Торговля на бирже приобрела большую популярность в последние годы. Сделки с акциями и другими активами стали осуществлять даже те, кто был далек от мира инвестиций.
Причина тому – популярность инвестиций и желание иметь дополнительный доход. Однако торговать на бирже самостоятельно не получится, поскольку для осуществления такой деятельности требуется лицензия.
В итоге возникает необходимость в посреднике, который предоставит доступ к рынку. В этой роли как раз и выступает брокер. Он осуществляет сделки от имени клиента и берет комиссию за свои услуги.
Сегодня мы поговорим о том, кто такой брокер, и какие функции он выполняет.
Чем занимается брокер? Функции брокера
Как уже отмечалось, самостоятельно торговать на бирже не получится: для доступа к биржевым рынкам необходима соответствующая лицензия. Поэтому пользователи прибегают к помощи брокера, который имеет право для осуществления таких сделок.
Инвестор заключает договор с брокером, после чего может торговать на бирже с его помощью. При этом важно, чтобы выбранная площадка была надежной.
Брокер выполняет следующие функции:
- открытие счета;
- покупка и продажа активов от имени клиента;
- предоставление отчетности клиентам;
- вывод средств;
- расчет прибыли.
Кроме того, брокерская компания может консультировать клиентов, предоставлять обучающие материалы, помогать в формировании стратегии и оказывать другие услуги. Все эти моменты зависят от условий конкретной торговой платформы.
Чем брокер отличается от трейдера?
Брокер и трейдер активно взаимодействуют друг с другом, но при этом имеют разные функции. Трейдеры стремятся получить прибыль за счет сделок с активами, покупают и продают акции, а также другие торговые инструменты, извлекая выгоду из таких операций.
Брокер, простыми словами, зарабатывает благодаря привлечению клиентов и получения с них торговых комиссий за предоставление своих услуг.
Чем больше трейдеров будет торговать на платформе, тем выше окажется прибыль брокера. Поэтому такие компании заботятся о собственной репутации и предлагают актуальные для клиентов продукты.
Зачем сотрудничать с брокером и можно ли без него обойтись?
Согласно российскому законодательству, торговать на бирже могут лишь профессиональные участники рынка. Иными словами, для этого необходим соответствующий статус.
Даже люди, обладающие большим финансовым капиталом, не могут заключать биржевые сделки напрямую. Такой механизм был разработан для защиты рынка от злоумышленников, а также в целях соблюдения законодательных норм.
Поэтому обойтись без посредника в лице брокера не удастся. Исключением являются частные лица и организации, имеющие статус квалифицированного инвестора. Во всех остальных случаях брокер на бирже необходим.
Взаимодействие с брокером
Рассмотрим, как осуществляется процесс взаимодействия с брокером. Он включает в себя следующие аспекты:
- заключение договора;
- открытие счета и совершение депозита;
- решение вопроса с хранением ценных бумаг;
- поручения брокеру;
- выполнение операций;
- вывод средств.
Перед началом сотрудничества трейдеру необходимо заключить договор с брокерской платформой. Обычно для этого достаточно зарегистрироваться на сайте или в приложении, согласившись с условиями компаниями.
Далее пользователь открывает брокерский счет и пополняет его. Если трейдер намерен торговать более 3 лет, у него будет возможность получить налоговый вычет. Для этого
нужно дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Кроме того, трейдеру необходимо позаботиться о хранении ценных бумаг, поскольку они должны обязательно учитываться. С этой целью создается специальный депо счет, причем он может быть открыт в другой компании. Если же пользователь занимается CFD-торговлей, регистрироваться в депозитарии ему не потребуется.
Когда счет открыт и пополнен, трейдер может переходить к выбору активов. Определившись со стратегией и инструментами, пользователь дает поручение брокеру, который начинает действовать от его имени.
Сделки с биржевыми активами могут быть прибыльными и убыточными. Если доход окажется выше потерь, трейдер сможет вывести деньги на карту или электронный кошелек. Эти финансовые операции тоже выполняются брокером.
Кроме того, брокеры России (с лицензией ЦБ РФ) рассчитывают и удерживают налог с прибыли. Для резидентов РФ он составляет 13%, для остальных – 30%. Клиенты зарубежных брокеров решают вопрос с налогами самостоятельно.
Выбор брокера
Вопрос выбора брокера является одним из ключевых. Важно, чтобы трейдер не ошибся с выбором компании для сотрудничества, поэтому необходимо проанализировать имеющиеся варианты и не торопиться с заключением договора.
При выборе брокера рекомендуется учитывать следующие аспекты:
- наличие лицензии;
- репутация;
- стоимость обслуживания;
- доступность рынков;
- удобство;
- обучающие материалы;
- демо-счет;
- личные предпочтения.
Лицензия
В первую очередь нужно проверить наличие лицензии – без нее компания не имеет права осуществлять брокерскую деятельность. При этом трейдерам, желающим взаимодействовать только с российскими площадками, нужна платформа с лицензией ЦБ РФ.
Если же трейдер готов сотрудничать с иностранными брокерами, ему все равно необходимо учесть правовые вопросы: важно, где зарегистрирована компания и кем именно регулируется.
Репутация
Специалисты рекомендуют доверять только надежным платформам. Это позволит избежать проблем из-за внезапного банкротства брокера. Конечно, риски остаются всегда, но лучше взаимодействовать с компаниями, имеющими хорошую репутацию.
Для этого стоит обращать внимание на различные рейтинги брокеров, учитывать длительность нахождения компании на рынке, знакомиться с отзывами клиентов, изучать финансовые показатели площадки и другие данные. Также важно, чтобы брокер не был фигурантом какого-либо серьезного скандала.
Стоимость обслуживания
На многих платформах взимается плата за обслуживание, которая складывается из тарифов и комиссий. Как правило, дорогие тарифы открывают больше возможностей для трейдеров.
Также бывают обязательные платежи – комиссии, которые взимаются от сделок или в качестве месячной оплаты.
Доступность рынков
Трейдеру нужно определиться, с какими активами он собирается работать. Это могут быть ценные бумаги российских или зарубежных компаний, акции, фонды, валютные пары, сырьевые товары, драгметаллы или криптовалюта.
Предоставляет ли брокер такую возможность? Если да, то вариант с этой компанией можно рассмотреть. Необходимо, чтобы торговый ассортимент площадки соответствовал предпочтениям трейдера.
Удобство
Хотя оценить вопрос удобства можно будет лишь в процессе торговли, он важен и на этапе выбора. К тому же некоторые платформы предлагают приложения для трейдинга – для каких-то пользователей этот момент является принципиальным.
Также трейдер может обратить внимание на отзывы относительно функционала площадки и в какой-то мере оценить эту платформу до заключения договора. Зачастую провести “тест-драйв” брокера можно с помощью демо-счета, о котором мы поговорим далее.
Обучающие материалы
Для новичков большую роль играют доступные обучающие материалы. Если брокер делает серьезный акцент на образовании, неопытные трейдеры захотят иметь с ним дело. В качестве материалов могут быть предложены различные статьи, ролики, инструкции и вебинары.
Демо-счет
Другим важным компонентом брокерских платформ является торговый демо-счет. Это аналог реального торгового счета, где пользователь может заключать сделки ненастоящими деньгами.
Вариант с демо подходит новым трейдерам, которые хотят сначала освоиться в этой сфере, а уже потом переходить к реальной торговле. Такие люди не желают рисковать деньгами, пока не получат хотя бы минимальный опыт.
Личные предпочтения
Конечно же, при выборе брокера учитываются и личные предпочтения трейдера. Хотя критерии «нравится/не нравится» всегда лежат в плоскости субъективного восприятия, сбрасывать их со счетов тоже нельзя. Брокерская платформа и торговый терминал становятся “рабочим кабинетом” трейдера. А кто хочет работать в неудобном кабинете?
Смена брокера
Возможны ситуации, когда в силу различных причин выбранный ранее брокер не подошел пользователю. В этом случае есть смысл попробовать другую платформу.
Однако не нужно путать недостатки брокера с собственными неудачами в трейдинге. Бывает, что пользователь заключает невыгодные сделки и винит в этом платформу. Для смены брокера должна быть объективная причина.
Минимизация рисков
При работе с брокером имеются риски, что платформа потерпит крах, и пользователь лишится своих денег. Хотя в случае с надежными компаниями эти опасности не так очевидны, они все равно остаются.
Например, трейдеру не нужно подписывать договор, согласно которому брокер может использовать его средства и активы в кредит. При таком раскладе в случае банкротства платформы трейдер потеряет все размещенные у брокера средства.
Также можно прибегнуть к принципу диверсификации и торговать на разных площадках. Тогда при крахе одной из них у трейдера все равно останутся деньги и активы, размещенные на других платформах.
Можно ли самому стать брокером?
Возможно, кто-то захочет получать прямой доступ к биржевой торговле, отказавшись от помощи посредников. В связи с этим возникает вопрос: как становятся брокерами?
Для прямого доступа к биржевому рынку необходимо соблюсти серьезные требования. Во-первых, у кандидата должно быть на счете не менее 5 млн рублей. Во-вторых, потребуется окончить специальные курсы, продолжительность которых зависит от особенностей программы.
Для успешной деятельности брокеру нужно знать экономику, действующее законодательство, разбираться в нюансах биржевой торговли, понимать рынок и уметь правильно оформлять документы. Это очень сложная работа, которая под силу далеко не каждому.
Например, для получения лицензии ЦБ РФ брокер проходит специальную аттестацию, что невозможно сделать без высокого уровня подготовки. Поэтому некоторые предпочитают присоединиться к действующей компании, а не работать в качестве самостоятельного брокера.
Завершение
Итак, брокер – это большой помощник в торговле на фондовом рынке. Обойтись без такой платформы практически невозможно. Она необходимо всем трейдерам, за исключением тех, кто имеет статус квалифицированного инвестора.
К выбору брокера нужно подойти с особой серьезностью. Пользователю необходимо изучить доступные варианты, определить собственную стратегию и сопоставить ее с возможностями платформы. При этом лучше доверять надежной компании, имеющей хорошую репутацию.