bagaget. Lycka till!

Vanliga frågor om CFD-handel