Top 9 cele mai bune platforme de tranzacționare acțiuni în 2024

Dacă vrei să intri în lumea tranzacționărilor de acțiuni sau dacă ești deja investitor, însă îți dorești o platformă care să facă tranzacționări în mod automat, primul pas pe care trebuie să-l faci ține de cercetarea pieței. Există multe platforme de tranzacționare pentru acțiuni și puține aspecte care diferențiază un broker de altul, însă care, dacă sunt luate în calcul, pot face diferența între profit și pierderi.

Pentru a simplifica acest proces, este necesar să evaluezi elementele de bază cu care platformele de tranzacționare acțiuni vin la pachet, de la piețele pe care le acceptă, până la taxe, ușurința în utilizare, suma minimă necesară, cât și serviciul de relații clienți.

În această analiză îți vom prezenta nouă cele mai bune platforme de tranzacționare acțiuni, pe care merită să le iei în considerare în această lume a investițiilor.

Cele mai populare platforme de tranzacționare acțiuni

Înainte de a analiza fiecare platformă de tranzacționare acțiuni în parte, am pregătit un top 9 cu cele mai bune opțiuni pe care le ai, pentru a avea o imagine de ansamblu în legătură cu această piață foarte vastă.

Cea mai bună platformă tranzacționare acțiuni: Analiză

Înainte de a alege o platformă de tranzacționare acțiuni în grija căreia să-ți pui investițiile, este important să faci o analiză a celor mai bune opțiuni pe care le ai la dispoziție.

În acest sens, trebuie să privești și să compari taxele cu care aceste platforme vin, activele tranzacționabile, structura prețului, cât și multe alte instrumente cu care aplicație vine sau ar trebui să vină.

1. eToro – una dintre cele mai populare platforme de tranzacționare acțiuni

eToro este una dintre cele mai populare platforme de tranzacționare acțiuni de pe piață. Această platformă oferă acces la o gamă variată de acțiuni atât din SUA, cât și de pe piețele internaționale, de la acțiuni populare de petrol până la cele mai subevaluate acțiuni. Atunci când cumperi acțiuni prin intermediul eToro, platforma percepe zero comisioane.

Multe platforme online oferă acțiuni cu comision zero pe piețele listate în SUA, însă nicio altă platformă nu oferă același avantaj și pentru piețele internaționale. Drept urmare, eToro reprezintă cea mai bună variantă atunci când vrei să tranzacționezi acțiuni pe mai multe piețe, la un cost redus.

Este important de menționat și faptul că eToro acceptă investiții în acțiuni fracționare de la doar 10 USD per poziție. Acest lucru este cu atât mai benefic dacă vrei să tranzacționezi acțiuni la Google sau Amazon, unde cheltuiala minimă este de mii de dolari per acțiuni. Pe lângă acțiuni, eToro oferă și sute de ETF-uri fără comisioane.

În plus, poți cumpăra criptomonede de la doar 10 USD per poziție de tranzacționare, dacă ești investitor din SUA, sau 50 USD per poziție de tranzacționare, pentru investitorii din majoritatea țărilor din UE.

Tranzacționările cu criptomonede vizează aproape 60 de monede digitale, inclusiv Bitcoin, Dogecoin, Sandbox, AAVE, Ethereum și Shiba Inu.

O altă funcție care transformă eToro în una dintrele cele mai bune platforme de tranzacționare acțiuni este cea de copy trading. Acest instrument oferă oportunitatea de a tranzacționa acțiuni pasiv, deoarece banii tăi se duc către un investitor experimentat eToro. Ulterior, orice lucru tranzacționat se va reflecta în propriul portofoliu, la o sumă proporțională.

Există mii de comercianți din care să alegi, iar investiția inițială pe care o faci poate să fie de doar 200 USD. O altă funcție populară a eToro este legată de portofoliile inteligente, care îți permit să investești într-o gamă diversificată de acțiuni prin intermediul unui singur comerciant.

Ai opțiunea de a selecta un portofoliu inteligent, care se aliniază cu obiectivele tale de tranzacționare. De exemplu, există portofolii inteligente care se concentrează pe orice tip ce acțiuni, de la energie regenerabilă până la mașini care se conduc singure și tehnologie 5G.

eToro are atât o platformă web, cât și o aplicație pentru iOS și Android.

Pentru a începe tranzacționarea cu eToro, este nevoie să deschizi un cont în care poți să depui, pentru început, doar 10 USD. Nu se percep comisioane pentru depozitele efectuate în dolari americani, iar același lucru este valabil și în cazul retragerilor. Metodele de depunere acceptate includ Paypal, Neteller, Visa, MasterCard, Maestro, ACH și transfer bancar.

Un alt motiv pentru care eToro reprezintă o alegere inspirată ține de faptul că platforma este puternic reglementată și deține licențe de nivel unu.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

2. Pepperstone – O platformă renumită și premiată pentru serviciile sale de tranzacționare

Pepperstone se situează printre cei mai prestigioși brokeri de forex și CFD-uri, având peste jumătate de milion de clienți în întreaga lume. Fondată în 2010, compania a câștigat numeroase premii internaționale, evidențiindu-se în special pentru fiabilitatea platformei sale și angajamentul față de clienți.

Unul dintre aceste distincții notabile include premiul pentru cel mai bun broker global forex ECN. La capitolul securității, Pepperstone deține licențele de top de la FCA și ASIC, ceea ce reprezintă un mare avantaj. Pe lângă oferirea serviciilor de tranzacționare, brokerul furnizează un control total al contului prin intermediul unei zone de clienți sigure și securizate.

Serviciul de asistență pentru clienți este disponibil 24/5, asigurând suport constant. Pentru traderii mai avansați, există posibilitatea de a se înscrie în programul Active Trader, unde pot beneficia de reduceri în numerar dacă efectuează un volum mare de tranzacționare. De asemenea, Pepperstone oferă instrumente financiare, resurse educaționale, o gama diversă de acțiuni, criptomonede și perechi valutare.

Utilizatorii noi au opțiunea de a alege între contul “Standard”, care include spread-uri FX începând de la un pip fără comisioane adiționale sau contul “Razor” caracterizat de spread-uri FX începând de la zero pips, dar cu comisioane suplimentare. Pepperstone pune la dispoziția utilizatorilor trei platforme, toate disponibile gratuit: TradingView, MetaTrader 4 & 5 și cTrader.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

3. XTB – Broker de tranzacționare acțiuni cu spread-uri reduse

XTB este un broker online care oferă posibilitatea de a tranzacționa acțiuni pe diverse piețe globale. XTB oferă două platforme de tranzacționare de înaltă performanță-xstation5 și MetaTrader 4. Ambele platforme sunt ușor de utilizat, compatibile cu dispozitivele desktop, web și mobile și oferă capabilități avansate de analiză și execuție a comenzilor.

xStation5 este o platformă XTB proprietară și a primit mai multe premii pentru calitatea și funcționalitatea sa. Cu xStation5, puteți accesa piața în timp real, puteți analiza tendințele prețurilor folosind diagrame interactive și personalizabile, precum și puteți utiliza indicatori tehnici și de bază.

MetaTrader 4 este o platformă recunoscută la nivel internațional, care oferă o oportunitate de a tranzacționa automat folosind roboți și profesioniști. MetaTrader 4 vă permite să creați sau să importați strategii de tranzacționare, să le testați pe Date istorice sau conturi demo și să le aplicați în conturi reale. MetaTrader 4 are, de asemenea, o comunitate activă de comercianți și dezvoltatori care pot oferi sfaturi și sprijin.

Cu XTB, aveți acces la peste 1.900 de acțiuni globale provenind de pe diverse piețe și sectoare. XTB oferă condiții competitive de tranzacționare a acțiunilor, cum ar fi spread-uri reduse, pârghie flexibilă și comisioane transparente. XTB vă oferă, de asemenea, posibilitatea de a tranzacționa acțiuni atât CFD-uri, cât și acțiuni.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

4. Capital.com – potrivit pentru investitorii la început de drum

Capital este o platformă de tranzacționare acțiuni ideală pentru investitorii la început de drum. Platforma vine la pachet cu o serie de funcții special gândite pentru investitorii neexperimentați, de la o serie de materiale educaționale, până la un cont demo pentru a-ți da seama cum funcționează platforma și pentru a-ți perfecționa abilități.

Având în vedere funcțiile educative speciale, nu este nevoie să ai o bază informațională pentru a începe tranzacționările prin intermediul Capital. După ce te obișnuiești cu contul demo, poți trece la tranzacționări live.

Depozitul pe care îl încarci în platformă trebuie să fie de minimum 20 USD, iar în ceea ce privește comisioanele, Capital.ro este 100% gratuit.

Și când vine vorba de tranzacționări cu criptomonede digitale, Capital este una dintre cele mai profitabile platforme de tranzacționare.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

5. AvaTrade – oportunități de tranzacționare și module auxiliare

Platforma AvaTrade oferă investitorilor oportunități de tranzacționare și module auxiliare. În plus, platforma este disponibilă atât prin accesarea de pe un browser web, cât și ca aplicație pentru iOS și Android.

AvaTrade îți oferă acces la o varietate de piețe, inclusiv piața investițiilor în criptomonede. Indiferent ce îți dorești să tranzacționezi, AvaTrade poate fi platforma potrivită pentru tine.

Este important de menționat că platforma nu percepe comisioane, iar pentru investitorii la început de drum există chiar și posibilitatea unui cont demo. Poți decide singur când ești pregătit să treci la tranzacționări live.

Suma minimă pe care trebuie să o depuni pentru a începe tranzacționările este de 100 USD, care poate fi încărcată atât cu card de debit și card de credit, cât și prin transfer bancar.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

6. Skilling – platformă de tranzacționare acțiuni care are la bază performanța STP

Skilling este o platformă de tranzacționare acțiuni care are la bază performanța STP. Platforma a fost concepută pentru a fi ușor de utilizat de către oricine, indiferent de nivelul de experiență. Inițial, compania a început să funcționeze în Malata, iar, în timp, au fost deschise birouri în mai multe țări.

Platforma oferă o tranzacționare cu peste 800 de instrumente și permite includerea în MT4 și cTrader. În plus, Skilling are propriul software numit Skilling Trader, ceea ce face ca platforma să fie mai transparentă și să permită comercianților să se concentreze pe performanță, fără a avea de-a face cu diverse soluții tehnice pentru tranzacționarea cu risc scăzut.

76% din conturile de investitori de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. 

7. Interactive Brokers – o platformă folosită doar de investitori experimentați

De-a lungul timpului, Interactive Brokers a fost o platformă folosită doar de investitori experimentați și comercianți cu sume importante de capital. Totuși, Interactive Brokers și-a deschis acum porțile și pentru investitorii cu sume mai modeste.

Astfel, nu există un depozit minim necesar pe care trebuie să îl depui atunci când îți deschizi un cont de auto-direcționare pe Interactive Brokers. Un astfel de cont presupune alegerea propriile investiții în acțiuni, fără asistența unui consilier. De asemenea, platformă îți permite să investești în acțiuni listate în SUA de la doar 1 USD per tranzacție.

Un alt motiv pentru care Interactive Brokers atrage, în prezent, investitori ocazionali ține de faptul că platforma nu percepe comisioane pentru acțiunile și ETF-urile listate în SUA.

Interactive Brokers se înscrie pe lista celor mai bune platforme de tranzacționare acțiuni pentru anagajamentul său față de diversitatea activelor. Platforma acoperă mii de acțiuni și ETF-uri din SUA și de pe piețele internaționale. Totuși, este important de punctat că activele listate pe alte piețe decât cele din SUA suportă comisioane.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

8. Webull – o platformă de tranzacționare acțiuni din SUA

Webull este o platformă de tranzacționare acțiuni din SUA, populară atât în rândul începătorilor, cât și în rândul investitorilor experimentați, având în vedere instrumentele și caracteristicile avansate oferite, inclusiv indicatori tehnici și screenere.

În cazul în care ești începător, platforma este potrivită pentru tine datorită interfeței intuitive. În plus, platforma nu are nevoie de un depozit minim și poți tranzacționa acțiuni de la doar 5 USD per tranzacție. Drept urmare, chiar dacă ai doar o sumă mică pe care vrei să o investești, Webull este platforma de tranzacționare acțiuni potrivită pentru tine.

Când vine vorba de taxe, Webull nu percepe niciun fel de comision. Spreadurile pot fi mari pe acțiunile cu capitalizare mică, iar ADR-urile sunt taxate pe acțiune. Astfel, se percepe o taxă de 8 USD dacă depui fonduri prin transfer bancar, deși ACH este gratuit. Dacă vrei să tranzacționezi în marjă, va fi nevoie de un depozit de minimum 2000 USD.

În ceea ce privește piețele acceptate, Webull oferă mii de acțiuni în NYSE și NASDAQ. Totuși, platforma nu oferă acces la bursele internaționale.

La fel ca eToro, și Webull permite investiția în criptomonede, la o sumă mai mică, de doar 1 USD per tranzacție, iar piețele pe care funcționează includ Bitcoin, Ethereum și Cardano.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

9. Platforma tranzacționare acțiuni E*TRADE

E*TRADE este o altă platformă de tranzacționare acțiuni din SUA, care s-a popularizat în special datorită conturilor sale de pensii, care acoperă o gamă largă de IRA-uri. Acest lucru este potrivit pentru cei care își doresc să investească pe burse ca parte a unui plan de pensionare pe termen lung.

Această platformă de tranzacționare vine cu taxe competitive și comisioane 0% pentru toate acțiunile listate în SUA. Spre deosebire de eToro, Webull și Interactive Brokers, E*TRADE nu oferă suport pentru acțiuni fracționare.

Astfel, investiția în acțiuni scumpe, precum Amazon, va necesită o sumă mare de bani. Pe de altă parte, nu este necesară încărcarea în platformă a unui depozit minim atunci când îți deschizi un plan standard de tranzacționare auto-direcționat. Totuși, E*TRADE nu oferă acces la bursele internaționale.

10. Schwab – platformă de tranzacționare acțiuni populară în SUA

Schwab este o platformă de tranzacționare acțiuni populară în SUA, care oferă acces la o gamă variată de piețe. Investițiile în acțiuni listate în SUA nu suportă comisioane, în timp ce investițiile în acțiuni la burse internaționale sunt taxate.

De asemenea, Schwab permite investițiile în acțiuni fracționare, de la doar 5 USD. Astfel, acțiunile trebuie să fie listate pe S&P 500 pentru ca această taxă să se aplice. Schwab oferă și opțiunea de a investi într-un portofoliu tematic de acțiuni, fiecare portofoliu în parte vizând o anumită piață. Acest lucru reprezintă un instrument de investiții pasive, pentru care nu există comisioane.

Schwab este o platformă de tranzacționare acțiuni ușor de folosit, chiar și atunci când vorbim de investitori la început de drum.

11. Fidelity – investiții fracționare de la doar 1 USD per tranzacție

Fidelity este o platformă de tranzacționare acțiuni care a fost favorizată de investitorii la scară largă. Totuși, platforma permite acum investiții fracționare de la doar 1 USD per tranzacție.

În cazul în care acțiunile pe care le alegi sunt listate la NYSE sau NASDAQ, nu va fi nevoie să plătești comision de tranzacționare. Fidelity este, de asemenea, cunoscută pentru suita sa extinsă de clase de active, de la obligațiuni cu rată fixă și fonduri mutuale până la ETF-uri. De asemenea, platforma oferă un număr mare de instrumente pentru investiții pasive.

Fidelity include portofolii gestionate și chiar oferă acces la un consilier financiar. Se aplică taxe și comisioane suplimentare pentru accesarea acestor funcții. Dacă îți deschizi un plan de tranzacționare auto-direcționat, nu este nevoie să depui un depozit minim. Totuși, portofoliile gestionate au diferite depozite minime, așa că trebuie să te interesezi bine, înainte să deschizi un cont.

Pe lângă platforma web, Fidelity oferă și o aplicație de tranzacționare pentru iOS și Android.

Cea mai bună platformă de tranzacționare acțiuni: Compararea competitorilor

Pentru a avea o imagine cât mai clară legată de aceste platforme de tranzacționare acțiuni prezentate mai sunt, am pregătit un tabel, pentru a avea toate informațiile în același loc.

Cea mai bună platformă de trazancționare acțiuni: Funcții de bază

Așa cum am precizat la începutul acestui articol, există o serie de funcții care nu ar trebui să lipsească atunci când vorbim de cea mai bună platformă de tranzacționare acțiuni de pe piață.

Reglementarea

Primul lucru la care trebuie să te uiți atunci când ești în căutarea uneia dintre cele mai bune platforme de tranzacționare acțiuni este statutul de reglementare al furnizorului.

Toate platformele analizate sunt reglementate atât în SUA, cât și pe piețele internaționale.

Varietatea de piețe disponibile

Dacă vrei să investești în anumite acțiuni sau pe anumite burse, trebuie să verifici că platforma pe care vrei să o folosește suportă aceste piețe.

În urma analizei pe care am făcut-o, platforme precum eToro, Interactive Brokers, Schwab și Fidelity oferă acces la mii de acțiuni din SUA, cât și la o mulțime de burse internaționale.

Astfel, ai șansa de te îndrepta către un număr mare de piețe.

Depozitul minim necesar

Depozitul minim cerut de platformă este un alt factor care trebuie luat în calcul. În cele mai multe cazuri, conturile standard pentru auto-direcționare necesită un depozit de doar câțiva dolari sau deloc.

Totuși, dacă vrei să îți deschizi un cont de specialitate, care să-ți ofere acces la produse dedicate, tranzacționare în marjă sau portofolii gestionate, depozitul minim poate crește.

Acțiuni fracționare

Dacă vrei să investești în Amazon sau Berkshire Hathaway și ai un buget limitat, atunci trebuie să te îndrepți spre o platformă de tranzacționare acțiuni care oferă acțiuni fracționare.

Astfel, poți să cumperi doar o mică parte dintr-o acțiune, adesea pentru câțiva dolari.

Taxe de tranzacționare

Platformele populare de tranzacționare cu acțiuni pe care le-am analizat nu percep taxe de administrare. În plus, majoritatea platformelor din această industrie nu percep comisioane.

Instrumente de tranzacționare

Înainte să îți pui investițiile în grija unei platforme de tranzacționare acțiuni, trebuie să te asiguri că aceasta îți oferă toate instrumentele de tranzacționare de care ai nevoie.

Cont demo

Dacă ești începător, cel mai bun mod de a începe este prin intermediul unui cont demo. Astfel, poți tranzacționa într-un mediu fără riscuri până când te simți suficient de confortabil cu modul în care funcționează piețele bursiere.

Aplicație mobilă

Este important ca platforma pe care o folosești să aibă și o variantă disponibilă pentru telefon, pentru a putea să acorzi atenție tranzacționărilor care au loc în contul tău, chiar și atunci când mergi dintr-un loc în altul.

Metode de plată

Singura platformă de tranzacționare acțiuni care permite depunerea de fonduri printr-un card de debit, cared de credit sau prin PayPal este eToro.

Toate celelalte platforme acceptă doar metode tradiționale de plată, cum ar fi ACH și transferuri bancare.

Serviciu relații clienți

Cele mai bune platforme de tranzacționare acțiuni oferă o experiență solidă pentru clienți, iar asta include un serviciu de relații clienți disponibil 24/7, atât prin e-mail, cât și prin chat live. Unele platforme oferă chiar și o linie de asistență telefonică.

Concluzii

Pentru ca o platformă să poată fi introdusă în categoria celor mai bune platforme de tranzacționare acțiuni trebuie să îndeplinească mai multe condiții.

Cu alte cuvinte, pentru ca o platformă să merite să-ți lași banii în grija ei, este necesar să cuprindă piețe atât din SUA, cât și din UE sau alte părți ale lumii, să aibă comision 0%, cât și să permită investițiile în acțiuni fracționare.

Investiția în acțiuni și CFD-uri este riscantă. Majoritatea investitorilor suportă pierderi. Capitalul este supus riscului.

Întrebări frecvente despre platforme de tranzacționare acțiuni