Что такое альтернативные инвестиции?
Традиционные инвестиции – это обычные финансовые вложения, осуществляемые ради получения прибыли. Сюда же входит покупка акций, облигаций и других ценных бумаг. Иными словами, инвестор использует традиционные финансовые инструменты, чтобы заработать на процентах, дивидендах или разнице курса.
Альтернативные вложения – это инвестиции, которые не относятся к категории традиционных. Они возникли в результате поиска новых возможностей для заработка, а также стремления диверсифицировать инвестпортфель.
Экономист Надежда Тумакова подчеркивает, что актуальность альтернативных инвестиций возрастает в период неблагоприятной экономической конъюнктуры. В этот момент инвесторы ищут способы сохранения своего капитала, и рынок отвечает на возникшую потребность.
При этом данный вид инвестирования рассчитан на людей состоятельных или с достатком выше среднего. Если для обычных вложений достаточно иметь до $100, то для альтернативных – потребуются более серьезные затраты. Например, покупка недвижимости или редких произведений искусства обойдется гораздо дороже.
Однако на этот счет имеются и другие точки зрения. В частности, эксперты криптовалютного рынка считают, что начать вкладывать данный вид инструментов можно и с небольших сумм.
Виды и объекты альтернативных инвестиций
К неклассическим активам могут относиться следующие:
- недвижимость;
- сырьевые товары;
- предметы искусства;
- монеты из драгметаллов;
- драгоценные камни;
- предметы коллекционирования;
- автографы знаменитостей;
- криптовалюта и другое.
Недвижимость
Известный инвестор Роберт Кийосаки советовал вкладывать деньги в недвижимость и тем самым обрести финансовую свободу.
Однако для этого необходимо понимать, куда именно движется рынок, а не то, где он находится в настоящий момент.
Хотя принципы, предлагаемые Кийосаки, являются предметом дискуссий, нельзя отрицать, что недвижимое имущество может принести хороший доход. Интерес к этому виду вложений объясняется стабильным ростом цен на дома и квартиры, причем данная тенденция характерна как для первичного, так и вторичного рынка.
Предположим, можно купить квартиру за 5 млн. руб., а потом продать ее за 8 млн. Это позволит заработать 3 млн. руб. Конкретная стоимость и финансовая выгода зависит от особенностей жилья и рыночной ситуации. Также можно зарабатывать на сдаче квартиры в аренду.
Сырьевые товары
Нетрадиционные инвестиции могут предполагать и вложения в сырьевые товары – нефть, газ, пшеницу и т. д. Такие сделки заключаются на бирже, но они больше подходят опытным инвесторам. Новичкам будет трудно разобраться с данным направлением.
Предметы искусства
Инвестировать можно и в произведения искусства. Однако для таких вложений нужно хорошо понимать данное направление. Важно понять, будет ли привлекательной для инвестиций та или иная картина.
Логично, что произведения великих художников стоит огромных денег. Ну а шедевры искусства оцениваются в миллионы, при этом находится немало желающие их купить. Также стоимость предметов искусства возрастает со временем. Например, картина Уорхола «Лимонная Мэрилин», оцененная когда-то в $250, через 45 лет взлетела до $28 млн.
Цена любого произведения зависит от следующих факторов:
- авторство;
- возраст произведения;
- стартовая стоимость;
- наличие реальных потенциальных покупателей.
Стоимость произведений искусства также возрастает, потому что с течением времени творений великих мастеров становится меньше. Естественно, это делает их произведения еще ценнее.
При этом ценность какого-либо предмета может быть построена на хайпе. Например, «Черный квадрат» Казимира Малевича считается шедевром, но вызывает немало вопросов у некоторых художников и искусствоведов. Так, Никас Сафронов вообще не признает эту картину Малевича искусством.
Монеты из драгоценных металлов
К альтернативным инвестициям иногда относят вложения в монеты из драгоценных металлов. Это способ, при котором инвестор стремится защитить свои сбережения от рисков, связанных с инфляцией. При этом стоимость драгметаллов ежегодно увеличивается до 20%.
Рекомендуется приобретать такие монеты в банке, что исключает вероятность нарваться на фальшивку. Не стоит покупать данные активы у частных лиц, чтобы не столкнуться с мошенниками.
Драгоценные камни
Перспективным направлением для инвестиций могут стать драгоценные камни – их стоимость стабильно растет, благодаря чему такой вариант отлично подходит для долгосрочных вложений. Наибольшей ценностью обладают алмазы высшего качества. Это камни без трещин, с высокой чистотой и прозрачностью.
Предметы коллекционирования
Альтернативные способы инвестиций включают в себя и покупку предметов коллекционирования. В эту группу входит многое – предметы антиквариата, редкие книги, марки, часы, игрушки и т. д.
При этом такие инвестиции становятся привлекательными и для самих коллекционеров. Обладание подобными предметами греет душу и позволяет получать эстетическое удовольствие от обладания.
Коллекционеры дорожат тем, что они имеют и не всегда бывают готовы расстаться с такими вещами. Однако продажа предметов коллекционирования все же допускается, если за них можно получить хорошие деньги.
Автографы знаменитостей
Конечно, автографы знаменитых людей – это необычные инвестиции. Однако находятся желающие платить за это деньги, причем за последние 20 лет рынок данного направления вырос на 10%. Чтобы доказать подлинность автографа, потребуется графологическая экспертиза – в России она стоит в пределах 10 тыс. руб.
Криптовалюта
Рынок альтернативных вложений включает в себя и инвестиции в криптопроекты. Это активы, созданные на базе блокчейна. Инвестиции в криптовалюту сопровождаются высокими рисками, так как для цифровых монет и токенов характерна высокая волатильность.
Поэтому в данном направлении можно заработать очень хорошие деньги или, наоборот, столкнуться с серьезными потерями. Согласно статистике, получать прибыль удается 5% трейдеров и криптоинвесторов.
Преимущества и недостатки альтенрнативных инвестиций
Альтернативные способы инвестиций имеют свои плюсы и минусы.
Плюсы нетрадиционных инвестиций
Расширенные возможности
Альтернативные инвестиции – хороший вариант для тех, кто желает получить дополнительные возможности для вложений. Это поиск новых способов для извлечения прибыли.
Уоррен Баффет подчеркивал, что для успеха в инвестициях нужно мыслить независимо.
Одни проявляют эту независимость при вложениях в традиционные инструменты, другие – выбирают альтернативные.
Диверсификация
Интерес к альтернативным активам бывает вызван стремлением сбалансировать свой портфель. Инвесторы вкладывать в акции и другие традиционные инструменты, при этом прибегают и к нетрадиционным способам вложениям.
Например, в такой инвестиционный портфель могут входить акции, облигации, золото, сырьевые товары и криптовалюта. Помимо этого, инвестор может вложить в недвижимость, предметы искусства или во что-то еще.
Волатильность
Для традиционных инструментов характерна высокая волатильность. Ценные бумаги, индексы и валюты могут взлетать и падать в цене, из-за чего инвесторы иногда сталкиваются с потерями.
Для большинства альтернативных направлений (за исключением криптовалюты) характерна обратная картина – эти инструменты обладают низкой волатильностью и, как правило, постепенно растут в цене. При грамотных вложениях можно заработать очень хорошие деньги.
Доходность и обладание предметом
Как уже отмечалось, ценители искусства и коллекционеры не только вкладывают деньги в ценные предметы и произведения, но также могут получать удовольствие от обладания ими. Ну а, продав предмет, они выручают за него большие деньги.
Возможность заработать на аукционах
Большинство объектов инвестирования можно продать на аукционах. Сегодня существуют специальные площадки, где инвесторы предлагают различные предметы. Например, в Masterworks продают произведения искусства.
Продажи с аукциона – хороший способ получить большие деньги за ценную вещь. Но для этого предмет должен пользоваться спросом у покупателей.
Минусы
Низкая ликвидность
К сожалению, для альтернативного инвестирования характерна низкая ликвидность. Далеко не все предметы и объекты можно быстро и легко и продать. Конечно, все зависит от конкретной ситуации.
Однако было немало случаев, когда владельцы недвижимости, картин или драгоценных камней не могли найти покупателя, который предлагал нужную им стоимость. В итоге приходилось долго ждать или снижать цену.
Сложность оценки
Объективно оценить произведение искусства очень сложно. Тот же «Черный квадрат» для кого-то – обычная мазня, которую способен воспроизвести даже школьник с тройкой по рисованию, для другого же – это шедевр живописи.
Но трудности порой возникают даже при оценке менее дискуссионных предметов. Конечно, учитывается спрос, ценность, наличие покупателей, готовых приобрести конкретную вещь. Однако итоговая стоимость все равно становится субъективной, поэтому ее трудно определить и спрогнозировать.
Расходы по содержанию
В некоторых случаях альтернативное инвестирование требует дополнительных расходов. Например, владельцу жилой или коммерческой недвижимости приходится тратить деньги на ее содержание. Хорошо, если эти расходы покрываются за счет аренды. Но бывает, что квартира, дом или офис никому не сдается, что приводит к дополнительным тратам.
Необходимость проверки на подлинность
Продажа произведений искусства, предметов антиквариата или автографов знаменитостей сопровождается проверкой на подлинность. Эксперт устанавливает авторство, определяет примерную дату создания произведения и подмечает прочие нюансы. Это тоже влечет за собой дополнительные расходы.
Сколько можно заработать на альтернативных инвестициях?
Доход от альтернативных вложений зависит от нескольких факторов, среди них:
- направление инвестирования;
- стратегия;
- выгодная перепродажа.
За последние 10 лет стоимость предметов искусства постмодерна в среднем повысилась на 29%. Так, цена коллекции американского инвестора Анны Басс выросла до $2,5 млн. Наблюдается рост и на рынке часов – их стоимость повысилась на 18%, а на некоторых аукционах – до 33%. По данным Knight Frank, 40 часов были проданы по цене более 1 млн. фунтов.
Безусловно, большую роль играют стратегия инвестирования, выгодная покупка и удачная перепродажа актива. Так, в 2024 году Биткоин обновил свой исторический максимум, взлетев до $73,6 тыс. Это событие было ожидаемым, исходя из цикла данной криптовалюты, так что инвесторы, вложившие в Биткоин в момент его спада, а потом перепродавшие его, смогли заработать очень хорошие деньги.
Вместо вывода
По мнению маркетолога Игоря Манна, для рынков характерна нестабильность, поэтому инвестировать лучше в себя.
Иными словами, необходимо приобретать знания, которые помогут осуществлять выгодные вложения.
Безусловно, среди таких инвестиций могут быть и альтернативные методы. При этом необходимо постоянно анализировать рынок, чтобы находить возможности для заработка в этой сфере.