Desde “short selling”, investimento com alavancagem e ainda acesso a mercados financeiros mais restritos, dominar CFDs o que é irá permitir abrir as portas a todas essas possibilidades de investimento. Porém, não só perceber CFDs o que é, mas também quais as melhores corretoras e criptomoedas é algo fundamental para que se possa tornar o investidor e trader mais completos possíveis.
Sabendo-se que componente como taxas, Spreads, exposição aos diferentes mercados de criptomoedas e Forex, mas também os restantes instrumentos de investimento disponíveis são fundamentais para que possa determinar CFDs o que é. Isto tirando o máximo partido de uma forma de investimento cada vez mais popular e que é do agrado até dos investidores iniciantes. Até porque poderá apenas entrar com posições em índices CFDs, ações ou criptomoedas com o nível de investimento que bem pretende.
O que são CFDs? Como funcionam?
Portanto, para entender CFDs o que é, é preciso compreender o que este realmente representa nas melhores corretoras de investimento em Portugal. Assim, um contrato por diferença (CFD) é um derivado financeiro que permite aos traders especularem sobre a direção do preço de um ativo subjacente sem realmente terem que possuir o ativo. Aliás, essa é a base de entender o que são CFDs.
Acima de tudo, um CFD é um contrato entre um trader e um fornecedor de CFD, que normalmente é a corretora de elite, como é o caso da XTB. Dessa forma, este contrato estipula que o comprador pagará a diferença entre o preço do ativo ao abrir a negociação e o preço ao fechar a negociação se o preço diminuir, podendo também acontecer o contrário. Isto porque se o trader abrir uma posição longa de “compra” espera-se que o preço suba. Porém um grande diferencial do CFDs o que é leva a que este instrumento de investimento permita que vá contra um determinado ativo (“short selling”).
Melhores Características dos CFDs trading
Determinando CFDs o que é, perceba que existem características que deverá considerar, caso pretenda ser um trader ainda mais completo:
- Os CFDs permitem que os traders sejam compradores ou short sellers – ao comprar uma ação, criptomoeda ou outro ativo, o trader só lucra se o preço subir. Mas um CFD é uma forma de um trader poder vender um ativo se esperar que o preço caia e ainda obter lucro quando o preço cair. Para tal, somente terá de comprar os online CFDs que comprou, tirando partido que o seu preço está mais baixo nesse momento.
- CFDs poderão ser instrumentos alavancados: muitos dos CFDs Portugal permitem aos traders aumentarem a sua exposição ao mercado, utilizando um pequeno depósito inicial. Ainda que seja importante conhecer qual poderá ser o spread exigido pelas corretoras neste caso. No entanto, é importante notar que os lucros e perdas na posição são ampliados, uma vez que se baseiam no tamanho total da posição e não apenas na margem.
- Os CFDs seguem a direção do ativo subjacente, não obrigando-o a deter os mesmos – o que é CFDs passa muito por compreender que estará a abrir uma posição face ao preço real desse mesmo ativo financeiro, como por exemplo o ouro. Logo, se abrir uma posição de compra desse CFD, irá ganhar dinheiro se o ouro, durante esse período, subir de preço. Porém, CFDs o que é leva a que não se tenha de preocupar com deter esse mesmo ouro. No caso das criptomoedas, essa poderá ser uma enorme vantagem do CFDs trading.
O que torna o trading CFDs em Portugal tão popular?
Existem vários elementos que levam a que possa procurar saber CFD o que é. Ao invés de simplesmente negociar o ativo subjacente que estes representam. Portanto, esses são os elementos complementares que poderão contribuir para a sua estratégia enquanto trader ou investidor:
- Acesso aos mercados mais restritos ou exigentes: ora, os CFDs permitem aos utilizadores negociarem ativos mais restritos, como comprar criptomoedas ou negociar Forex Portugal. Estes que podem ser difíceis de possuir requerem entrega e armazenamento. No caso das criptomoedas, seria exigido que tivesse uma carteira de criptomoedas e preocupar-se com o seu armazenamento seguro. Assim sabendo CFDs o que é, o trader pode simplesmente negociar um CFD para especular se o preço dessa cripro irá subir ou descer.
- A liberdade da alavancagem nas posições: ao utilizar a alavancagem, os traders podem aumentar a sua exposição a um ativo pagando apenas uma percentagem do valor de uma posição. Tal poderá ajudar a que possa acelerar os seus resultados. Ainda que os perigos de uma exposição extra deverão ser calculados.
- Flexibilidade na compra ou short selling: os traders podem lucrar independentemente da direção dos mercados, assumindo posições de compra ou short. Essa é uma liberdade que não teria, por exemplo, se não soubesse o que é CFDs de ações.
- Em alguns casos, benefícios fiscais: a negociação de CFDs pode oferecer alguns benefícios fiscais porque o trader não possui o ativo subjacente. Ainda que este seja um ponto que está muito dependente da sua situação.
- Horários de negociação mais longos: finalmente, entender CFDs o que é permite-lhe negociar alguns ativos fora do horário normal de negociação, como acontece no mercado de ações. Isto embora alguns preços de mercado possam diferir significativamente dos seus valores fora do horário ou até existirem comissões mais elevadas.
Quais são os principais tipos de CFDs?
De facto, durante este guia CFDs o que é, perceberá o que esta opção de trading oferece. Desde ações, index CFD, moedas no mercado Forex, commodities a até as populares criptomoedas. Cada uma destas categorias de CFD vem com condições de negociação exclusivas. Assim, os traders devem compreender os fundamentos e a análise técnica do ativo subjacente antes de se envolverem na negociação de CFD, beneficiando das vantagens já acima referidas desta possibilidade nos seguintes mercados:
CFD de ações
Ora, os CFDs de ações permitem que os traders especulem sobre os movimentos de preços de ações individuais sem possuírem as ações subjacentes. Ou seja, apenas irá estar a fazer um investimento face ao valor futuro dessa mesma ação. Até porque os CFDs de ações oferecem aos traders diversas vantagens, tais como a capacidade de negociarem sem ter de pagar imposto de selo, a capacidade de fazerem trading com alavancagem e ainda de operarem com short sellers nessa mesma ação.
CFDs índices
Por outro lado, os CFDs de índices permitem que os traders especulem sobre os movimentos de preços de uma cesta de ações que compõem um índice, como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average. Logo, esses CFDs de índices oferecem aos traders exposição ao mercado mais amplo, permitindo-lhes diversificar a sua carteira e reduzir o seu risco.
CFDs Forex
Neste caso, os CFDs de Forex permitem que os traders especulem sobre os movimentos de preços de pares de moedas, como EUR/USD ou GBP/USD. Sem dúvida que ao perceber CFDs o que é são mais populares entre os traders de Forex. Pois oferecem a capacidade de negociarem uma ampla gama de pares de moedas com alavancagem e baixos custos de transação. De novo, a maior vantagem é que este tipo de mercados, além de serem os que têm maior liquidez do mundo, nunca param.
CFDs de commodities
Já os CFDs de commodities permitem que os traders especulem sobre os movimentos dos preços de commodities como ouro, petróleo e trigo. Assim sendo, estes CFDs de mercadorias oferecem aos traders exposição aos mercados de commodities, sem terem de possuir fisicamente o ativo subjacente. Além disso, estes podem ser negociados com alavancagem, permitindo aos traders ampliarem os seus lucros potenciais.
CFDs de criptomoeda
Finalmente, os CFDs de criptomoedas permitem que os traders especulem sobre os movimentos de preços de criptomoedas como Bitcoin, Ethereum e Litecoin. Portanto, os CFDs de criptomoeda oferecem aos traders a capacidade de negociarem nos voláteis mercados de criptomoedas com alavancagem, sem a necessidade de possuir o ativo. Esta é uma enorme vantagem, visto que o entrave para ainda muitos investidores de criptomoedas está na complexidade de os armazenarem em segurança nas carteiras de criptomoedas.
Melhores CFDs para investir em Portugal
Primeiramente, saiba que o tipo de CFDs o que é, que deverá negociar, depende dos seus objetivos de investimento e da tolerância ao seu risco. Tal como realçado acima, as opções mais comuns incluem CFDs de ações, commodities e Forex. Dessa forma, é essencial pesquisar e escolher CFDs que se alinhem com os seus objetivos financeiros e apetite ao risco. Assim, perceba que tipos de CFDs Portugal são mais procurados:
CFDs de commodities
Ora, os CFDs de commodities preveem a celebração de um contrato por diferença sobre ativos como ouro, prata, petróleo, gás natural, soja, café, milho, entre outros. Saiba que o CFD de commodities mais conhecido e negociado é o XAU/USD (Gold CFD). Como consequência, o par XAU/USD tem liquidez suficiente, tendo uma volatilidade bastante baixa, embora seja superior aos principais pares de moedas.
CFDs de criptomoedas
Em alternativa, os СFDs de criptomoeda abrem a possibilidade de negociar os preços de BTC, ETH, XRP e muitas outras. O contrato BTC/USD é justamente considerado o CFD o que é mais conhecido e negociado. Principalmente agora que os rumores de uma nova bull run do mercado de criptomoedas estão a intensificarem-se. Ainda, digno de nota, os CFDs de criptomoedas são um instrumento bastante novo, razão pela qual são oferecidos por um número comparativamente pequeno aos de Forex, por exemplo.
CFDs índices
Por último, os CFDs de índices são muito populares entre os traders. Ao ponto de que os CFDs de índices mais populares são US 30, US 500, DAX, Euro Stoxx 50, CAC 40, FTSE 100 e outros. Isto enquanto S&P500 CFD (USA500, SP500, US500) é o índice CFD mais popular. Além de que a volatilidade média diária do CFD de US500 é de 0,9-1%. Com base nos dados acima mencionados, os analistas concluíram que esta classe de ativos tem menor liquidez em comparação com os principais pares de moedas. Porém, oferece uma menor volatilidade em relação aos preços CFDs criptomoedas.
Onde investir em CFDs?
Fazendo uma vasta análise e comparação aos melhores corretores de Portugal que oferecem CFD, entenda agora onde terá a melhor e mais acessível oferta. Agora que sabe CFDs o que é, está na hora de saber onde também poderá começar a usufruir deste instrumento financeiro:
XTB – Centenas de Mercados com CFDs grátis e com Bónus
Não restam dúvidas que a XTB é uma das melhores corretoras de CFD com spreads mais baixos. Ao abrir uma conta padrão nesta plataforma, os traders terão acesso a spreads cambiais que começam em apenas 0,01 pips. Além disso, não há comissões para negociar Forex e outros CFDs, como de criptomoedas.
Aliás, os mercados adicionais de CFD na XTB incluem ETFs, ações, criptomoedas, índices e commodities. Além de oferecer spreads baixos, o XTB suporta depósitos sem taxas ao optar por um cartão de débito/crédito.
| Tipos de CFD suportados | Ações CFD, ETFs, Forex, commodities, cripto, índices |
| Número de contratos CFD | 2,100+ |
| Custos | 0% de comissão em todos os mercados |
| Spread dos Principais pares | Até 0,1 pip |
Pepperstone – CFDs nos principais Mercados com Spreads baixos
Como se percebe por este guia CFDs o que é, os spreads são frequentemente a principal taxa que os traders procuram na deteção da melhor corretora. Portanto, na Pepperstone, é possível obter spreads semelhantes ao XTB. Sendo que não há depósito mínimo a cumprir. Na maioria dos casos, durante o horário padrão do mercado, o par EUR/USD pode ter até um spread de 0,0 pips. Ou seja, irá pagar uma taxa fixa, independente do valor do seu contrato diferencial.
Finalmente, em termos de mercados suportados, a Pepperstone oferece acesso a mais de 1.200 instrumentos em CFD. Além de dezenas de pares de Forex, tais incluem commodities, cripto, índices, ações Google e ETFs. Todos estes mercados têm assim a possiblidade de apresentarem alavancagem nas suas posições. Quer sejam long or short. Aliás, a Pepperstone também é popular por seu departamento de apoio ao cliente, que funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana.
| Tipos de CFD suportados | Ações CFD, ETFs, Forex, commodities, cripto, índices |
| Número de contratos CFD | 1200+ |
| Custos | Taxa fixa de 3,50€ por negociação |
| Spread dos Principais pares | Na conta paga: 0,0 de pips |
Vantagens e desvantagens de investir em CFDs
Percebendo CFDs o que é, atente nas principais vantagens e contras de negociar com CFDs nestas principais corretoras em Portugal:
Prós de trading CFD
- A alavancagem permite que os traders multipliquem os lucros com investimentos de capital iniciais menores.
- Os CFD proporcionam acesso a uma variedade de mercados financeiros, permitindo a diversificação da carteira.
- Os CFDs permitem que os traders lucrem com a queda dos preços, assumindo posições curtas.
- As posições mantidas durante a noite estão sujeitas a financiamento overnight com base no tamanho do contrato.
- Os traders podem utilizar CFDs para cobrir posições existentes, protegendo as suas carteiras contra a volatilidade adversa dos preços.
- Os traders podem especular sobre a direção do preço de um ativo sem possuir o ativo subjacente.
- Os CFDs não estão sujeitos a restrições quanto ao montante de capital necessário para a negociação diária ou limites ao número de negociações diárias que podem ser realizadas em determinadas contas.
- Ao contrário dos contratos de futuros, os CFDs não têm uma data de vencimento fixa, pelo que os traders podem mantê-los abertos durante o tempo que desejarem maximizar os lucros ou limitar as perdas.
Contras da negociação de CFD em Portugal
- Embora a alavancagem amplifique os ganhos, ela também multiplica as perdas se o preço se mover na direção oposta à posição do trader.
- Flutuações bruscas de preços podem resultar em perdas superiores ao seu depósito inicial.
- O trader paga juros sobre a exposição total, independente da margem.
- Os custos de negociação de CFD podem aumentar, incluindo spreads, comissões e taxas de financiamento overnight, reduzindo os lucros dos traders.
- O ambiente regulatório para a negociação de CFD varia de acordo com o país, e a escolha de um fornecedor não regulamentado acarreta riscos.
- Um detentor de CFD não tem direitos de acionista, uma vez que não possui o ativo subjacente.
Tutorial: Como investir em CFDs?
Uma vez que todo o processo de perceber CFDs o que é não é exigente, o mesmo também se pode dizer do momento de usar CFDs para os mercados que o interessam. Dessa forma, compreenda quais são os passos a dar na corretora XTB para que possa negociar CFDs, tal como explicado acima:
Etapa 1: Aceder a Home Page XTB Portugal e abrir conta
Através da nossa ligação direta, irá entrar na Página Principal XTB para registar conta. Neste passo, deverá preencher o formulário de abertura de conta e submeter os documentos necessários. Este processo dura somente alguns minutos.
Passo 2: Fazer o primeiro depósito na XTB Portugal
Como realçado neste guia CFDs o que é, poderá usar cartão de crédito para realizar o primeiro depósito na sua conta XTB. Terá ainda a possibilidade de usar carteiras online, como Skrill, ainda que a taxa seja no valor de 2%. Qualquer que seja o método, em poucos minutos, terá o dinheiro disponível para investir na XTB.
Etapa 3: Começar a negociar CFDs na XTB
Assim que tiver a conta validada, na plataforma na seção de trading -> Janela de Mercado – irá encontrar milhares de ativos que pode negociar com CFDs. Isto incluindo alavancagem. A partir daqui, por exemplo, poderá detetar instrumentos simples em que esteja interessado, escrevendo apenas o nome, por exemplo, BTC, GOLD e muitos outros
Passo 4: Confirmar a compra ou venda de CFD na XTB
Tal como é visível pela imagem, no momento que procurar o instrumento, vai encontrar no seu lado esquerdo uma janela que o levará para a opção de abrir o gráfico, ler a informação sobre o instrumento, a alavancagem e muitos outros. Portanto, clicando no botão BUY ou SELL executará a a sua posição. Já sabe que BUY significa “apostar” na subida e SELL significa “apostar” na queda. Posteriormente, conseguirá ver todas as suas posições abertas
Conclusão
Ao determinar e dominar CFDs o que é, será mais simples compreender como esta forma de trading poderá ter um impacto positivo no que procura dentro dos diferentes mercados financeiros. Dando a liberdade para que não se tenha de preocupar em armazenar os seus ativos, podendo dar um diferente impacto fiscal, os CFDs poderão ser uma solução natural a repensar enquanto trader ou investidor mais ativo. Ainda que o nosso guia de carteiras de criptomoedas esteja completo.
Por fim, as melhores corretoras com CFDs em Portugal já aqui analisadas farão com que possa ter as melhores condições possíveis de negociação. Tendo cobertura para mercados como criptomoedas, Forex ou CFDs ações, perceber CFDs o que é poderá ajudar a complementar o seu risco/ benefício enquanto investidor.