Czym jest inwestowanie społecznie odpowiedzialne? Poradnik 2024

Inwestowanie społecznie odpowiedzialne staje się nie tylko trendem, ale wręcz koniecznością w obliczu zmian klimatycznych, nierówności społecznych i coraz bardziej rygorystycznych regulacji.

W wyniku tych ostatnich firmy, które nie dostosowują się do rosnących wymagań etycznych i ekologicznych, często napotykają na swojej drodze poważne trudności, co odbija się na ich wartości rynkowej. Ignorowanie tych aspektów może więc znacząco wpłynąć na twoje zyski.

W artykule tłumaczymy, jak uniknąć ryzyka i inwestować w sposób, który nie tylko jest dochodowy, ale też odpowiada na wyzwania dzisiejszego świata.

76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Gdzie inwestować społecznie odpowiedzialnie? Top lista brokerów

76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Czym jest społecznie odpowiedzialne inwestowanie?

Społecznie odpowiedzialne inwestowanie (SRI) jest specyficzną formą inwestowania zrównoważonego. Polega na tym, że inwestorzy przedkładają swoje wartości moralne i etyczne nad wyniki finansowe.

Innymi słowy: nie kupują aktywów wyłącznie ze względu na potencjalne zyski. Zamiast tego wybierają przedsiębiorstwa lub instrumenty finansowe, które wspierają realizację konkretnych celów społecznych.

Oczywiście wyniki finansowe nadal mają znaczenie, ale nie są najważniejsze. Dlatego inwestorzy SRI często akceptują mniejsze zyski, jeśli dana spółka redukuje swój ślad węglowy lub działa na rzecz ochrony praw człowieka.

Wartości odpowiedzialnych społecznie inwestorów są zróżnicowane i zależą od jednostki.

Niektórzy dbają przede wszystkim o środowisko, czyli lokują swój kapitał w spółkach, które ograniczają emisję gazów cieplarnianych lub rozwijają zieloną technologię. Rezygnują przy tym z przedsiębiorstw o lepszych wynikach finansowych, ale bez celów związanych z ochroną środowiska.

Inni natomiast wspierają spółki, które stawiają na zróżnicowaną siłę roboczą lub działają przeciwko łamaniu praw człowieka w łańcuchach dostaw w swojej branży.

Inwestorzy zwracają uwagę np. na to, czy w zarządzie firmy zasiadają kobiety i osoby o ciemnym kolorze skóry. Raczej nie zainwestują w spółkę zarządzaną wyłącznie przez białych mężczyzn.

Jak działa inwestowanie społecznie odpowiedzialne?

Na podstawowym poziomie społecznie odpowiedzialne inwestowanie działa tak, jak większość innych strategii.

Inwestorzy samodzielnie decydują, jakie rodzaje aktywów chcą kupić, a następnie opracowują plan i korzystają z usług biura maklerskiego.

Różnica polega jednak na tym, że zaczynają od rozważenia swoich wartości.

Inwestor SRI sporządza listę ważnych dla niego celów (np. ochrona środowiska czy prawa człowieka), a następnie wybiera spółki lub aktywa, które w jakiś sposób je wspierają.

W dalszej kolejności przechodzi przez standardowy proces oceny ryzyka i wyników finansowych w oparciu o swoje zestawienie.

W ten sposób decyduje, gdzie ulokować swój kapitał w zgodzie z przyjętymi wartościami.

Znalezienie inwestycji odpowiedzialnych społecznie wymaga od inwestorów indywidualnych wielu analiz. Często zagłębiają się w raporty roczne spółek lub raporty dotyczące zrównoważonego rozwoju. Szukają w nich informacji, jakie inicjatywy społeczne i środowiskowe dana firma realizuje.

Sami oceniają, czy działalność spółki odpowiada ich wartościom.

Społecznie odpowiedzialni inwestorzy są różni. Dlatego każdy kieruje się własnym kompasem moralnym i samodzielnie decyduje, jakie inwestycje mają sens dla jego portfela.

SRI, ESG i Impact w inwestowaniu społecznie odpowiedzialnym

Inwestowanie społecznie odpowiedzialne obejmuje szeroki zakres strategii. Niektóre z najbardziej popularnych terminów w tej kategorii obejmują SRI, ESG i impact investing.

Chociaż często są one używane zamiennie, istnieją między nimi pewne różnice. Omawiamy je poniżej.

Inwestowanie SRI

SRI (socially responsible investing) oznacza inwestowanie społecznie odpowiedzialne.

Jest formą praktyki zrównoważonego handlu, która polega na wybieraniu instrumentów finansowych wyłącznie na podstawie określonych kryteriów etycznych.

Inwestorzy SRI stawiają swoje wartości na pierwszym miejscu, a wyniki finansowe na drugim. Dlatego są skłonni poświęcić część zysków w zamian za wspieranie celów społecznych, na których im bardzo zależy.

Na przykład inwestor może unikać danego funduszu ETF, ponieważ śledzi on akcje spółek tytoniowych.

Inwestycje SRI mają tendencję do podążania za nastrojami społeczno-politycznymi w danym czasie, takimi jak np. polityki europejskie dotyczące Zielonego Ładu.

Co ciekawe, Zeszyty teoretyczne rachunkowości wskazują, że europejski rynek SRI zajmuje dominującą pozycję na świecie (52,38%). (1)

Inwestowanie ESG

Inwestorzy ESG zwracają uwagę na czynniki związane ze środowiskiem, społeczeństwem i ładem korporacyjnym (ang. ESG – Environment, Social, Governance).

Wybierają więc spółki, które spełniają określone wymagania w tym zakresie.

Istnieją również systemy klasyfikacji oparte na ESG. Pozwalają one sprawdzić, jak dane aktywa wypadają pod kątem istotnych dla inwestora wartości.

Warto jednak zaznaczyć, że system ESG jest elastyczny. Uwzględnia zarówno społecznie odpowiedzialne spółki, jak i te na początku drogi do zrównoważonego rozwoju. Dlatego w ramach ESG możesz zainwestować w spółkę naftową (np. Shell), która dopiero przestawia się na czystą energię.

Inwestorzy ESG uważają, że wyniki finansowe i dobro społeczne idą w parze. Nie rezygnują więc z potencjalnych zarobków, ponieważ ich zdaniem zrównoważone firmy skupione na środowisku i sprawach społecznych będą osiągały coraz większe zyski.

Impact Investing

Głównym celem inwestycji impact jest wywarcie pozytywnego wpływu na środowisko i społeczeństwo. Ewentualne korzyści finansowe znajdują się na dalszym planie.

Strategia ta skupia się na najbardziej palących globalnych wyzwaniach, takich jak zmiany klimatyczne, energia odnawialna, zrównoważone rolnictwo, etc.

Ponadto zakłada wybór firm, które dążą do zapewnienia niedrogich i podstawowych usług w krajach słabo rozwiniętych.

Tego rodzaju inwestycje są realizowane w sektorach mieszkalnictwa, opieki zdrowotnej i edukacji.

Pod wieloma względami impact investing kojarzy się z podejściem SRI i ESG.

Wymienione strategie inwestowania skupiają się bowiem na decyzjach biznesowych, które mają wpływ na wartość aktywów (np. spółka z dobrym programem kompensacji emisji CO2 będzie miała przewagę konkurencyjną na rynku).

Jednak w impact investing priorytetem jest cel, a nie wzrost. Istotne znaczenie ma więc efektywność wspieranych projektów.

Przeczytaj też: inwestycja w odnawialne źródła energii!

Rodzaje społecznie odpowiedzialnych inwestycji

Istnieje kilka rodzajów inwestycji społecznie odpowiedzialnych. Poniżej omawiamy najpopularniejsze z nich.

Kredyty węglowe

Kredyty węglowe są rodzajem towaru. Handluje się nimi m.in. w Europie, Stanach Zjednoczonych, Chinach i Nowej Zelandii.

Głównym celem tego przedsięwzięcia jest ustalenie ceny na emisję dwutlenku węgla.

Spółki otrzymują kredyty węglowe, kiedy redukują swoje emisje. Kupują je natomiast, gdy wydzielają dużo CO2. Z kolei inwestorzy indywidualni mogą w nie inwestować poprzez kontrakty terminowe, które dają prawo ich zakupu w przyszłości po z góry ustalonej cenie.

Jeżeli wystarczająca liczba inwestorów spekuluje, że wartość kredytów węglowych wzrośnie, prowadzi to do podwyżki cen.

Korzystają na tym firmy, które zredukowały swoje emisje i mają do sprzedania kredyty węglowe. Z kolei duzi emitenci CO2 mają motywację, aby poprawić swoją działalność na tym polu.

Potrzebują bowiem kredytów węglowych do pracy nad redukcją emisji.

Akcje

Inną popularną strategią jest społecznie odpowiedzialne inwestowanie w akcje. Zgodnie z jej założeniami inwestorzy kupują udziały w spółkach, które promują wartości SRI.

Zaliczamy do nich m.in. dążenie do zmniejszenia emisji dwutlenku węgla, zatrudnianie członków różnych mniejszości, działania na rzecz praw człowieka czy równość w wynagradzaniu kobiet i mężczyzn.

Jednym z największych wyzwań tego podejścia jest znalezienie spółek odpowiedzialnych społecznie, w które warto zainwestować. Wymaga to wielu własnych badań, w tym czytania raportów na temat realizacji celów zrównoważonego rozwoju.

Jednak korzyścią z inwestowania w przedsiębiorstwa społecznie odpowiedzialne jest możliwość zbudowania własnego portfela opartego na wartościach etycznych.

Akcjonariusze otrzymują również prawo głosu, jeśli chodzi o działalność wielu spółek. Dzięki temu mogą wyrazić swoje zdanie podczas głosowania nad powołaniem członków zarządu lub innymi ważnymi inicjatywami.

Fundusze

Społecznie odpowiedzialne fundusze inwestycyjne lokują kapitał w wielu zrównoważonych aktywach. Dzięki temu stanowią atrakcyjną, bo prostą alternatywę dla osób ceniących etyczne podejście do inwestycji.

Jednak wadą funduszy jest brak możliwości dostosowania aktywów do własnych preferencji. Samodzielnie budowanie portfolio z pojedynczych akcji daje pod tym względem o wiele większe możliwości.

Na szczęście problem ten do pewnego stopnia rozwiązuje fakt, że istnieje kilka różnych rodzajów zrównoważonych funduszy.

Niektóre inwestują szeroko w wielu różnych kategoriach SRI, więc obejmują cele środowiskowe, społeczne i ład korporacyjny. Natomiast inne wybierają aktywa w oparciu o określone wartości etyczne.

Dla przykładu:

Niektóre fundusze ETF kupują tylko akcje związane z energią odnawialną w celu przeciwdziałania zmianom klimatycznym. Z kolei inne społecznie odpowiedzialne ETF-y wykorzystasz do inwestowania w kredyty węglowe.

Kryptowaluty

Kryptowaluty to kolejna klasa aktywów, która zyskuje na popularności wśród odpowiedzialnych społecznie inwestorów.

Istnieje bowiem kilka nowych, energooszczędnych projektów skupionych na zachowaniu integralności technologii blockchain.

Na przykład sieci takie jak Cardano, Algorand i Stellar wytwarzają mniejszy ślad węglowy w porównaniu do bitcoina. Dlatego są uważane za bardziej zrównoważone.

To jednak nie wszystko. Poza dobrze ugruntowanymi projektami na rynku pojawia się również wiele nowych inicjatyw kryptowalutowych, które można zaliczyć do społecznie odpowiedzialnych inwestycji.

Przykłady zrównoważonych aktywów inwestycyjnych

Poniżej omawiamy najpopularniejsze inwestycje społecznie odpowiedzialne, które są obecnie dostępne na rynku. Oto one:

1. iShares Global Clean Energy ETF – Fundusz oparty o indeks wiodących spółek energetycznych

iShares Global Clean Energy ETF jest jednym z największych funduszy czystej energii na świecie.

Zarządza aktywami o łącznej wartości ponad 5,6 mld USD i regularnie inwestuje w szeroką gamę spółek zaangażowanych w rozwój energii odnawialnej.

W momencie pisania tekstu fundusz posiada udziały w 124 spółkach energetycznych, z czego około 50% to spółki o dużej kapitalizacji rynkowej. Większość z nich ma siedzibę w Stanach Zjednoczonych. Pozostałe działają na rynku europejskim i chińskim.

W skład funduszu wchodzą m.in. akcje takich firm, jak Enphase Energy, First Solar, Plug Power i Vestas Wind Systems.

iShares Global Clean Energy ETF inwestuje również w przedsiębiorstwa biotechnologiczne oraz spółki użyteczności publicznej. Zajmują się one produkcją biopaliw oraz promują odejście od paliw kopalnych na rzecz źródeł odnawialnych.

Fundusz jest również odpowiedni dla inwestorów poszukujących większej dywersyfikacji na rynkach globalnych.

Chociaż został uruchomiony w 2008 roku, zaczął zyskiwać na znaczeniu dopiero w 2020 roku. Wtedy właśnie koncepcja związana ze zrównoważonym inwestowaniem stała się bardziej popularna.

W 2019 i 2020 roku fundusz przyniósł zwrot w wysokości odpowiednio 43,8% oraz 141,3%. Kolejne lata były jednak stratne. (2)

2. Stem – Pierwsza publicznie notowana firma z branży inteligentnego magazynowania energii

Większość rynków społecznie odpowiedzialnego inwestowania skłania się ku spółkom z sektora zielonej energii lub związanym z nimi funduszom.

Stem jest nieco inny, ponieważ zalicza się do grona najpopularniejszych firm technologicznych z branży energii odnawialnej.

Athena, autorskie oprogramowanie Stem, wykorzystuje algorytmy uczenia maszynowego do generowania prognoz pogody, cen energii, popytu i innych. Następnie analizuje zebrane dane i na ich podstawie formułuje strategię ukierunkowaną na zmaksymalizowanie swojej wartości.

Wdraża ją na różne sposoby. Na przykład w godzinach szczytu uwalnia więcej energii, aby zaspokoić popyt i złagodzić wyższe koszty z tym związane.

Oprogramowanie decyduje także o tym, kiedy ładować i rozładowywać baterie. Dzięki temu automatyzuje wiele procesów poprzez monitorowanie wydajności systemu.

Stem jest niekwestionowanym liderem rynku dostawców technologii magazynowania energii. Do klientów firmy należą tak popularne marki, jak Amazon, Walmart, Adobe, UPS i inne.

Jako że eksperci spodziewają się dalszych wzrostów w obszarze zielonej energii, warto rozważyć zakup akcji Stem w ramach zrównoważonego portfolio. Pamiętaj jednak, że spółce brakuje stabilności finansowej, co czyni ją dość ryzykownym wyborem.

Chociaż Stem został założony w 2009 roku, wszedł na giełdę dopiero w 2020 roku. Niestety wartość akcji spółki spadła w ostatnich latach o ponad 96%. (3)

3. KraneShares Global Carbon Strategy ETF – Fundusz z ekspozycją na kredyty węglowe

Wspomnieliśmy już, że jednym ze sposobów społecznie odpowiedzialnego inwestowania jest obrót kredytami węglowymi. Jednak problem polega na tym, że bezpośredni handel nimi bywa trudny.

Dlatego powstały różne fundusze ETF powiązane z firmami z tego sektora.

KraneShares Global Carbon Strategy jest jednym z najpopularniejszych. Dzięki niemu inwestorzy mogą spekulować na temat ceny kredytów węglowych na rynku globalnym.

Fundusz jest powiązany z IHS Markit Global Carbon Index. Śledzi kontrakty terminowe na kredyty węglowe, które są przedmiotem obrotu na głównych giełdach w Europie i na świecie.

Co więcej, ze względu na swoją zdywersyfikowaną naturę, ETF minimalizuje ryzyko związane z inwestycją.

Fundusz został uruchomiony w lipcu 2020 roku po cenie nieco ponad 20 USD. Od tego czasu jego wartość wzrosła o blisko 100%. Najwyższy w historii kurs osiągnął w lutym 2022 roku, kiedy to jego cena wynosiła 56 USD.

Obecnie, czyli w chwili pisania tekstu, ETF jest wart około 31 USD. (4)

Fundusz został zaprojektowany dla inwestorów zaniepokojonych stale rosnącymi cenami emisji CO2. Można go wykorzystać do zabezpieczenia portfolio z akcjami spółek o dużym śladzie węglowym, aby stało się bardziej zrównoważone.

4. Weyerhaeuser – Zrównoważone akcje w przemyśle papierniczym i produktów leśnych

Jako grupa firm z branży nieruchomości drewnianych, Weyerhaeuser na pierwszy rzut oka nie kojarzy się ze społecznie odpowiedzialnym inwestowaniem.

W końcu podstawowa działalność spółki polega na wycinaniu drzew na potrzeby produkcji tarcicy.

Jednak, w ramach rekompensaty, Weyerhaeuser uruchomił program zrównoważonego rozwoju. Strategia ta skupia się na trzech obszarach:

• rozwiązanie problemu zmian klimatycznych,
• budowanie zrównoważonych domów,
• pomaganie społecznościom wiejskim.

Kierując się tymi zasadami, spółka w ciągu ostatniej dekady zasadziła ponad miliard drzew. Zobowiązała się również do korzystania z czystej energii, a ponadto jest chwalona za świadome społecznie zarządzanie oraz różnorodność wśród pracowników.

Co równie ważne, Weyerhaeuser oferuje dywidendy. W momencie pisania tekstu wypłaca bieżącą stopę zwrotu w wysokości około 2,5%.

Firma weszła na giełdę w 1984 roku po cenie ok. 7 USD za akcję. Przez lata jej wartość stopniowo rosła, dzięki czemu obecnie wynosi ok. 33 USD. (5)

5. First Trust Water ETF – Wiodący fundusz zrównoważonej gospodarki wodnej

Woda jest kolejnym zasobem naturalnym (zaraz po energii), którym źle się zarządza w wielu częściach świata.

Dlatego rośnie nacisk na zrównoważony rozwój w zakresie gospodarki wodnej, a to z kolei otwiera możliwość pomocy różnym społecznościom poprzez świadome inwestowanie.

Najlepszym tego przykładem jest fundusz First Trust Water ETF. Śledzi on ISE Clean Edge Water Index i posiada udziały w 36 najlepszych spółkach działających w branży wody pitnej i ścieków.

Jednymi z najważniejszych firm z tej listy są:

• Xylem Inc (oferuje produkty z zakresu technologii wodnych),
• IDEX Corporation (projektuje i buduje specjalistyczne produkty inżynieryjne związane z wodą),
• Danaher Corporation (posiada zdywersyfikowany portfel dóbr i usług konsumenckich).

Ponieważ świat zmaga się z rosnącą liczbą ludności, bezpieczna i czysta woda pitna staje się jednym z priorytetów. W tym względzie fundusz pomaga inwestorom uzyskać ekspozycję na rozwijający się sektor, na który jest duże zapotrzebowanie.

W chwili pisania tekstu cena First Trust Water ETF oscyluje wokół 107 USD. Jego pięcioletnia wydajność wynosi natomiast 15%. (6)

Dlaczego ludzie dokonują społecznie odpowiedzialnych inwestycji?

Istnieje wiele powodów, dla których ludzie decydują się na społecznie odpowiedzialne inwestowanie. Część z nich zależy to od indywidualnej jednostki, ale istnieją również pewne uniwersalne motywy.

Poniżej omawiamy najpopularniejsze z nich.

Wywieranie wpływu

Jedną z najważniejszych motywacji do społecznie odpowiedzialnego inwestowania jest możliwość wywierania wpływu na rzeczywistość. Poprzez ulokowanie swojego kapitału w akcjach zrównoważonych spółek wspierasz bowiem działania przyjazne środowisku.

Dlatego wiele osób wybiera firmy, które dążą do zmniejszenia śladu węglowego.

Na przykład zamiast inwestować w przedsiębiorstwo naftowe, kupują akcje spółki produkującej panele słoneczne. Dzięki temu mają pewność, że ich pieniądze wspierają rozwój zrównoważonych źródeł energii.

Potencjalne zyski

Innym powodem, dla którego niektórzy wybierają inwestowanie społecznie odpowiedzialne, jest potencjalny zysk.

Co prawda zarobki nie są głównym celem SRI, ale odpowiedzialność społeczna i wyniki finansowe często idą w parze.

Dowodzi tego fakt, że w ciągu ostatniej dekady zrównoważone aktywa i fundusze przyniosły zyski porównywalne z szerokim rynkiem.

Na przykład fundusz iShares Global Energy ETF wygenerował zwrot w wysokości ponad 140% w ciągu ostatnich pięciu lat. Tym samym przewyższył znany fundusz S&P 500, który w tym samym okresie przyniósł zwrot w wysokości około 55%.

Spółki z wysokimi ocenami ESG również osiągały dobre wyniki.

Oczywiście wysokość zysków różni się w zależności od aktywów. Widać jednak wyraźnie, że w ostatnim czasie zrównoważone spółki stały się bardziej atrakcyjne na rynku kapitałowym. Tendencja ta jest dla nich korzystna, ponieważ pomaga osiągnąć lepsze wyniki finansowe.

Jeszcze parę lat temu było zupełnie inaczej. Inwestycje odpowiedzialne społecznie nie przynosiły wtedy większych zysków, jak podają Zeszyty naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego z 2015 roku. (7)

Różnorodność wyboru inwestycji

Chociaż z pozoru może wydawać się inaczej, inwestowanie społecznie odpowiedzialne oferuje wiele możliwości. Wynika to z faktu, że coraz więcej firm angażuje się w zrównoważony rozwój.

Spółki stosują etyczne podejście nie tylko w zakresie swojej działalności, ale także zarządzania. I wszystko wskazuje, że jest to trwała tendencja.

Jeśli więc zastanawiasz się, w co inwestować pieniądze w tym sektorze, wiedz, że dostępnych opcji nie brakuje. Obecnie zrównoważony portfel zbudujesz zarówno z akcji, ETF-ów, jak i kryptowalut.

Co więcej, w zależności od preferencji możesz inwestować krótko- lub długoterminowo.

Pamiętaj jednak, że SRI dopiero się rozwija. Dlatego zanim kupisz jakiekolwiek aktywa, przeanalizuj je pod kątem ryzyka i potencjalnych zysków.

Przeczytaj też: długoterminowa inwestycja w kryptowaluty oraz inwestowanie małych kwot w kryptowaluty.

Jak znaleźć inwestycje społecznie odpowiedzialne?

Znalezienie społecznie odpowiedzialnych inwestycji może stanowić wyzwanie. Wymaga bowiem czasu i zaangażowania, przede wszystkim ze względu na potrzebę samodzielnego badania rynku.

Poniżej podpowiadamy, jak wybrać aktywa SRI do swojego portfela.

Zdobądź wiedzę

Zanim przejdziesz do aktywnego inwestowania, poświęć czas na naukę i poznaj podstawy SRI. Pomogą ci w tym artykuły na renomowanych portalach finansowych.

Wiele przydatnych informacji znajdziesz m.in. na stronach MorningStar, MSCI i Yahoo Finance.

Dowiedz się także, jak działają oceny ESG i jakie aktywa zaliczają się do zrównoważonych inwestycji.

Śledź wiadomości finansowe i platformy brokerskie

Społecznie odpowiedzialne firmy przeważnie wydają komunikaty prasowe, gdy wchodzą na drogę zrównoważonego rozwoju. Jednak nawet gdyby tego nie robiły, wprowadzanie strategicznych zmian w znanych przedsiębiorstwach rzadko przechodzi bez echa.

Wydarzenia tego typu często trafiają na pierwsze strony gazet. Piszą o nich znane portale finansowe oraz brokerzy. Dlatego śledzenie tych i podobnych źródeł informacji pozwoli ci odkryć nowe możliwości zrównoważonego inwestowania.

Co więcej, niektórzy brokerzy oferują możliwość ulokowania kapitału w zarządzanych odgórnie portfoliach, które koncentrują się na zrównoważonych inwestycjach i ESG. Przejrzyj ich zawartość i sprawdź, czy pasują do twojej strategii.

Sprawdź fora internetowe

Wiele przydatnych informacji znajdziesz także na forach internetowych takich jak np. Reddit.

Zdarza się, że przedstawiciele spółek rozpoczynają tam rozmowy z użytkownikami. W ten sposób zdobywają rozgłos i budują zaangażowanie.

Poza tym firmy angażują się w dialog z inwestorami i klientami za pośrednictwem mediów społecznościowych, dlatego warto śledzić ich konta.

Jeśli więc chcesz być na bieżąco, przeglądaj fora i śledź dyskusje na temat inwestowania SRI oraz ESG.

Brokerzy, którzy oferują inwestycje społecznie odpowiedzialne

Jeśli chcesz aktywnie inwestować, potrzebujesz pośrednika handlowego, który ci to umożliwi. Jednak skorzystanie z platformy pierwszego lepszego usługodawcy może być ryzykowne.

Dlatego poniżej przygotowaliśmy recenzje najlepszych brokerów, którzy znaleźli się w naszym rankingu.

XTB

XTB to polski broker oferujący szeroki zakres instrumentów finansowych, obejmujący ponad 6000 aktywów, w tym prawdziwe akcje i ETF-y, a także kontrakty CFD na forex, indeksy, surowce, akcje, ETF-y i kryptowaluty.

Dzięki temu oferuje wiele możliwości inwestowania społecznie odpowiedzialnego.

Co równie ważne, broker cieszy się dużym zaufaniem, ponieważ podlega regulacjom renomowanych organów nadzoru, takich jak FCA, KNF czy CySEC. Firma XTB jest też notowana na giełdzie, więc regularnie publikuje swoje raporty finansowe.

Handel odbywa się na zaawansowanej platformie xStation 5, która jest dostępna na komputerach, urządzeniach mobilnych i w przeglądarce.

W każdej wersji oferuje rozbudowane narzędzia analityczne, takie jak wykresy, wskaźniki techniczne oraz skanery rynkowe, co czyni ją atrakcyjną dla zaawansowanych inwestorów.

Jeśli chodzi o opłaty, XTB oferuje konkurencyjne spready na rynku forex i kontraktów CFD.

Ponadto pozwala na handel prawdziwymi akcjami i ETF-ami bez prowizji do kwoty 100 000 EUR. Brak minimalnego depozytu to kolejny duży plus, który sprawia, że platforma jest dostępna dla szerokiego grona inwestorów.

Należy jednak pamiętać o opłacie za brak aktywności. Wynosi ona 10 EUR miesięcznie po roku nieużywania konta.

Nie bez znaczenia jest także konto demo, które pozwala na przetestowanie platformy bez ryzyka. W nauce pomagają również rozbudowane zasoby edukacyjne, takie jak webinary, filmy instruktażowe i artykuły.

Obsługa klienta jest dostępna 24/5.

Do zalet brokera należy zaliczyć także możliwość prowadzenia rachunku w polskich złotówkach, co eliminuje koszt przewalutowania. Ponadto XTB wyróżnia się odsetkami od wszystkich wolnych środków na koncie. Oznacza to, że nawet bez inwestowania możesz generować pasywny zysk.

76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

AvaTrade

AvaTrade jest cenionym brokerem forex i CFD założonym w 2006 roku, który oferuje wysoki poziom bezpieczeństwa dzięki regulacjom w licznych jurysdykcjach. Podlega m.in. takim organom, jak Centralny Bank Irlandii, ASIC, FSCA oraz FFAJ.

Zaletą jest także szeroki wachlarz kontraktów CFD, w tym ponad 50 par walutowych, indeksy, towary, akcje oraz kryptowaluty.

Oprócz tego broker umożliwia handel opcjami walutowymi, co wyróżnia go na tle konkurencji. Taki zestaw w zupełności wystarczy, aby rozpocząć inwestowanie odpowiedzialne społecznie.

Dla chętnych dostępny jest także handel społecznościowy i kopiowanie transakcji poprzez platformy ZuluTrade i DupliTrade​.

Jeśli chodzi o koszty transakcji, są one wliczone w spready, które zaczynają się już od 0,9 pipsa. Poza tym AvaTrade wyróżnia się brakiem opłat za wpłaty i wypłaty. Obowiązuje jednak wysoka taksa za nieaktywność (50 EUR po trzech miesiącach braku działań na koncie).

Przechodząc do platform inwestycyjnych, AvaTrade udostępnia ich kilka, w tym MetaTrader 4 i 5, WebTrader oraz autorskie aplikacje, które są przyjazne dla użytkowników i zapewniają dostęp do licznych wskaźników analitycznych.

Minimalny depozyt wynosi jednak 100 USD.

Dostępne jest również konto demo, które pozwala przetestować platformy bez ryzyka​. Z kolei szeroki zasób materiałów edukacyjnych, w tym kursy wideo i webinary, wspiera rozwój traderów na każdym poziomie zaawansowania​.

Warto również wspomnieć o profesjonalnej obsłudze klienta, dostępnej 24/5 przez telefon, czat oraz e-mail​.

FP Markets

FP Markets to uznany broker forex i CFD założony w 2005 roku, który podlega regulacjom ASIC oraz CySEC, co zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa i ochrony funduszy klientów.

Broker oferuje szeroki zakres instrumentów finansowych, w tym ponad 10 000 aktywów CFD obejmujących forex, akcje, indeksy, ETF-y, surowce oraz kryptowaluty. Daje to wiele możliwości, jeśli chodzi o inwestowanie odpowiedzialne społecznie.

Do wyboru są także liczne platformy handlowe, takie jak MetaTrader 4 i 5, cTrader, TradingView i aplikacje mobilne. Każda z nich zapewnia narzędzia do zaawansowanej analizy technicznej.

Jeśli chodzi o prowizje i opłaty, FP Markets oferuje konkurencyjne spready, zwłaszcza na kontach Raw, gdzie zaczynają się one już od 0,0 pipsa, z opłatą 3 USD za stronę transakcji na lot. Poza tym istnieje rachunek standardowy bez prowizji, jednak z szerszymi spreadami.

Minimalny depozyt na większości kont wynosi 50 USD.

Co ważne, broker nie pobiera opłat za depozyty ani brak aktywności. Zdarzają się natomiast prowizje od wypłat.

Ważną funkcją jest także konto demo, które pozwala na przetestowanie strategii bez ryzyka finansowego. Początkujących zadowoli także bogaty wybór materiałów edukacyjnych, takich jak webinary, artykuły i przewodniki.

Obsługa klienta jest dostępna 24/7 przez telefon, e-mail oraz czat na żywo, co zapewnia wsparcie na wysokim poziomie.

Pepperstone

Pepperstone to globalny broker forex i CFD założony w 2010 roku, regulowany przez wiodące organy nadzorcze, takie jak FCA, ASIC oraz CySEC.

Oferuje ponad 1500 aktywów, w tym 60+ par walutowych, surowce, akcje, indeksy, ETF-y oraz kryptowaluty w formie kontraktów CFD.

Otwiera to szeroki wachlarz możliwości dla inwestorów o zróżnicowanych strategiach handlowych, w tym osób, które interesuje inwestowanie odpowiedzialne społecznie.

Pod względem prowizji Pepperstone wyróżnia się konkurencyjnymi warunkami handlu, zwłaszcza na koncie Razor, gdzie spready zaczynają się od 0,0 pipsa przy opłacie prowizyjnej 3,50 USD za stronę transakcji na lot.

Z kolei standardowy rachunek posiada nieco wyższe spready, ale bez prowizji, co zadowoli początkujących traderów.

Co równie ważne, Pepperstone nie pobiera opłat za wpłaty i wypłaty (poza kilkoma wyjątkami) ani nie wymaga minimalnego depozytu.

Platformy handlowe dostępne u brokera to popularne MetaTrader 4 i 5, a także cTrader oraz TradingView. Każda oferuje zaawansowane narzędzia analityczne, w tym wskaźniki techniczne, Autochartist oraz możliwości automatyzacji strategii.

Pepperstone wspiera także copy trading oraz oferuje wirtualne serwery prywatne (VPS), co czyni go odpowiednim wyborem dla traderów korzystających z algorytmicznych strategii handlowych.

Broker oferuje również konto demo, które pozwala na testowanie platform bez ryzyka. Nie zabrakło też rozbudowanych materiałów edukacyjnych, takich jak webinary, analizy rynkowe i przewodniki.

Obsługa klienta Pepperstone jest dobrze oceniana i dostępna 24/7 przez telefon, czat na żywo i e-mail.

eToro

eToro to broker założony w 2007 roku, znany z innowacyjnego podejścia do handlu społecznościowego.

Co ważne, jest regulowany przez renomowane organy nadzorcze, takie jak FCA, CySEC oraz ASIC, dzięki czemu zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa i ochrony funduszy klientów.

eToro oferuje szeroką gamę ponad 3400 aktywów w formie kontraktów CFD, takich jak akcje, ETF-y, kryptowaluty, towary oraz forex.

Ponadto umożliwia handel prawdziwymi akcjami i ETF-ami bez prowizji, a także prawdziwymi kryptowalutami z prowizją wynoszącą 1%. Pozwala to na zróżnicowane inwestowanie odpowiedzialne społecznie.

Opłata za handel CFD jest wliczona w spread. Poza tym eToro pobiera stałą prowizję od wypłat (5 USD) oraz opłatę za nieaktywność (10 USD miesięcznie) po 12 miesiącach braku działań na koncie. Wpłaty są darmowe.

Minimalny depozyt wynosi natomiast 100 USD dla klientów z Polski.

Platforma handlowa eToro jest łatwa w obsłudze i przyjazna dla początkujących dzięki intuicyjnemu interfejsowi dostępnemu zarówno na stronie internetowej, jak i w aplikacji mobilnej.

Umożliwia również korzystanie z narzędzi analitycznych, takich jak ProCharts, ale liczba dostępnych wskaźników jest ograniczona.

Tym, co naprawdę wyróżnia platformę, są narzędzia społecznościowe, takie jak CopyTrader oraz SmartPortfolios. Inwestorzy szukający pasywnych strategii na będą z nich zadowoleni.

Broker oferuje także konto demo, które pozwala na przetestowanie wszystkich funkcji bez ryzyka finansowego. Warto też zwrócić uwagę na rozbudowane materiały edukacyjne dostępne na platformie, w tym webinary i artykuły, Przydadzą się traderom na każdym poziomie zaawansowania.

Obsługa klienta w eToro jest dostępna 24/5 przez e-mail oraz czat na żywo.

PrimeXBT

PrimeXBT to platforma brokerska założona w 2018 roku, która umożliwia handel na różnych rynkach kapitałowych, takich jak kryptowaluty, forex, indeksy i surowce.

Choć broker nie jest regulowany, stosuje zaawansowane środki ochrony, takie jak przechowywanie większości środków w zimnych portfelach oraz wieloskładnikową autoryzację przy wypłatach.

PrimeXBT korzysta również z zaawansowanych zabezpieczeń, w tym szyfrowania SSL i ochrony przed atakami DDoS.

Platforma oferuje kilka rodzajów instrumentów finansowych, w tym kryptowaluty, kontrakty futures na kryptowaluty, rynek forex i kontrakty CFD na indeksy, towary oraz kryptowaluty.

Co więcej, użytkownicy mogą handlować z dźwignią sięgającą 1:1000 na forexie i 1:200 na kryptowalutach. Daje to możliwość znacznego zwiększenia potencjalnych zysków.

Inwestowanie odpowiedzialne społecznie również jest możliwe.

PrimeXBT wyróżnia się też konkurencyjnymi opłatami. W przypadku kontraktów futures wynoszą one 0.01% dla twórców i 0.02% dla biorców. Z kolei opłata za handel CFD jest wliczona w spread — za wyjątkiem CFD na kryptowaluty, gdzie obowiązuje prowizja 0,5%.

Platforma nie pobiera opłat za depozyty. Zaś prowizja od wypłat jest minimalna i zaczyna się od 0,5 USD.

Co równie ważne, PrimeXBT nie wymaga minimalnego depozytu.

Interfejs platformy brokera jest intuicyjny, z zaawansowanymi narzędziami analitycznymi, wskaźnikami technicznymi oraz możliwością dostosowywania ekranu. Istnieje także funkcja kopiowania transakcji (Covesting), co pozwala na automatyczne naśladowanie strategii doświadczonych traderów.

Nie zabrakło też konta demo, które pozwala przetestować platformę bez ryzyka. Pomocne są także materiały edukacyjne, w tym przewodniki, filmy instruktażowe i blogi rynkowe.

Obsługa klienta działa 24/7 i jest dostępna poprzez e-mail oraz czat na żywo.

Podsumowanie

Inwestowanie społecznie odpowiedzialne stało się w ostatnich latach bardzo popularne, co wynika z kilku czynników.

Po pierwsze, coraz więcej ludzi dostrzega wpływ globalnych korporacji na zmiany klimatu. Po drugie, wiele osób stawia na etyczne podejście do inwestowania.

Dlatego świadomie wspierają firmy, które dążą do ograniczenia emisji dwutlenku węgla i swojego wpływu na środowisko.

Wzrost znaczenia zrównoważonego rozwoju sprawia również, że na rynku pojawia się coraz więcej możliwości ulokowania kapitału zgodnie z zasadami SRI.

Ugruntowane spółki dostosowują swoje działania do zasad narzuconych przez międzynarodowe instytucje, a nowe przedsiębiorstwa od samego początku stawiają na realizację celów środowiskowych.

Dzięki temu społecznie odpowiedzialne projekty znajdziesz niemal w każdej branży. Nawet sektor kryptowalut powoli zmierza w stronę zrównoważonego rozwoju (poznaj ekologiczne kryptowaluty i zielone kryptowaluty).

FAQ – Najczęściej zadawane pytania