Как Купить Золото на Бирже? Руководство

Золото – один из наиболее востребованных активов. Не зря многие инвесторы предпочитают вкладывать деньги в этот драгоценный металл или, по крайней мере, включают его в инвестиционный портфель.

Вложение в золото – отличная защита финансов от кризисов и инфляции. Актив демонстрирует стабильный рост, за счет чего пользуется большой популярностью у многих трейдеров. При грамотной стратегии на таких вложениях можно хорошо заработать.  

Пользователи часто интересуются, как купить золото на бирже. Биржи позволяют заключать сделки с драгоценнным металлом, причем физическое владение золотом является необязательным фактором.

Способы покупки золота

Существует несколько вариантов вложений в этот драгоценный металл. Трейдеру и инвестору необходимо выбрать наиболее подходящий из них. Поговорим о следующих способах:    

1. Покупка золотых слитков – физическое приобретение драгметалла
2. Золотые ETF – вложение в фонд с золотыми активами
3. ПИФы – инвестирование в золотые инструменты
4. Акции золотодобывающих компаний – вложение в ценные бумаги
5. Фьючерсы на золото – торговля срочными контрактами
6. Золотые монеты – активы с нумизматической ценностью

1. Покупка золотых слитков

Приобрести золотой слиток вы можете в одном из банков. Причем речь идет не об инвестиционных платформах этих финансовых компаний. Вы покупаете осязаемый драгметалл, который может храниться у вас или в банковской ячейке.   

При такой стратегии вы становитесь физическим владельцем золота. Этот вариант подходит для долгосрочного вложения. Приобретать слитки есть смысл, когда у вас не возникнет проблем с их хранением.

Вы можете покупать даже очень маленькие слитки, но чем меньше вес, тем выше стоимость 1 грамма. Поэтому покупка слитка в 1-10 г не имеет особого смысла. Лучше приобретать слиток побольше.

При этом нужно учитывать, что в банках существует большая разница между стоимостью продажи и покупки. Инвестору понадобится немало времени, чтобы получить доход со своих вложений.

Среди плюсов этого способа можно выделить:

• физическое владение слитками;
• возможность приобретения в банке;
• отличный вариант для долгосрочного инвестирования;
• покупка слитков разного объема;
• отмена НДС при покупке золотых слитков (от 9 марта 2022 года).

Недостатки:

• высокий спред;
• решение вопроса с хранением.

2. Золотые ETF

Решая, какое золото купить на бирже, вы можете остановить выбор на ETF-фондах. Акции таких фондов торгуются на многих площадках. При этом котировки данных инструментов привязаны к золоту.

Поскольку других активов в золотых ETF нет, стоимость этих инструментов зависит от цены драгоценного металла. Фактически при движении котировок золота эти изменения отражаются и на ETF.

Например, на Московской Бирже можно вложить в фонд FXGD. Пользователь будет инвестировать в рублях, но в качестве валюты этого ETF используется доллар. 1 FXGD соответствует 0,22 г золота.

Приобрести акции ETF можно и на СПБ бирже, это iShares Gold Trust и SPDR Gold Trust. 

Однако такую покупку могут осуществить только клиенты, имеющие статус профессионального инвестора. Решая вопрос, как купить золото на Московской бирже или на СПБ, нужно воспользоваться услугами брокерской платформы.

Среди плюсов золотых ETF стоит выделить:

• не нужно физически покупать золото;
• нет проблем с хранением драгметалла;
• возможность биржевой торговли;
• меньшие риски, чем при фьючерсах.

Недостатки:

• торговые комиссии при сделках (у большинства платформ).

3. ПИФы

При варианте с ПИФами инвесторы приобретают паи в таких фондах. В качестве инструментов здесь используют металлические счета, фьючерсы и инвестиции в акции компаний, занимающихся добычей золота.

В отличие от ETF, стоимость ПИФов редко следует за изменением цены золота напрямую.

Решение относительно конкретных вложений принимает руководство фонда. При этом политика ПИФов четко прописана в законодательстве РФ.

Такие инвестиции достаточно надежны. Данный вариант подходит инвесторам, которые не желают тратить много времени на изучение рынка. По сути, за вас торгуют профессионалы.

Специалисты рекомендуют вкладывать в ПИФы сроком от 1 года. В России существует 14 таких фондов, работающих с золотом. При операциях с паями пользователям не нужно платить НДС.

Плюсы этого способа:

• хорошая доходность;
• строгая регламентация работы (на уровне законодательства);
• отсутствие НДС;
• удобство инвестирования (инвестор не подбирает отдельные активы).

Минусы:

• комиссия внутри фонда;
• торговая комиссия (на многих биржах).

4. Акции золотодобывающих компаний

Есть предприятия, занимающиеся добычей драгоценных металлов. Это Полюс, Полиметалл и некоторые другие компании. Вкладывая в их ценные бумаги, вы, по сути, инвестируете в золото.

Акции таких предприятий сильно зависят от стоимости металла. Здесь действует примерно такой же механизм, как у нефтяных компаний. Вариант с подобными инвестициями в акции – это еще одна возможность для трейдера.

Такие активы можно легко приобрести. Кроме того, по акциям выплачиваются дивиденды, что становится источником дополнительного дохода. Из издержек – только комиссия брокерской компании.

Положительные моменты этого способа:

• высокая волатильность;
• легкое приобретение на Московской бирже;
• возможность получения дивидендов;
• низкие издержки.

Недостатки:

• риск переоцененности акций.

5. Фьючерсы на золото

Фьючерс – производный финансовый инструмент. Это срочный контракт, в котором прописаны условия сделки. Согласно фьючерсу на золото, покупатель обязуется приобрести драгоценный металл у продавца по заранее оговоренной цене.

Такой инструмент предполагает дату завершения. В тот день производится окончательный расчет.

Курс фьючерса определяется ценой на золото. За счет разницы стоимости покупки и продажи контракта операция получается доходной или убыточной.

Через фьючерсы сегодня можно купить и золото. Достаточно открыть счет у брокера.

Торговля фьючерсами несет в себе больше рисков, чем вложение в фонд, но и потенциальная доходность здесь будет повыше.

Достоинства этого способа:

• высокая ликвидность;
• возможность высоких доходов;
• низкий спред;
• подходит для краткосрочной торговли.

Минусы:

• высокие риски;
• требуется опыт и знания.

6. Золотые монеты

Это еще один вариант физической покупки золота. Вы вкладываете деньги в осязаемый актив. Такие монеты продаются в отделениях банков, специальных нумизматических магазинах, а также на аукционах.

Стоимость этих активов определяется ценой драгоценного металла, которая установлена на Лондонской Бирже. При покупке таких монет вам не придется платить НДС, за исключением приобретения коллекционных экземпляров.

Кроме того, монеты имеют ценность для коллекционеров. Так что спустя время стоимость этого золота вырастет.

Среди плюсов такой покупки можно назвать:

• фактор «осязаемости»;
• отсутствие НДС (кроме коллекционных монет);
• особая ценность (у монет редких серий);
• стоимость вырастет через время.

Недостатки:

• большой спред и необходимость хранения.

Российские биржи

Многие пользователи также задаются вопросом: «Как купить физическое золото на бирже, и есть ли вообще такая возможность?» Не всех привлекают предложенные выше способы. Многие люди хотят приобретать золото на российских биржах.

К счастью, такая задача достаточно легко решаема. Например, вы можете рассмотреть вариант, как купить золото на бирже Тинькофф.

Для этого достаточно открыть счет на инвестиционной платформе этого банка.

Далее появится возможность для приобретения драгметалла. Причем вы будете вкладывать именно в золото, а не в производный инструмент. Приобретенный вами металл будет храниться в специальном центре (НКЦ).

Торги золотом и серебром ведутся на МосБирже. Когда площадка работала без ограничений, это происходило в будни с 10 утра  и почти до полуночи (до 23:50). Но пока время торгов сокращено (ведутся до 19 часов).  Доступ к этим активам имеют все клиенты Тинькофф.

Пользователям нужно учитывать, что золото в инвестиционной платформе Тинькофф находится во вкладке Валюта.

Минимальный размер лота – 1 грамм. При заключении сделок пользователь может выставлять 2 вида ордеров: «Лимитный» и «Лучшая цена».

Первый вариант предполагает сделку с покупкой/продажей золота по заранее установленной вами цене. Во втором случае сделка происходит по текущей рыночной цене. Однако в случае ухудшения стоимости на 0,3% операция не выполняется.

Возможно, вас интересует, как купить золото на бирже Сбербанк. Здесь тоже не возникает каких-либо проблем. Вам достаточно зайти на брокерскую платформу этого банка и открыть ОМС (обезличенный металлический счет).

Примерно такой же подход используется и на других инвестиционных площадках банков – в Альфа-банке, ВТБ и других.  Такой вариант вложений привлекает многих начинающих инвесторов. 

Какой вариант покупки золота выбрать?

Каждый трейдер и инвестор самостоятельно определяет, какое золото купить на бирже. Имеется в виду выбор между физическим активом и производным инструментом.

Одни пользователи предпочитают вкладывать непосредственно в драгметалл, другие – в акции, фонды или фьючерсы.

Этот момент зависит от следующих нюансов:

• личные предпочтения пользователя;
• готовность рисковать;
• опыт в инвестициях и биржевой торговле;
• особенности стратегии.

Например, вы хотите быть владельцем слитка. Выбор в пользу банка становится очевиден. При сделке с монетами, помимо варианта с финансовыми структурами, можно обращаться к нумизматам или аукционам.

На выбор способа также влияет ваша готовность рисковать и опыт биржевой торговли. Новичкам не стоит вкладывать во фьючерсы, но варианты с ETF или ПИФами вполне можно рассмотреть.

Немаловажным фактором является выбор стратегии. Если пользователь останавливается на краткосрочном варианте, то больше подойдет CFD-торговля производными активами. При долгосрочных вложениях стоит выбирать само золото. 

Подводя итог, отметим, что, если вы начали размышлять над тем, куда вложить деньги, о золоте стоит подумать прежде всего. Его цена исторически неуклонно растет, и этот актив является гарантом сохранения средств в условиях кризиса и неопределенности на рынке.

FAQ

Конечно, здесь все индивидуально, и во многом зависит от ситуации на рынке драгметаллов. Что касается монет, то их стоимость может увеличиваться со временем. Особенно это касается монет некоторых серий.