DeFi — это проекты, которые имеют в своей основе финансовые инструменты и созданы на блокчейне. Их цель — заменить то, что есть в банковской системе сейчас и стать достойной альтернативой, которую выбирают миллионы, благодаря широким возможностям для применения. Например, есть проекты, которые помогают людям получать пассивный доход с имеющихся у них в кошельке криптовалют.
В основном DeFi-проекты созданы на технологиях блокчейна Эфира. Сейчас их количество довольно быстро растет, поэтому выбрать что-то одно трудно. В этой статье мы рассмотрим, на какие проекты в области децентрализованных финансов стоит обратить внимание.
- Проект основан на блокчейне второго уровня (Layer 2)
- Низкие комиссии за транзакции
- Солидные вознаграждения за стейкинг - до 655%
ETH
USDT
BNB- +1 больше
- Проект, объединяющий все самые популярные мем-коины
- Революционный механизм стейкинга, основанный на смарт-контракте
- Прогнозное вознаграждение за стейкинг - 5424% в год
- ETH
- USDT
Карта
- Геймифицированный криптовалютный проект, вдохновленный предстоящими президентскими выборами в США
- Награды за участие в стейкинге - до 489% APY
- Еженедельные дебаты и аирдропы для участников
- USDT
- ETH
- BNB
- +2 больше
Лучшие Defi-проекты 2024
Давайте рассмотрим каждый из Defi-проектов более подробно.
PEPE Unchained
Pepe Unchained построен на блокчейне второго уровня, обеспечивающем более высокую скорость, масштабируемость и эффективность по сравнению с сетью первого уровня. Благодаря Layer-2 технологии, Pepe Unchained предлагает более высокие награды за стейкинг (1039% APY).
В настоящее время цена $PEPU составляет $0.0081939, а проект находится в стадии предпродажи и уже привлек более $1,8 миллиона инвестиций. Всего будет выпущено 8 миллиардов токенов, из которых 20% выделено на пресейл.
Преимущества проекта:
- высокая скорость транзакций;
- высокий APY за стейкинг;
- низкие комиссии.
*Обратите внимание на то, что может потребоваться небольшое количество ETH для покрытия платы за газ при покупке с помощью карты/USDT.
Crypto All Stars
Криптопроект Crypto All-Stars способен произвести фурор в мире мемных монет. Создателям пришла в голову гениальная идея – разработать уникальное хранилище крипто-мемов, где каждый инвестор сможет заработать на стейкинге популярных мем-коинов.
Благодаря экосистеме MemeVault, участники проекта объединяются под одной платформой и могут получать доход от хранения монет. Также упрощаются транзакции между криптовалютами мемной группы.
Платформа выделяется своей надежностью и безопасностью, что подтверждают данные аудита. В основе площадки лежит стандарт ERC-1155, благодаря чему можно работать с огромным количеством мем-коинов.
Для присоединения к Crypto All-Stars достаточно купить токен $STARS – сделать это можно на официальном сайте проекта. Монета обладает большим потенциалом и способна войти в десятку лучших мем-коинов.
Сейчас $STARS доступна на предпродаже, а ее стоимость составляет $0,00138. Далее курс этой криптовалюты будет выше, так что инвестиции на начальной стадии способны принести хороший доход.
Преимущества проекта:
- инвестиции в проект с революционной системой стейкинга;
- возможность заработка при хранении различных мем-коинов;
- упрощение сделок с монетами мемной группы.
*Обратите внимание на то, что может потребоваться небольшое количество ETH для покрытия платы за газ при покупке с помощью карты/USDT.
Flockerz
В середине сентября на рынке цифровых активов появилась платформа Flockerz. В ее основе лежит механизм Vote-to-Earn (т.е. «голосуй-и-зарабатывай»). Он позволяет криптоэнтузиастам управлять площадкой и получать за это вознаграждение.
Ранняя продажа монет стартовала 17 сентября. С тех пор проект привлек инвестиции на сумму свыше $325 тыс. На момент написания материала стоимость одной мемной монеты составляет $0,0056559, а купить актив можно с помощью ETH, BNB, USDT или банковской карты. Сделки оформляются через официальный сайт проекта – на главной странице разработчики расположили специальный виджет.
В общей сложности у Flockerz предусмотрено 50 предпродажных этапов. С каждым из них токен будет дорожать на 2%, пока не достигнет отметки в $0,00668830. После этого команда начнет готовиться к выпуску актива на CEX и DEX биржи.
Основу проекта составляет технология Flocktopia DAO. Именно с ее помощью на платформе проходят онлайн-голосования, за которые пользователи и получают вознаграждение. Таким образом разработчики мотивируют инвесторов принимать непосредственное участие в развитии сервиса.
Однако помимо этого, Flockerz дает возможность выгодно блокировать купленные токены. Если поместить монеты в пул на ранних стадиях пресейла, то размер годового вознаграждения будет выше. На момент 30 сентября примерный APY составляет 7,795%. При этом на сами выплаты разработчики направили 25% от 12 млрд всех выпущенных $FLOCK.
Оставшиеся монеты команда распределила следующим образом: 20% доступны на предпродаже, 25% поддерживают фонд проекта, 10% получат релиз на биржах, а еще 20% пойдут на проведение маркетинговых кампаний.
Согласно дорожной карте, активация механизма Vote-to-Earn произойдет, когда завершится предварительная продажа. Финальная стоимость монеты при этом составит $0,0066883.
Преимущества проекта:
- децентрализованное управление проектом;
- вознаграждение за участие в голосованиях;
- ожидаемая доходность от стейкинга до 1503%.
*Обратите внимание на то, что может потребоваться небольшое количество ETH для покрытия платы за газ при покупке с помощью карты/USDT.
FreeDum Fighters
Запуск FreeDum Fighters ($DUM) показал, что в этом году мемные монеты действительно пользуются повышенным спросом в криптокоммьюнити. Причиной популярности стали: актуальная тема выборов в США и расширенные возможности для заработка.
Сочетание политической сатиры и потенциальной прибыльности позволило $DUM собрать свыше $250 тыс. Только за выходные – 19 и 20 октября – монета привлекла около $100 тыс. Ее стоимость в рамках первого этапа ICO находится на отметке в $0,00005.
За весь первый этап предварительной продажи разработчикам удалось продать свыше 4,1 млрд мемных активов. Приобрести их можно с помощью ETH, BNB, SOL, а также USDT и USDC в любой удобной сети. Это может быть Ethereum, Solana, Base или BSC EVM Chains. Новый мемный проект поддерживает технологию мультичейна, поэтому получить его может любой желающий.
В основе проекта лежит механизм необычный механизм стейкинга. При блокировке активов пользователям необходимо выбрать 1-го из 2-х кандидатов – Magatron или Kamacop 9000. Таким образом они определят, «в чьих руках окажется страна» и смогут заработать на хранении монет в пуле. Текущий уровень APY, к слову, составляет примерно 500%, а всего в блокировке находится свыше 3,4 млрд токенов.
Помимо стейкинга, инвесторов ждут еженедельные акции по бесплатной раздаче монет. Для участия в таких эирдропах потребуется придумать и опубликовать остроумный аргумент и таким образом объяснить свой выбор кандидата. Согласно правилам платформы, участникам разрешено менять мнение и голосовать за разных претендентов.
Приятным дополнением станет реферальная программа. Она позволит заработать еще больше дополнительных $DUM за счет приглашения друзей на платформу. Чтобы ею воспользоваться, необходимо подключить цифровой кошелек и нажать кнопку «Refer a Friend».
У FreeDum Fighters запланировано всего 4 стадии пресейла. Поэтому инвесторам стоит поторопиться, если они хотят купить перспективные токены по сниженной стоимости. Перед выходом на биржи $DUM подорожает до $0,000125.
Преимущества проекта:
- актуальная тема выборов в США;
- токен имеет потенциал для роста благодаря актуальной тематике, поддержке со стороны сообщества и ограниченности времени пресейла;
- высокий прогнозируемый APY от стейкинга.
*Обратите внимание на то, что может потребоваться небольшое количество ETH для покрытия платы за газ при покупке с помощью карты/USDT.
Memebet
Стартап Memebet Token – это новая игровая онлайн-платформа, основанная на использовании мем-коинов. Запуск проекта состоялся 10 сентября, и уже в первые часы токен $MEMEBET привлек более $150 тыс. инвестиций. Стартовая цена токена составила $0,025, а к концу недели прогнозируется ее рост до $0,0251.
С помощью чат-бота в Telegram пользователи могут быстро подключиться к платформе и начать делать ставки без необходимости прохождения KYC. Кроме того, платформа предлагает более 1,000 азартных игр и эксклюзивные бонусы для VIP-игроков.
Платформа также поддерживает эирдропы, где активные пользователи могут получить дополнительные токены в качестве бонусов за игру.
Преимущества Memebet:
- простота доступа через Telegram без процедуры верификации личности;
- эксклюзивные бонусы и награды для VIP-игроков;
- система аирдропов с солидными вознаграждениями для участников.
*Обратите внимание на то, что может потребоваться небольшое количество ETH для покрытия платы за газ при покупке с помощью карты/USDT.
Sponge V2
Новая криптовалюта ориентирована на сообщество, а ее запуск осуществляется без предварительной продажи.
Участники смогут зарабатывать в игре, а также на инвестициях и стейкинге. Кроме того, предполагается награда для профессиональных разработчиков онлайн-игр, желающих сотрудничать с проектом.
Создатели Sponge имеют амбициозные планы. Ожидается, что монета войдет в листинг популярных централизованных бирж, число инвесторов увеличится до 100 тыс., а объем капитализации – до $1 млрд.
По мере развития проекта токен должен будет вырасти в цене. В настоящий момент большая часть монет находится в обороте. Приобрести Sponge можно на официальном сайте проекта – для этого нужно воспользоваться виджетом, ETH, USDT или банковской картой.
Преимущества проекта:
- большое сообщество проекта (с перспективой роста до 100 тыс. человек);
- возможность заработка для геймеров, разработчиков игр и инвесторов;
- возможность получения Sponge V2 через стейкинг V1;
- планы относительно листинга на популярные CEX биржи.
*Обратите внимание на то, что может потребоваться небольшое количество ETH для покрытия платы за газ при покупке с помощью карты/USDT.
Shiba Shootout
Shiba Shootout объединяет атмосферу Дикого Запада с передовыми криптовалютными технологиями, создавая уникальное игровое пространство. Пользователи могут почувствовать себя ковбоями, участвуя в виртуальных сражениях и исследуя неизведанные территории.
Главные персонажи игры, маршал Шиба и Сиба снайперы, предлагают игрокам захватывающие приключения. Геймеры могут сражаться с врагами, искать сокровища и покорять виртуальный Запад. Увлекательные миссии и ковбойская атрибутика делают проект привлекательным для широкой аудитории.
Сейчас идет предпродажа, и стоимость монеты составляет $0.0195. В будущем ожидается значительный рост цены, что делает ранние инвестиции особенно выгодными.
Преимущества проекта:
- интересный проект с уникальной тематикой;
- возможность участия в лотерее Lucky Lasso с ценными призами;
- заработок на стейкинге, реферальной программе и игровых победах.
*Обратите внимание на то, что может потребоваться небольшое количество ETH для покрытия платы за газ при покупке с помощью карты/USDT.
Terra (Luna)
В основе Terra лежит специальный протокол блокчейн, созданный для глобальных платежных систем. В его работе используют стейблкоины, которые привязаны к фиату.
Сейчас внутри платформы предлагаются различные стейблкоины с привязкой к долларам и другим валютам, при этом число добавляемых валют постоянно растет.
Основатели Terra (Luna) — Даниэль Шин и До Квон в прошлом руководители и соучредители других крупных проектов, занимались стартапами, предпринимательством и электронной коммерцией. Они хотели такой инструмент, который смог бы использовать возможности, предлагаемые криптовалютой, но имел стабильность благодаря фиатной валюте.
Преимущества:
- возможность влиять на систему изнутри и голосовать за изменения.
- широкая поддержка фиатных валют;
- быстрые расчеты, доступные в любое время;
- стабильность цены;
Chainlink (Link)
Одна из самых популярных сетей оракулов. Их цель — связывать smart-контракты с данными, предоставляемыми из реального мира. У проекта два основателя — Сергей Назаров и Стив Эллис, которые смогли во время выпуска ICO собрать 32 млн долларов, предлагая 1 млрд токенов.
Link — это криптовалюта внутри сети Chainlink и обычно используется в ней для оплаты труда. Внутри оракловой сети есть специальные операторы, для которых придумана своя система репутации. Например, если у оператора на счете большое количество монет, то его вознаграждают более крупными контрактами, а если он не может предоставить требуемую информацию, то наоборот — с него удерживаются токены в качестве штрафа.
Среди партнеров Chainlink значит даже платежная система Swift, а инвестиционный фонд Grayscale положила её себе в портфель.
Преимущества:
- быстрые выплаты вознаграждений;
- надежная, защищенная от хакерских атак система;
- бесшовное подключение к любому API;
- достойная оплата за труд и передачу данных;
- возможность зарабатывать деньги, предоставляя доступ к данным.
Osmosis (Osmo)
Создан с использованием Cosmos SDK для разработчиков собственных АММ: он поможет проектировать, конструировать, создавать и развертывать их.
По сути, Osmosis — это некая песочница для разработки АММ с помощью различных модулей и пулов ликвидности. Osmo — токен управления, его используют для распределения вознаграждений за ликвидность майнинга.
Основатели проекта — Санни Аггарвал, Джош Ли и Дев Оджа, но сам Osmosis управляется децентрализованно и все операции осуществляются через сообщество держателей токена.
Преимущества:
- концепция суверенитета и неоднородности;
- гибкие и интересные инструменты для АММ;
- бесперебойная работа всей экосистемы;
- возможность добавления стимулов к своим пулам ликвидности.
PancakeSwap (Cake)
DeFi-проект, представляющий из себя децентрализованную биржу на базе BSC. Разработчики до сих пор неизвестны. Суть — возможность для пользователей обменять токены, поддерживая ликвидность через фермерство и комиссионные платежи.
В отличие от остальных маркет-мейкеров, PancakeSwap не имеет биржевой портфель заявок, а работает через пулы ликвидности. В таком случае любой пользователь получит доход, если станет поставщиком ликвидности. Например, он добавит токены в пул, они фармят токены LP и ставят свои CAKE для получения выигрыша.
Преимущества:
- возможность инвестировать и получить прибыль в будущем;
- 2,3 млн пользователей и постоянные сделки на $27 млн в месяц;
- получение вознаграждения мгновенно;
- 100% защищенная сеть;
- возможность хранения в поддерживаемых кошельках.
AAVE
Помогает брать и предоставлять криптовалюту в кредит. Основатель проекта Стани Кулешов в свое время был разочарован из-за того, что в мире криптовалют не было кредитных предложений на базе Эфириума. По сути, этот проект появился еще до появления DeFi как такового, а сейчас он предоставляет возможность брать кредиты в 20 разных криптовалютах.
Aave предлагает своим пользователям две разные ставки: фикс и переменную. Каждый может выбрать ту, которая ему кажется выгоднее. Например, переменные используют, если думают, что стоимость криптовалюты упадет в будущем.
Преимущества:
- использование токенов в качестве залога;
- возможность быть и кредитором, и заемщиком;
- мгновенные займы, в том числе и групповые, и быстрые выплаты.
DeFi-проекты: как работают, что это такое и из чего состоят
Изначально DeFi — это специально разработанные инструменты в сфере финансовых инструментов в виде различных приложений и сервисов, которые созданы на блокчейне.
Основоположником DeFi-проектов считается MakerDAO, его запустили в 2017. Его цель — выдача займов в стейблкоине DAI под залоги в виде криптовалюты Эфириум. Из российских сервисов наиболее известен InDeFi SmartBank, который создал Александр Лебедев.
DeFi имеет несколько составляющих:
- Блокчейны или реестры для записи транзакций. В основном используют сеть Ethereum — в ней больше возможностей и она наиболее популярна, но постепенно разработчики присматриваются и к другим блокчейнам.
- Цифровые активы или токены. Основоположниками неизменно считаются Биткоин и Эфир, но в настоящее время их уже так много, что их теперь используют не только как средство для оплаты.
- Кошельки. Активы нужно где-то хранить, для этого пользователи используют специальные интерфейсы и контролирует свои средства через приватные ключи. Они бывают кастодиальным и некастодиальными: в первом случае поставщиком услуг управляют как раз приватные ключи.
- SMART-контракты. Это особый программный код, выполняющий, протоколирующий и контролирующий события и действия пользователей на основании условий и правил. На их основе создают децентрализованные автономные организации или приложения.
- Стейблкоины. Специальные цифровые активы, их стоимость напрямую зависит от фиатной валюты и привязана к ней.
Каждая из этих составляющих важна для DeFi и без неё не будет работать вся система.
Из удобств — сейчас есть даже специальные компании, занимающиеся разработкой DeFi-проектов. Получается, что если есть идея, то воплотить её в жизнь не составит большого труда.
Рынок DeFi-проектов разнообразен и поначалу может быть очень сложно выбрать тот проект, который покажется перспективным. Новые токены и сервисы появляются практически ежедневно, но среди них обычно сразу видно, кто заранее обречен на провал, а кто очевидно «выстрелит» на рынке децентрализованных финансов.
Преимущества и недостатки DeFi
Как и у любого сервиса, у DeFi-проектов есть свои плюсы и минусы.
Преимущества:
- Децентрализация. Можно заключать различные сделки между пользователями с помощью устройств других участников сервиса.
- Исключение человеческого фактора. Никто не откажет в оказании услуги или продаже товаров. просто потому что покупатель ему не понравился — в DeFi все работает на смарт-контрактах.
- Прозрачность. Любая информация о проведенных операциях доступна каждому пользователю, а сам рынок базируется на исходном коде.
- Инклюзивность. Для запуска проекта не нужны никакие разрешения от банков и регуляторов — появилась идея, можно запускать сразу.
- Трансграничность. Никаких посредников, быстрое оформление тех же кредитов и низкие проценты.
Недостатки:
- Низкая производительность. По своей сути блокчейны работают чуть медленнее, чем их централизованные аналоги, из-за этого нужно создавать специальные дополнительные приложения для разных действий. Тут главное, чтобы разработчик смог оптимизировать свой продукт и учитывал все ограничения.
- Высокий риск ошибки пользователя. В случае с DeFi посредники не несут ответственности, она вся в руках у пользователя, поэтому нужно быть особенно внимательным при совершении сделок и операций.
- Хаотичность. Сложно найти то приложение, которое подойдет по функционалу и решит задачу, их очень много.
- Нет спроса на услуги DeFi-проектов. Для многих сервисов ажиотаж выглядит преувеличенным и чаще всего связан с тем, что многие пользователи приходят в проекты, чтобы заработать.
Учитывая эти моменты, можно сделать вывод, что участие в проектах DeFi подойдет для тех, кто уже имеет какой-то опыт работы с криптовалютами и могут предсказать некоторые предстоящие события, умеют соотносить потери с рисками и знают, как в случае чего остаться на плаву. Обязательно следует уделять внимание самообразованию в сфере блокчейн-технологий, чтобы понимать, какой проект выгоден в самом начале и уметь грамотно вложиться в него, чтобы в дальнейшем получать прибыль.
Со 100% точностью можно сказать, что DeFi-проекты не для тех, кто вообще сомневается в криптовалютах в целом и их будущем. Это достаточно серьезное вложение, которое требует постоянного контроля со стороны инвестора, а значит, просто отдать деньги и ждать прибыли не выйдет — нужно быть активным участником. А вот для тех, кто открыт для новых технологий и считает, что криптоденьги могут в скором времени заменить фиатные, DeFi проекты могут стать отличным способам заработка.
Критерии выбора DeFi-проектов для перспективных вложений
Есть несколько критериев, которых рекомендуют придерживаться опытные инвесторы:
- Смотреть на срок существования проекта — если проект уже не один год на рынке, то уровень доверия к нему будет выше.
- Есть ли у проекта собственный токен — если да, то опять же ему проще доверять, это серьезный проект.
- Оценить стоимость токена в динамике — только растет или часто падает, во втором случае нужно понимать риски такого вложения.
- Сколько средств внутри проекта — обычно эту информацию можно узнать на официальном сайте проекта или в официальном сообщества, она открытая.
- Оценить торговый объем — сколько средств проходит через проект ежемесячно или даже еженедельно.
Учитывая эти критерии и соотнося возможные риски, можно подобрать достойный проект, который будет приносить прибыль не один год. Главное понимать, что участие в DeFi-проектах требует внимания и терпения, а также понимания самой экосистемы и как она работает изнутри. Кроме того стоит потратить время на анализ проекта, оценив его со всех сторон: авторитетности команды разработчиков, популярности, мнений экспертов и так далее.
Как можно заработать внутри DeFi-проектов?
Есть несколько 3 самых популярных способа заработка на криптовалюте в экосистемах DeFi-проектов:
- Комиссии со сделок. При проведении сделки тот, кто размещает ликвидность, получает комиссию. Она зависит от сервиса и его условий, но в среднем 0,2-0,3% делят между всеми участниками в зависимости от их доле в пуле ликвидности. Получается чем шире и больше проект, чем чаще в нем совершаются сделки, тем быстрее и больше можно заработать.
- Криптолендинг. Инвесторы могут отдавать свои средства для выдачи займов и получать со сделок процент, при этом доходность зависит от криптовалюты и может постоянно меняться — лучше смотреть на условия заранее. Большой популярностью пользуются займы в стейблкоинах и на них обычно ставки наиболее высокие, вплоть до 15%.
- Доход на фермерстве. Нужно приобрести токен и разместить его в пуле ликвидности в протоколе, за это инвестор получит специальные токены, которые хранятся на специальном смарт-контракте. Когда проект запустится, то можно получить большие бонусы и доходность может быть очень высокой, постепенно она снижается, но следует помнить, что реальный доход в таком случае очень зависит от изначальной цены токена.