As commodities, também chamadas de matérias-primas, estão entre os ativos financeiros mais negociados no mundo. Assim, para quem procura por commodities o que é, a resposta pode ser: é o ouro, o petróleo, o gás natural, e até o café, trigo ou gado.
As matérias-primas, materiais renováveis e não-renováveis podem entrar na cateogira de principais commodities. Neste artigo vamos dar-lhe algumas dicas de como negociar este tipo de ativos nas principais corretoras do mercado, de forma a poder iniciar-se como um trader consistente da indústria financeira.
Commodities o que são? Como funcionam?
As commodities podem ser de várias naturezas, e referir-se a bens energéticos, bens alimentares, e até metais preciosos como o ouro ou a prata. Este tipo de ativos são muito transacionados porque o seu valor é real e tende a aumentar ao longo do tempo, principalmente nos materiais muito consumidores ou de crescente raridade (caso dos metais preciosos).
Este tipo de ativos oferece adicionalmente uma vantagem importante para qualquer portfólio de investimentos, particularmente para quem está muito exposto aos mercados acionistas ou de criptomoedas. Isto porque as commodities têm menos volatilidade associada, são vistas por alguns traders como mais previsíveis no seu comportamento técnico no mercado. Além de que equilibram os portfólios por via da diversificação.
E o melhor de tudo é que as commodities podem ser negociadas em corretoras online como a XTB e a Pepperstone, que estão devidamente reguladas em Portugal e são seguras.
Assim, se pesquisar por commodities o que é, encontrará estas respostas:
- São matérias-primas e bens associados à alimentação global, à energia, aos metais preciosos e industriais.
Poderá querer pesquisar adicionalmente sobre como fazer day trade em Portugal e conhecer as melhores dicas da indústria.
Exemplos das melhores commodities para negociar
Como vimos, há imensos tipos diferentes de commodities, que podem variar na sua natureza, mas também nos ciclos de preços que percorrem nos mercados.
Vamos mostrar-lhe três das commodities mais populares atualmente para que possa saber em que investir.
Investir em ouro
O ouro é a matéria-prima mais negociada em todo o mundo, já que é vista como reserva de riqueza para momentos de crise noutros ativos. Podemos ver a dimensão da sua popularidade no volume de trading associado, já que é commodity número um neste parâmetro.
O ouro reúne assim uma série de benefícios em corretoras como a XTB, aplicando-se taxas de trading e spreads baixos, e podendo ser negociado como parte de ETFs, fundos mutualistas e outro tipo de opções.
Um dos aspetos mais positivos acerca do ouro é que este ativo está menos dependente dos eventos geopolíticos globais. Ademais, tem uma forte correlação com os mercados acionistas.
Assim, vale a pena ir dando uma olhadela ao S&P 500, já que um bom desempenho de um dos lados pode significar consolidação ou correção do outro. E vice-versa.
Investir em petróleo
Do ponto de vista do consumidor e da gestão das cadeias energéticas em todo o mundo, o petróleo é o ativo mais importante e representa uma das classes principais de negociação.
Para determinar o preço do petróleo devemos olhar para algumas variáveis, não só as dinâmicas de procura e venda, mas também eventuais manipulações de preços de grandes produtores na OPEC. Além disso, as instabilidades geopolíticas no médio-oriente e as sanções contra empresas produtoras fazem flutuar de maneira imprevisível os preços.
Investir em gás natural
O gás natural comporta-se nos mercados de modo idêntico ao petróleo, sendo porém uma das commodities mais voláteis que pode negociar. Além disso, os preços do gás natural estão muito dependentes das notícias e eventos geopolíticos globais.
Com muitos dos governos ocidentais a anunciarem uma rejeição em massa do gás proveniente da Rússia, o seu preço disparou em resposta ao previsível aumento da procura noutras fontes.
Quais são os principais tipos de commodities?
Já vimos o que é commodities, mas é útil pensar nelas por categorias, já que é dentro dessas classificações que as vai encontrar nas principais corretoras de ativos financeiros.
Assim, quando se junta a uma corretora como a XTB ou a Pepperstone, estará exposto a uma série de instrumentos para o trade commodities como:
- Compra e venda em modo spot market (à vista).
- Compra e venda em modo de futuros, opções e contratos CFDs.
- Compra e venda com alavancagens.
Veja que tipos de commodities existem antes de lhe darmos algumas dicas de trading vantajosas para estes produtos altamente procurados e negociados.
Outro tipo de instrumentos financeiros muitos negociados são as ações online. Veja as melhores dicas de investimento sobre como comprar ações Google em Portugal e de outras gigantes tecnológicas.
Matérias-primas duras
As commodities podem-se classificar como matérias-primas do tipo “duro”, ou seja, matérias que requerem extração natural do meio-ambiente.
Devemos também dizer que estas matérias têm valor de mercado e por isso devem ser consideradas mercadorias. E ainda que estejamos a falar de bens naturais, que à partida pertenceriam a qualquer pessoa, a verdade é que a sua extração industrial e a larga escala, para posterior processamento e distribuição global, fazem desses produtos ativos financeiros altamente competitivos.
As matérias-primas duras incluem este tipo de commodities o que é:
- Metais preciosos, como o ouro, a prata, o bronze.
- Metais energéticos, como o petróleo, a gasolina, o gás natural, o etanol.
- Metais indústrias, como o cobalto, o níquel, o alumínio ou o aço.
- Outros minérios da extração industrial.
De todas as matérias-primas, ou commodities, negociadas, o petróleo e o ouro são dois dos ativos mais capitalizados. Um vez que todas as economias do mundo estão altamente expostas ao petróleo para a sua produção energética, este é um dos produtos mais especulados. Principalmente quando há grandes anúncios regulatórios ou instabilidades geopolíticas.
Também o ouro é altamente especulado por ser encarado como uma reserva de valor que protege o dinheiro dos investidores contra a inflação. Isso acontece porque o ouro é um bem finito e que, por isso, tende a valorizar com o passar do tempo, batendo a inflação.
Matérias-primas moles
As matérias-primas moles dizem respeito a todas as commodities ligadas de alguma maneira ao consumo humano. Os bens agrícolas e os bens da agropecuária são os mais negociados e evidentes dentro desta categoria. Damos-lhe alguns exemplos.
- Bens agrícolas incluem: trigo, milho, cevada, café, soja, madeira, açúcar.
- Os bens da agropecuária incluem: bovinos, suínos, gado em geral.
Apesar de não tão negociados como as matérias-primas duras, as moles são a base da nossa alimentação global e têm picos de especulação nos mercados. Por exemplo, durante a invasão da Ucrânia, que é o maior exportador de trigo, os cerais sofreram enormes flutuações de preços nos mercados financeiros. O que significa que algumas pessoas ganhar muito dinheiro, mas outras perderam muito com as matérias-primas moles.
Commodities portuguesas
O vinho, o azeite, madeira e cortiça, mas também alguns metais comuns da produção industrial estão entre as commodities portuguesas de maior exportação. O INE dá conta de alguns desses números no seu relatório de Comércio Internacional.
Por exemplo, saíram notícias recentemente de que o vinho português está à beira de bater recordes de exportação. Este é um dos produtos de maior valor acrescentado em Portugal, sendo que as garradas de lotes limitados e exclusivos podem chegar a valer vários milhares de euros no mercado internacional, distanciando-se do tipo de consumos internos que se registam no nosso país.
Mas também as exportações de cortiça atingem os 670 milhões de euros ao ano, e Portugal é o terceiro maior exportador de azeite da União Europeia. Estes números permitem perceber que as commodities portuguesas são muito requisitadas pelos mercados internacionais, e que o país dá o seu contributo decisivo para esta indústria de ativos e mercadorias.
No entanto, devemos ressalvar que o mercado das commodities é global, não existindo um índice só português ou uma bolsa de commodities só para Portugal. é Por isso que um registo numa corretora xomo a XTB ou a Pepperstone oferece vantagens de exposição a estes mercados globais altamente capitalizados, e para os quais também Portugal dá o seu contributo.
Agora que vimos Commodities o que é commodities significado, vamos entrar numa componente mais técnica. Veja onde investir, como investir, e como começar a lucrar com o mercado das matérias-primeiras e mercadorias a partir de um smartphone ou do computador, onde quer que esteja.
Onde investir em commodities?
Temos vindo na referir a XTB e a Pepperstone como duas das principais corretoras para negociar commodities e commodities index nos mercados globais. Veja o que faz destas as corretoras de referência também entre os investidores de Portugal.
XTB – A corretora regulada mais barata e confiável para negociar commodities
A XTB é uma corretora online que já está regulada em Portugal pela CMVM e dispõe mais de 5.000 instrumentos de trading, incluindo commodities, forex, criptomoedas, índices e ETFs, ações Netflix e muitas outras. Ela é uma das corretoras mais conhecidas para negociações de CFDs, sendo que as comissões são de 0% para investimentos até 100.000€ por mês.
Os novos utilizadores registados em XTB terão acesso a mais de 30 horas de conteúdos educativos gratuitos, para que possam desenvolver as suas competências de trading sem custos. Além disso, a XTB dá aos investidores a possibilidade de criarem contas de demonstração e de testarem as suas técnicas e estratégias de trading sem risco.
A XTB tem inclusive um escritório em Lisboa, fazendo por isso questão de estar mais perto dos investidores portugueses. Além disso, tem feito esforços para ampliar a sua rede de sucursais em todo o mundo.
Pepperstone – A nova corretora com um grande número de instrumentos financeiros e ferramentas avançadas de análise técnica
A Pepperstone é uma corretora relativamente recente, tendo sido fundada em 2010 na Austrália, mas disponibilizando já mais de 1.200 mercados financeiros para traders de todos os níveis. Isso significa que traders amadores ou profissionais poderão beneficiar de ETFs e CFDs que incluem commodities, Forex, Criptos, Índices, Ações, e mais.
Uma das vantagens de se juntar à Pepperstone é que ela disponibiliza uma corretora com excelentes ferramentas de trading e de análise técnica, incluindo área de análise de dados, de aplicação de indicadores e instrumentos gráficos, gestão inteligente de portfólios e mais. Existem ainda ferramentas de trading automático e construtor de estratégias de trading.
Com custos baixos e indicado para investidores de nível mais iniciado, a Pepperstone é uma das melhores corretoras do momento para quem procura um ambiente de trading exigente mas intuitivo de navegar.
Vantagens e desvantagens de investir em commodities
Agora que sabemos commodities o que é, devemos refletir sobre em que contribuem elas para valorizar o portfólio dos investidores e quais as vantagens ou riscos associados. Ainda que estejamos a falar de ouro, trigo ou petróleo, as commodities são altamente especulativas e estão sujeitas a movimentos de preços imprevisíveis como qualquer outro ativo financeiro.
Além disso, as commodities podem ser negociadas a qualquer hora do dia, em qualquer dia da semana. Basta que esteja registado numa corretora regulada e que aceda a um dos mercados de trading de commodities para que tenha acesso à negociação destes ativos.
Poderá ainda optar por várias formas de negociar commodities, sendo as mais populares através dos futures (com a aplicação de contratos para alavancagem) e opções. Também existe a opção dos CFDs.
Outra das vantagens das commodities é que elas estão mais dependentes das lógicas de oferta e procura do que da pura especulação com base em comportamento técnico de preços. Isto distancia as commodities de produtos como as ações e as criptomoedas, já que as notícias das cadeias logísticas globais e posicionamento estratégico das potenciais globais podem ser mais determinantes do que os indicadores técnicos.
As commodities são ótimas para trading de curto prazo
Não importa se falamos de commodities ETF ou commodities index, a verdade é que estes produtos parecem ter sido desenhados para o trading de curto prazo e para investidores do estilo scalping ou day trader. Na verdade, até o ouro que é visto como reserva de riqueza e que muitos investidores mantêm no seu portfólio no longo prazo estão sujeitas a volatilidade e beneficiar de negociações rápidas ao dia ou à semana.
Isto significa também que as commodities podem enfrentar vários ciclos de valorização e desvalorização, comportando-se de forma volátil nos dois tipos de mercado. E os preços são altamente influenciáveis por fatores externos ao mercado, respondendo de forma direta às questões de oferta e procura.
Assim, se tem interesse em scalping, day trading ou swing trading, as commodities podem ser produtos muitos bons para explorar este estilo de negociações. Todos os dias encontramos oportunidades para fazer dinheiro com estes mercados, pelo que não vai encontrar um dia chato a negociar ouro, petróleo ou trigo.
Vantagem única contra os mercados financeiros de ações
Um dos aspetos mais curiosos sobre as commodities é que elas parecem ter uma correlação forte com o mercado acionista do S&P 500. Isto é, os traders do mercado acionista costumam circular entre a indústria das ações e das commodities em função do momento mais bullish ou bearish de cada um.
Por exemplo, quando o S&P 500 tem pior desempenho devido à inflação ou a incertezas no mercado das gigantes tecnológicas, é comum vermos uma debandada dos investidores para o mercado das commodities. É por isso que dizemos que o ouro em particular é tido como uma reserva de riqueza.
Quando os mercados acionistas recuperam, e entram num ciclo bullish, então o ouro começa a sofrer correções à medida que mais capital é injetado nesta outra indústria.
Outro exemplo bom em que podemos observar esta dinâmica foi o que aconteceu na última grande crise financeira de 2008. O dinheiro escapou de muitos dos mercados financeiros para se ir refugiar no ouro, que foi uma das classes de ativos com melhor desempenho nesse período.
Pode fazer análise ténica em commodities
Na abordagem que fizemos sobre commodities o que é, vimos que estes produtos estão muito dependentes de questões de oferta e procura. Contudo, é também possível aplicar alguns dos princípios mais confiáveis de análise técnica às commodities para tentar perceber quais os melhores momentos para comprar e vender estes produtos.
Assim, e ainda que antes de qualquer opção de compra ou venda deva consultar as principais notícias financeiras, económicas e políticas do dia (o Financial Times é um clássico), poderá observar outros aspetos de análise técnica. Com uma conta do TradingView ou de outra plataforma da sua preferência, tem à disposição indicadores como:
- Zonas de suporte e resistência (order blocks).
- Identificação de zonas de excesso de vendas ou compras com MACD e RSI.
- Configuração de médias móveis e médias móveis exponenciais para definir tendências.
- Patamares de Fibonacci para definir zonas de interesse.
- Consulta dos pontos de interesse mais negociados nos mercados.
Estes tipo de indicadores são meramente especulativos, mas podem ajudar a desenhar um quadro das tendências de preços para os próximos minutos e horas em commodities.
Poderá negociar commodities com margem e alavancagem
Escolha a XTB ou a Pepperstone para colocar as seus ordens de negociação em commodities, poderá sempre aceder ao modo de trading em futures ou à margem para colocar alavancagem. Os CFDs são também instrumentos que o permite.
No fundo, a alavancagem significa a compra de contratos por diferença, em que obtém maior poder de compra relativamente ao valor investido assumindo também mais risco relativo ao movimento dos ativos.
Ainda que a aplicação de alavancagens possa significa maiores ganhos potenciais, lembre-se de que o risco também é maior e que se arrisca frequentemente a ser liquidado. Faça trading com alavancagem apenas se tiver experiência no setor e com consciência dos riscos.
Tutorial: como investir em commodities?
Iniciar-se no trading de commodities não tem de ser difícil ou intimidador. Se se inscrever numa corretora regulada, segura e intuitiva como a XTB ou a PepperStone terá uma ótima experiência e poderá iniciar-se neste mundo do trading de matérias-primas mais facilmente.
Todo o processo de registo e verificação de conta, e até que começa a negociar as suas primeiras matérias-primas, é muito rápido e fácil. Siga o nosso passo-a-passo em baixo e veja como se pode iniciar no mundo do trading com mais confiança.
Passo 1: Abra uma conta em XTB
Comece por abrir a página de XTB e clicar no botão “Criar conta” que encontra no canto superior direito do site.
Isso vai abrir um formulário de registo, onde deve inserir os seus contactos pessoais como o nome, morada, ou NIF. Tenha em atenção que esses dados são de recolha e obrigatória e permitem manter a comunidade de investidores segura. Por isso procure introduzir os dados corretos, já que mais tarde ainda terá de os confirmar.
Passo 2: Verifique a sua conta de utilizador
Como dissemos, é necessário fazer a verificação da sua conta de utilizador, seguindo o protocolo definido pelas instituições regulatórias. No seu primeiro login irá encontrar uma mensagem que lhe pede a verificação de conta. Clique na caixa de diálogo que surge a esse respeito.
Para a verificação de conta só terá de enviar uma imagem de um cartão de cidadão, carta de condução ou passaporte. Terá também de enviar um comprovativo da sua morada, que poderá ser uma conta da eletricidade em seu nome, por exemplo.
Depois de enviar estes documentos, deverá esperar alguns minutos até a sua conta ser validada. Em alguns casos, poderá ter de esperar de dois a três dias úteis.
Passo 3: Faça um depósito para financiar a sua conta
Agora vai precisar de financiar a sua conta de corretagem com fundos próprios. Para isso, entre na sua área de utilizador e escolha um dos métodos de pagamentos permitidos para depósito. Por exemplo transferência bancária, cartões Visa ou Mastercard, Paypal ou Neteller.
A XTB não dá indicação de depósitos mínimos, o que é uma vantagem clara para escolher esta corretora. Assim, pode optar por financiar a sua conta a partir de montantes tão baixos como 10€.
Passo 4: Pesquise o mercado das commodities
Se já tem fundos disponíveis em conta chega o momento de investir. No motor de pesquisa de ativos, pode introduzir diretamente a nomenclatura das commodities pretendidas, ou então pesquisar por esta categoria de ativos.
Irão surgir as matérias-primas disponíveis para negociação na sua região. Surgem também associados o preço, e a valorização ou desvalorização face ao dia anterior.
Existem vários ETFs globais de commodities que poderão ser do seu interesse negociar. Se já refletiu sobre commodities o que é, chega o momento de colocar a sua primeira ordem de compra.
Passo 5: Coloque uma ordem de compra em commodities
Se já selecionou a matéria-prima que pretende transacionar, clique no botão de “comprar” junto a esse ativo. Isso permitirá colocar uma ordem de compra.
Deverá introduzir a quantidade a comprar e depois confirmar a transação.
Poderá adicionalmente definir ordens de stop loss e take profit para vender a sua posição automaticamente caso os preços atinjam determinado patamar. Se não o fiz, a sua posição ficará aberta indefinidamente e até que decida vendê-la manualmente.
Conclusão
Depois de explorarmos commodities o que é, verificámos neste artigo que as matérias-primas são dos principais e mais negociados ativos nos mercados financeiros. E há bons motivos para isso: estes produtos são suficientemente voláteis e especulativos, mas também servem como reserva de valor em momentos de pessimismo no forex ou nas bolsas acionistas.
Agora que já detalhámos o que são commodities, chega a altura de colocar as suas primeiras ordens de negociação em ouro, prata, petróleo, trigo ou outros produtos. E tem duas excelentes corretoras reguladas à sua disposição para esse efeito: a XTB e a Pepperstone. Com 10€ e a app no smartphone (ou através do seu browser) conseguirá facilmente negociar estes produtos.