Что Такое DeFi Стейкинг и Как на Нем Заработать?

DeFi стейкинг – один из способов заработка на криптовалюте. Суть его заключается в хранении монет в пулах децентрализованных площадок. Подобные сервисы созданы в качестве альтернативы традиционным банковским системам.

Стейкинг – распространенный вариант пассивного дохода. Пользователь может зарабатывать с помощью майнинга ликвидности или кредитования. Этот вид деятельности начинает приобретать популярность среди представителей криптовалютного сообщества.

Такой способ удобен, безопасен и дает существенные выгоды. Пользователь зарабатывает благодаря заблокированным монетам, которые находятся у него в портфеле. Схема чем-то напоминает банковский депозит, но выплаты здесь производятся в секторе DeFi.

OKX 

Биржа OKX подходит пользователям любого уровня: как новичкам, так и профессионалам. На платформе созданы отличные возможности для полноценной торговли криптовалютой.

Вы можете зарабатывать с помощью сделок с деривативами, на стейкинге и реализовывать другие стратегии. Есть возможность для использования торговых ботов и других инструментов. Доступен заработок через пулы майнинга и криптовалютные займы. 

Биржа дает отличную возможность для получения пассивного дохода. Это инновационная площадка, которая считается одной из лучших DEX платформ. Трейдеры могут применять мобильное приложение или расширение браузера. К услугам платформы прибегают миллионы клиентов по всему миру.

Среди плюсов платформы можно выделить:

*любая торговля сопряжена с риском

Defiswap

Биржа предлагает большой перечень услуг в сфере криптовалюты. Это обменные операции, торговля, стейкинг и другое. Пользователи Defiswap получают доступ к большому количеству торговых инструментов и функций.

Операции с криптовалютой осуществляются мгновенно. Чтобы начать зарабатывать, вам необходимо открыть специальный кошелек. Биржа отличается удобным функционалом, благодаря чему разобраться в ее работе сможет любой трейдер.

Процесс размещения ваших криптоактивов довольно прост. Вы можете их заблокировать на срок 30, 90, 180 дней или 1 год. Чем больше будет срок, тем выше окажется процент заработка на стейкинге.

Когда срок вашей сделки завершится, заблокированные монеты будут возвращены в ваш кошелек. А в качестве бонуса вам начислят проценты, полагающиеся по условиям хранения активов.  

Среди плюсов этой платформы можно назвать:

*любая торговля сопряжена с риском

DeFi-стейкинг – что это такое?

Defi стейкинг – это пассивный заработок с помощью децентрализованных финансов. Как уже отмечалось, он бывает двух типов – майнинг ликвидности и кредитование.

В первом случае defi-стейкинг подразумевает, что держатели актива предоставляют его во временное пользование другим участникам. В роли такой монеты может использоваться ETH, BNB, MATIC и другие. Выплата вознаграждения осуществляется по заранее установленной ставке.

В традиционных финансах эти услуги могут оказывать лишь банки, фонды и компании, осуществляющие такую деятельность. В DeFi данная возможность доступна любому владельцу криптовалюты.

Размер ставки зависит от количества замороженных средств. Чем больше сумма, тем ниже оказывается процент – такова наиболее распространенная тактика. Сделка регулируется смарт-контрактом.

Второй тип defi-стейкинга подразумевает заработок на выдаче быстрых кредитов. Например, на некоторых площадках кредитование осуществляется под залог ETH. Причем в отдельных случаях заработать может даже тот, кто берет в долг – во время сделки генерируются дополнительные криптоактивы.  

По сути, стейкинг позволяет сохранить виртуальный актив. Причем человек, который прибегает к данной стратегии, получает награду. Чтобы зарабатывать с помощью стейкинга, необходимо найти подходящую монету и предложение для пассивного заработка. 

DeFi-стейкинг vs. обычный стейкинг: в чем разница?

В чем отличия defi-стейкина от  классического? Главное различие состоит в том, кто именно выплачивает вознаграждение.

При обычном стейкинге выплаты производит сам блокчейн. Трейдер получает вознаграждение за хранение монет в сети. В такой сделке не участвуют какие-либо третьи лица.

При defi-стейкинге действует несколько иная схема. Здесь присутствуют другие люди, которые берут ваши активы под процент. В роли этих контрагентов могут выступать физлица или организации. Однако за счет смарт-контракта сделка все равно остается безопасной.

Имеются и другие отличия, среди них:

• уровень доходности;
• механизм начисления;
• соотношение доходов и рисков. 

Обычный стейкинг криптовалют, как правило, позволяет заработать не более 10% годовых. Еще потребуется запускать свой узел или платить сторонним валидаторам, что приводит к дополнительным расходам. В DeFi-стейкинге доходность может быть выше, а порог входа – ниже.

При обычном стейкинге начисление происходит не сразу. Пользователю приходится ждать вознаграждения в течение какого-то времени. Вариант с DeFi предполагает ежедневность начислений и доступность этих средств для повторного инвестирования. 

Однако заработок с помощью стейкинга гарантирует получение дохода. Единственным риском становится падение курса актива и взлом системы. В DeFi могут возникнуть дополнительные риски.

*любая торговля сопряжена с риском

Преимущества DeFi-стейкинга

Существуют разные точки зрения относительно стейкинга. Одни трейдеры склонны видеть недостатки данного способа, другие подчеркивают его достоинства. Чтобы разобраться в данном вопросе, нужно спокойно оценить этот вариант заработка.

Среди сильных сторон этого метода можно назвать:

• прибыль без особых затрат;
• низкий порог входа;
• автоматизация;
• простота в использовании;
• доступность.

Если сравнивать стейкинг с традиционным майнингом или криптоторговлей, этот процесс заметно выигрывает. Он привлекателен тем, что приносит стабильную прибыль. По крайней мере, вероятность получения прибыли намного выше.

Для стейкинга вам не потребуются большие расходы. Отсутствует необходимость в закупке оборудования, так что финансовые вложения окажутся минимальными. Они соизмеряются теми суммами, которые вы вкладываете в криптовалюту.  

Кроме того процесс практически автоматизирован. Вам не нужно тратить время на анализ и контроль происходящего. После заключения сделки все происходит автоматически, а контроль за исполнением договора осуществляет смарт-контракт.

Нет необходимости выполнять какие-либо сложные задачи. Заработок с помощью стейкинга предельно прост. Вы просто получаете вознаграждение за заморозку криптоактивов, а с помощью калькулятора доходности можно рассчитать предполагаемую прибыль. Именно поэтому число людей, использующих данный способ заработка, продолжает расти.

Для занятий defi стейкингом не требуются какие-либо глубокие знания. Достаточно выбрать площадку и монету.

Растет число криптовалют, позволяющих зарабатывать на стейкинге. Это же характерно и для платформ. Так что у пользователей появляются варианты, из которых можно выбирать.

Самые выгодные криптовалюты для defi стейкинга

Сегодня существует немало монет, которые используются для стейкинга. В первую очередь, это DeFi Coin – криптовалюта биржи DeFi Swap. Популярность данного актива обусловлена востребованностью самой платформы.

Среди других криптовалют стоит выделить USDT, BNB, SXP, LINK, ETH, BTC и Venus. Пользователь может выбрать один из перечисленных вариантов или предпочесть какой-либо другой криптопроект.

Хорошим вариантом станет defi стейкинг usdt. Выбор монеты, привязанной к американскому доллару, объясняется ее низкой волатильностью. Так что такое вложение считается достаточно выгодным.

Не менее интересен defi стейкинг venus. Это криптовалюта проекта децентрализованного кредитования. Пользователи получают возможность брать с помощью нее криптовалютные займы. Здесь используется токен VAI, который тоже привязан к USD.  

Возможные риски

Данный вид деятельности имеет и свои слабые стороны. Поэтому нам также необходимо рассмотреть вопрос: чем опасен defi стейкинг, и какие могут быть риски? Это расширит понимание общей картины.

Среди возможных опасностей стоит назвать:

• технические проблемы смарт-контрактов;
• риск изменения комиссии или стоимости криптовалюты;
• вероятность хакерской атаки;
• вложение в ненадежный проект.

К сожалению, возникали случаи, когда из-за увеличения количества пользователей система технически не справлялась. Это приводило к падению ликвидности. Так что в работе смарт-контрактов могут возникать сбои.

Бывает, что вырастает стоимость комиссии за транзакции. Однако наибольшие проблемы возникают, если падает курс криптовалюты. Когда монета серьезно теряет в цене, проценты стейкинга не смогут компенсировать это падение.

Кроме того, всегда есть вероятность хакерской атаки. Злоумышленники пытаются завладеть чужими активами, из-за чего ищут уязвимости различных площадок. Когда им удается это сделать, пользователи теряют свои средства.

Не все DeFi проекты являются надежными. Поэтому криптоинвестор сталкивается с определенным риском. Всегда есть опасность вложить средства в сомнительный проект. Так что необходимо иметь дело только с надежными площадками.  

Стейкинг и майнинг 

Стейкинг криптовалют выполняется согласно алгоритму PoS. Этот процесс имеет схожесть с майнингом, осуществляемым по механизму PoW. Оба варианта отличаются безопасностью.

Однако стейкинг не приводит к большим затратам ресурсов. В этом плане он заметно выигрывает у майнинга. Вам достаточно заблокировать криптоактивы в своем кошельке и получить за это вознаграждение.

Механизм PoS работает по принципу «доказательства доли». В такой сети работают валидаторы, которые осуществляет блокировку всех своих монет. Эти люди получают возможность проверять новые блоки. При этом пользователь может не соответствовать критериям, предъявляемым к валидаторам.  

В данном случае достаточно ставить монету на стейк, делая это совместно с другими пользователями. Процесс аналогичен блокировке средств в пуле. Награда здесь распределяется в соответствии с объемом сделанных вложений. 

Сложность этого механизма является лишь кажущейся. Так что в стейкинге смогут разобраться даже новички. Данный способ заработка гораздо проще, нежели майнинг, что влияет на его растущую популярность.

Блокировать монеты или осуществлять ставки можно с помощью криптовалютного кошелька или биржевого счета. Например, согласно этому принципу работает defi-стейкинг на Binance. По крайней мере, у пользователей есть такая возможность. 

Как работает DeFi стейкинг? 

Процесс стейкинга осуществляется в несколько этапов, среди них:

• заморозка монеты и ее передача более крупному трейдеру;
• обеспечение условий для получения награды;
• распределение наград между пользователями.

Сначала пользователь должен купить криптовалюту для ее дальнейшей блокировки. Затем этот актив передается трейдеру, которому не хватает ресурсов, чтобы стать валидатором.

Трейдеры, получающие активы от других, обеспечивают необходимые мощности. Далее эти люди получают средства за счет комиссии от транзакций и эмиссии новых монет. Заработок конкретного пользователя зависит от вложений, которые он сделал.

В сети происходит справедливое распределение наград. Полученная доля соизмеряется суммой, хранящейся на кошельке пользователя. Для стейкинга выбирают активы, созданные на алгоритме PoS и DPoS.

Такая деятельность выгодна не только отдельным клиентам, но и криптовалютному сообществу в целом. Стейкинг предотвращает чрезмерные продажи цифровых монет. Чтобы иметь возможность пассивного дохода, пользователи вынуждены держать монеты у себя. 

Причем даже негативные новости в СМИ не становятся здесь помехой. Для отказа от стейкинга конкретной монеты нужны какие-то серьезные факты. В результате курс криптовалют становится более стабильным. 

*любая торговля сопряжена с риском

Сколько можно заработать на стейкинге?

DeFi стейкинг – перспективный способ заработка на криптовалюте. Конкретная сумма дохода зависит от множества факторов. Пользователи могут добиться разного результата в данной сфере.

На уровень дохода влияют следующие моменты:

• сумма используемых средств; 
• знания и опыт работы с криптовалютой;
• ситуация на крипторынке;
• выбор площадки и актива;
• стратегия стейкинга;
• тип ставки.

Если ситуация оказывается благоприятной, пользователь может заработать очень хорошие деньги. Однако возможны и неудачи, по причине которых происходят потери. Так что необходимо реалистично подходить к данному вопросу.

При стейкинге нужно постараться избежать ошибок. Для этого следует хорошо изучить, как он работает. У подготовленного пользователя, имеющего опыт, будет больше шансов для заработка.  

Специалисты рекомендуют вкладывать только ту сумму, которую вы готовы потерять. Перед началом стейкинга следует ознакомиться с теоретическими материалами по этой тематике. Пренебрегать получением знаний не стоит.

Перспективы заработка зависят и от общего состояния криптовалютного рынка. Если выбранная вами криптовалюта внезапно упадет, вы потеряете немало денег. При серьезном росте происходит обратная картина – вы получаете большой доход.

Поэтому необходимо серьезно подойти к выбору криптовалюты. Учитывайте прогноз будущего курса монеты, чтобы избежать потерь. Конечно, в этом вопросе возможны ошибки. Однако вам все равно нужно использовать аналитический подход.

К выбору площадки следует подойти не менее серьезно. Если иметь дело с платформой со слабым уровнем защиты, можно потерять средства по причине хакерской атаки. Еще есть риск вложений в сомнительный проект, что тоже приводит к потерям.

Обязательно продумайте стратегию стейкинга. Без нее ваши действия станут хаотичны и импульсивны. Практика показывает, что на криптовалюте обычно зарабатывают люди, которые серьезно относятся к вопросу стратегии. По крайней мере, такой подход повышает вероятность получения дохода. 

Выберите тип ставки. Изучите доступные вам варианты и заключите наиболее подходящую сделку. Вы можете выбрать бессрочный defi-стейкинг или же предпочесть ставку на определенное количество дней. 

Высокая доходность 

При стейкинге заблокированные монеты находятся в кошельке пользователя, а криптовалюта становится инвестиционным инструментом. Но начисляемый процент оказывается минимальным. 

В defi стейкинге доходность можно регулировать. Для этого следует повысить уровень риска. Подобная стратегия невозможна при классическом варианте стейкинга, но она реализуется в секторе DeFi.

При консервативной стратегии инвестор сможет получить около 12% годовых. Вариант с агрессивной стратегией может принести гораздо больше дохода – до 100% годовых и более. Однако в таких предложениях высока вероятность потерь, так что откликаться на эти варианты не стоит.

Специалисты рекомендуют использовать схему, где совмещается консервативная и агрессивная стратегия. Например, можно сделать вложение на срок до 3 недель со ставкой до 40% годовых. Грамотное использование такой стратегии принесет хороший доход. 

Плавающая и фиксированная ставка

Вариант с плавающей ставкой подразумевает, что пользователь может забрать свои деньги в любой момент. Процент дохода определяется текущим состоянием рынка. Этот способ подходит тем, кто готов к постоянному анализу и соответствующей реакции. 

В этом случае крайне важно своевременно закрыть позицию, если стоимость актива начала падать. Однако решение должно быть результатом анализа, а не следствием импульсивного побуждения. Закрывать позицию имеет смысл при смене тренда.

При фиксированной ставке активы блокируются на определенный срок. Постоянный контроль со стороны инвестора не нужен. Если же вывести деньги раньше окончания срока, никакие проценты начислены не будут.

Одним инвесторам больше подходит стратегия с плавающей ставкой – по сути, это бессрочный DeFi-стейкинг, – другие выбирают вложения по фиксированной ставке на определенный срок. Все зависит от индивидуальных предпочтений. 

Пример стейкинга

Возможности стейкинга зависят и от выбора платформы. Рассмотрим вариант такой деятельности на примере биржи Binance. На этой площадке уделяют серьезное внимание вопросу надежности, потому криптопроекты проходят тщательную проверку.

Однако риски все равно остаются. Binance не несет ответственности по поводу работы смарт-контрактов, представленных на площадке сетей. Так что выбирайте надежные криптоактивы.

Например, вы можете вложить на долгий срок в ETH или другую монету. Есть вариант с USDT со сроком 7, 14, 30 и 90 дней – процентная ставка является гибкой и зависит от выбранного срока.

На бирже имеется специальный раздел с хранилищем монет. Он напоминает оптимизатор доходности. В данном случае вы осуществляете вложения в направления с практически гарантированным источником дохода.  

Проекты, позволяющие зарабатывать на стейкинге монет, появляются в Binance Launchpad. Это специальная децентрализованная платформа, входящая в структуру биржи Binance. Предложенный там перечень периодически меняется. 

В целом Binance предлагает большой выбор инструментов, позволяющих зарабатывать на вложениях в криптовалюту. Это же относится и к DeFi стейкингу. Так что инвесторам есть, из чего выбирать. 

Стоит ли заниматься defi стейкингом?

Если вы выбрали заработок на сделках с криптовалютой, то вариант с DeFi стейкингом нужно как минимум рассмотреть. Пользователи могут заниматься майнингом, торговлей, инвестированием и применять различные стратегии.

Естественно, в этом ряду находится и стейкинг. Многие люди желают прибегать к криптовалютному аналогу банковского вклада. Такой вид деятельности подходит тем, кто хочет получать стабильный доход от инвестиций в криптовалюту.  

*любая торговля сопряжена с риском

FAQ