Любой трейдер, который хочет получать пассивный доход от ценных бумаг, задумывается над тем, какие акции купить. При этом прибыль можно получать двумя разными способами – курсовым и дивидендным.
В первом случае это заработок на разнице активов. Однако стоит понимать, что в период рыночного застоя заработать, таким образом, не получится. Более надежный второй вариант – дивидендный. Это своеобразная страховка, поскольку всегда можно ожидать, что компания выплатит дивиденды, невзирая на рыночную ситуацию.
Разумеется, на финансовом рынке случиться может всякое. Потому портфель инвестора должен быть диверсифицирован. Это означает, что не стоит вкладывать все средства в дивидендные акции только одной компании.
Правильнее будет выбрать несколько разных. Какие из них будут самыми выгодными – подскажет данный материал.
Что такое дивидендные акции?
Тем, кто начинает свои первые шаги в инвестировании, прежде всего, следует усвоить базовое правило, оно звучит так: у любых сделок есть риски, они могут быть как прогнозируемыми, так и непрогнозируемыми. Приобретение ценных бумаг сегодня считается стандартной стратегией для получения пассивного дохода. Но далеко не всем новичкам известно, что существует разница между дивидендными и обычными ценными бумагами.
Дивидендные акции это именно те, которые приносят держателю регулярные процентные выплаты. Прибыль с них складывается за счет суммы роста цены акции и выплаты процентных начислений.
Дивиденды являются частью от прибыли компании-эмитента, которая распределяется между всеми держателями акций, то есть, между акционерами. Распределение происходит с учетом политики компании и некоторых других факторов.
Каждый инвестор, независимо от уровня своего опыта, хочет выбрать вариант, который гарантированно принесет наибольшую прибыль, то есть, те, чья дивидендная доходность больше других. Несколько таких вариантов рассмотрено далее.
Перечень наиболее выгодных акций на сегодняшнем рынке
На этот список следует обратить пристальное внимание трейдерам, желающим получить лучшие дивидендные акции:
- GAZP – газовый гигант РФ.
- MAGN – черная металлургия с наибольшей доходностью.
- VTBR – востребованная в РФ банковская организация.
- CAT – крупный изготовитель промышленного оборудования.
- IBM – IT-компания, которая входит в число дивидендных аристократов.
- NEE – компания, занимающаяся проблемами экологии.
ТОП самых доходных дивидендных акций
Чтобы максимально снизить риски для инвестиционного портфеля и заодно диверсифицировать его, эксперты советуют выбирать не только российские дивидендные акции.
Дивидендные акции России
Газпром (GAZP)
Что касается дивидендных выплат по акциям компании Газпром, предполагается, что они составят не менее 40 руб. на одну ценную бумагу. Компания повысила стоимость цены на голубое топливо для европейских покупателей.
Ранее спрос на сырьевом рынке удавалось поддерживать посредством реабилитации международной экономики после завершения локдауна. В настоящее время стоимость для рынка Европы поднялась до рекордно-высокого уровня – $2800 за тысячу кубов.
Подземное газовое хранилище заполнено немногим больше, чем наполовину, что намного ниже среднестатистического значения для подготовки к отопительному сезону. Есть предположения, что акционерам следует ожидать повышенных дивидендов и в будущем 2024 году.
ММК (MAGN)
Среди компаний рынка РФ, относящихся к черной металлургии, наибольшей доходностью будут интересны инвесторам ценные бумаги Магнитогорского металлургического комбината (или ММК). Акции компании исторически продаются более дешево, если сравнивать с ближайшими конкурентами, причина тому – меньшая обеспеченность сырьем.
С другой стороны, именно эта особенность, в совокупности со стабильно высоким доходом, позволяет трейдерам ожидать стабильно высокой дивидендной доходности. В прошлом 2021 году сумма выплат составила 2,6 руб. на одну акцию. В настоящий момент выплаты повысятся не менее чем до 9 руб. за акцию.
ВТБ (VTBR)
По результатам 2021 года ВТБ банк запланировал увеличить размер процентных начислений больше, чем вчетверо. Такое решение было принято, главным образом, за счет того, что план банка по сумме годовой прибыли был превышен на несколько десятков млрд. руб.
Дополнительно, топ-менеджмент на протяжении всего прошлого года неоднократно акцентировал внимание на необходимости направить на дивиденды не менее половины чистой прибыли. С учетом рекордных ожиданий по дивидендам и очевидного давления на капитал банковской организации, выплаты в 2022 году были разбиты на части.
Дивидендные акции США
Caterpillar (CAT)
На сегодняшний день компания Caterpillar относится к крупнейшим международным изготовителям технического оборудования для горнодобывающей промышленности.
Уже несколько лет подряд Caterpillar уверенно сохраняет свои позиции в перечне дивидендных аристократов. Это значит, что год за годом она выплачивает все больше процентов по дивидендам.
Если верить данным статистики, то эта компания – одна из старейших, которые выплачивает дивиденды. Более того, на протяжении десятков лет за компанией не числится ни единой просрочки или заморозки по выплатам.
В последний раз эти дивидендные акции США подорожали прошлым летом, потому стоит ожидать, что выплаты нынешнего года также будут выше.
IBM Corp. (IBM)
Прошлый год стал для компании IBM годом оптимизации. В начале текущего года компания все еще продолжает восстанавливаться.
На данный момент рыночную позицию бывшего лидера IT-сегмента сложно назвать многообещающей. Все капитальные вложения в многочисленные улучшения не до конца еще перешли из количества в качество.
Иначе говоря, нет еще ничего, что могло бы подарить компании ошеломляющий успех за короткое время. Но, невзирая на это, компания IBM – все еще самый стабильный дивидендный сток.
С начала 2021 IBM Corp. числится среди так называемых «дивидендных аристократов». Это компании, которые регулярно повышают дивидендные выплаты на протяжении минимум четверти века. Потому эта компания – идеальный вариант для долгосрочного инвестирования.
Next Era Energy (NEE)
Компания Next Era Energy занимается распространением экологически чистых энергоресурсов.
Не так давно компания вступила в элиту дивидендных аристократов, что является восхитительной новостью для долговременных инвесторов. В составе Next Era можно выделить два ответвления, обеспечивающие высокую процентную доходность. Это предприятие для энергоснабжения, самое крупное во всей Флориде, а также NEE Resourses.
В области получения энергетических ресурсов компания Next Era Energy является признанным региональным лидером.
К чему присмотреться, выбирая дивидендные акции?
Перед тем как выбрать дивидендные акции, важно понять, что для получения стабильной прибыли руководствоваться следует не только личными предпочтениями, но и следующими критериями:
Размер и динамика выплат. Перед покупкой желательно проследить изменения, по крайней мере, в течение последнего года-двух.
Скорость закрытия гэпа. Как скоро акция продолжит движение вверх после снижения цены в результате выплат дивидендов.
Стабильность компании эмитента. Нельзя также сбрасывать со счетов известность эмитента, его репутацию, время пребывания на рынке. Устойчивое положение компании гарантирует самые доходные дивидендные акции.
Уровень доходности. Это соотношение размеров годовых дивидендов к стоимости акции. Вычислить легко по формуле: цена бумаги / размер дивиденда х 100%.
В заключении
Если речь идет о дивидендных выплатах, стратегия инвестирования наилучшим образом подойдет тем трейдерам, которые не желают рисковать личными средствами и собираются получать прибыль от ежегодных выплат.
К тому же, статистические данные утверждают, что дивидендные акции России отмечают более позитивные показатели по выплатам, если сравнивать их даже с крупными заграничными эмитентами.
Новичкам, которые только задумываются о создании портфеля ценных бумаг и использовании дивидендной стратегии (полностью либо частично), стоит учитывать важную деталь: долгосрочное инвестирование и трейдинг – не одно и то же.
Держателям акций, которые желают сохранить свои средства и получать стабильный пассивный доход, стоит выбрать инвестирование сроком от трех лет.
FAQ
Как приобрести ценную бумагу?
Зачем нужен депозитарий?
Какие существуют риски?