Cele mai bune ETF uri 2024

​​Căutați să investiți în cele mai bune ETF uri? Fondurile tranzacționate la bursă (Exchange-Traded Funds – ETF) au crescut în popularitate cu peste 3000% în ultimii 20 de ani. Oferind potențialul de creștere cu risc scăzut al fondurilor mutuale, ETF-urile sunt la fel de ușor de investit ca și acțiunile individuale. Mai mult decât atât, ETF-urile pot fi o completare excelent la pilonul 3 de pensii, datorită stabilității lor în comparație cu alte tipuri de investiții.

Mai jos analizăm un broker care oferă comision zero pentru investițiile în ETF-uri. Ne uităm la modul în care funcționează ETF-urile și explorăm cinci ETF-uri populare de diferite tipuri.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

Cele mai bune ETF uri 2024: Cum să investești în 5 pași simpli

Unde să investești în cele mai bune ETF-uri în 2024

Pentru a decide care este cel mai bun loc pentru a cumpăra ETF-uri, există trei factori cheie care trebuie căutați:

• Reglementare de top din partea autorităților financiare suverane recunoscute.
• Fără comisioane.
• O gamă largă de ETF-uri.

1. eToro – Broker de ETF-uri reglementat, cu zero comisioane și tranzacționare socială

Înființat în 2007, acest broker a deservit peste 28 de milioane de clienți în cei 16 ani de activitate. Oferind opțiuni de tranzacționare socială pentru începători, eToro oferă, de asemenea, oportunități pentru comercianții mai avansați cu opțiuni CFD.

Clienții eToro pot investi în acțiuni individuale – cu peste 3.000 de acțiuni din care pot alege, selectate de la 16 burse internaționale din 17 sectoare. Sunt disponibile toate acțiunile tech majore, precum și acțiuni de mică valoare, acțiuni cu dividende și chiar acțiuni metaversale.

Sau investitorii pot naviga prin selecția eToro de 264 ETF-uri, inclusiv unele dintre cele mai bune ETF-uri de credite de carbon. Este disponibilă o gamă completă de mărci și sectoare de ETF-uri. De asemenea, se oferă și tranzacționarea CFD cu unele dintre acestea.

eToro nu percepe comisioane pentru tranzacțiile cu ETF-uri. Dar se aplică un comision de spread (i.e diferența dintre prețul de cumpărare – asking price – și prețul de vânzare – bid price).

Prin accentul pus pe Social Trading, eToro face din investițiile în ETF-uri pentru începători o prioritate. Funcția CopyTrader a eToro permite utilizatorilor să aleagă un investitor experimentat și să îi copieze automat tranzacțiile. Software-ul se ocupă de acest proces de oglindire în timp real, cu fonduri alocate de către utilizator. Există aproape 100 de traderi specializați în ETF-uri care pot fi copiați. Iar serviciul de copiere în sine este oferit gratuit (se aplică taxe de tranzacționare).

Aflați mai multe despre cumpărarea de acțiuni cu eToro ajutorul ghidului nostru complet.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

2. XTB – Cea mai bună alternativă eToro pentru investiții în ETF-uri

XTB este considerată a fi o alternativă excelentă la eToro, cu comision 0% pentru investiții în ETF-uri cu un rulaj lunar de până la 100.000 EUR. De altfel, platforma oferă utilizatorilor posibilitatea de a investi în peste 300 de ETF-uri din toată lumea, cu o valoare minimă a ordinului de doar 1 EUR.

De asemenea, XTB propune investitorilor și o altfel de investiție, în CFD-uri cu suport pe ETF-uri, ceea ce înseamnă că acestea copiază mișcările de pe piață ale celor din urmă.

Brokerul este deja apreciat de un număr mare de investitori, fiind și premiat de-a lungul timpului. În prezent, XTB are o bază de peste 525.000 de utilizatori activi, aceștia fiind atrași de mai multe aspecte din cadrul platformei, printre care tehnologiile de ultimă generație, instrumentele financiare disponibile, lipsa unui depozit minim necesar, efectul de levier și cele peste 1.850 de CFD-uri pe acțiuni.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

Cele mai bune 5 ETF uri de urmărit în acest moment

Pentru cei care știu cum să tranzacționeze ETF-uri, această secțiune va explora unele dintre cele mai bune ETF-uri pe care majoritatea investitorilor le adaugă la listele lor de urmărire în 2024.

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Disponibil pe eToro și în alte părți, SPY a fost primul ETF care a ajuns pe piață în 1993. Acesta este, de asemenea, cel mai mare ETF, cu un portofoliu de acțiuni în valoare impresionantă de 378 miliarde de $.

SPY este un indice de urmărire. Acest indice urmărește cele mai mari 500 de companii din SUA. SPY are acțiuni în 505 companii în total, Apple ocupând prima poziție cu 6,7% din portofoliu (August 20203).

IT-ul este cel mai mare sector acoperit, cu 28% din portofoliu.

Având în vedere întâietatea sa în acest sector, SPY va fi probabil cel mai popular ETF pentru investiții în 2024.

2. Invesco Solar ETF (TAN)

Vreți să investiți în energie verde? Atunci poate că TAN vi se va potrivi. TAN urmărește indicele MAC Global Solar Energy Index, adică urmărește companiile implicate în energia solară din întreaga lume.

Fondat în 2008, TAN a crescut cu peste 10% în acest an și cu 32% față de acum cinci ani.

Investitorii atenți vor observa din statisticile sale că investește în companii scumpe – cu un raport preț/profit mediu de 69,11. Se investește în doar 55 de firme, dintre care aproape 60% sunt implicate în IT și puțin sub 20% în utilități. Acest ETF este disponibil pe  eToro.

3. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)

BITO a fost primul în topul ETF-urilor Bitcoin.

În loc să investească direct în Bitcoin, BITO investește în contracte futures Bitcoin. De ce să nu cumperi pur și simplu Bitcoin, s-ar putea întreba un investitor? Ei bine, BITO urmărește să ofere eficiență fiscală.

Datorită “iernii criptografice” încheiate cu doar cateva luni în urma, valoarea BITO a avut de suferit în acest an, scăzând cu 49% de la sfârșitul anului 2021.

BITO are o rată a cheltuielilor de 0,95%. Acest lucru îl face relativ scump pentru un ETF.

Dacă legislația ETF-urilor din viitor va permite investiții în mai multe cripto – mai degrabă decât doar în Bitcoin – ETF-urile cripto vor fi mai atractive. Rețineți că Portofoliile inteligente de la eToro permit investiții multiple în diferite cripto (deși funcționează diferit de ETF-uri).

4. iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (ISF.L)

ISF urmărește principalul indice al pieței britanice, indicele FTSE 100. Acesta urmărește cele mai mari 100 de companii din Marea Britanie.

ISF face parte din stabilitatea Black Rock de ETF-uri. Black Rock este unul dintre cei trei mari furnizori de fonduri din SUA.

ISF administrează acțiuni în valoare de 10,4 miliarde de lire sterline. Urmărește doar 100 de companii, si are o rată a cheltuielilor redusă de doar 0,07%.

După ce a avut ani slabi de randament negativ în 2018 și 2020, ISF.L a avut un randament de 18,3% în 2021.

ISF.L este disponibil pe eToro.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

5. VanEck Gold Miners UCITS ETF (GDX)

Aurul este deținut în mod tradițional ca un refugiu sigur în perioadele de turbulențe economice. Așa că ETF-urile de aur, ca și investițiile în aur în general, sunt populare.

Înființat în 2015, GDX nu investește direct în materia primă ‘aur’ (așa cum fac unele ETF-uri). Mai degrabă, acesta urmărește indicele Amex Gold Miners Index. GDX are investiții în 216 companii implicate în mineritul aurului la nivel global, cu active nete totale de 593 milioane de dolari.

41% dintre companiile acoperite au sediul în Canada, 17% în SUA, 14% în Australia, 7% în Brazilia, 5% în Africa de Sud, 5% în China și 9% în alte țări.

Raportul de cheltuieli al GDX este de 0,53%.

De la înființare, acest ETF a avut un randament de 4,84%.

Cea mai mare deținere a GDX este în Newmont Corp, care revendică 12,58% din totalul portofoliului.

Sunt ETF-urile o investiție bună?

Cele mai bune ETF uri sunt considerate a fi investiții cu risc mai mic decât cumpărarea de acțiuni individuale. Acest lucru se datorează faptului că ETF-urile sunt diversificate: valoarea lor derivă din mai multe sute de acțiuni și, astfel, impactul unei scăderi neplăcute a valorii unei acțiuni individuale este mult mai redus. Pentru cei interesați de investițiile de valoare, ETF-urile sunt un activ popular pentru a obține expunere la o gamă largă de oportunități de investiții.

O regulă de bază este de a ancora un portofoliu de investiții cu 5 până la 10 ETF-uri de diferite tipuri.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

Cum sunt impozitate ETF-urile?

ETF-urile sunt considerate a fi, de obicei, mai eficiente din punct de vedere fiscal decât fondurile mutuale. Acest lucru se datorează faptului că ETF-urile tind să nu implice atât de multe “evenimente impozabile” (așa cum le numesc specialiștii în domeniul fiscal) precum fondurile mutuale.

ETF-urile sunt impozitate, în linii mari, la fel ca acțiunile: dividendele ETF-urilor sunt impozitate ca venit, iar profiturile obținute din tranzacțiile cu ETF-uri sunt supuse impozitului pe câștigurile de capital.

Dar investitorii trebuie să țină cont de faptul că există diferențe de impozitare în funcție de diferitele structuri de ETF-uri. ETF-urile de valută și de mărfuri, de exemplu, pot fi structurate ca trusturi sau societăți. Acestea sunt impozitate diferit față de ETF-urile de acțiuni.

Recomandăm insistent investitorilor să se consulte cu un specialist înainte de a investi în orice ETF.

Cum funcționează investițiile în cele mai bune ETF uri?

Cumpărarea unui ETF este la fel de simplă ca și cumpărarea de acțiuni individuale. Investitorii pot cumpăra acțiuni într-un ETF cu ajutorul unui broker online.

Acțiunile ETF-urilor pot fi tranzacționate ori de câte ori piețele sunt deschise, la fel ca în cazul acțiunilor unei companii.

Cât costă o acțiune la cele mai bune ETF uri?

Fiecare acțiune are un preț, și se numește “prețul de piață” al ETF-ului.

Acest preț de piață diferă, de obicei, ușor de valoarea activului net (Net Asset Value – NAV) al ETF-ului.

Rețineți că brokerului i se aplică de obicei un comision de spread la prețul de piață.

Ce este comisionul de diferență (Spread)?

Un comision de diferență înseamnă că există o “diferență” între prețul la care brokerul va vinde ETF-ul și prețul la care brokerul îl va răscumpăra de la investitor.

Pentru a genera venituri, brokerul va vinde ETF-ul unui investitor la un preț ușor peste prețul de piață și îl va răscumpăra la un preț ușor sub prețul de piață. Comisioanele de spread sunt omniprezente printre brokeri; nu putem scăpa de ele!

De asemenea, procentajele de taxe pe Spread diferă uneori pe parcursul unei zile din cauza fluctuațiilor de lichiditate.

Ce sunt comisioanele Overnight?

Atunci când un ETF este cumpărat ca un Contract-For-Difference, se aplică comisioane overnight. Acestea sunt comisioane care se percep pentru fiecare 24 de ore în care poziția ETF-ului este deținută. În cazul eToro, aceste comisioane overnight se aplică părții împrumutate dintr-o tranzacție cu efect de levier – nu “marjei” pe care investitorul o depune singur.

Cum să găsiți cele mai bune ETF uri în care să investiți

Toate ETF-urile sunt fonduri alcătuite din acțiuni ale diferitelor companii în proporții diferite. Decizia privind portofoliul de ETF-uri este la latitudinea furnizorului de ETF-uri. Investitorul cumpără pur și simplu o acțiune a ETF-ului și are de câștigat din fluctuațiile prețului de piață al ETF-ului.

ETF-uri indexate

Peste 95% din ETF-uri sunt ETF-uri indexate. Aceasta înseamnă că aceștia cumpără acțiuni care alcătuiesc un anumit indice de piață.

SPDR S&P 500 ETF (SPY), de exemplu, cuprinde acțiuni care figurează în influentul indice S&P 500 din SUA.

Avantajul unui ETF indexat este că ETF-ul nu trebuie să fie gestionat în mod activ de un manager de fond însărcinat cu selectarea acțiunilor. Acesta știe ce acțiuni să aleagă din indicele pe care îl urmărește ETF-ul. Acest lucru reduce costul (rata cheltuielilor) de funcționare a ETF-ului, ceea ce se traduce printr-un preț de piață mai bun pentru investitor.

ETF-uri cu indici bursieri

ETF-urile cu indici bursieri se concentrează pe indicii bursieri naționali, cum ar fi indicele S&P 500 din SUA, indicele FTSE 100 din Marea Britanie și indicele german DAX 40.

ETF-uri sectoriale

Aceste ETF-uri urmăresc indici care se concentrează pe un anumit sector de activitate.

ETFMG Video Game Tech ETF (GAMR), de exemplu, urmărește indicele EEFund Video Game Tech Index. Acest indice urmărește companiile de jocuri video la nivel global.

Unii comercianți au început să investească în credite de carbon, deoarece prețul combustibilului continuă să crească. Puteți citi mai multe despre acest subiect prin intermediul articolului nostru despre cum să investiți în credite de carbon.

ETF-uri de stil

ETF-urile de stil se concentrează pe companii grupate în jurul unei anumite teme.

ARK Innovation ETF (ARKK), de exemplu, cumpără acțiuni ale companiilor implicate în “inovația disruptivă”. ETF-uri de obligațiuni

Aceste ETF-uri se concentrează pe obligațiuni. Obligațiunile sunt emise de guverne suverane și corporații și oferă randamente fixe.

Un exemplu de ETF de obligațiuni este iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF (EMB).

ETF-uri de mărfuri

Aceste ETF-uri prezintă acțiuni ale unor companii legate de o anumită marfă, cum ar fi aurul sau petrolul. Adesea, acestea sunt fonduri de indici care urmăresc un indice de mărfuri.

Van Eck Vectors Gold Miners ETF (GDX), de exemplu, urmărește indicele AMEX Gold Miners.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

ETF-uri imobiliare

Mulți investitori care caută să obțină expunere la sectorul imobiliar au început să investească în REIT-uri. Majoritatea ETF-urilor imobiliare urmăresc un indice imobiliar.

iShares Core U.S. REIT ETF (USRT), de exemplu, urmărește influentul indice US FTSE Nareit Equity REITs Index.

Observații finale

Mai sus am analizat modul în care se poate investi în cele mai bune ETF uri. Am căutat cel mai bun loc pentru a investi în ETF-uri, analizând un broker care percepe comision zero la tranzacțiile cu ETF-uri. De asemenea, am oferit o scurtă prezentare generală a 5 ETF-uri populare.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

Întrebări frecvente