ETF criptomoedas em Portugal em 2024 – O que são os ETF de criptomoedas

O volume de negócios e capitalização do mercado das criptomoedas continua a crescer,  o que tem justificado o aparecimento de novos produtos como os ETF criptomoedas. Estes produtos são índices em portfólios de criptomoedas que têm tido bastante sucesso em várias corretoras, nomeadamente.

ETF, ou fundos de índice, podem ser entendidos como participações em determinados portfólios de criptomoedas que os investidores compram para se exporem a um conjunto de ativos promissores de forma simples. Os ETF de criptomoeda estão a ganhar cada vez mais popularidade, pelo que justifica este artigo dedicado onde lhe dizemos o que são e como pode comprar ETF criptomoeda!

O que é ETF criptomoedas?

Começamos pelos fundamentos: ETF criptomoedas o que é? ETF são produtos financeiros híbridos, como alguns lhes chamam, também designados como fundos de índices, e que estão muito associados ao mercado bolsista das ações de empresas, e agora também às criptomoedas. Em inglês querem dizer “Exchange Trade Fundo”, ou fundo cotizado.

Agora, em que se distingue um ETF de criptomoedas da compra direta de duas ou três criptomoedas diretamente numa casa Exchange? Os ETF são índices, ou seja, quando compra uma participação nesse índice fica imediatamente exposto a um conjunto de criptoativos que podem ser de várias naturezas: DeFi, Metaverso, infraestrutura blockchain, só para dar alguns exemplos. Os ETF estão cotizados no mercado como se fosse uma única ação do mercado bolsista, pelo que a sua valorização ou desvalorização se faz com um índice (ou produto) apenas.

Os ETF começaram a circular nos mercados pela primeira vez em 1993, com a abertura em mercado bolsista norte-americano de um dos mais famosos índices em todo o mundo: o SPDR S&P 500.

Exploramos de seguida, em maior detalhe os ETF de criptomoedas e em que consistem. Veja também como investir em criptomoedas em 2024 para ficar com algumas noções base de trading.

ETFs de criptomoedas em maior profundidade

Para todos os que procuram etf criptomoedas Portugal poderão gostar de saber que nas várias corretoras disponíveis já existem estes produtos em oferta. Os índices são tipicamente mais fáceis de negociar do que criptomoedas diretamente porque permitem que fique exposto a um dos produtos financeiros mais populares do momento, representando um setor de cripto emergente, em vez de ter de escolher as criptomoedas mais interessantes uma a uma por si mesmo.

Hoje em dia, além das corretoras, até há instituições financeiras e bancárias clássicas que começam a oferecer ETF de criptomoedas. É esse o passo natural depois de os protagonistas terem sido os pares de divisas Forex e principalmente as ações de setores empresariais emergentes ou inovadores. Desta vez, a promessa sobre as criptomoedas é grande, e muitos esperam que venha a ganhar cada vez mais adesão de novos investidores, particularmente dos portugueses.

Como funcionam os ETF de criptomoedas?

Vamos ao que interessa sobre o que é um etf de criptomoedas: como se comportam eles nos mercados e como funcionam? Em primeiro lugar deve saber que o comportamento deles nos mercados é tal e qual o das ações clássicas, pelo que antes de investir convém fazer alguma leitura sobre análise técnica de gráficos, e leitura sobre conceitos fundamentais de trading clássico – por exemplo, a consolidação de Whyckoff ou a teoria de Elliot Wave. Devemos também deixar claro que ao comprar participações nestes fundos etf de criptomoedas, não está a comprar diretamente as criptomoedas para sim participações em fundos dinâmicos. Estes fundos são geridos por gestores que se encarregam de constituir e custodiar todos os criptoativos dos seus fundos de forma regular, tentando manter o seu mais alto desempenho nos mercados (desse ponto de vista, parte das tarefas da pesquisa e execução de ações de trading são feitas por si de forma gratuita).

Dito isto, é importante ressalvar que não poderá transferir quaisquer criptomoedas para uma wallet privada se tiver participações nestes fundos, já nunca as irá deter diretamente. A única coisa que pode fazer é vender as suas participações em qualquer momento e recolher o eventual lucro que possa estar a fazer com a sua valorização nos mercados. Procure a melhor plataforma de criptomoedas em Portugal em 2024 para fazer estas operações com todas as vantagens.

Os gestores dos produtos ETF irão, em todo o caso, fazer o rastreamento de preços de forma ativa e gerir o fundo diariamente. Essa capacidade de externalizar responsabilidades de gestão de um portfólio de ativos é uma das maiores vantagens dos ETF criptomoedas DeGiro e noutras corretoras, motivo pelo qual tantos investidores novatos mas também os que não têm tempo para acompanhar os mercados procuram estes índices.

Vamos dar um exemplo sobre como podem funcionar as criptomoedas ETF. Um ETF baseado em Bitcoin, poderá oferecer produtos ditos “sintéticos” que replicam a volatilidade e os preços desta criptomoeda. O papel deste fundo será o de rastrear em tempo real as alterações de preços de BTC, oferecendo um ativo semelhante a BTC em desempenho que pode incluir no seu portfólio mais ativos. Por outro lado, um ETF de DeFi pode oferecer participações diretas em Ethereum, Cardano e BNB em simultâneo e num único instrumento, por exemplo.

Mais detalhes

Veja alguns princípios básicos sobre o que é etf criptomoedas:

Melhores ETF criptomoedas de 2024

Quer conhecer alguns exemplos do que pode ser o melhor etf de criptomoedas em Portugal? Indicamos em baixo o top 10 de alguns dos melhores fundos em que pode ter atualmente participações em diversas corretoras.

Onde comprar ETF criptomoedas em Portugal?

Quer começar a negociar a partir de 1 etf de criptomoedas em Portugal mas não sabe por onde começar? Vamos indicar-lhe algumas corretoras e casas Exchange reguladas e confiáveis onde poderá satisfazer os seus apetites de trading de criptomoedas, ou comprar inclusive os ETF criptomoedas.

Escolhemos indicar-lhe as corretoras e casas Exchange com custos de negociação mais baixos, com maior diversidade de produtos ligados a criptomoedas, e que também têm ETF úteis para negociação. Não se esqueça ainda que, antes de negociar em quaisquer destas plataformas, deve fazer a sua própria investigação sobre princípios de trading e análise de mercado – mais info sobre isto à frente no nosso artigo.

OKX – Estratégias de trading automáticas em criptomoedas

Uma das casas Exchange emergentes e que mais atenção tem tido entre o público português é a OKX, uma plataforma de negociações de criptomoedas que foi fundada em 2013 em Hong Kong, mas que recentemente se deslocalizou para as Seychelles para apostar no mercado europeu. E a sua plataforma está à altura da responsabilidade: é bastante intuitiva, apelativa, e tem diversas ferramentas úteis para acelerar a entrada de qualquer investidor nos mercados – incluindo opções de trading automático.

A OKX é uma das Exchange mais capitalizadas, o que diz muito sobre o seu crescimento de Exchange marginal para uma das que está no top 5 das mais procuradas em Portugal. Há mais de mil milhões de dólares negociados diariamente, sendo que as criptomoedas têm sempre liquidez garantida nos livros de ordens e permitem negociações entusiasmantes, particularmente as criptomoedas mais capitalizadas como Bitcoin ou Ethereum.

A negociação de critpomoedas ou outros produtos em OKX depende de um registo e verificação de conta. Com um depósito mínimo de 10€, fica então habilitado a investir nos mercados spot market ou “à vista”, mas também aproveitar as restantes funcionalidades. As opções de stop loss e take profit permitem programar a retirada das suas posições nos mercados, mas um dos seus elementos diferenciadores é permitir a aplicar estratégias de trading automáticas.

As estratégias de trading automáticas podem ser solicitadas na sua secção de bot trading. Em teoria, conseguirá negociar criptoativos de modo mais simples, ao passo que melhora a sua taxa de sucesso nos mercados. Poderá recorrer a várias modalidades, desde a grelha à vista, compras recorrentes, portfólio inteligente, ordens de arbitragem, ativar estratégias Iceberg ou TWAP.

Comissões

• De 0,15% a 0,2% com baixo volume negociado.
• Não tem taxas de depósito nem de inatividade.

XTB – Corretora de referência de multiplos ativos financeiros

A XTB é uma das corretoras destacadas do mercado financeiro em produtos como ações, forex, criptomoedas, ETF e CFD. Ela foi fundada em 2012 e é hoje um dos brokers regulados mais requisitados e seguros em Portugal, tendo inclusive escritório em Lisboa.

A XTB não cobra comissões, permite alavancagens até 1:200 e garante acesso livre ao software de trading avançado xStation para:

• Executar ordens de compra e venda de ativos em spot trading e futures.
• Fazer uma análise técnica.
• Consultar a calculadora de trading para fazer gestão de risco de investimentos.

Crypto.com – Melhor casa Exchange para quem está a começar

A Crypto.com é uma das casas Exchange mais recomendáveis para quem só agora está a começar nas negociações de criptomoedas. Fundada em 2016, pela permite aceder a recursos gratuitos de educação para trading, tem imensas opções de negociação disponíveis, uma app gratuita de trading, e comissões de negociação relativamente baixas quando comparadas com a concorrência.

Começando nos 0,40% nas negociações do mercado “à vista”, ou spot market, é esse um dos principais atrativos dessa Exchange. Participar em atividades de scalping ou day trading é assim mais fácil em Crypto.com graças aos seus custos baixos.

Grande parte das ações de trading são feitas na secção de spot market, mas também tem uma área de Futures e Derivados, para compra e venda de contratos long e short, com aplicação de alavancagens até 50 vezes nos produtos financeiros a comprar. E isto com a possibilidade de fazer uma gestão de risco atenta, já que pode colocar ordens de stop loss e take profit facilmente.

Outra das áreas alternativas a trading e que os investidores mais conservadores apreciam é a área de staking, com pagamento de juros anuais que estão acima da média do mercado bancário.

Comissões

• Desde 0,40% em trading de criptomoedas.
• Tem taxa de liquidação de 0,16% se aplicar alavancagem.
• Não aplica taxa de depósitos ou de levantamentos.

Libertex – Uma das melhores corretoras reguladas com produtos de criptomoedas

Uma das melhores corretoras da atualidade em Portugal é a Libertex, tendo-se especializado nos produtos tradicionais do mercado como ações, matérias-primas e índices, e permitindo hoje a negociação de criptomoedas, ETF, CFD e outros produtos mais recentes. Ela foi fundada em 1997 e já ganhou mais de 40 prémios internacionais de corretora recomendável.

Um dos aspetos que se destacam em Libertex é oferecer garantias sobre depósitos, estar licenciada na Europa, Estados Unidos e outras jurisdições, e seguir os mais elevados padrões de segurança. É por isso que pode ser uma escolha interessante para quem quer começar na negociação de ETF criptomoedas, mas quer a plataforma mais simples, regulada e segura para começar. Se for esse o seu caso, então poderá considerar a Libertex.

Em relação ao seu ambiente de negociações, o trading pode ser realizado em duas interfaces distintas. Para quem procura as opções mais simples e o ambiente mais intuitivo, pode negociar diretamente na página web de Libertex. Aí encontrará ordens de compra e venda de criptoativos, gráficos de análise técnica dos produtos, e todas as informações são fáceis de consultar e aceder. Se, por outro lado, procura opções mais avançadas, então é recomendável descarregar o software gratuito MT4, também distribuído na sua plataforma.

A corretora conta ainda com alguns fatores diferenciadores face à concorrência, desde logo o seu calendário económico de eventos que permite antecipar-se a momentos que podem afetar o mercado. Por outro lado, existe uma conta chamada Professional Trader Elegibility e que permite aceder às alavancagens mais altas do mercado, até 500 vezes. Essa conta está restrita aos utilizadores que demonstrem elevada competência no trading de ativos financeiros, já que alavancagens tão altas significam frequentemente a liquidação de conta dos utilizadores.

Comissões

• A partir de 2,5% para negociação cripto.
• Aplica-se taxa de inatividade – 10$ ao mês para contas que realizem menos de 10.000$ em volume de transações em 180 dias.
• Conta com spreads, taxas swap e noturnas.

Bitstamp – A melhor solução para staking

A Bitstamp oferece várias soluções de trading que vão além da simples compra e venda de produtos financeiros ligados a criptomoedas. E, por colocar um foco especial na oferta de boas condições em staking cripto, pode também ser considerada uma das melhores opções para investidores conservadores que não se queiram colocar à mercê de negociações altamente especulativas e gestão diária do seu portfólio (o que seria também resolvido com compra de ETF cripto).

Fundada em 2011 a Bitstamp manteve a sua matriz inicial de plataforma fácil de navegar, intuitiva, apelativa, e indicada para utilizadores de perfil mais inexperiente. A oferta de criptomoedas resume-se apenas às mais capitalizadas e que oferecem melhores condições de investimento no longo prazo, o que é outro dos bons critérios aplicados pela Bitstamp e que poderá dar confiança aos seus investidores.

O staking de critpomoedas é atrativo se avaliarmos os juros recebidos nas várias piscinas de liquidez. O staking sobre Ethereum e Algorand paga, a título de exemplo, 5% (note que este valor pode variar ao longo do tempo e em função da saúde dos mercados).

A Bitstamp tem hoje em portfólio, disponíveis para negociação, 60 criptomoedas altamente capitalizadas. O ambiente de negociação é fácil de perceber e distribui-se pelas secções de spot market, futuros e derivados.

Comissões

• Tem taxa de negociação a partir de 0,50% – volume de negociação inferior a 10.000$.
• Aplica 15% como taxa de staking.
• Os depósitos são grátis, já os levantamentos custam 3€.

Binance – Casa Exchange mais barata e mais avançada

A Binance é uma das casas Exchange mais famosas em Portugal e na Europa, tendo recebido inclusivamente a sua primeira licença europeia na França recentemente, para operar no mercado da negociação de criptoativos. Também a intensa promoção, os custos imbatíveis de trading e praticamente nulas, e as inúmeras opções de trading (contando inclusive com uma blockchain própria), fazem da Binance uma referência absoluta.

As taxas de negociação em Binance começam efetivamente em 0,1% no Spot Market, o que significa que os custos de compra e venda de criptomoedas são tão baixos que nunca terá de se preocupar com as comissões, mesmo que adquira um estilo de trading de scalping ou day trader. Outro dos fatores importantes a considerar é que a Binance possui uma das redes blockchain de maior sucesso, a Binance Smart Chain BSC, que é governada pelo token BNB. Isso significa que os produtos criptoativos em oferta são muito vastos, inovadores, e permite entrar nas novas tendências do mercado com mais facilidade.

O trading em Binance realiza-se na área de Spot Market (“À Vista”), ou na secção de Futuros e Derivados. Pode sempre aplicar stop loss e take profit para gerir riscos. Negociar entre mais de 500 criptomoedas. E conta ainda com área de staking.

Na secção de Futuros e Derivados pode ainda investir em contratos de Long e Short, com a possibilidade de colocar alavancagens até 125 vezes. Além disso, tem um mercado de NFT próprio e muito participado, tem produtos únicos que está sempre a desenvolver como o cartão VISA Binance, e mais.

Comissões

• A partir de 0,1% na secção “À Vista”.
• Não aplica taxa de inatividade.
• Transferência bancária SEPA custa 1€.

Vale a pena investir em ETF criptomoedas ou diretamente em criptomoedas?

Para avaliar se pretende investir em criptomoedas ou em ETF criptomoedas xp deve avaliar o seu perfil de investidor, as suas expectativas de ganhos e o à-vontade em relação a uma gestão ativa de portfólio cripto.

A negociação diretamente de criptomoedas tem vantagens evidentes, incluindo: todos os criptoativos que compra são seus e pode transferi-los para uma wallet. Pode estar exposto à alta volatilidade das altcoins. É responsável pelas compras e vendas de criptomoedas, podendo fazer as suas próprias análises dos momentos mais favoráveis ou desfavoráveis para comprar e vender. As desvantagens: Pode ter prejuízo se não souber fazer análise técnica de gráficos cripto.

A negociação de ETF criptomoedas é mais indicada para utilizadores inexperientes porque: em vez de comprar criptomoedas, compra uma participação num portfólio de criptomoedas que é gerido por si. Em princípio poderá acumular ganhos com uma gestão de risco mais controlada. As desvantagens: não detém as criptomoedas desses portfólios a que está exposto, e esses produtos estão na mesma sujeitos à volatilidade normal dos mercados, estando responsável por vender a sua participação em momentos favoráveis.

Como vê, há prós e contras na compra de um ou outro produto. Porém, antes de tomar as suas decisões de investimento, deve sempre procurar educar-se relativamente a análise técnica e como fazer trading de criptomoedas. É isso que decidirá o seu sucesso nos mercados, independentemente de comprar criptomoedas ou ETF criptomoedas.

Como comprar ETF criptomoedas – Tutorial

Quer comprar ETF criptomoedas, aceder a CFDs, ou a ações e criptomoedas do mercado? A Libertex está entre as corretoras mais confiáveis para isso, e é por isso uma das nossas recomendações para entrar nestes mercados.

Em baixo deixamos-lhe um guia passo a passo sobre como comprar ETF criptomoedas em Libertex.

Passo 1: Registo e verificação de conta

Comece por entrar no site Libertex e carregue no botão de registo que encontra na homepage. Preencha o formulário de registo e submeta-o.

Depois de receber a confirmação de criação de conta poderá fazer o login e seguir os próximos passos, que implicam a verificação de conta. Carregue na ligação para a verificação e anexe uma imagem de um cartão de identificação válido.

Passo 2: Depósito de fundos

Para comprar criptoativos de qualquer tipo deverá antes financiar a sua conta. Entre por isso na área de utilizador, carregue na ligação de depósitos e preencha os campos fornecidos.

Deverá indicar a quantidade a depositar, qual o método de depósito (por exemplo transferência bancária) e confirmar a operação.

Os depósitos costumam ser creditados no próprio dia em que são colocados.

Passo 3: Comprar ETF criptomoedas

Agora poderá pesquisar os seus fundos de eleição para começar a negociar nos mercados, incluindo ETF criptomoedas.

Entre na homepage de Libertex, pesquise entre os ativos financeiros disponíveis e carregue em negociar. Deverá indicar a quantidade a comprar, a que preço e depois confirmar a operação. O desempenho do ativo comprado poderá ser consultado na sua área de utilizador.

Consequências da aprovação de ETF criptomoedas

Desde o final de 2021 que os mercados cripto têm enfrentado um mercado touro que tem afugentado alguns utilizadores mais inexperientes, porém este foi também o período em que a comissão da bolsa de valores dos Estados Unidos (SEC) aprovou o lamento de ETF de futuros de Bitcoin. Isto abriu novas perspetivas no mercado e deu mais força à negociação destes novos produtos.

A aprovação dos ETF ainda antes da correção forte de Bitcoin durante meses e que atravessou todo o ano de 2022, pode ter influenciado uma aceleração do seu preço para máximos de 67.000$, apesar de ter corrigido fortemente após isso. Empresas como a ProShares e Invesco terão, alegadamente, ajudado o mercado a recompor-se neste momento.

Ainda que os ETF tenham deixado críticas, já que facilitam o acesso a índices de criptomoedas que não deixam de ser altamente especulativos e voláteis, por outro lado também trouxeram mais capitalização de mercado as princípios criptomoedas como Bitcoin e Ethereum. E isso é condição para a sustentabilidade do mercado e o seu crescimento contínuo.

É claro que os ETF de criptomoedas têm atraído críticas desde o seu lançamento, já que estão associados a contratos de futuros e não aos criptoativos propriamente ditos. Este é um dos principais riscos de investir em ETF criptomoedas.

Veja mais sobre as novidades de ETF cripto em Portugal.

Vantagens e desvantagens de ETF de criptomoedas

Resumos em baixo as principais vantagens e desvantagens se quiser considerar comprar ETF criptomoedas em Portugal.

Conclusão

Neste artigo explorámos as principais ETF criptomoedas do mercado, indicámos-lhe o que são e as suas principais vantagens e desvantagens.

Os ETF criptomoedas podem ser negociados em Portugal em corretoras como a Libertex, porém deve considerar que têm riscos inerentes, volatilidade, e que não estão por isso isentas de preocupações ainda que pareçam atrativas à partida. Deve por isso fazer a sua própria pesquisa de antemão antes de investir nos ETF criptomoedas.

Perguntas frequentes sobre ETF criptomoedas