Как Начать Инвестировать: Пошаговая Инструкция

Инвестированием называется вложение средств в различные активы для увеличения собственного капитала. Люди, которые этим занимаются, называются инвесторами. 

Главным плюсом инвестиций является то, что нет необходимости в специальном образовании или каких-то особенных навыках, чтобы ими заниматься. Для частных инвесторов данное занятие является источником дополнительного дохода. 

При этом для получения заработка крайне важно пристально следить за рыночной ситуацией и научиться проводить успешные сделки. Далее в материале мы расскажем, как начать инвестировать грамотно и без рисков.

С чего начать карьеру инвестора?

В условиях современности немало людей желает заняться инвестициями, но далеко не все до конца понимают, как сделать это правильно. Далее мы расскажем, как начать инвестировать в пошаговой инструкции:

1. Изучение теории. Ничего не получится, если трейдер не будет понимать, как действуют экономика и фондовый рынок. Вкладчики с большим начальным капиталом могут воспользоваться услугой доверительного управления – это значит, что их инвестициями будет заниматься другой трейдер с опытом. 
2. Определение начального капитала. Заранее уточнить цифру изначального капитала важно, но также имеет значение сумма последующих регулярных трат. Необходимо понимать, сколько свободных денег остается ежемесячно, и какую сумму из них трейдер готов отдавать на инвестиции.  
3. Постановка основной цели. От этого пункта преимущественно и зависит стратегия деятельности инвестора, в частности, как будет выглядеть инвестиционный портфель и как часто будет осуществляться купля-продажа активов. Начинающий вкладчик должен ставить перед собой не размытые цели, вроде «хочу получить пассивный доход/заработать миллионы», а более конкретные, например, на что-то накопить. Эксперты напоминают – чем больше срок инвестиций, тем меньше рисков, потому рассчитывать нужно минимум на три года, если целей несколько – собирать разные портфели для каждой.
4. Оценка готовности рисковать. Выполнить такую оценку можно на сайте Мосбиржи или крупных брокеров. От того, насколько трейдер готов пойти на риск, зависит также и подбор подходящих инструментов инвестирования. Чем выше степень доходности актива, тем выше уровень риска.
5. Выбор подходящего брокера. Необходим для частных инвесторов, которые не могут сами работать с биржей. Для торговли в этом случае открывается брокерский счет, а сам брокер выступает в качестве посредника для купли-продажи активов.

Куда лучше инвестировать свои средства начинающим?

Рынок инвестиций весьма динамичен и положение дел на нем регулярно меняется, потому те, кто готов потратить свободное время на изучение базовой теории капиталовложения, а также изучение классификации активов, в долгосрочной перспективе получат многообещающие дивиденды. 

Но важно знать не только, как правильно начать инвестировать, а также во что именно вкладывать средства. И здесь существует достаточно вариантов.

Биржевой фонд 

Биржевой фонд (или ETF) представляет собой пакет акций, которые относятся к определенной категории. Это может быть торговый сектор, страна или, например, только бумаги, на которые выплачиваются дивиденды. Цель состоит в том, чтобы получить с этого пакета хорошую прибыль, при этом обойдясь небольшими тратами.

Драгметаллы и сырье 

Как начать инвестировать в золото или сырьевые активы – также полезная информация. Это прекрасный вариант, чтобы разнообразить инвестиционный портфель. 

Дело в том, что цена на золото, других драгоценных металлов и сырьевых продуктов обычно отличается обратной корреляцией с ценой большей части прочих активов. К примеру, если ценные бумаги дешевеют, то сырьевые товары, напротив, дорожают. 

Также, те факторы, что обычно влияют на прочие активы, не влияют на сырье. Потому данный инвестиционный инструмент можно считать наиболее стабильным в плане доходности. Драгметаллы и сырье помогут надежно защитить сбережения от влияния инфляции.

Криптовалюта 

Торговля цифровой валютой в последние годы является очень популярной. Bitcoin был и остается бессменным лидером рынка. Некоторые эксперты уверены, что торговля альткоинами (т. е. всеми остальными валютами, кроме ВТС) будет и дальше повышать популярность данной финансовой отрасли. 

Многие новички интересуются, как начать инвестировать в криптовалюту. Нельзя забывать о том, что инвестирование в этот актив сопряжено с риском. Зависимо от востребованности монеты, уровень риска разнится, здесь можно за короткий период сорвать неплохой куш или, напротив, потерять все сбережения.

Рынок Forex 

Forex – это валютный рынок, который относится к самым ликвидным рынкам в мире. Средний суточный оборот здесь составляет триллионы долларов. Он также примечателен тем, что инвестиции могут приносить доход не только при росте, но и во время падения выбранного ресурса. Кроме того форекс-брокеры часто предоставляют высокое кредитное плечо.

Фондовые индексы

Фондовые индексы – это инвестиционный инструмент, позволяющий прослеживать конкретный набор акций либо облигаций. Иначе говоря, вкладываясь в индекс, инвестор вкладывается в несколько бумаг сразу. Например, один фондовый индекс может содержать акции сотни и больше компаний.

Ценные бумаги 

Акции (они же – ценные бумаги) это доля капитала публичной фирмы. Таким образом, купив даже одну акцию, держатель становится акционером и владельцем некоторой части компании. Есть два метода начать инвестировать в акции:

• Купить бумагу по определенной цене и продать, когда она подорожает. 
• Получение дивидендов. Большинство компаний регулярно выплачивает своим акционерам долю от прибыли, больше акций – выше доход.

Чтобы гарантировано получать прибыль, новичкам следует вкладываться в компании, которые являются лидерами своих отраслей, к примеру, это Apple, Microsoft или Tesla.

Инвестирование на примере Тинькофф Инвестиций

Далее представлена подробная инструкция по капиталовложению. Она особенно заинтересует тех, кто хотел узнать, как начать инвестировать с Тинькофф. Для примера разберем ценные бумаги.

Регистрация в Тинькофф Инвестиции

Для регистрации в приложении требуется ввести телефон и пароль, который используется для входа на официальный сайт банка. Заранее уже должен быть открыт брокерский либо индивидуальный инвестиционный счет. На номер телефона придет сообщение с кодом, который нужно указать в регистрационной форме.

Пополнение счета

Во вкладке портфель можно пополнить брокерский либо индивидуальный счет, достаточно нажать центральную кнопку. Пополнение можно осуществлять с карты любого банка, но только в рублях.

Поиск акций

На вкладке «Купить» представлен перечень доступных для покупки акций. Если интересуют конкретные, их можно найти через строку поиска в самом верху.

Карта товара

Нажав на выбранную акцию, можно увидеть все подробные данные, которые помогут принять окончательное решение о покупке актива. 

Покупка

Акции продаются лотами (пакетами). В один лот включено определенное количество ценных бумаг. Однако осуществить покупку можно и другим способом – вместо количества лота переключить счетчик на сумму, ввести ее и система сама посчитает, сколько лотов можно купить на эти деньги, дополнительно будет рассчитана комиссия за сделку.

Наблюдение за движением курса

Купленные бумаги отображаются в портфеле, там указывается текущая стоимость, а также перемены в процентах. Если стоимость растет, показатель будет отмечен зеленым цветом, если падает – красным.

Продажа

Реализация выбранного актива не отличается от покупки, нужно выбрать акцию в портфеле и нажать «Продать». Указав количество лотов для продажи, можно сразу увидеть вырученную сумму, а также комиссию за транзакцию. 

Вывод прибыли со счета

Выводить средства с брокерского счета можно только на дебетовую карту Тинькофф банка, в рублях. Если запланирован перевод на карту другого банка, нужно вывести деньги сначала на карту Тинькофф, затем уже на другую карточку.

Для тех, кто интересуется, как начать инвестировать в Сбербанке, хорошей новостью будет то, что алгоритм там почти не отличается.

Какие риски ожидают начинающего инвестора?

Существует сразу несколько категорий инвестиционных рисков, о которых необходимо знать каждому, кто только начинает этот путь. Итак, риски бывают:

• Правовыми – могут возникнуть при подписании новых законопроектов, либо внесении правок в уже имеющиеся. 
• Политическими – эти риски зависят от обстановки не только внутриполитической, но и внешней.
• Социальными – имеют отношение к человеческому фактору. Иначе говоря, когда невозможно предвидеть линию поведения определенного человека в ходе ее деятельности. Эти риски обусловлены преимущественно социальным напряжением общественности (забастовки, социальные программы и пр.).
• Технологическими – касаются производственных компаний, связаны с качеством оборудования, внедрением новшеств.
• Экологическими – имеют привязку к природным катастрофам, распространением эпидемий, техногенным авариям.
• Экономическими – зависят от финансовой ситуации в определенной стране, а также политики относительно налогов и госбюджета.

Как ошибаются инвесторы?

Молодые инвесторы нередко совершают ошибки, которые приводят к печальным последствиям. Что это за ошибки и как их избежать:

• Верить в обещание большой прибыли без вложений. Те, кто задаются вопросом о том, как начать инвестировать с нуля, получат один ответ – инвестиции без вложений невозможны, подобные гарантии дают исключительно мошенники. Честный посредник всегда предупредит о существующем риске. Биржа волатильна, но нельзя забывать, что инвестор сам несет ответственность за принятые решения.
• Вложиться в один актив. Не нужно вкладывать все в единственную компанию. Нужно разнообразить свой инвестиционный портфель, тогда убытки одного актива будут перекрыты прибылью другого, и потеря не будет столь ощутима.
• Вложить все до копейки. Прежде чем заняться инвестициями, необходимо создать себе «подушку безопасности». Отложить минимум четыре зарплаты на банковский счет, только тогда можно приступать к работе. Инвестировать необходимо сумму, которая не станет тяжелой потерей для домашнего бюджета.
• Действовать наугад. Перед началом самостоятельной торговли требуется пройти обучение на тему «Как начать инвестировать», ознакомиться с азами работы финансового рынка. После этого необходимо составить четкий план действий и разработать стратегию.
• Поступать импульсивно. Начинающим инвесторам сложно оставаться равнодушным к малейшей перемене цен на бирже. Если только перемены нельзя назвать существенными, следует воздержаться от импульсивных действий.

В завершении

Инвестирование – это способ получить источник пассивного дохода и приумножить имеющиеся средства, который доступен сегодня для любого желающего. В сети можно найти много статей, видеоуроков и курсов, которые позволят не тратить большое количество времени и средств на обучение, прежде чем перейти от теории к практике.

Сегодня подавляющее большинство людей задумывается о повышении финансовой грамотности для обеспечения безбедной старости. Благодаря интернету, даже новички могут начать зарабатывать пассивно.

FAQ