Jak inwestować w złoto w 2024? – czy to opłacalna inwestycja

Pośród wszystkich możliwości inwestycyjnych, takich jak kryptowaluty czy akcje, złoto od zawsze pozostaje najbezpieczniejszym i najbardziej stabilnym z aktywów. Nawet na przestrzeni ostatnich 20 lat, kiedy rynkiem trzęsły coraz to nowe trudności, możemy zaobserwować jak złoto przyciągało swoją stabilnością wielu inwestorów.

W dzisiejszych czasach, nie trzeba kupować złota fizycznie aby wzbogacić się na nim – wystarczy zainwestować w nie w internecie. Jest to imponująco proste – inwestycji można dokonać dosłownie za pomocą paru kliknięć.

Długofalowe inwestycje w złoto mogą być niezwykle lukratywne, nawet podczas recesji i kryzysu ekonomicznego. Inwestorzy krótkoterminowi mogą za to poszukiwać pakietów akcji skupiających się na złocie, które znane są z przynoszenia zysków w krótkich odstępach czasu.

Dzięki zaawansowaniu serwisów online, złoto może być kupowane i sprzedawane w przeciągu sekund. Gwarantuje to niezwykłą wygodę inwestorom długofalowym, zaś traderzy nastawieni na krótkoterminowy zysk z pewnością skorzystają z dokładniejszych narzędzi monitorowania. Dzięki temu złoto jako inwestycja sprawdza się zarówno dla krótkoterminowych jak i długoterminowych graczy. 

W tym przewodniku przedstawiamy najlepsze platformy do handlowania złotem, a także instrukcję, jak je obsłużyć. Przyjrzymy się też najlepszym strategiom dla inwestujących w złoto.

Gdzie kupić złoto? – Instrukcja w 5 krokach

W dzisiejszych czasach złoto można zakupić skądkolwiek za pomocą komputera lub urządzenia mobilnego. Wystarczy dostęp do odpowiedniej platformy z intuicyjnym interfejsem, na której znajdziemy zestaw odpowiednich ETFów i CDFów skoncentrowanych na złocie. 

Nasi eksperci ocenili, że wspaniałym wyborem, jeśli chodzi o platformę, będzie eToro, strona znana z niskich opłat i możliwości inwestowania w złoto. 

Poniżej przedstawiamy standardową procedurę inwestowania w złoto:

Krok 1

Zarejestruj konto na platformie z możliwością inwestycji w złoto. 

Aby rozpocząć handlowanie złotem, należy założyć konto tradingowe na jednej ze stron brokerskich np. eToro. Najpierw, wypełnij formularz z danymi osobowymi. Następnie będziesz musiał zweryfikować swoją tożsamość za pomocą dokumentu np. prawa jazdy lub paszportu oraz dodać aktualne zdjęcie. Cały proces nie powinien zająć ci więcej niż parę minut, jeśli użyjesz serwisu eToro.

Krok 2

Wpłać depozyt.

Następnie należy wprowadzić na konto środki. W przypadku eToro, mamy do wyboru parę metod płatności, na przykład przelew, karta płatnicza, portfele elektroniczne, czy aplikacje płatnicze. Depozyt ten nie powinien być obłoży żadnymi dodatkowymi opłatami, chociaż minimalna wpłata to 50$. Płatności kartą są realizowane natychmiast, jednak transfery bankowe i inne metody płatności mogą zająć więcej dni.

Krok 3

Przeprowadź swój research na rynku złota.

Przed jakąkolwiek inwestycją upewnij się, że poznałeś rynek złota w odpowiednim stopniu. Każdy handlowiec powinien także strategię inwestycyjną pasującą do jego celów i potrzeb. Ponieważ nawet w przypadku złota istnieją swojego rodzaju ruchy cenowe, warto wiedzieć, kiedy kupić i sprzedać.

Krok 4

Wybierz, na którym rynku złota handlować.

Na platformie eToro znajdziesz wiele dobrych rynków do tradowania złotem, co daje wybór zarówno długofalowym jak i krótkofalowym inwestorom. Początkujący traderzy, lub osoby skupione na szybkim zarabianiu mogą skorzystać z różnorakich ETFów lub udziałów w kopalniach złota, również dostępnych na eToro.

Krok 5

Handluj złotem!

Po założeniu konta, wpłaceniu środków, przeprowadzeniu researchu i obraniu strategii inwestycyjnej, możesz zacząć handlować złotem. Otwórz wybraną pozycję, wprowadź kwotę i potwierdź transakcję.

Powyższy przewodnik ukazuje procedurę kupowania złota. W dalszej części naszego artykułu, przybliżamy więcej szczegółów na temat dostępnych na platformie narzędzi, oraz korzyści płynących z handlu złotem i kosztów z nim związanych.

Gdzie kupić złoto w 2024?

Nasi eksperci wybrali dwie platformy pozwalające na handel złotem najlepiej dostosowane do potrzeb klientów. Oczywiście, istnieją też dostępne inne strony, dlatego poniżej przybliżyliśmy czynniki, które warto wziąć pod uwagę przy wyborze platformy: 

• Oferta i typy wspieranych inwestycji w złoto. Czy platforma oferuje akcje, udziały, ETFy itd.?
• Minimalny depozyt – jak wysoki depozyt musimy zapłacić?
• Opłaty i koszty powiązane z zakupem i sprzedażą złota
• Przejrzystość i intuicyjność platformy
• Dostępność narzędzi analityki dla handlujących złotem – wskaźniki techniczne, prognozy itp.

To tylko niektóre z aspektów, które mogą wpłynąć na twoją decyzję w zakresie wyboru platformy. Poniżej przyglądamy się dwóm wybranym przez naszych ekspertów platformom. 

• eToro – Najlepszy broker złota bez dodatkowych opłat w 2024

Platforma eToro to jeden z największych na świecie dostawców możliwości inwestycyjnych oraz usług związanych z tradowaniem. Broker ten pozwala na zakup nie tylko CFD-ów (contract for difference; ang. kontrakt na różnicę) na złoto, ale także na inne materiały takie jak metale, akcje, ETFy, forex czy kryptowaluty takie jak Bitcoin czy Ethereum. Jeśli chodzi o aktywa, którymi można handlować, oferta eToro jest bardzo bogata i zróżnicowana. Dzięki dodatkowym serwisom takim jak Copy Trader, wśród rozwiązań inwestycyjnych znajduje się m.i. możliwość skopiowania całego portfolio od użytkowników, którzy odnieśli sukces. Na platformie dostępny jest również szeroki wybór materiałów edukacyjnych.

Dzięki temu, eToro jest idealnym rozwiązaniem dla początkujących traderów. Platforma posiada przejrzysty i intuicyjny interfejs zarówno na przeglądarce jak i w aplikacji mobilnej, którą możesz pobrać na iOS i na Android. Po rejestracji, użytkownicy będą mogli natychmiast zacząć przebierać między pakietami akcji, CFD-ami, surowcami, czy kryptowalutwami.

Jeśli chcesz bezpośrednio zainwestować w złoto, idealnym rozwiązaniem będzie znalezienie pakietów CFD złożonych ze złota i innych surowców na eToro. Dobrym wyjściem dla użytkowników którzy nie chcą kupować takich pakietów, będą udziały w firmach skupionych na sektorze złota, lub ETFów złożonych z akcji tych spółek.

Wielką zaletą inwestowania w ETFy jest ich wewnętrzna różnorodność – kupując udział w ETFie, lokujesz swoje środki w akcjach wielu różnych firm. Dzięki temu jesteś chroniony przed gwałtownymi ruchami cenowymi, które w przypadku ulokowania funduszy w aktywach tylko jednego rodzaju mogłyby usytuować cię w niekorzystnym położeniu. 

Depozyt minimalny na platformie eToro to 50 dolarów. Aby wykupić udział w CFD surowcowym, minimalnie 1000 dolarów musi zostać ulokowanych w tym aktywum. Jeśli jednak zastosujemy tzw. dźwignię finansową 1:20, możemy otworzyć pozycję z jedynymi 50 dolarami. Jeśli chodzi zaś o kryptowaluty i ETFy, minimalna kwota wymagana do handlowania to jedyne 10 dolarów. Jeśli chcesz więc handlować złotem za niewielkie pieniądze, te opcje będą dla ciebie doskonałym rozwiązaniem. 

Inwestowanie w złoto – co to oznacza?

Jako “inwestowanie w złoto” rozumiemy sytuację, w której inwestor decyduje się zainwestować pieniądze w surowiec jakim jest złoto, aby zarobić, zazwyczaj w długofalowej perspektywie paru lat. W obliczu wielu różnych rozwiązań dla inwestujących w złoto, możliwe są również strategie krótkofalowe. To, czy chcesz być posiadaczem złota i zarobić na nim po paru latach, czy też wykupić udział w pakiecie CFD i zarobić pieniądze w krótszym okresie czasu, zależy tylko od ciebie.

Specyfika inwestowania w złoto

Rynek złota może sprawić wrażenie trudnego do zrozumienia dla początkujących traderów, szczególnie okresy, w których należy kupować i sprzedawać. Przez fluktuacje cen, czasami może wydarzyć się niefortunna sytuacja, kiedy zaraz po kupnie złota cena spadnie. Oczywiście, nikt nie może przewidzieć dokładnie idealnego momentu na kupno i sprzedaż złota, jednakże bardziej doświadczeni handlowcy naturalnie są obdarzeni większym wyczuciem jeśli chodzi o to, jaka cena jest dobra do kupna, a jaka jest za wysoka. Właśnie dlatego, początkujący handlowcy powinni rozważyć inwestycje w pakiety ETF złożone z udziałów firm zajmujących się złotem.

Z drugiej strony, traderzy, którzy skupią się na śledzeniu ruchów cenowych skorzystają bardziej z pakietów CFD. W tym przypadku, traderzy nie będą bezpośrednio posiadać złota, będą jednak posiadaczami kontraktu, w którym jest zapisane, iż kupili dane aktywum za odpowiednią cenę. 

Jak inwestować złoto?

Powyżej przedstawiliśmy niektóre metody inwestycji w złoto. Poniżej zaś przedstawimy te metody w szczegółach, tak, aby przybliżyć najlepsze sposoby inwestowania, i poruszyć temat istniejących między nimi różnic. 

Jak inwestować w złoto poprzez pakiety CFD?

Jak wspominaliśmy powyżej, możliwy jest handel złotem poprzez pakiety CFD (kontrakty na różnicę). Taki kontrakt zawiera w sobie informacje na temat tego, jaką ilość danego aktywa kupiliśmy (i za jaką cenę). Jeżeli cena aktywów wzrośnie, broker zapłaci nam różnicę. Jeżeli jednak cena aktywów zmaleje, fundusze powędrują do brokera – sęk w tym, że w takiej sytuacji fizycznie nie posiadamy złota.

Przez to, handlowanie złotem za pomocą CFD-ów, jest najlepszym rozwiązaniem dla traderów którzy zajmują się śledzeniem rynku i ruchów cenowych. Tacy użytkownicy zazwyczaj kupują i sprzedają pakiety CFD kierowani swoimi badaniami rynkowymi i spekulacją. Dodatkowo, dostępne są narzędzia przeznaczone do pomocy w analizowaniu wskaźników technicznych i innych przedmiotów spekulacji rynkowej, które usprawnią spekulacje cenowe.

Jak inwestować w złoto poprzez ETF?

ETFy (exchange traded funds), to pakiety udziałów i aktywów w wielu różnych spółkach. Jeśli chodzi o ETFy skupione na inwestowaniu w złoto, mogą być to np. spółki związane z kopalniami złota, lub firmy które posiadają złoto wśród swoich aktywów.

Przykładowym ETFem poświęconym złotu jest SPDR Gold ETF. Jest to fundusz założony przez grupę o nazwie State Street Global Advisors. Obecnie, jest to jeden z największych pakietów ETF reprezentujących inwestycje w złoto. Firma przechowuje fizyczne złoto w banku w Londynie, a jej celem jest niezwykle dokładne replikowanie faktycznej ceny złota.

Udziały w pakiecie można zakupić na platformie eToro pod akronimem GLD.

Jak inwestować w złoto poprzez kontrakty terminowe?

Jeżeli zakup złota poprzez GFD lub ETF nie zaspokaja twoich potrzeb, możliwe, że dobrym rozwiązaniem będzie inwestycja złoto poprzez kontrakty terminowe. Są one dostępne u wszelkiej maści brokerów, również wymienionych przez nas powyżej. Wielką zaletą kontraktów terminowych na złoto jest możliwość użycia dźwigni finansowej, która może być użyta w dużo większych ilościach niż w powyższych przykładach.

Kontrakty terminowe na złoto mogą przynosić zyski z ruchów cenowych np. w krótkim i długim okresie. Dzięki temu, strategia inwestycyjna na handel kontraktami terminowymi zależy tylko od ciebie.

Jak inwestować w akcje kopalni złota?

Innym rozwiązaniem, jak inwestować w złoto, jest wykupienie udziałów w firmach zajmujących się kopaniem złota. Takie spółki są ulokowane we wszystkich zakątkach świata, na Stanach Zjednoczonych, Kanadzie i Europie zaczynając. Na platformie eToro mamy możliwość wykupienia ich już za 10 dolarów bez dodatkowych opłat. 

Do ETFów zbierających akcje spółek kopalnianych należą m.i. Barrick Shares czy VanEck Vectors Gold Miners ETF.

Przeczytaj także:

Jak inwestować w ETF z niskimi opłatami w 2023 roku

Korzyści z inwestowania w złoto

W przeciwieństwie do wielu innych rynków, złoto to bardzo bezpieczna inwestycja, której kurs pozostaje stały nawet w obliczu sytuacji chwiejących zwykle np. giełdą papierów wartościowych. 

Do innych korzyści z inwestowania w złoto należą między innymi:

• Ochrona przed inflacją i kryzysem ekonomicznym
• Dywersyfikacja portfolio
• Wielka płynność rynku

Koszt inwestowania w złoto

W koszty związane z inwestowaniem w złoto wchodzi wiele czynników, między innymi:

• Cło dla brokera
• Opłaty za utrzymywanie konta
• Tzw. “Spread fee”
• Opłaty za noc (naliczane od każdej nocy przetrzymywania aktywów u danego brokera)

Ile kosztuje udział w ETFie?

Udział w ETFie mogą różnić się między sobą, jednak można wziąć za pewnik, że naliczane są opłaty za utrzymywanie konta. Wynoszą one jednak jedynie między 0.5% a 2%.

Czym jest “spread”?

“Spread fee” to nic innego jak opłata naliczana za od różnicy między ceną kupna i sprzedaży. Jeśli jesteś inwestorem i zakupisz jakieś aktywum, a później sprzedasz je po minięciu określonego czasu, “spread” określa różnicę ceny.

Jeśli chodzi o złoto, “spread” jest zazwyczaj mocno rozciągnięty w czasie.

Overnight fee

W przypadku CFDów, również spotkamy się z “overnight fee.”  Każdy broker nalicza tą opłatę samodzielnie i w inny sposób, należy więc przeprowadzić własny research. Dobrze jednak wiedzieć o istnieniu tej opłaty, aby nie zdziwić się, kiedy zostanie ona naliczona następnego dnia.

Ryzyko handlu złotem

Tak jak w przypadku każdej inwestycji, inwestorzy mogą spotkać się z ryzykiem. W przypadku handlowców nastawionych na zysk krótkoterminowy, może to być np. gwałtowny spadek ceny. To właśnie dlatego zarządzanie ryzykiem gra kluczową rolę w tradowaniu aktywów. Ważne jest także, aby każdy trader ustalił taktykę i strategię inwestycyjną przed zainwestowaniem jakichkolwiek funduszy. 

Jeśli chodzi o wybór brokera do tradowania złotem, rolę gra wiele czynników, m.i. wysokość opłat, która ostatecznie może zmienić procent zysków z każdego handlu. 

Nasi eksperci stwierdzili, że najlepszą platformą do handlu złotem online jest eToro.

Strategie inwestowania w złoto

Przed rozpoczęciem inwestowania w złoto, należy zdecydować, jaką strategię inwestycyjną obierzemy. O takiej strategii może decydować wiele różnych wskaźników. Poniżej przedstawiamy parę przykładowych strategii:

Stosunek złota do srebra

“Stosunek złota do srebra” określa stosunek cen tych dwóch metali szlachetnych. Obecnie można go określić jako 80:1 dla złota – jednak dawniej stosunek ten wynosił jedynie 15:1. Jeżeli stosunek rośnie, oznacza to, że cena złota rośnie, lub że cena srebra maleje. Jeśli więc zauważysz zmianę tej liczby, wiedz, że na rynku dzieje się coś ważnego.

Stosunek DJI/XAUUSD

Współczynnik DJI/XAUUSD oznacza symbol indeksu giełdowego Dow Jones oraz cenę złota. Obecnie wartość indeksu Dow Jones to około 32,500, zaś cena złota to około 2 tys. dolarów za uncję. Obecny stosunek to więc około 1:7. Dawniej, np. w 1980 roku, stosunek ten wynosił nawet 1:1, zaś w 2000 roku wzbił się do poziomu 38:1. Taka liczba wskazuje na przewartościowanie tego indeksu, lub odwrotnie – niedowartościowanie złota. Obserwowanie tego wskaźnika może służyć więc jako dobry wskaźnik sytuacji rynkowej.

Analiza COT

Analiza COT (ang. Commitments of Traders analysis) to technika stosowana w handlu na rynkach finansowych, która dostarcza informacji o pozycjach i działaniach handlowych uczestników rynku. Ta analiza koncentruje się na monitorowaniu i ocenie raportów o zobowiązaniach handlowców, które są publikowane na rynkach regulowanych.

Analiza COT jest najczęściej stosowana na rynkach z kontraktami terminowymi. Raport COT jest publikowany co tydzień i podsumowuje otwarte zobowiązania w określonym przedziale czasu. Ten raport zawiera informacje o liczbie zakupionych i sprzedanych kontraktów przez handlowców.

Celem analizy COT jest zrozumienie nastawienia różnych uczestników rynku i ich oczekiwań wobec konkretnego aktywa. Na przykład, duża ilość handlowców długofalowych na rynku ropy naftowej może wskazywać na przekonanie, że ceny wzrosną w przyszłości. Z kolei dużo handlowców krótkoterminowych na giełdzie może oznaczać przyszły spadek cen.

Analiza COT nie jest jedynym narzędziem do podejmowania decyzji handlowych, ale może dostarczyć przydatnych informacji i perspektyw na rynek, które są wykorzystywane jako część szerszej strategii inwestycyjnej lub handlowej. Należy jednak pamiętać, że analiza COT nie powinna być stosowana jako samodzielny wskaźnik, lecz jako narzędzie uzupełniające do dalszej analizy rynku i podejmowania decyzji.

Analityka rynkowa i makroekonomiczna

Dane makroekonomiczne, takie jak informacje na temat inflacji, bezrobocia, PKB itp., mogą powodować znaczne ruchy cen na rynkach. Cena złota reaguje szczególnie szybko na wiadomości związane z dolarem amerykańskim (USD). Im lepiej ma się dolar, tym gorzej dla złota. Śledząc cenę dolara możemy spekulować o cenie złota. Ten odwrotny stosunek działa także w drugą stronę: śledząc cenę złota, możemy dowiedzieć się także o przyszłych cenach dolara.

Podsumowując, śledzenie makroekonomii umożliwi ci lepszą ochronę swoich aktywów przed inflacją.

Jak inwestować w złoto w 2024 – Podsumowanie

Złoto to jedna z najbardziej popularnych możliwości inwestycyjnych w historii. Obecnie, złoto jest niezwykle popularne wśród inwestorów chcących zdywersyfikować swoje portfolio. Jest ono również dobrą okazją dla osób poszukujących szybkiego zysku, które mogą wykorzystać np. pakiety GFD do inwestowania w złoto. W powyższym artykule przygotowaliśmy poradnik jak inwestować w złoto a także przybliżyliśmy najlepszych brokerów online. Przygotowaliśmy także porady dotyczące ryzyka i strategii związanych z inwestycjami złoto.

Chcesz się dowiedzieć więcej na temat opłacalnych możliwości inwestycyjnych? Przeczytaj:

Kryptowaluty Przyszłości: Monety z Potencjałem | Ranking 2023

FAQ – Najczęściej zadawane pytania