Что Такое Трейдинг и Как Стать Трейдером?

Трейдинг – это самостоятельная торговля частного, либо действующего в интересах нанимателя лица, направленная на извлечение прибыли из купли-продажи различных активов. 

Грамотная и эффективная работа с финансами предполагает наличие определенного багажа знаний и самоконтроля. Обучающие курсы по направлению широко распространены в сети интернет, но качество большинства материалов оставляет желать лучшего. Анализировать информацию и делать объективные выводы поможет структурированная фундаментальная база, понимание сути вопроса. 

В широком смысле, онлайн трейдинг это торговля:

• на рынке Форекс валютными парами;
• криптовалютами: молодое направление, работа с цифровыми монетами;
• акциями и облигациями: ценными бумагами частных компаний (государственные и муниципальные облигации – инструмент для крупных инвесторов).
• фьючерсами и опционами: деривативами, контрактами в отношении базовых активов.

Что такое трейдинг?

В более узком смысле, трейдинг, простыми словами – это торговля на рынке финансовых услуг в доступных для частных лиц сегментах. 

Ряд активов подходят только крупным инвесторам – гособлигации, некоторые разновидности инвестиционных фондов. Мы подробно рассмотрим направления, которые подойдут именно частным лицам с малыми и средними депозитами.

Виды трейдинга

К наиболее востребованным среди массовых пользователей видам биржевого трейдинга относятся:

• Торговля валютой.
• Торговля криптовалютами.
• Купля-продажа акций и различных производных инструментов (деривативов).

Каждое из упомянутых направлений имеет свои характерные особенности, плюсы и минусы для начинающих. Общие термины:

• Длинная позиция (лонг) – покупка базового актива/контракта с целью перепродажи по более высокой цене.
• Короткая позиция (шорт) – продажа базового актива/дериватива с расчетом на дальнейший выкуп по сниженной стоимости.

Торговые приказы (ордера) бывают двух типов:

• Рыночные – для совершения стартовой покупки/продажи на установленных условиях (открытие позиции).
• Отложенные – активируются при достижении ценой заданного уровня (закрытие позиции), служат для фиксации прибыли/ограничения убытков.

Использование ордеров необходимо для автоматизации процесса торговли – цены меняются очень быстро и самостоятельно отреагировать вовремя сложно.

Форекс трейдинг

Валютная торговля или форекс трейдинг – это покупка различных валют с целью дальнейшего заработка на изменениях курсов. При этом счет пользователя открывается в какой-то определенной валюте (долларах, евро), приобретаются не сами денежные единицы, а валютные пары. 

Пример: по паре евро-доллар можно купить или продать европейскую валюту против американской. Соответственно, рост (покупка) или снижение (продажа) обеспечивает доход. После закрытия сделки высвобожденные средства зачисляются на счет в валюте депозита. 

Преимущества:

• Низкий порог входа (от $10).
• Доступны большие кредитные плечи (от 1:100 и выше).
• Хорошая корреляция с некоторыми значимыми новостями, что упрощает процесс торговли.
• Относительно небольшие комиссии (спреды).
• Умеренная волатильность (подходит начинающим).
• Достаточный выбор торговых инструментов.

Недостатки:

• Купленной валютой нельзя владеть. 
• За перенос позиции на следующий день взимается дополнительный спред (не подходит для долгосрочной работы).
• Вход с малым депозитом всегда означает высокие риски – установленные размеры лота (100000 базовой валюты) делают необходимостью использование высокого кредитного плеча.
• Спред придется платить всегда, что не позволяет закрывать позиции в безубыток, если цена “зависла” на прежнем уровне.

Форекс хорошо подойдет для внутридневного трейдинга или работы на дневных графиках. При увеличении дистанции неизбежно снижение эффективности.

Трейдинг криптовалютами

Приобретающим популярность и стремительно развивающимся направлением является криптовалютный трейдинг. 

Цифровые монеты постепенно признаются как платежное средство в разных странах мира и совмещают в себе возможности для активной внутридневной торговли с инвестированием.

У пользователя есть выбор – приобретать сами криптовалюты или контракты на них (фьючерсы). 

К главным достоинствам рассматриваемого сегмента следует отнести:

• Возможность фактически владеть активом, что позволяет его “держать” столько, сколько потребуется.
• Большой выбор разнообразных решений для инвестирования – позволяет страховать риски, вкладывая прибыль под проценты.
• Огромный выбор инструментов.
• Криптовалюту можно использовать в качестве платежного средства в некоторых интернет-магазинах (и даже странах).
• Предусмотрена торговля деривативами с использованием кредитного плеча.
• Умеренный порог входа – подходит трейдерам, независимо от финансовых возможностей.

Минусы работы с цифровыми активами:

• Высокая волатильность (необходимо строго контролировать собственные риски).
• Сложности с внесением депозитов для некоторых регионов мира (включая Россию и Китай).
• Анализ фундаментальных факторов сложен для начинающих.

Торговлю криптовалютами можно считать одним из наиболее перспективных направлений, совмещающим в себе несколько аспектов трейдинга одновременно. Но, полноценное изучение потребует значительных затрат времени.

Интернет-трейдинг на рынке ценных бумаг и деривативов

Самым “старым” видом трейдинга, известным со времен классической биржевой торговли с личным присутствием на бирже, является рынок ценных бумаг. Сегодня многие брокеры предлагают как сами акции крупных компаний, так и производные инструменты онлайн. 

Участник торгов (частное лицо), посредством использования специализированного программного обеспечения, может заключать сделки по купле-продаже:

• рисковых, волатильных инструментов: акций, фьючерсов (включая товарные), опционов.
• стабильных активов с умеренным потенциалом прибыли: инвестиционных фондов (паев), индексных фьючерсов (долей), облигаций коммерческих компаний.

Среди преимуществ выделим:

• Выбор торговых инструментов практически неограничен.
• Можно как владеть активами (и получать пассивный доход в виде дивидендов), так и использовать инструменты в целях внутридневной торговли.
• Абсолютные гарантии сохранности вложений при работе с аккредитованными брокерами.
• Реализована возможность формирования портфелей с различным соотношением рисков и потенциала прибыли.
• Предусмотрены подтверждающие официальный доход выписки.

Слабые стороны:

• Высокий порог входа.
• Много бюрократических формальностей, точно придется платить налоги (при покупке активов во владение).
• Ряд ценных бумаг недоступен гражданам определенных стран.

Работа с деривативами может обеспечить существенную прибыль, но следует учитывать риски, связанные с волатильностью. При грамотном подходе часть полученной от такой торговли прибыли инвестируется в паи инвестиционных фондов, облигации и акции компаний со стабильными показателями.

Как начать трейдинг и стать трейдером?

О том, как стать трейдером, можно узнать из множества размещаемых в открытом доступе публикаций. Упрощенно, порядок действий выглядит так:

• Изучить теорию, основные принципы работы с фундаментальными и техническими данными, научиться использовать базовые индикаторы.
• Найти подходящего по условиям обслуживания брокера.
• Внести минимальный депозит или потренироваться на бесплатном-демонстрационном счете.
• Приступить к реальной торговле, пополнив депозит до достаточного для совершения безрисковых сделок уровня (зависит от типа используемых инструментов).

На раннем этапе не рекомендуется использовать высокое кредитное плечо. В зависимости от выбранного рынка, оптимальный уровень кредита для начинающих будет составлять 1:5 – 1:20.

Ключевые правила биржевой торговли, принципы формирования стратегий

Прежде, чем приступать к трейдингу, следует изучить ключевые правила, научиться самостоятельно выстраивать стратегии и отработать идеи на демо-счете. Базис успешной торговли включает:

• Контроль рисков – никогда не вкладывайте в одну сделку/актив все средства.
• Опирайтесь на совокупность технических сигналов и фундаментальные факторы. Одни и те же фигуры на графике могут указывать на разные направления движения цены, зависимо от контекста.
• Чем меньше используемый в торговле отрезок времени, тем выше волатильность.
• Учитывайте влияние динамики стыковых активов друг на друга: криптовалют из одного семейства, нефти-газа, золота-серебра и т. п.
• Политические события способны резко изменить направления рынков, экономические предпосылки для разворота тренда накапливаются постепенно и отражаются графиками.
• Большинство индикаторов не работает на промежутках менее недели.
• Использование плеча выше 1:20 предполагает только внутридневную торговлю и постоянный личный контроль процесса.

Также обращайте внимание на общее состояние рынка “перекуплен-перепродан”. Здесь можно ориентироваться на отношение текущей цены к предыдущим значениям на дистанции от нескольких месяцев до полугода.

Фактор влияет на потенциал дальнейшего развития тренда и вероятность его разворота, либо глубокой коррекции. Ближе к началу отопительного сезона, зиме и новогодним праздникам многие крупные инвесторы и трейдеры избавляются от рисковых активов в пользу долларов США, японской йены, облигаций и золота.

Торгово-инвестиционные портфели: как собрать, пример

Приведем несколько наиболее понятных и универсальных принципов наполнения портфеля:

• От 20 до 60 % могут составлять различные CFD-контракты.
• Размер страховочной инвестиционной части должен быть не менее 40%, иначе эффективность снижается.
• Возможна замена одних безопасных активов другими. Главное – защита полученной прибыли.
• Инвестиционный портфель должен состоять из фундаментально несвязанных друг с другом инструментов. Необходимо исключать ситуации, когда падение стоимости одного актива неизбежно потянет за собой цены на другие.

Типовой портфель, универсальный для трейдинга и инвестирования может состоять из:

• Сырьевых фьючерсов, CFD на акции и криптовалюты – 20 % (нефть, металлы и т. п).
• Волатильных криптовалют и акций во владении – 20 % (исходя из текущей рыночной ситуации).
• Стабильных цифровых монет (BNB, TRON и подобных) – 30 %.
• Акций крупных, фундаментально сильных корпораций (с учетом политических факторов) – 30 %.

Общее правило: схожие по волатильности активы можно спокойно замещать подобными. Такой подход позволяет создать эффективный портфель даже без доступа к значительной части финансовых рынков.

Работа с техническими индикаторами и новостями

Графики визуализируют и позволяют увидеть как текущую ситуацию на рынке, так и тренд, с учетом заданной дистанции. 

Самыми простыми для восприятия и понятными являются японские свечи, отражающие не только цены закрытия и открытия, но и фактический результат периода наглядно (рост, падение или боковик). 

Практические примеры:

• Длинные тела при растущих/стабильных объемах показывают силу движения, промежуточная большая свеча противоположного цвета здесь является локальной коррекцией, одиночная малая скажет о паузе.
• Снижение объемов при продолжающемся росте/переходе в боковик (группа малых тел) означает перепроданность рынка в текущем моменте – возможна коррекция/возобновление движения после ожидания. Сигнал аннулируется группой из нескольких противоположных свечей (коррекция прошла, независимо от объемов).
• Возврат цены к предыдущему сопротивлению и удержание за ней в течение нескольких периодов подтверждает превращение сопротивления в поддержку и наоборот.

Опираясь на свечные сигналы в сочетании с объемом можно спрогнозировать коррекцию текущего тренда, но не его фундаментальный разворот. Определить перелом тенденции можно по скользящим средним. 

Пример: пересечение ценой 65 дневной линии в противоположную сторону говорит об устойчивости разворота. В качестве полезного индикатора можно воспользоваться японским Ишимоку, совмещающим в себе сразу несколько скользящих средних и промежуточные “облака”.

Для объективной оценки технических сигналов следует использовать анализ текущих и ожидаемых новостей, отвечая себе на вопросы:

• Боковой тренд/коррекция вызваны ожиданием выхода важной информации или являются реакцией на нее?
• Каково фундаментальное значение опубликованных сведений для рынка – коррекция быстро закончится или может быть глубокой?

Ключевое значение имеют новости, посвященные:

• Изменению процентных ставок ФРС, Еврозоны, национальных банков (для соответствующих активов) – определяет стоимость денег в отношении других активов, доступность ликвидности для инвесторов.
• Данные о безработице и инфляции (лучше/хуже прогноза) – показывают общее состояние экономики.
• Решения по объемам добычи энергоресурсов – могут привести к перетоку ликвидности в нефть/газ из других рынков.

Выше мы указали на роль фундаментального анализа в плане краткосрочных реакций рынка. На длинной дистанции действует накопительный эффект – следует анализировать состояние мировой экономики и влияющие на нее факторы комплексно. Примеры:

• Поступательное повышение спроса на продовольствие и энергоносители приведет к росту инфляции, падению стоимости акций и криптовалют, фьючерсы на нефть, газ, зерновые и т. п. будут расти.
• Ухудшение общей экономической обстановки может спровоцировать отток денег из активов, значение которых не критично в условиях кризиса и падения спроса (акции, металлы и т. п).

В качестве активов-убежищ, крупные инвесторы предпочитают использовать доллар США, золото и облигации стран со стабильной экономикой, наименее затронутых кризисом. 

Примеры-подтверждения доводов:

• В результате недавних политических событий были нарушены цепочки поставок энергоносителей и продовольственных товаров в мире. Топливо и продукты имеют первостепенное значение – цены на данные активы выросли, в том числе за счет перетока инвестиций из криптовалют и акций.
• Развивающаяся рецессия, на фоне растущей инфляции, снижает потенциал роста компаний из большинства секторов экономики, также инфляция ведет к росту цен, при котором доллар перестает быть защитным активом. Вероятно укрепление золота, а также сильно подешевевших и привлекательных для инвестиций криптовалют.

Любая возникающая на рынке ситуация уникальна и почти никогда не повторяется. Но, понимая основополагающие принципы, можно научиться “читать” рынок здесь и сейчас на основе всей совокупности текущих условий, связанных ожиданий. 

Эффективная торговля и стабильный заработок через трейдинг – это реальность, но при условии железной самодисциплины, грамотном анализе, наличии желания учиться новому и исправлять ошибки. Всегда важно вовремя видеть собственные недочеты и заменять не оправдавшие себя тактические приемы на более эффективные новые.

Подводя итоги

Мы разобрали суть термина трейдинг, что это и как работает. Также выведем ключевые факторы, на которые следует обращать внимание при выборе брокера:

• Доступные варианты пополнения счета и вывода средств (для конкретной страны, взимаемые комиссии).
• Лицензии от национального/международного регулятора.
• Отзывы клиентов на нескольких разных площадках и репутация в целом.
• Наличие демо-счетов.
• Дополнительный функционал: новости, аналитика.

При огромном выборе доступных для трейдинга финансовых инструментов (на ранней стадии) следует выбрать одно конкретное направление, изучить его досконально. Практический опыт работы с определенным видом активов позволит осознанно понять принципы ценообразования, научиться “читать” графики и предугадывать по ним дальнейшее развитие тренда.

FAQ