CFD Торговля: Как Торговать Контрактами на Разницу Цен?

CFD торговля – это специальный инструментарий, позволяющий участникам финансового рынка получать прибыль, зарабатывая на изменении стоимости активов. При этом трейдер фактически даже не будет владеть этим самым активом. 

В отличие от стандартного инвестирования, где для прибыли важен рост котировок, посредством CFD можно зарабатывать и на их падении. 

Кроме прочего, работа с такими контрактами открывает трейдерам доступ к масштабным рынкам самых разных торговых активов, и все это – в одной торговой среде.

Перечень активов, доступных для CFD торговли

CFD допустимо задействовать для разных вариантов активов. Самые востребованные:

• акции;
• индексы;
• металлы;
• облигации;
• сельхоз культуры;
• сырьевой товар;
• криптовалюта.

Как появились CFD контракты?

К завершению 20-го столетия торговая система на бирже стремительно менялась. Появление интернет-сети предоставило трейдерам уникальную возможность заключать сделки буквально одним движением. 

Известные брокеры поняли, что такого рода коммерция сможет быстро набрать популярность, и они были правы. Биржевая онлайн торговля получила огромную востребованность, больше всего у частных лиц.

Но все еще оставалась существенная проблема – это жесткое разделение биржевых платформ по активам, ведь все эти биржи работали по отдельности. По этой причине, например, фондовый трейдер не имел никакой возможности получить заработок на других видах активов, кроме как на купле-продаже акций. 

Разумеется, всегда оставалась возможность открыть новый счет на другой бирже, однако это решение нельзя было назвать достаточно удобным. 

Следом возникла и еще одна проблема. Чтобы зарабатывать на коротких сделках, необходимо крупное кредитное плечо. 

Между тем биржи фондового типа активно сторонились маржинальной торговли по причине ее рискованности.

Выходом из этого действительно затруднительного положения стало создание контракта на разницу цен – CFD. Благодаря ему трейдеры получили возможность зарабатывать и на росте, и на падении котировок, при этом, не тратя лишних средств на покупку выбранного биржевого актива. 

Теперь стало реальным торговать любым ресурсом, оставаясь при этом клиентом одного и того же брокера. В дополнение CFD позволили торговать с увеличенным плечом.

Сегодня данный финансовый инструмент предлагается большинством известных торговых площадок и рынков, например, доступна Forex CFD торговля.

Что такое торговля CFD? Особенности CFD-трейдинга

Суть торговли контрактами на разницу цен в том, что трейдер с самого начала не является полноправным владельцем выбранного актива. Вместо него участник рынка покупает некоторое количество CFD на тот или иной ресурс, если ему кажется, что цена на него в дальнейшем пойдет вверх. 

И точно также продает контракты, если есть мнение, что котировки пойдут вниз. Ценовая категория данного инструмента всегда идентична стоимости избранного актива.

Ключевые составляющие CFD торговли

Этот способ торговать активами складывается всего из четырех элементов, далее подробно о них.

Спред

Ценовая категория продажи всегда немного ниже, а покупки – немного выше, чем та рыночная стоимость актива, что доступна на данный момент. Разницу этих двух показателей трейдеры называют спредом. 

По большей части он покрывает цену открытия CFD. Иначе говоря, стоимость купли-продажи постоянно корректируется так, чтобы отбить торговые издержки, исключением можно считать CFD на ценные бумаги.

Объем CFD

Данный параметр зависит непосредственно от выбранного торгового актива. 

CFD торговля пример: на бирже нефть торгуется лотами с определенным количеством баррелей. Ее контрактный эквивалент демонстрирует ту же цену при аналогичном объеме. 

Таким образом, чтобы трейдер получил возможность открыть позицию, которая сымитирует покупку 100 ценных бумаг данной нефтяной компании, ему необходимо купить 100 CFD.

Срок исполнения

Некоторые думают, что CFD это фьючерс, но нет. По большей части у CFD контрактов, в отличие от фьючерсов, не имеется строго зафиксированного срока исполнения. 

Также трейдер имеет возможность закрыть позицию, торгуя в направлении, которое было противоположным открытию.

Прибыль и убытки

Каждый трейдер имеет возможность рассчитать собственные прибыль и убытки. Для этого необходимо первым делом общее число имеющихся контрактов помножить на их же цены. 

Далее результат нужно умножить на разницу между стоимостями купли-продажи актива, останется только вычесть комиссионные сборы.

Способы CFD торговли

Всего посредством таких контрактов можно торговать двумя способами.

На повышение цены

Начав Buy-сделку, трейдер, таким образом, считает, что цена выбранного им актива в дальнейшем пойдет вверх. Благодаря этому есть шанс хорошо заработать на разнице стоимости.

Участник рынка должен вычислить подходящую цену, по которой он желает приобрести контракт. Выбор нетрудно сделать при помощи различных видов анализа текущей информации.

Когда планка для начала сделки определена, далее трейдер должен проверить, можно ли открывать позицию. К примеру, «подходящая» степень стоп-лосса рискует привести участника рынка к серьезному убытку, и этот минус будет куда больше, чем трейдер может себе позволить. 

Таким образом, он вполне может решить не торговать. В некоторых других случаях участник также имеет возможность не заниматься конкретной позицией, если минусы по степени стоп-лосса выше, чем предполагаемый доход по тейк-профиту.

Если же все в порядке, можно начать Buy-сделку в ожидании, что далее цена пойдет только выше.

На падение котировок

Начав Sell-сделку, трейдер, таким образом, считает, что цена выбранного им актива в дальнейшем пойдет вниз. Благодаря этому он также сможет получить доход, опираясь на разницу стоимости.

Выбор степеней начала и конца Sell-сделки выполняется с применением того же самого инструментария для прогнозирования, что был задействован и для сделки на куплю. Единственной разницей отмечается то, что в этот раз начинается сделка на продажу.

Важный элемент CFD торговли – это повторяющееся отслеживание рынка, а также оптимизация уровней стоп-лосс и тейк-профит, в случае необходимости. В ходе рыночных изменений трейдер может задуматься и в дальнейшем принять решение о том, чтобы прекратить сделку самостоятельно. Разумеется, если, по его мнению, она смогла достичь потенциала.

Также, если колебания прорабатываемого актива располагаются в зоне доходности, он имеет возможность сместить стоп-лосс на участок без убытка либо с небольшим уровнем доходности.

По каким критериям подбирать брокера для торговли CFD?

Чтобы торговля контрактами на разницу цен была достаточно успешной, нужен надежный CFD брокер, сделать это часто бывает не так просто, в особенности новичкам. Потому, вот несколько пунктов, на которые стоит опираться:

• Заработанная репутация. Контракт на разницу цен является не самым востребованным торговым инструментом. Потому, некоторые брокеры обманывают своих клиентов, подделывая графики или меняя котировки.
• Численность контрактов для торговли. Эксперты советуют перед началом сотрудничества изучить весь список доступных CFD на сайте брокера. Только так можно заранее убедиться, что платформа предложит все нужное.
• Спецификация. Желательно также отыскать именно те контракты, с которыми запланирована регулярная работа. Так трейдер сможет удостовериться, что спреды и прочие детали подходят избранной торговой стратегии.
• Заемные средства. Если есть необходимость в крупном кредитном плече, стоит также уточнить данный параметр для каждого контракта.

Несколько советов по работе с CFD контрактами

Торговля CFD отзывы собирает разные. Обычно они основываются на успехе или провале испытателей. 

Чтобы трейдинг с помощью данного инструмента получился успешным, очень важно быть готовым к делу заблаговременно. Эти несколько советов помогут быстро освоиться:

1. Проработать четкую стратегию.
2. Не пользоваться кредитным плечом свыше 1:10.
3. Пользоваться стоп-лоссом, чтобы не уйти в минус.
4. Начать торговать самыми стабильными активами – индексами и топливом.
5. Регулярно внимательно исследовать рыночную ситуацию.

Существуют ли ограничения на торговлю CFD?

Стоит запомнить, что CFD торговля легальна далеко не везде. Потому трейдеру стоит заранее убедиться, что это доступно в его стране. Если говорить об РФ, торговые операции CFD здесь полностью легальны. 

Но стоит рассмотреть как обстоит ситуация в некоторых других странах.

Евросоюз

В Европе торговля на CFD также допускается законом, но есть обязательное условие. Брокеры, которые открыли для пользователей данную разновидность торговли, должны находиться под контролем комиссии CySEC.

Великобритания

Здесь CFD легализованы, но с условием, что интернет-платформы, которые предлагают свои услуги на этой территории, обязаны контролироваться FCA.

США

Американские участники рынка, напротив, не имеют возможности торговать контрактами на разницу цен, поскольку это запрещено законодательно. CFD и прочие внебиржевые инструменты строго контролируются также специальной комиссией.

Наличие контролирующих органов позволяет, кроме прочего, защитить конфиденциальность трейдеров, а также от вероятных актов мошенничества. 

Каждая торговая платформа, которая предлагает контракты на разницу цен в числе своих финансовых инструментов, обязана полностью соответствовать строгим требованиям. В частности, держать финансы своих пользователей на отдельных счетах.

Дополнительные расходы в торговле CFD 

Чтобы вести работу с CFD контрактами, необходимо оплатить комиссионные начисления. Стандартно это небольшая сумма – в среднем примерно 0.1%. В отдельных случаях площадка может снимать комиссию за отдельные контракты, но иногда – предлагать работать с CFD и вовсе без всяких комиссий. 

Чтобы получить об этом самую точную информацию, стоит изучить данные на сайте брокера или обратиться в техническую поддержку.

Но, кроме привычных комиссий, есть еще и другие виды сборов, к примеру, это свопы. Они отображают сумму, которую трейдеру придется выплатить за удержание основной позиции на протяжении ночи. 

Размеры суммы зависят от ценовой категории всей позиции CFD, которая помечена как стоимость закрытия дня. Однако если трейдер решит закрыть купленную позицию в тот же день, ему нет необходимости выплачивать своп.

Преимущества и недостатки CFD-трейдинга

Как и в случае с любым другим финансовым инструментом, контракт на разницу цен имеет и положительные, и отрицательные для успешного трейдинга стороны. В отдельных случаях трейдеры ставят использование CFD в приоритет. 

Между тем, в иных случаях выбор падает на прочий инструментарий. Для того чтобы каждый трейдер мог для себя понять, насколько его текущей стратегии подходит использование контрактов, стоит подробно рассмотреть обе стороны медали.

Положительные факторы

• Возможность открытия сделок в обе стороны. Наличие CFD поможет начать сделки на куплю или продажу, и получать доход, независимо от того, куда двинутся котировки.
• Возможность начать сделку на дорогостоящий актив. Применение кредитного плеча поможет трейдерам с маленьким начальным капиталом покупать дорогие активы, которые иначе они бы себе не позволили.
• Доступ к различным активам посредством одного и того же счета. За счет применения сегодняшних приложений для торговли стало возможным контролировать все открытые позиции через общий торговый терминал.
• Отсутствие необходимости фактически хранить торговый актив. Если трейдер покупает драгоценный металл или сырье, он не получает их физически. Иначе говоря, нет необходимости задумываться над тем, где держать купленные товары до даты завершения CFD. Данные контракты предназначаются исключительно, чтобы трейдер мог заниматься спекуляцией на разнице между суммами купли-продажи того или иного актива.
• Рост потенциальной прибыли. Это возможно за счет применения кредитного плеча. Применение заемных средств изначально позволяет участнику рынка работать с большим количеством позиций, чем ему доступно при использовании собственных финансов. Трейдеры с опытом применяют плечо, чтобы повысить численность и объемы торговых позиций, способных генерировать повышенную прибыль.
• Торговля без скрытых начислений. По стандарту торговые условия контрактов на разницу цен CFD биржа прописывает прямо на своем сайте. Зачастую они вполне прозрачны, без «двойного дна».

Отрицательные факторы

• Отсутствие права на владение. CFD изначально такого права не предоставляет. Это, кроме упомянутого плюса, приносит и определенные неудобства. В частности, торговля контрактами CFD на акции не предполагает гарантированного начисления дивидендов, их выплата будут зависеть от того, что решит брокер.
• Шансы попасть на брокера-мошенника. Если платформа отказывается предоставить их по запросу, стоит задуматься – возможно, это мошенники. Потому площадку для сотрудничества стоит выбирать с большим вниманием, стараясь ничего не упустить.
• Ошибки в расчете эффективного кредитного плеча. По этой причине трейдер рискует всего за несколько секунд утратить весь имеющийся капитал.

Какие риски нужно учитывать при торговле CFD?

Новичкам в трейдинге следует запомнить, что повышение потенциального уровня прибыли всегда сопровождается повышением риска. В частности, это риск частичной либо полноценной утраты денег на счету. 

По той причине, что трейдинг нельзя назвать самым простым способом заработка, каждое решение участника рынка должно быть тщательно продумано и взвешено. Не стоит забывать и о рисках, связанных с различными деталями.

Кредитное плечо

Применение плеча позволяет трейдеру повысить степень прибыльности. Но в то же время частичная либо полная утрата вложенных средств также становится не менее вероятной. За счет этого плечо контракта на разницу цен образует весьма критичный уровень риска для трейдерского капитала.

Чтобы понизить уровень риска, трейдер может использовать принципы контроля вложенных средств. 

К примеру, в соответствии с одним из них, нежелательно, чтобы риски торговой операции превышали максимум 2% от суммы имеющегося капитала. Иначе говоря, если на депозите $500, трейдеру нельзя потерять больше $10.

Волатильность финансового рынка

Переменчивая рыночная ситуация – нормальное явление и для контрактов, и для прочих торговых инструментов. Один из способов определения волатильности – индикатор ATR. Его трейдеры применяют для вычисления переменчивости рынка в разных временных отрезках – от минуты до месяца.

Чем же так опасна волатильность? Повышенная степень волатильности всегда сопровождается высоким уровнем риска. В особенности, если трейдером задействовано кредитное плечо. 

Как и в случае с риском, описанным выше, один из вариантов снизить уровень этой опасности – воспользоваться принципами контроля капитала. Еще один способ исправления ситуации – хеджирование рисков.

Спекулятивные финансовые операции

Сделки, которые были начаты с применением контракта на разницу цен, по определению направлены на генерацию спекулятивной прибыли без необходимости фактически владеть выбранным активом.

Так, например, трейдер, который открыл позицию на покупку CFD на золото, не является теперь владельцем конкретного количества золотых слитков. Он просто получил возможность заработать на изменении котировок данного актива.

Трейдинг всегда был и будет связан с определенной степенью риска, но он и несет в себе возможности для получения прибыли. Чем больше риск, тем выше доход трейдера.

Подводя итоги

Некоторые участники рынка, поверхностно знакомые с тем, что такое торговля CFD, уверены, что данный инструмент напоминает обычные ставки на спорт. Стоит заметить, что в некоторой степени они даже правы, но далеко не во всем.

У торговли контрактами на разницу цен есть одно большое отличие от прогнозирования итогов спортивных матчей. Оно заключается в том, что для проведения успешной сделки можно заранее провести тщательный анализ, который базируется на экономических правилах. Это позволяет существенно увеличить шансы трейдера на получение дохода.

FAQ