Jak inwestować w ETF z niskimi opłatami w 2024 roku

W ostatnich 20 latach ilość wyszukiwań na temat inwestycji kryptowalutowych wzrosła do o aż 3000%. 

Obecnie istnieje około 8500 ETF do inwestowania. Oferują one stosunkowo niskie ryzyko inwestycyjne potencjalnych funduszy. ETFy są również łatwo dostępne dla inwestycji w indywidualne udziały.

W naszym artykule przyglądamy się sposobom inwestycji w ETF – oceniamy również dwóch brokerów oferujących inwestycje w ETF. 

Czym jest ETF?

ETF to akronim od pełnej nazwy Exchange Traded Fund. Jest to nic innego, jak notowany na giełdzie fundusz inwestycyjny. 

ETFy wiernie naśladują wyniki określonego indeksu giełdowego albo innego aktywa bądź grupy aktywów, np. złota czy ropy. Każdy ETF jest zarządzany pasywnie i ma na celu wypracować możliwie jak najbardziej zbliżony do wybranego rynku rezultat. 

Podczas inwestycji w ETF inwestor przekazuje kapitał zarządzającym funduszem. W zamian użytkownicy otrzymają jednostki uczestnictwa. 

Jednostki uczesnictwa to specjalne instrumenty wydawane przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych. Funkcjonują one jako zwykłe fundusze inwestycyjne notowane na giełdzie – podlegają nie tylko codziennej wycenie, ale także mogą być swobodnie nabywane i sprzedawane na takich samych zasadach jak regularne akcje.

Giełdy, które chcą zachować płynność obrotu jednostek uczestnictwa ETF używają animatorów rynku – ci stale składają zlecenia kupna i sprzedaży.

Przeczytaj także:

Najlepsze ETFy na Kredyty Węglowe

Jak inwestować w ETF w 5 krótkich krokach

Strategia inwestycyjna ETF jest bardzo łatwa do zrealizowania. To dlatego, że ETFy są codziennie sprzedawane i kupowane na międzynarodowych giełdach papierów wartościowych zupełnie tak, jak tradycyjne pakiety akcji. Jeśli zastanawiasz się w co zainwestować pieniądze, ETF to jeden z najlepszych wyborów.

Jeśli wiesz już, jak inwestować w akcje, będziesz wiedział także jak uczynić to z ETFami. 

Gdzie inwestować w ETF w 2023 roku?

Poniżej przedstawiamy krótką listę najlepszych stron giełdowych do inwestowania w ETFy. Biorąc pod uwagę, gdzie zainwestować, najlepiej wybierać miejsca, które:

1. Są rozpoznane przez suwerenne organy nadzoru finansowego
2. Nie naliczają opłat prowizyjnych
3. Mają duży wybór ETFów.

Brokerzy, którym przyglądamy się poniżej spełniają wszystkie te kryteria.

Capital.com – Broker bez opłat prowizyjnych

Broker Capital.com oferuje aż 5600 rynków, m.i. ETFy, indywidualne akcje, czy forex. Capital.com ma w tym momencie aż 427000 klientów oraz biura w aż 9 krajach. Oprócz tego strona jest uregulowaną giełdą zarejestrowaną w wielu krajach, m.i. Wielkiej Brytanii, Cyprze czy Australii.

Mimo, że Capital.com skupia się na forexach (jest to jeden z najpopularniejszych aktualnie brokerów forexowych), oferuje także aż 150 ETF. 

Co jednak najistotniejsze – Capital.com nie nalicza żadnych opłat prowizyjnych. Inwestorzy powinni jednak wiedzieć, że naliczane są opłaty nocne.

eToro – uregulowany broker nie naliczający dodatkowych opłat

eToro to broker, który rozpoczął działalność w 2007 roku, a podczas swoich 15 lat istnienia obsłużył ponad 28 milionów użytkowników. Serwis oferuje serwisy takie jak społeczne tradowanie dla początkujących oraz opcje dla zaawansowanych inwestorów, podobnie jak Capital.com.

Klienci eToro inwestują w indywidualne akcje – dostępnych jest ponad 3000. Akcje są wybrane 16 międzynarodowych giełd w 17 sektorach. Wszystkie główne akcje z branży technologicznej są dostępne na portalu, obok nisz takich jak tanie akcje czy akcje metawersum.

Tak jak w przypadku Capital.com, eToro nie nalicza żadnych opłat za handel ETF. Opłata “Spread Fee” jest jednak naliczana.

Jak działa inwestowanie w ETF?

Wkupienie się w rynek ETF jest tak łatwe, jak kupowanie udziałów na giełdzie. Inwestorzy mogą nabyć udziały ETF u brokera internetowego. 

Udziały ETF mogą być kupowane w godzinach otwarcia giełdy, zupełnie tak jak akcje dużych spółek.

Ile kosztują akcje ETF?

• Każdą akcję można kupić za tzw. Cenę rynkową ETF
• Ta cena rynkowa nieco różni się od szacowanej wartości (NAV – Net Asset Value) konkretnego ETFa.

Warto odnotować, że broker nalicza zwykle procent od ceny rynkowej.  

Co to jest “Spread fee”?

“Spread fee” oznacza, że opłata jest rozciągnięta pomiędzy ceną, za którą broker sprzeda ETF, a ceną, za którą broker odkupi ją od inwestora.

Aby stworzyć okazję do przychodu, brokerzy sprzedają inwestorom ETFa za cenę nieco wyższą od ceny rynkowej i odkupi go za nieco niższą cenę od rynkowej. 

Warto zaznaczyć, że bardzo trudno uniknąć tego rodzaju opłat – mówi się, że zawładnęły one rynkiem.

Co to są “Overnight fees”?

Overnight fees to opłaty naliczane za noc po tym, jak ETF zostaje kupione jako kontrakt różnicy kursowej. Te opłaty są naliczane za każdą dobę, podczas której pozycja ETF na rynku jest wstrzymywana.

Dla przykładu, na portalu Capital.com, conocne opłaty są naliczane od pożyczonej części transakcji lewarowanej, a nie od “marginesu” cenowego.

Jak znaleźć najlepsze EFT do inwestycji

Wszystkie dostępne na rynku pakiety ETF są stworzone z udziałów różnych spółek, w różnych proporcjach. Decyzja o tym, jakie spółki i jakie udziały znajdą się w pakiecie zależy wyłącznie od sprzedawcy ETF. Inwestorzy zajmują się jedynie kupnem ETFów i zarabiają na ruchach cenowych aktywów. 

Poniżej przedstawiamy najważniejsze rodzaje pakietów ETF, którym warto się przyjrzeć, aby podjąć rozsądną decyzję inwestycyjną.

ETF indeksowane

Ponad 95% dostępnych ETFów to ETFy indeksowane. Oznacza to między innymi, że inwestorzy kupujący ETF jednocześnie legalnie kupują akcje, na które dany pakiet się składa.

Wielką zaletą kupowania zaindeksowanych ETFów jest to, że pakiety te nie muszą być aktywnie zarządzane przez menedżerów finansowych – to sprzedający wybierają akcje, które wchodzą w jego skład. 

Dzięki temu, koszt utrzymania ETF jest niski, co sprawia, że jego cena rynkowa jest dużo lepsza.

Indeksowe ETF Giełdowe

Indeksowe ETFy giełdowe skupiają się na narodowych rynkach giełdowych np. S&P 500 Index w Stanach Zjednoczonych, FTSE 100 Index w Wielkiej Brytanii czy DAX 40 Index w Niemczech.

ETF sektorowe

ETFy z tej kategorii zbierają udziały w firmach z określonego sektora finansowego, np. technologii, gier wideo, czy przemysłu paliwowego.

ETF modowe

ETF modowe zbierają udziały, sortując je według określonej mody lub cechy, na przykład ETF ARK Innovation składa się z aktywów w spółkach, które zdaniem twórców wywołują dysrupcję rynku poprzez swoją innowację. (Ten ETF jest dostępny na Capital.com).

ETF obligacyjne

Ta kategoria ETFów skupia się na obligacjach. Jako że obligacje są wydawane przez suwerenne rządy i duże korporacje, takie pakiety oferują stały i pewny zwrot.

Przykładowym ETF obligacyjnym jest iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF (EMB). Jest on dostępny na Capital.com.

ETF surowcowe

ETFy surowcowe, jak sama nazwa wskazuje, skupiają aktywa związane z konkretnym surowcem, na przykład złotem lub ropą naftową.

Przykładowym ETF z tej kategorii jest Van Eck Vectors Gold Miners ETF (GDX), który śledzi AMEX Gold Miners Index. Jest on dostępny zarówno na Capital.com jak i eToro.

ETF z nieruchomościami

Wielu początkujących inwestorów pragnie w jakiś rozpocząć swoją przygodę z inwestycjami w nieruchomości. Idealnym rozwiązaniem dla takich osób będą ETFy z nieruchomościami. Większość z nich śledzi indeksy nieruchomości. 

Przykładowym ETF z nieruchomościami jest iShares Core U.S. Reit ETF (USRT) – śledzi on wpływowy indeks w Stanach Zjednoczonych zwany FTSE Nareit Equity REITs Index. Pakiet dostępny na eToro.

5 Popularnych ETFów do śledzenia w [cur_yea]

Jeśli już zapoznałeś się z sekcją “jak zainwestować w ETF”, z pewnością zastanawiasz się, które z nich należy śledzić. Poniżej przedstawiamy parę pakietów ETF, które warto śledzić w 2024

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPDR S&P 500 ETF jest dostępne na portalach takich jak Capital.com, eToro, i innych popularnych giełdach. W 1993 pakiet stał się pierwszym ETF, który ukazał się na rynku. Jest też największym z nich – jego portfolio obejmuje aż 378 miliardów dolarów.

W SPY znajdziemy udziały w 505 spółkach, z których pierwsze miejsce zajmuje Apple, którego akcje to aż 7.39% portfolio. Technologia to największy sektor udziałów zawartych w SPY – stanowi ona aż 28% portfolio.

Dzięki temu, że to ETF z wieloletnim stażem, SPY to najlepszy obecnie pakiet do inwestowania.

Invesco Solar ETF (TAN)

Interesuje cię inwestowanie w zieloną energię W takim razie TAN to idealny ETF dla ciebie. Jako kolejny zaindeksowany pakiet, TAN śledzi ruchy indeksu MAC Global Solar Energy. Ten tracker śledzi z kolei firmy na całym świecie związane z energią słoneczną.

ETF założono 2008 roku, a jego wartość w tym roku już podniosła się o 10%. (W porównaniu z wartością sprzed 5 lat, wartość TAN urosła o 32%).

Jako, że zielone spółki i inwestowanie w odnawialne źródła energii jest inwestowaniem społecznie odpowiedzialnym i jest coraz popularniejsze i przynosi w ostatnim czasie coraz wyższe korzyści, stwierdziliśmy, że TAN to idealny ETF to inwestycji w 2024.

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)

BITO to również jeden z pierwszych ETFów. W pakiecie, w odróżnieniu do innych ETFów, znajdziemy kryptowaluty, nie udziały w firmach. BITO inwestuje w przyszłość Bitcoina.

Niestety, przez tzw. “Zimę Krypto”, wartość BITO spadła od końca 2021 roku o 49%. Jednak obecnie kryptowaluty notują tendencję zwyżkową, co może znaczyć, że inwestorzy, którzy zakupią BITO teraz, obficie wzbogacą się w najbliższych miesiącach. 

iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (ISF)

ISF śledzi największy indeks rynkowy w Wielkiej Brytanii – FTSE 100 Index, który śledzi 100 największych brytyjskich firm.

ISF to również jeden z najstabilniejszych ETFów. W pakiecie znajduje się ponad 10.4 miliardów funtów (GBP), jednak ponieważ tracker śledzi aż 100 spółek, współczynnik kosztów pozostaje wyjątkowo niski – plasuje się na wysokości 0.07%.

Po paru stratnych latach między 2018 a 2020, ISF wybił się w 2021, gdy jego wartość wzrosła o 18.3%. Udziały ISF można zakupić na Capital.com oraz eToro.

VanEck Gold Miners UCITS ETF (GDX)

Złoto to w przeciwieństwie do kryptowalut jedno z najbardziej stabilnych możliwych aktywów, co jest szczególnie przydatne w czasach kryzysu ekonomicznego. To własnie dlatego ETFy ze złotem są tak popularne.

GDX to ETF założony w 2015 roku. W przeciwieństwie do paru innych ETFów, GDX nie inwestuje w samo złoto – zamiast tego, jako tracker śledzi ruchy indeksu Amex Gold Miners. GDX ma w swoim portfolio udziały w 216 firmach o łącznej wartości około 593 milionów dolarów.

41% tych spółek znajduje się w Kanadzie, 17% w Stanach Zjednoczonych, 14% w Australii, 7% w Brazylii, po 5% w RPA i Chinach, a 9% w innych krajach.

Współczynnik kosztów tego ETFa to jedyne 0.53%. 

Od czasu założenia GDX, pakiet przyniósł aż 4.84% zysków.

Czy ETF to dobra inwestycja?

Jak sądzą eksperci, inwestowanie w ETFy wiąże się z dużo niższym ryzykiem niż kupowanie pojedynczych akcji. To dzięki temu, że pakiety ETF są mocno zróżnicowane: ich wartość wynika z pakietu wielu różnych akcji, przez co dramatyczny spadek wartości jednej z nich nie wpływa tak bardzo na wartość ogółu. 

Dodatkowo, ETFy są również świetną okazją, aby przybliżyć użytkownikom doskonałe okazje inwestycyjne. 

Jak naliczane są podatki od ETF?

Przyjęło się, że ETFy to również dużo bardziej wydajna inwestycja niż inne pod względem podatków. To dlatego, że w przeciwieństwie do tradycyjnych akcji, ETFy nie wymagają tylu “wydarzeń”, od których nalicza się podatki. 

Dla przykładu, w Stanach Zjednoczonych ETFy są opodatkowywane w ten sam sposób, co akcje.

Inwestorzy powinni jednak zwrócić uwagę na to, że do każdego ETF dostosowana jest inna struktura podatkowa.

Pamiętaj, aby przed inwestycją przeprowadzić gruntowny i samodzielny research.

ETF kontra Kryptowaluty w przedsprzedaży? – Co jest lepszą inwestycją w 2024

ETFy są zazwyczaj klasyfikowane jako aktywa o stosunkowo niskim ryzyku inwestycyjnym. Wielu inwestorów wykorzystuje je jako solidną bazę do inwestycji, która zapewnia stały i pewny przychód, aby przeznaczyć mniejszą kwotę na inwestycje w bardziej ryzykowne aktywa, takie jak kryptowaluty, surowce czy pojedyncze akcje.

Jeśli chodzi o stosunek zainwestowanej sumy do potencjalnego przychodu, nic z wymienionych powyżej możliwości nie jest w stanie pobić kryptowalut w przedsprzedaży. 

Co jednak kryje się za tą nazwą? Dostępność kryptowaluty w przedsprzedaży oznacza, że możemy nabyć danego coina przez tzw. ICO (Initial Coin Offering). ICO to dla świata krypto coś podobnego do IPO w świecie giełdy: oficjalne wypuszczenie coina na rynek.

Jedną z przedsprzedaży, która aktualnie trwa, jest pre-sale Wall Street Memes – rewolucyjnego memecoina, o którym eksperci wypowiadają się w bardzo korzystny i obiecujący sposób. Aktualna cena coina w przedsprzedaży wynosi 0.0286 – dzięki temu inwestorzy mogą liczyć na pewny zarobek po launchu.

Wall Street Memes swoim pomysłem i bezpretensjonalnością zdobył serca społeczności krypto. Według opisu na stronie projektu pomysł narodził się po tym, jak zwykły człowiek odkrył niesławne oszustwo GameStopu w 2021 roku. Twórcy WSM, zainspirowani internetowym kolektywem i kulturą sieci, postanowili stworzyć memecoina, humorystycznie odpowiadającego na hasło Gordona Gekko z filmu “Wall Street” – “Chciwość jest dobra.” Poprzez to, twórcy chcą podkreślić szczególność dzisiejszych czasów, kiedy to nie tylko uprzywilejowani finansiści mogą zarabiać na bezużytecznych aktywach, ale także zwykli ludzie, za pomocą memecoinów.

Dodatkowo, grafiki kryptowaluty używają wizerunków wielu znanych z innych memecoinów postaci, m.i. Pepe i SpongeBoba, co przysparza mu dodatkowej popularności wśród fanów. Społeczność coina na Reddicie jest niezwykle aktywna i odpowiada za wielką część jego sukcesu.

Aby zakupić Wall Street Memes wystarczy stworzyć portfel krypto np. WalletConnect lub MetaMask, podłączyć go do strony projektu i nabyć tokeny.

Jak zainwestować w ETF w 2024 – Podsumowanie

Powyżej przedstawiliśmy nasz poradnik dotyczący inwestowania w ETFy. Najpierw przybliżyliśmy definicję ETF. Przedstawiliśmy również najlepsze miejsca, gdzie można inwestować w ETFy, oraz krótką listę pakietów, które naszym zdaniem są warte inwestycji. Przyjrzeliśmy się również odwiecznej debacie inwestorów odnośnie tego, co jest lepszą inwestycją: kryptowaluty w przedsprzedaży czy ETFy.

Osobom poszukującym innych dobrych okazji do inwestycji polecamy zapoznać się z następującymi artykułami:

FAQ – Najczęściej zadawane pytania