Przegląd: najlepsza platforma tradingowa 2024

Zaczniemy truizmem: każda najlepsza platforma tradingowa jest dopasowana do potrzeb inwestora i poziomu jego zaawansowania. A teraz konkret: przede wszystkim zwróć uwagę na listę aktywów dostępnych w danym serwisie. Im większa różnorodność, tym lepiej. Znaczenie ma także struktura i wysokość opłat, obsługa klienta i narzędzia analityczne, dobre rozwiązania pod tym kątem wdrożyła platforma Avatrade.

W wielu miejscach znajdziesz też przydatne, lecz rzadko spotykane funkcje, np. copy trading. Niektórzy brokerzy pozwalają nawet tworzyć automatyczne roboty transakcyjne. Na rynku roi się również od oszustów. Inwestorzy, którzy ignorują temat ryzyka handlowania na podejrzanych platformach narażają się na straty. Dlatego przygotowaliśmy ranking najlepszych brokerów inwestycyjnych, aby pomóc ci podjąć decyzję.

Najlepsze platformy tradingowe w 2024 roku

Poniżej znajdziesz listę najlepszych platform do handlu instrumentami finansowymi.

• AvaTrade – platforma tradingowa regulowana w 9 jurysdykcjach z wyspecjalizowanymi narzędziami i z obsługą MT4/MT5. Dostępne jest konto demo, wygodna aplikacja mobilna oraz polskojęzyczne wsparcie.
• Pepperstone – zarejestruj się na Pepperstone, jeśli cenisz sobie szeroki wybór instrumentów handlowych i platform transakcyjnych. Serwis podlega międzynarodowym regulacjom znanych na świecie organów, takich jak Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii.
• FP Markets – broker charakteryzuje się wyjątkowo korzystnymi warunkami handlowymi, z niskimi spreadami zaczynającymi się od 0,0 pipsa oraz natychmiastowym wykonaniem zleceń.
• eToro – dołącz do eToro, jeśli cenisz interakcję społeczną podczas inwestowania. Platforma handlowa słynie z innowacyjnych funkcji social tradingu. Przyciąga też inwestorów, którzy szukają szerokiego zakresu instrumentów finansowych. Przez lata zyskała zaufanie ponad 30 milionów użytkowników.
• PrimeXBT – popularna platforma tradingowa z opcją handlu z dźwignią i wieloma zaawansowanymi narzędziami.
• XM – aktualnie najlepsza platforma tradingowa na rynku z ponad 1000 instrumentów handlowych. Broker zapewnia także użytkownikom dostęp do szerokiej gamy materiałów edukacyjnych, narzędzi analitycznych oraz centrum szkoleniowego;
• XTB – skorzystaj z XTB, jeśli cenisz profesjonalizm i kompleksową obsługę. Szeroka oferta instrumentów finansowych, przystępne ceny i doskonała obsługa klienta to tylko niektóre z atutów brokera.

Na rynku nie ma dwóch takich samych platform handlowych. Różnią się od siebie zakresem dostępnych funkcji, katalogiem aktywów, strukturą opłat i innymi niuansami. Jak zatem wybrać najlepszą? 

Przygotowaliśmy dla ciebie zestawienie topowych platform inwestycyjnych. W dalszej części artykułu znajdziesz krótkie recenzje każdej z nich.

Czym są internetowe platformy transakcyjne?

Platformy inwestycyjne otwierają traderom i inwestorom dostęp do handlu różnymi instrumentami finansowymi. Dzięki nim z komfortu własnego domu zanurzysz się w świat akcji, obligacji, towarów, opcji i kryptowalut.

Jako użytkownik platformy masz możliwość realizowania transakcji i monitorowania cen na rynku. Skorzystasz z narzędzi badawczych i analitycznych oraz będziesz zarządzał portfelem. Wszystko to za pośrednictwem komputera lub urządzeń mobilnych.

W rezultacie stajesz się świadomym uczestnikiem rynku, który tworzy strategie inwestycyjne i skutecznie realizuje zlecenia. 

To właśnie platformy tradingowe łączą cię z giełdami i rynkami określonych aktywów. Niektóre z nich oferują dodatkowe funkcje, jak treści edukacyjne, handel społecznościowy czy konfigurowalne interfejsy. Wszystko po to, aby sprostać różnym oczekiwaniom traderów.

Zastanawiasz się, która platforma jest dla ciebie najlepsza? Rozważ brokera eToro. Popularność przyniosła mu funkcja handlu społecznościowego. Pozwala obserwować i naśladować transakcje doświadczonych inwestorów. To właśnie dzięki eToro copy trading, czyli kopiowanie transakcji innych użytkowników, stał się tak popularny.

Ciekawą opcją jest także Robinhood. Platforma zdobyła uznanie dzięki systemowi handlu bez prowizji i prostej w obsłudze aplikacji mobilnej.

Cenisz zaawansowane narzędzia i zasoby badawcze? W takim razie polecamy TD Ameritrade z nowoczesnym interfejsem Thinkorswim.

Znowu dla miłośników kryptowalut doskonałym wyborem będzie Binance, jedna z największych giełd krypto. Oferuje prosty interfejs do kupna, sprzedaży i przechowywania aktywów cyfrowych.

Jak działają platformy transakcyjne?

Platformy transakcyjne działają jako pośrednicy. Łączą traderów i inwestorów z rynkami finansowymi. Ponadto dostarczają narzędzi potrzebnych do handlu różnymi aktywami, w tym:

Dostęp do rynku: Za pośrednictwem platformy inwestycyjnej zyskujesz nieograniczony dostęp do sektora finansowego. Masz wgląd do danych rynkowych w czasie rzeczywistym i korzystasz z ksiąg zleceń.

Wprowadzanie i realizacja zleceń: Użytkownicy korzystają z interfejsu platformy do składania zleceń na kupno lub sprzedaż instrumentów finansowych. Określają typ aktywa, jego ilość, cenę i rodzaj zlecenia (np. rynkowe lub limitowane). Gdy składasz zlecenie, trafia ono do odpowiedniego rynku lub źródła płynności. Jest realizowane, gdy platforma znajdzie kontrahenta gotowego do przeprowadzenia transakcji na proponowanych warunkach.

Zarządzanie portfelem: Funkcje zarządzania portfelem umożliwiają monitorowanie inwestycji. Platformy oferują również narzędzia analityczne, zasoby badawcze i dane rynkowe, które pomagają w podejmowaniu świadomych decyzji.

Jak wybraliśmy najlepsze platformy inwestycyjne?

Zastanawiasz się, co sprawia, że jedna platforma handlowa jest lepsza od drugiej? Jest to zagadnienie wielowymiarowe, dlatego poniżej skupimy się na kluczowych kryteriach.

Czytaj dalej i dowiedz się, jak oceniamy i porównujemy platformy tradingowe.

Copy trading i dochód pasywny

Copy trading i generowanie dochodu pasywnego to kluczowe wskaźniki potencjału platformy transakcyjnej. Dlaczego te cechy pomogły nam wybrać najlepszych dostawców? Już wyjaśniamy.

Copy trading umożliwia automatyczne powielanie transakcji innych traderów. Zupełnie jakby weteran inwestycji poprowadził cię za rękę. 

Początkujący korzystają z doświadczenia bardziej zaawansowanych użytkowników, co zazwyczaj prowadzi do znacznie lepszych wyników. Zdobywasz dostęp do sprawdzonych technik, intuicji rynkowej i procesów podejmowania decyzji. To zwiększa twoje szanse na udane i zyskowne inwestycje.

Tutaj na scenę wkracza platforma tradingowa eToro. Oferuje innowacyjne systemy CopyTrader i Smart Portfolios, które umożliwiają odkrywanie nowych sposobów na generowanie zysków. 

Ale nie myśl, że eToro to jedyna ryba w tym stawie.

W rzeczywistości wiele platform oferuje funkcję copy tradingu. Przykładowo, broker ThinkMarkets niedawno uruchomił swoją własną aplikację do kopiowania transakcji. (1)

Sprawdź też opinie o Bybit z funkcją copy tradingu.

Dywersyfikacja

Dywersyfikacja to popularne podejście do zarządzania ryzykiem. Polega na rozłożeniu inwestycji na wiele różnych aktywów. Dzięki temu pomaga zminimalizować wpływ jakiejkolwiek pojedynczej transakcji na całość portfela.

Innymi słowy: jeśli coś pójdzie nie tak z jednym z aktywów, pozostałe będą w stanie to skompensować.

Prawdopodobnie znasz tę strategię pod postacią popularnego powiedzenia – “nie wkładaj wszystkich jaj do jednego koszyka”. Bo wiesz, jeśli ten jeden koszyk się rozpadnie, wszystkie jajka się potłuką. A tego przecież nie chcemy, prawda?

W takim razie jak uchronić się przed podobnym scenariuszem? Inwestuj w różnorodne instrumenty finansowe, z których każdy oferuje różne poziomy ryzyka. To właśnie jest sedno dywersyfikacji.

Choć istnieje wiele różnych podejść, główne strategie dzielimy na 3 kluczowe obszary.

1. Dywersyfikacja poszczególnych aktywów. Chodzi tu o inwestowanie w różnorodne aktywa w ramach jednej klasy. Np. zainwestuj w kilka indeksów giełdowych, aby uzyskać dostęp do rozbudowanego koszyka akcji.
2. Inwestowanie na rynkach zagranicznych. Twoja lokalna gospodarka ma problemy? Zerknij na rynki zagraniczne. W ten sposób zredukujesz ryzyko i zrównoważysz swoje portfolio. Pamiętaj jednak, że różne kraje mają różne przepisy i standardy inwestycyjne.
3. Dywersyfikacja pomiędzy klasami aktywów, czyli inwestowanie w różne klasy aktywów, począwszy od stosunkowo bezpiecznych, takich jak złoto, poprzez akcje, aż po kryptowaluty.

Sposoby na uzyskanie dochodu pasywnego

Marzysz o zgromadzeniu pokaźnej fortuny na przyszłość, nie przemęczając się przy tym zbytnio? To prostsze, niż myślisz! Kluczem jest znalezienie platformy, która umożliwia generowanie tzw. dochodu pasywnego.

W skrócie, dochód pasywny trafia do twojej kieszeni regularnie i bez wysiłku. To tak, jakbyś miał magiczną gęś, która codziennie znosi złote jajka, podczas gdy ty spokojnie siedzisz z kawą i obserwujesz, jak twoje bogactwo rośnie.

Jak to działa? Niektóre platformy inwestycyjne oferują funkcje służące do generowania dochodu pasywnego. Są to np. opcje reinwestowania dywidend i automatyczne rebalansowanie.

W wielu miejscach zainwestujesz też w aktywa, które same w sobie generują dochód. Zaliczamy do nich np. akcje dywidendowe, obligacje czy fundusze inwestycyjne w nieruchomości (zwane REIT). (2)

Długoterminowe tworzenie bogactwa

Zauważyłeś, że platformy, które promują copy trading i dochód pasywny, często idą w parze z długoterminowym wzrostem finansowym? 

Zastanówmy się, dlaczego tak jest. Otóż, jako inwestor masz szansę zbudować solidne fundamenty pod długotrwałe gromadzenie bogactwa przy pomocy tych dwóch strategii. Wyobraź sobie, że kopiujesz ruchy doświadczonych traderów, a jednocześnie czerpiesz korzyści z taktyk generowania dochodu pasywnego. Brzmi nieźle, prawda?

Podkreślmy jednak, że takie podejście wymaga dyscypliny. Skupiamy się tutaj na długoterminowych celach, nie na krótkowzrocznej spekulacji. I choć może to brzmieć nudno, dla wielu inwestorów to idealne rozwiązanie — strategia, która pozwala konsekwentnie budować bogactwo przez długie lata. 

Przepisy i wymagania licencyjne

Zawsze korzystaj tylko z odpowiednio licencjonowanych firm brokerskich. Bezpieczeństwo jest kluczowe, dlatego unikaj jakiejkolwiek platformy handlowej bez stosownych uprawnień.

Co więcej, mamy duże zaufanie do dostawców, którzy mogą pochwalić się długą historią działalności. Czyż nie czujesz się lepiej wiedząc, że twoje pieniądze są w rękach doświadczonych profesjonalistów, a nie nowych graczy na rynku?

Dlaczego jednak tak istotne jest, aby broker był regulowany i licencjonowany przez wiodące agencje finansowe? Powodów jest wiele.

Przede wszystkim, przepisy chronią inwestorów. Agencje regulacyjne wyznaczają i egzekwują normy oraz standardy, których brokerzy muszą przestrzegać – np. separacja aktywów klientów czy stosowanie środków bezpieczeństwa. Nadzór zmniejsza ryzyko oszustwa i promuje uczciwe praktyki handlowe. Buduje też zaufanie do platformy.

Dodatkowo, certyfikat od wiarygodnych organów finansowych stanowi gwarancję, że inwestujesz zgodnie z obowiązującymi regulacjami. W serwisach regulowanych przez SEC, FCA czy FINRA przeprowadzane są audyty finansowe i oceny zgodności. Wszystko po to, aby wzmocnić wiarygodność dostawcy i ograniczyć ryzyko niewłaściwego postępowania lub oszustwa.

Decydując się na platformę handlową online, regulowaną i certyfikowaną przez renomowane organy finansowe, zapewniasz sobie zgodność ze standardami branży i wspierasz transparentne środowisko handlowe.

Dostępne rynki

Topowe platformy inwestycyjne oferują możliwie jak najszerszy wybór rynków. Im więcej możliwości, tym lepsze szanse na idealne dopasowanie instrumentów finansowych do stylu inwestowania. Przykładowo, na eToro, znajdziesz akcje, ETFy, kryptowaluty i wiele innych. (3)

Jeśli natomiast interesują cię fundusze inwestycyjne, indeksy, zarządzane portfele czy doradztwo finansowe, rzuć okiem na oferty brokerów Fidelity i Schwab. Są uznawane za liderów w tych obszarach, więc na pewno znajdziesz u nich coś dla siebie.

Szeroki wybór aktywów 

Istnieje kilka kluczowych powodów, dla których warto szukać platformy transakcyjnej z różnorodnym wyborem aktywów finansowych.

Przede wszystkim, dywersyfikacja to twoja tarcza w walce z ryzykiem. Kiedy rozłożysz swoje inwestycje na różne sektory, firmy i klasy aktywów, zyskasz dostęp do prawdziwej mozaiki finansowej. Co za tym idzie, wpływ jednej (niekoniecznie udanej) inwestycji na ogólny bilans twojego portfela zostaje zdecydowanie ograniczony.

Kolejnym plusem jest oczywiście różnorodność. Każde aktywo ma unikalne cechy, profile ryzyka i potencjalne zwroty. Dzięki tak wielu możliwościom odkryjesz mnóstwo rynków, wykorzystasz nadchodzące trendy i znajdziesz okazje w konkretnych sektorach.

Pamiętaj, że edukacja to klucz do sukcesu dla każdego początkującego inwestora. W tym przypadku różnorodność aktywów finansowych staje się nieoceniona. Jak uczeń w szkole, prowadzisz badania na temat różnych klas aktywów. Poznajesz ich podstawy i obserwujesz wyniki.

Bezpośrednie doświadczenia z różnymi aktywami pomogą ci lepiej zrozumieć rynki finansowe.

Minimalny depozyt i kwota minimalnej inwestycji

Wiele platform handlowych umożliwia otwarcie konta bez konieczności wpłaty minimalnego depozytu. Dzięki temu wejdziesz na rynki finansowe bez ryzyka utraty dużej ilości kapitału.

W tym miejscu trzeba jednak zaznaczyć, że nie wszyscy dostawcy idą tą drogą. Takie serwisy jak Ally Invest czy E*TRADE upierają się przy konieczności zakupu pełnych akcji. Może to stanowić pewne ograniczenie, szczególnie dla osób z mniejszym budżetem.

Z drugiej strony jesteśmy świadkami wzrostu popularności tzw. “platform handlowych dla każdego”. Mówimy tutaj o serwisach takich jak eToro, Webull czy Robinhood, które oferują możliwość inwestowania już od kilku dolarów. To właśnie nazywamy inwestowaniem frakcyjnym.

Na czym ono polega? Jest podobne do kupna kawałka ciasta zamiast całego tortu. Innymi słowy, zamiast nabywać pełne jednostki papierów wartościowych, kupujesz ich ułamkowe ilości. (4)

Dzięki temu nawet z niewielkim budżetem zainwestujesz w najbardziej pożądane akcje, które wcześniej były poza twoim zasięgiem. Ponadto inwestowanie frakcyjne to także droga do bardziej zróżnicowanego portfela. 

Zwracaj uwagę na nowe podatki i przepisy

Chcesz z sukcesem poruszać się po świecie inwestycji? Bądź na bieżąco z komunikatami prasowymi organów regulacyjnych. To właśnie one wpływają na zmiany w zasadach dotyczących podatków. 

Dlatego zawsze przed otwarciem konta na wybranej platformie sprawdź w wiarygodnych źródłach, czy działa ona zgodnie z obowiązującymi przepisami.

Opłaty transakcyjne i prowizje

Wszystkie platformy transakcyjne z naszego zestawienia umożliwiają inwestowanie bez prowizji w aktywa notowane w USA. Pamiętaj jednak, że instrumenty finansowe z rynków międzynarodowych podlegają dodatkowym opłatom.

Sprawdź tabelę opłat zanim otworzysz konto.

Narzędzia handlowe

Jesteś początkujący i szukasz pasywnych narzędzi do inwestowania? Prawdopodobnie zainteresuje cię funkcja kopiowania transakcji i inteligentne portfele dostępne na eToro.

Masz już doświadczenie i chcesz mieć pełną kontrolę nad swoimi inwestycjami? Poszukaj platformy, która oferuje zaawansowane funkcje, takie jak wskaźniki ekonomiczne i techniczne oraz narzędzia do rysowania na wykresach.

Konto demo

Konta demo to prawdziwy skarb dla traderów na każdym poziomie zaawansowania. Chcesz przetestować nową strategię lub po prostu oswoić się z daną platformą handlową? Konto demonstracyjne jest w tym przypadku absolutnie bezcenne.

Dlaczego?

Przede wszystkim pozwala na dokładne zapoznanie się z funkcjami i narzędziami danego systemu bez obawy o utratę pieniędzy. To bezpieczny teren do praktykowania technik handlowych, wykonywania próbnych transakcji i budowania pewności siebie. Korzystasz z symulacji rzeczywistych warunków rynkowych oraz dysponujesz wirtualnymi środkami.

Konta demo to także szansa na przetestowanie interfejsu wybranej platformy. Dzięki niemu upewnisz się, czy dany serwis pasuje do twojego stylu inwestycyjnego. Przy okazji wypróbujesz dostępne narzędzia i zapoznasz się z ofertą instrumentów finansowych.

Aplikacja mobilna

Najlepsze platformy inwestycyjne oferują również aplikację mobilną, w pełni zoptymalizowaną dla Androida i iOS. Powinna bez problemu łączyć się z głównym kontem handlowym.

Czy nowoczesne aplikacje handlowe są ważne? Zdecydowanie tak, zwłaszcza dla początkujących traderów. Wynika to z dwóch kluczowych kwestii: łatwości obsługi i dostępności.

Dzięki aplikacjom masz nieograniczony dostęp do platformy i handlujesz skądkolwiek tylko chcesz. Zapewniają elastyczność i pozwalają wykorzystać szanse rynkowe nawet w podróży. Są też proste w obsłudze i przyjazne dla użytkownika. Często oferują także mnóstwo materiałów edukacyjnych, poradników i narzędzi do badania rynku dla początkujących.

Na dodatek aplikacje mobilne z reguły zawierają takie funkcje, jak alerty cenowe i powiadomienia push. Na bieżąco informują cię o ruchach na rynku i potencjalnych okazjach inwestycyjnych. 

Metody wpłat

Zdajemy sobie sprawę, jak istotna jest wygoda. Dlatego zawsze polecamy platformy tradingowe, które gwarantują natychmiastowe i darmowe metody wpłat.

Zerknijmy na przykład na eToro. Tam błyskawicznie doładujesz konto za pomocą portfeli elektronicznych lub kart debetowych/kredytowych bez dodatkowych prowizji. 

Ważna jest różnorodność dostępnych metod depozytu. Platformy, które akceptują różne metody wpłat, ułatwiają wybór tej najlepiej odpowiadającej twoim preferencjom. 

Co więcej, szeroki wachlarz metod depozytu pomoże ci pokonać ewentualne ograniczenia czy restrykcje związane z konkretnymi formami płatności. Nie masz dostępu do standardowych kanałów bankowych lub po prostu preferujesz inne metody płatności? Nic straconego. 

Obsługa klienta

Cenimy także platformy, które zapewniają bezproblemowe doświadczenie użytkownika. Najlepsi dostawcy w tej dziedzinie oferują całodobową obsługę klienta. Dlaczego jest ważna? Bo zapewnia szybką i skuteczną pomoc, gdy tego potrzebujesz.

Dopiero zaczynasz swoją przygodę z inwestycjami? Prawdopodobnie napotkasz różne wyzwania dotyczące funkcji platformy, zarządzania kontem czy technicznych aspektów handlu.

W takich momentach kompetentny zespół obsługi klienta podpowie, jak rozwiązać różne trudności. W przypadku problemów technicznych, błędów w transakcjach, czy nieautoryzowanego dostępu, niezawodny support stanowi pierwszą linię obrony, która pomoże zminimalizować ewentualne straty.

Zwróćmy uwagę na TD Ameritrade i Interactive Brokers. Słyną z doskonałej obsługi klienta. Oferują czat na żywo, kontakt telefoniczny i e-mail dostępne przez całą dobę.

Ranking najlepszych platform inwestycyjnych 

Przygotowaliśmy dla ciebie szczegółowe recenzje najlepszych platform handlowych. Szukasz miejsca do handlu kontraktami futures? A może zależy ci na inwestycjach w fundusze ETF? Spokojnie, mamy coś dla każdego.

Większość brokerów z naszej listy oferuje szereg różnorodnych aktywów i funkcji handlowych, które z pewnością spełnią oczekiwania inwestorów o różnych profilach.

Pamiętaj, że dostawcy usług maklerskich różnią się od siebie pod wieloma względami, takimi jak opłaty, obsługiwane rynki, przyjazność dla użytkownika i inne. Właśnie dlatego wierzymy, że dzięki rozbudowanemu rankingowi znajdziesz platformę, która spełni twoje wymagania.

AvaTrade – platforma inwestycyjna Forex z MT4/MT5 i polskojęzycznym wsparciem

AvaTrade jest popularną platformą handlową, która rozpoczęła działalność w 2006 roku. Tak duże doświadczenie procentuje zaufaniem klientów, którzy chętnie korzystają z usług inwestycyjnych i handlowych oraz oferowanych niskich opłat.

Zdaniem inwestorów, można tu znaleźć jeden z najlepszych na rynku Forex VPS.

Spółka AvaTrade jest regulowana przez kilka uznanych organów, w tym Centralny Bank Irlandii, FSCA, ASIC i FSA.

W AvaTrade znajdziesz 55 par walutowych do handlu, a z pomocą aplikacji web-trader lub MT4/MT5 zajmiesz zaplanowane pozycje.

Pary walutowe AvaTrade są oferowane za pośrednictwem kontraktów CFD. Co więcej, platforma nie pobiera prowizji za otwieranie i zamykanie pozycji.

Niskie spready osiągają zaledwie 0,9 pipsa dla par walutowych o wysokiej płynności (takich jak EUR/USD).

AvaTrade ma też darmowe konto demo dla początkujących traderów.

Minimalna wpłata depozytowa w AvaTrade to 100 €, a wszystkich wpłat i wypłat można dokonać bezpłatnie (czas trwania wypłaty do 3 dni robocze). Na platformie inwestycyjnej nie brakuje wielu materiałów edukacyjnych, artykułów czy webinarów.

Pepperstone – jeden z największych i najbardziej znanych brokerów CFD na świecie

Zależy Ci na renomie i międzynarodowych gwarancjach bezpieczeństwa? Pepperstone to jeden z najbardziej liczących się graczy na scenie platform tradingowych. Działa od 2010 roku i choć powstał w Australii, swoim zasięgiem obejmuje większość krajów świata.

Serwis kusi traderów niskimi spreadami, wysokim poziomem dźwigni finansowej i sprawną obsługą transakcji. Inwestorzy nie muszą obawiać się o bezpieczeństwo, ponieważ Pepperstone podlega międzynarodowym regulacjom organów, takich jak Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii, Dubai Financial Services Authority (DFSA) w Dubaju czy Securities Commission of The Bahamas (SCB) na Bahamach.

Pepperstone umożliwia obrót ponad 20 kryptowalutami, takimi jak Bitcoin, Ethereum, Litecoin czy Ripple. Użytkownik nie musi dysponować cyfrowym portfelem, by móc zarabiać na spadkach i wzrostach cen aktywów cyfrowych z wykorzystaniem dźwigni do 2:1.

Serwis oferuje inwestorom aż 5 platform transakcyjnych: MetaTrader4, MetaTrader5, cTrader, WebTrader i SmartTrader.

Użytkownicy mają do wyboru różne rodzaje kont: począwszy od DEMO dla początkujących, poprzed Standard dla średnio doświadczonych, po rachunek Razor dla profesjonalistów. Warto wiedzieć, że w odróżnieniu od większości znanych platform tradingowych Pepperstone oferuje swoje usługi nie tylko inwestorom indywidualnym, lecz także instytucjom.

FP Markets – broker charakteryzuje się wyjątkowo korzystnymi warunkami handlowymi

FP Markets jest broker CFD i Forex z Australii, regulowany przez ASIC. Oferuje wiele możliwości inwestycyjnych, bogatą bazę wiedzy, narzędzia edukacyjne i możliwość przetestowania konta demo. Dodatkowo użytkownicy mogą korzystać z niskich spreadów.

Potencjał handlowy może zostać zwiększony poprzez handel z dźwignią nawet do 500:1. Dodatkowo obsługiwanych jest wiele platform, w tym MT4, MT5, Iress, cTrader i TradingView. Każdy z nich oferuje dostęp do zaawansowanych narzędzi, a transakcje są realizowane w czasie rzeczywistym.

FP Markets znany jest z indywidualnego podejścia do klientów – pomagają w tym wielojęzyczni pracownicy obsługi technicznej. Niestety, nie są tu obsługiwane polskie złotówki, co może być problematyczne dla traderów z Polski.

eToro – Najlepsza platforma inwestycyjna w 2024 roku

Naszym zdaniem, eToro jest obecnie najlepszą platformą inwestycyjną na rynku. Dlaczego? Powodów jest wiele. Przede wszystkim oferuje szeroki zakres klas aktywów. Zaś prosty i intuicyjny interfejs przemówi do inwestorów na różnym poziomie zaawansowania.

Co więcej, założenie konta zajmuje zaledwie kilka minut. Pamiętaj jednak, że jeśli mieszkasz w Polsce, potrzebujesz 100 dolarów depozytu na start. (5)

Gdy już otworzysz konto, zyskasz dostęp do tysięcy akcji i ETF-ów z różnych krajów, w tym Wielkiej Brytanii, Hongkongu, Kanady, Niemiec i innych. Minimalna wartość transakcji wynosi zaledwie 10 dolarów. Co równie ważne, broker nie pobiera prowizji od handlu akcjami.

Ponadto eToro udostępnia najlepsze narzędzia do kopiowania transakcji. Wszystko po to, aby jak najlepiej wykorzystać swoje strategie inwestycyjne.

Oczywiście to nie wszystko. Oprócz akcji i ETF-ów, platforma umożliwia również inwestowanie w kryptowaluty.

Oferta obejmuje ponad 70 cyfrowych walut, w tym bitcoin, cardano, shiba inu, ether, dogecoin i decentraland. Minimalna transakcja w handlu krypto również wynosi 10 dolarów, a opłaty są wyjątkowo konkurencyjne. Zapłacisz zaledwie 1% prowizji plus spread, czyli różnicę między ceną kupna i sprzedaży.

Szukasz platformy copy tradingowej? eToro należy do najlepszych w branży. Pozwala kopiować inwestycje doświadczonych traderów. Wyboru najlepszego użytkownika do naśladowania dokonasz na podstawie historycznych ROI, ryzyka, preferowanych rynków i wielu innych czynników.

Jesteś inwestorem pasywnym? Skorzystaj z inteligentnych portfoliów (Smart Portfolios). To gotowe koszyki aktywów, utrzymywane i rebalansowane przez eToro. Każdy z nich śledzi konkretny rynek, np. akcje blockchain, odnawialne źródła energii czy kryptowaluty.

Broker nie nalicza dodatkowych opłat za korzystanie z copy tradingu lub inteligentnych portfeli.

A co z bezpieczeństwem? Bez obaw! eToro jest regulowaną platformą z ponad 25 milionami zarejestrowanych klientów. Posiada licencje wydane przez FCA, ASIC i CySEC. Ponadto oferuje przyjazną dla użytkownika aplikację do handlu akcjami na smartfony z systemem iOS i Android.

Najłatwiejszym sposobem na wpłatę pieniędzy na konto jest karta debetowa/kredytowa lub e-portfel. Obie metody płatności są przetwarzane natychmiast. Jeśli wolisz, wpłacisz środki także za pomocą przelewu bankowego lub ACH.

PrimeXBT – platforma dla inwestorów lubiących różnorodność

PrimeXBT to prężnie rozwijająca się platforma inwestycyjna z siedzibą na Seszelach.

Do tej pory z jej usług handlowych skorzystało ponad 1 mln użytkowników, w 152 krajach świata. Dzienny wolumen obrotu to ponad 170 tys. transakcji.

PrimeXBT oferuje swoim użytkownikom niskie opłaty maker i taker (odpowiednio 0,01% i 0,02% w przypadku kontraktów futures na kryptowaluty). To jednak nie wszystko, ponieważ dostępnych jest wiele dodatkowych możliwości handlowych, w tym opcje demo i rozwiązanie polegające na kopiowaniu transakcji.

Wyjątkowym elementem oferty jest możliwość tradingu z dźwignią, która proporcjonalnie zwiększa się wraz ze wzrostem pozycji.

Do wyboru są też kontrakty SPOT na złoto i srebro oraz kontrakty na CFD na indeksy giełdowe i surowce.

XM – najlepsza platforma inwestycyjna na rynku z ponad 1000 instrumentów

XM to platforma inwestycyjna, działająca na globalnym rynku, która obsługuje ponad 10 mln klientów ze 190 krajów. Od momentu powstania w 2009 roku w XM zrealizowano ponad 8,5 miliarda transakcji.

Firma zatrudnia ponad 1400 specjalistów, którzy mają bogate doświadczenie w sektorze finansowym. XM oferuje swoim użytkownikom ponad 25 różnych, bezpiecznych metod płatności oraz dostęp do ponad 10 platform transakcyjnych.

Klienci mogą inwestować w różnorodne instrumenty finansowe, w tym Forex, akcje, towary, indeksy giełdowe, indeksy tematyczne oraz surowce. W ofercie Forex dostępnych jest 50 par walutowych, obejmujących waluty główne, krzyżowe oraz egzotyczne. Broker zapewnia niskie spready, sięgające nawet 0,8 pipsa dla wybranych rodzajów kont.

XM umożliwia wybór spośród trzech typów kont transakcyjnych, które różnią się funkcjami, a także oferuje możliwość skorzystania z darmowego konta demo. Handel jest możliwy zarówno na platformach M4, M5, jak i XM Web Trader, dostępnych zarówno na komputerach, jak i w aplikacjach mobilnych na Androida i iOS.

Każdy użytkownik konta na XM ma możliwość korzystania ze wsparcia Osobistego Opiekuna Klienta oraz pomocy na żywo.

Poznaj wszystkie funkcje w XM recenzji.

XTB – platforma CFD dla rynku forex, akcji, kryptowalut i nie tylko

Zastanawiasz się, z którym brokerem warto zacząć przygodę z kontraktami CFD? Pozwól, że przybliżę ci jedno z najlepszych rozwiązań na rynku – XTB. Broker umożliwia handel kontraktami CFD na ponad 2100 rynkach na całym świecie. 

W ofercie znajdziesz aż 48 głównych i mniejszych par forex, ponad 2000 akcji z USA, Europy i Azji, 10 najpopularniejszych kryptowalut, oraz towary takie jak ropa czy złoto. Wszystko na wyciągnięcie ręki.

Czego więcej mógłbyś chcieć? Może braku prowizji? XTB pod tym względem również spełni twoje oczekiwania — nie pobiera prowizji i nie wymaga minimalnego depozytu na start. Ponadto przetestujesz platformę za darmo za pomocą konta demo. 

Co ciekawe, XTB oferuje swoją własną niestandardową platformę do handlu – xStation 5. Działa zarówno na stronie internetowej, jak i na urządzeniach mobilnych. Wyróżnia się łatwością obsługi i bogactwem wskaźników technicznych. Zapewnia też dostęp do analiz rynkowych.

Pora poruszyć kwestię opłat. Jedyne koszty, o których musisz pamiętać, to konkurencyjne spready – od 0,1 pipsa dla handlu na forex i około 0,3% dla większości transakcji CFD na akcje. 

W XTB skorzystasz z dźwigni finansowej do 500:1 na rynku forex, 10:1 na akcje lub 5:1 podczas handlu kryptowalutami. 

Porównanie najlepszych platform transakcyjnych

Aby szybko podsumować wynik przeglądu najlepszych platform handlowych, sprawdź poniższą tabelę porównawczą:

Rodzaje opłat handlowych

Handel papierami wartościowymi u brokerów bywa wyjątkowo opłacalny. Nie zdziw się jednak, gdy trafiasz na różnego rodzaju opłaty transakcyjne. W końcu dostawcy zarabiają na udostępnianiu platformy inwestycyjnej szerokiemu gronu użytkowników.

Przyjrzyjmy się bliżej najczęściej spotykanym kosztom.

Prowizje

Na pierwszy ogień idą prowizje. To koszty ustalane jako procent całkowitej wartości transakcji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych. 

Np. jeżeli broker pobiera prowizję w wysokości 1%, a ty kupujesz akcje Google za 1 000 dolarów, opłata wyniesie 10 dolarów.

Co ciekawe, niektóre papiery wartościowe lub typy kont umożliwiają handel bez prowizji na niektórych platformach, jak chociażby eToro.

Spread rynkowy

Następnym terminem, który warto znać, jest spread rynkowy. To różnica między ceną kupna i sprzedaży papieru wartościowego. (8)

Narzędzie jest szczególnie popularne w handlu forex i przy transakcjach instrumentami pochodnymi.  

Np. jeżeli cena sprzedaży pary walutowej wynosi 1.1000 dolarów, a cena kupna to 1.1008 dolarów, spread wynosi 8 pipsów. 

Opłaty giełdowe

Opłaty giełdowe pobierają giełdy papierów wartościowych i inne miejsca do handlu instrumentami finansowymi. 

Naliczają je podczas kupna lub sprzedaży akcji, opcji, kontraktów terminowych lub innych aktywów notowanych na giełdzie. Koszty różnią się w zależności od platformy i papieru wartościowego.

Opłaty za noc

Często spotykana jest również opłata za noc, znana też jako opłata za prolongatę. Dotyczy sytuacji, kiedy utrzymujesz kontrakty CFD przez noc. 

Jest to niewielki koszt ustalany przez platformy oferujące CFD. Odzwierciedla fluktuacje podaży i popytu na rynkach finansowych. Pokrywa koszty utrzymania otwartej pozycji po zamknięciu rynku na dany dzień.

Opłaty za brak aktywności

Niektóre platformy nakładają opłatę za brak aktywności, jeśli nie wykonasz żadnej transakcji lub nie utrzymasz określonego poziomu aktywności na koncie przez ustalony czas. Jej wysokość różni się między dostawcami.

Jak uniknąć opłat za brak aktywności?

Wykonaj co najmniej jedną transakcję przed określonym terminem, zazwyczaj około 12 miesięcy. Alternatywnie, niektórzy inwestorzy decydują się na zamknięcie swojego konta handlowego.

Opłaty za wypłatę lub przelew

Niektóre platformy pobierają opłaty za wypłatę lub transfer, gdy wypłacasz środki z konta handlowego lub przekazujesz je na inne konto. Ich wysokość różni się w zależności od dostawcy i sposobu wypłaty lub transferu.

Np. w eToro opłata za wypłatę wynosi 5 dolarów, podczas gdy Interactive Brokers nie pobiera za to żadnej opłaty.

Opłaty za wpłatę

Kolejnym kosztem, z którym możesz się spotkać, są opłaty za wpłatę depozytu. Są pobierane, gdy wpłacasz środki na konto handlowe. Pokrywają koszty przetwarzania i obsługi wpłaty.

Opłata stanowi procent wpłaconej sumy, albo jest stałą kwotą. Platforma pobiera ją przed zaksięgowaniem środków na twoim koncie.

Struktury opłat za wpłaty różnią się między platformami. Dlatego przeczytaj warunki świadczenia usług przed otwarciem konta.

Warto wspomnieć, że niektórzy dostawcy oferują promocje lub zwolnienia z opłat za wpłaty dla określonych metod finansowania lub typów kont.

Rodzaje platform transakcyjnych

Niektóre platformy handlowe specjalizują się w konkretnych klasach aktywów, podczas gdy inne oferują dostęp do szerokiej gamy rynków.

Poniżej krótko omawiamy główne rodzaje platform inwestycyjnych.

Platformy do handlu kryptowalutami

Platformy do handlu kryptowalutami otwierają użytkownikom drzwi do świata wirtualnych walut. Działają jako niezbędni pośrednicy. Łączą handlowców z globalnym rynkiem cyfrowych monet.

Najlepsi dostawcy oferują szeroką gamę wirtualnych walut, począwszy od powszechnie znanych, takich jak bitcoin (BTC), ether (ETH), ripple (XRP) i litecoin (LTC), a kończąc na niszowych i wschodzących coinach. 

Dostarczają kluczową infrastrukturę i narzędzia, które umożliwiają przeprowadzanie transakcji, śledzenie ruchów rynkowych i zarządzanie portfelem krypto.

Na czym polega kupno cyfrowych monet? Płacisz za nie tradycyjną walutą, taką jak USD, EUR czy GBP, lub wymieniasz jedną kryptowalutę na inną. Inwestorzy osiągają zyski z różnic w cenach na rynku — kupują tokeny po niskiej cenie, a następnie sprzedają je, gdy ich wartość wzrasta. Sprzedaż kryptowalut wymaga wymiany na tradycyjną walutę lub na inne aktywa cyfrowe. 

Oprócz podstawowego kupna i sprzedaży kryptowalut, masz możliwość zaangażowania się w różne formy handlu, takie jak:

• Margin trading – pożyczasz środki, aby zwiększyć swoją siłę nabywczą.
• Handel kontraktami futures – zawierasz umowy i spekulujesz na temat przyszłych ruchów cen kryptowalut.

Niektóre platformy oferują dodatkowe możliwości, np. oferty uczestnictwa w ICOs oraz handel tokenami wydanymi przez platformy DeFi. 

eToro poszerza swoją ofertę o tzw. staking. W praktyce oznacza to, że blokujesz kryptowalutę w swoim portfelu lub na platformie. Tym sposobem wspierasz operacje sieci i zarabiasz odsetki.

Platformy do handlu kryptowalutami a giełdy kryptowalutowe

Zastanawiałeś się kiedyś, gdzie leży różnica między brokerem a giełdą kryptowalut? Pozwól, że rzucimy na to okiem.

Zacznijmy od platform do handlu kryptowalutami. Są to z reguły serwisy internetowe, które oferują szereg narzędzi i funkcji dla aktywnego obrotu cyfrowymi coinami. W ich arsenale znajdziesz dane rynkowe dostępne w czasie rzeczywistym, narzędzia do analizy wykresów, różne typy zleceń oraz mnóstwo innych funkcji, które czynią handel bardziej efektywnym.

Platformy te zaspokajają przede wszystkim potrzeby aktywnych traderów. Często proponują zaawansowane opcje handlowe, takie jak margin trading czy handel kontraktami futures.

Giełdy kryptowalut z kolei umożliwiają użytkownikom kupno, sprzedaż i wymianę różnych cyfrowych monet. Można je porównać do cyfrowych rynków – łączą kupujących ze sprzedającymi. W ich ofercie znajdziesz szeroki wybór monet i tzw. księgę zleceń. Za jej pomocą złożysz zlecenie kupna lub sprzedaży po ustalonych cenach.

Platformy obrotu akcjami i funduszami ETF

Platformy handlowe akcji i ETF, jak sama nazwa wskazuje, umożliwiają kupno i sprzedaż akcji oraz funduszy ETF na rynkach finansowych. Dają dostęp do szerokiej gamy aktywów notowanych na giełdach na całym świecie. 

Ich oferta to jednak nie tylko same instrumenty finansowe, ale także cały zestaw funkcji i narzędzi do handlu akcjami i ETF.

Znajdziesz tu dostęp do danych rynkowych w czasie rzeczywistym, zasoby do researchu, narzędzia analizy technicznej i możliwość składania zleceń. Za ich pomocą prześledzisz ceny akcji, przeanalizujesz trendy rynkowe i przeprowadzisz transakcje zgodnie ze swoją strategią inwestycyjną.

Co więcej, niektóre platformy posiadają dodatkowe funkcje, np. monitorowanie portfolio, automatyczne reinwestowanie dywidend, a nawet treści edukacyjne. Te wszystkie elementy ułatwiają zarządzanie inwestycjami i pomagają w zdobywaniu doświadczenia.

Platformy i brokerzy forex

Rynek forex skupia się na wymianie par walutowych i jest silnie regulowany. To największa globalna scena handlowa.

W związku z tym musisz spełniać szereg ścisłych wymagań, takich jak utrzymanie minimalnej kwoty kapitału na koncie maklerskim.

Niemniej jednak, najlepsi brokerzy forex oferują szeroki wybór par walutowych i atrakcyjne, niskie spready.

Platformy do handlu opcjami

Czy kiedykolwiek zastanawiałeś się nad handlem opcjami? To nic innego, jak kupno i sprzedaż kontraktów opcji, które są instrumentami pochodnymi. (9) Dają ci prawo do kupna lub sprzedaży określonego aktywa po ustalonej cenie i w określonym czasie.

No dobrze, ale jak to działa w praktyce? Tu z pomocą przychodzą platformy handlowe opcji. Dostarczają wszystkie niezbędne narzędzia i funkcje, od łańcuchów opcji, przez modele wyceny, aż po funkcje wykonania zleceń.

Nie masz pewności, czy to coś dla ciebie? Trzeba przyznać, że handel opcjami nie jest prosty. Obejmuje skomplikowane metody i wysoki poziom ryzyka. Najlepiej nadaje się dla doświadczonych traderów.

Ale nie zniechęcaj się! Istnieją platformy, które dostarczają zasoby edukacyjne, poradniki i wsparcie. Za ich pomocą nauczysz się handlu opcjami i stopniowo zbudujesz swoją wiedzę i umiejętności.

Pamiętaj, jeśli jesteś na początku drogi, podejdź do handlu z ostrożnością. Ucz się i zaczynaj od mniejszych pozycji, dopóki nie zdobędziesz większej wiedzy. To najbezpieczniejsza ścieżka do sukcesu na rynku opcji.

Platformy obrotu towarami

Platformy obrotu towarami pozwalają na kupno i sprzedaż zbywalnych surowców lub podstawowych produktów rolnych, takich jak złoto, ropa, gaz ziemny, pszenica czy kawa.

Nie tylko łączą traderów z różnymi rynkami. Umożliwiają im również handel fizycznymi aktywami za pośrednictwem instrumentów pochodnych, takich jak futures czy opcje.

Możliwość obserwacji cen w czasie rzeczywistym, analizowania trendów rynkowych i składania zleceń na różne towary — to wszystko jest dostępne na wyciągnięcie ręki. Niektórzy dostawcy oferują nawet tak zaawansowane narzędzia jak wykresy cen, wskaźniki techniczne czy szczegółowe parametry kontraktów.

A co z kontraktami futures? Zobowiązują traderów do kupna lub sprzedaży określonej ilości towaru po ustalonej cenie i dacie w przyszłości. Oferują ekspozycję na zmiany cen towarów, bez konieczności fizycznego posiadania danego aktywa.

Platformy do day tradingu

Najlepsze platformy inwestycyjne do day tradingu to raj dla osób, które chcą spekulować na temat cen aktywów. Używają do tego strategii krótkoterminowej. Otwierają i zamykają pozycję przed zamknięciem rynku w danym dniu.

Czy day trading jest bezpieczny?

Odpowiedź na to pytanie brzmi: to zależy. Zmienna natura rynku jest jednym z największych problemów. W końcu day traderzy czerpią zyski z krótkoterminowych wahań cen.

Nieprzewidywalne warunki rynkowe i gwałtowne wahania mogą przynieść niespodziewane straty. W dodatku wykorzystanie dźwigni finansowej niesie ze sobą ryzyko utraty dużej ilości kapitału. Dlatego właśnie kluczowe jest odpowiednie zarządzanie.

Również problemy techniczne, takie jak awarie platformy, stanowią ryzyko operacyjne, które utrudnia lub opóźnia realizację transakcji.

Istnieje jeszcze ryzyko płynności. Wpływa na twoją zdolność do wejścia lub wyjścia z pozycji po żądanych cenach, szczególnie przy handlu akcjami o mniejszym wolumenie lub na mniej płynnych rynkach.

Nie zapominaj także o presji psychologicznej i emocjonalnych uprzedzeniach. Często prowadzą do pochopnych transakcji i znacznych strat. Day trading to ekscytujące i dynamiczne doświadczenie. Upewnij się tylko, że jesteś dobrze przygotowany.

Jak wybrać bezpieczną i zaufaną platformę transakcyjną?

Jesteś nowym traderem lub inwestorem? Chcesz chronić swoje aktywa? Szukasz niezawodnej platformy transakcyjnej? Kluczem do osiągnięcia tych celów jest wybór bezpiecznego i licencjonowanego dostawcy usług handlowych.

Nie wiesz, na co zwrócić uwagę podczas wyboru platformy? Istnieje kilka czynników, które warto wziąć pod uwagę, zanim podejmiesz decyzję. Przyjrzymy się im w kolejnych akapitach.

Badanie zgodności z przepisami

Po pierwsze, upewnij się, że wybrana platforma tradingowa jest regulowana przez wiarygodne organy finansowe. To naprawdę kluczowy punkt.

Szukaj dostawców licencjonowanych przez renomowane instytucje, np. SEC w Stanach Zjednoczonych, FCA w Wielkiej Brytanii czy ASIC w Australii.

Dlaczego to takie ważne? Nadzór regulacyjny daje gwarancję, że platforma przestrzega standardów branżowych i chroni interesy inwestorów. 

Weźmy na przykład eToro. Broker jest regulowany przez wiele organów, w tym FCA i ASIC, co zdecydowanie zwiększa jego wiarygodność i zapewnia klientom ochronę. 

Ocena środków bezpieczeństwa

Kluczowe znaczenie przy wyborze platformy inwestycyjnej mają dodatkowe środki bezpieczeństwa. Szukaj dostawców, którzy poważnie traktują ochronę danych osobowych i finansów swoich klientów. 

Sprawdź, czy dany serwis korzysta z metod szyfrowania, uwierzytelniania dwuskładnikowego (2FA) oraz segregowanych kont użytkowników. 

Takie rozwiązania wzmacniają bezpieczeństwo platformy i chronią przed nieautoryzowanym dostępem lub działalnością oszustów.

Ocena reputacji i historii działalności

Pamiętaj, aby ocenić reputację danej platformy. Skup się na jej doświadczeniu. Szukaj serwisów z historią niezawodnej obsługi, potwierdzoną pozytywnymi opiniami użytkowników. 

Dzięki solidnej reputacji dostawcy udowadniają, że potrafią skutecznie obsługiwać klientów i zdobyć ich zaufanie na przestrzeni lat.

Przegląd dostępnych instrumentów finansowych 

Zanim wybierzesz platformę inwestycyjną, sprawdź, jakie instrumenty handlowe oferuje. Upewnij się, że daje ci dostęp do rynków finansowych i aktywów, którymi chcesz handlować. 

Szeroki wybór produktów pomaga zdywersyfikować portfolio inwestycyjne i skorzystać z okazji na rynku.

Analiza opłat i kosztów

Na koniec oceń strukturę opłat platformy. Dowiedz się, ile wynoszą opłaty transakcyjne, prowizje za wpłaty/wypłaty oraz inne koszty. Porównaj cenniki różnych dostawców, aby znaleźć równowagę między konkurencyjnymi cenami a jakością usług. 

Podsumowanie

To już koniec naszej podróży po świecie platform tradingowych. Razem przeszliśmy przez najważniejsze cechy, które powinien posiadać dobry dostawca usług handlowych. Zaliczamy do nich dostęp do różnorodnych rynków, konkurencyjne opłaty, zaawansowane narzędzia handlowe i doskonałą obsługę klienta.

Podczas naszych badań jedna platforma wyraźnie wyróżniała się na tle innych. Mowa o Avatrade. Broker oferuje możliwość handlu ponad 1000 instrumentów.

Założenie i weryfikacja konta na Avatrade zajmuje zaledwie pięć minut. To świetna platforma tradingowa dla inwestorów detalicznych na każdym poziomie zaawansowania.

FAQ – Najczęściej zadawane pytania