Криптокомпания Babel Finance потеряла огромное количество средств из-за того, что решила торговать, используя клиентские средства. В общей сложности компания потеряла 8 тысяч BTC и 56 тысяч ETH.
Ситуация стала известна, когда гонконгский криптокредитор просто отказал своим вкладчикам в проведении маржин-коллов (предупреждение брокера о недостаточном уровне средств на счете). Информация стала доступна благодаря агентству Bloomberg, которое ознакомилось с отчетами компании.
Ситуация произошла в тот момент, когда Биткоин и прочие криптовалюты резко обвалились. Курс Биткоина снизился с 30 000 долларов до 20 000 долларов (впоследствии еще ниже). И все не хеджированные позиции, которые находились на счетах компании, привели к значительным убыткам.
В итоге кредитные, а также торговые отделы компании кредитора просто не могли удовлетворить клиентские потребности по маржин-коллам.
Причина провала
Основная проблема, по словам кредитора, заключается в том, что торговая команда занимается управлением сразу нескольких счетов, а торговый отдел не имеет над счетами никакого контроля. Для этих счетов (которые находились в распоряжении команды) не были применены ни средства для контроля рисков, ни торговые полномочия. Как следствие, не было сообщений ни о прибыли, ни об убытках.
Заказы на операции от компании Babel не были зарегистрированы в системе, а команда, ответственная за управление «торговым кошельком» компании, перевела огромную сумму на счета своей торговой команды.
Ошибка или закономерность?
Есть ряд сообщений о том, что Babel Finance уже не впервые замечена в таком скандале. В 2020-м году были обнародованы записи, где было указано, что компания еще тогда использовала средства клиентов. Тогда руководство смогло избежать дефолта благодаря токену Tether. Только благодаря ему удалось выиграть больше времени для поддержки самообеспечения.
В 2020-м году официальный представитель не захотел давать комментарии по поводу сложившейся ситуации. Он сообщил, что все тесно работают и с клиентами, и с консультантами, и всеми звеньями цепи, чтобы все восстановить и вернуть утраченные средства.
А вот в 2022-м году ситуация не осталась незамеченной. Представители компании заявили, что будут давать комментарии только после того, как обслуживание клиентов будет нормализовано.
Перспективы
В документе, на который ссылался Bloomberg, была информация о планах компании из Гонконга: компания хотела привлечь до 300 миллионов американских долларов инвестиций, используя конвертируемые облигации. Это дало бы ей шанс получить кредитную линию (возобновляемую) в размере до двухсот миллионов.
Если учесть, что в мае 2022-го криптовалютный кредитор смог привлечь дополнительное инвестирование в размере 2 миллиардов долларов, то решение «поиграть» со средствами вкладчиков выглядят вдвойне странно.
На текущий момент в планах компании реструктуризация. Для этих целей Babel Finance сотрудничают с одной из самых крупных юридических фирм в мире – Kirkland & Ellis.
Похожие статьи: