Jak Inwestować w Akcje Firm na Polskiej Giełdzie? Poradnik 2024

Każdy wie, że inwestowanie w akcje jest ryzykowne. To właśnie dlatego tak wiele osób go unika, ale czy słusznie? W końcu nie wszystkie rodzaje ryzyka są sobie równe. Co więcej, gdy całkowicie przekreślisz giełdę, stracisz coś o wiele ważniejszego — dobre źródło zarobku.

W takim razie jak inwestować w akcje skutecznie i bez obaw o przyszłość?

O tym przeczytasz w artykule. Tłumaczymy wszystkie najważniejsze kwestie związane z giełdą papierów wartościowych i podpowiadamy, jak zacząć na niej zarabiać.

Jak inwestować w akcje, w czterech krokach?

Ranking platform giełdowych

Giełda papierów wartościowych jest dostępna dla inwestorów detalicznych dzięki usługom brokerów online. To właśnie z ich platform warto skorzystać, jeśli zależy ci na wygodzie i niewielkich kosztach.

Najlepsi pośrednicy z tej branży oferują klientom tysiące akcji z różnych światowych rynków, a ponadto nie pobierają wysokich opłat za transakcje.

Poniżej znajdziesz ranking tych z nich, którzy zdaniem naszych ekspertów proponują najlepszą jakość usług.

Przeczytaj, gdzie kupić akcje.

1. Avatrade

Platformie inwestycyjnej Avatrade zaufało już ponad 400 000 klientów z 5 kontynentów.

Przedsiębiorstwo ma już 15 lat doświadczenia w branży inwestycyjnej i finansowej, co widać po skrojonych na miarę produktach oferowanych klientom.

Użytkownicy, niezależnie od poziomu doświadczenia i zaawansowania, znajdują tu takie narzędzia, których najbardziej potrzebują, aby podnieść wartość swoich inwestycji i zmaksymalizować zyski.

Od inteligentnych wykresów, przez samouczki, webinary, aż po zaawansowane analizy rynkowe – wszystko to jest dostępne jednym kliknięciem, także w aplikacjach mobilnych na iOS oraz Androida.

Z Avatrade chętnie korzystają klienci, poszukujący sprawdzonych brokerów, cieszących się uznaniem w branży. Mają oni do wyboru 1000 par walutowych, towarów, indeksów i akcji.

Klienci Avatrade korzystają z natychmiastowych wypłat swoich środków oraz nie muszą dodatkowo płacić prowizji, gdyż jest ona wliczona w spread.

Wsparcie klienta jest dostępne przez całą dobę, w różnych językach, a inwestorzy, którzy wpłacą depozyt o wartości min. 1000 $ na swoje konto, zyskają możliwość zaplanowania sesji szkoleniowej z dedykowanym opiekunem klienta.

2. XTB

XTB jest polskim brokerem, który oferuje narzędzia dla początkujących i zaawansowanych traderów. Masz przed sobą szeroki zakres rynków – od forex, przez indeksy, aż po kryptowaluty i CFD na różne aktywa.

Co więcej, platforma oferuje konto demo, które działa przez cztery tygodnie. W tym czasie skorzystasz z wirtualnego salda na poziomie 100 000 euro, więc przetestujesz strategię handlową.

XTB oferuje niskie spready, które zaczynają się już od około 0,1 pipsa (w zależności od wybranego instrumentu). W dodatku istnieje możliwość handlu mikro-lotami, co ułatwia start nawet z niewielkim kapitałem.

Jako inwestor otrzymasz wsparcie indywidualnego menedżera konta i skorzystasz z pomocnych analiz, które są dostępne na stronie. Nie brakuje tu również sekcji edukacyjnej oraz wiadomości ze świata finansów.

XTB ma autorską platformę handlową – xStation, która zapewnia wiele użytecznych funkcji, w tym zaawansowane narzędzia analityczne.

Broker nie pobiera żadnych opłat przy płatności za kartami debetowymi i kredytowymi, ani przy przelewach bankowych. Natomiast wpłata e-portfelem, np. Skrill jest obciążona prowizją w wysokości 2%.

Nie ma tu minimalnego depozytu, więc XTB sprawdzi się wśród początkujących inwestorów.

3. Pepperstone

Pepperstone to australijski broker, który powstał w 2010 roku. Platforma oferuje m.in. ponad 60 par walutowych, rynek forex czy ponad 1000 CFD na akcje (np. Apple, Alibaba, Alphabet czy Tesla).

Pepperstone idzie z duchem czasu i proponuje kilka platform handlowych do wyboru, w tym: MT4, MT5 czy cTrader. Ponadto broker jest zintegrowany z TradingView, więc możesz liczyć na wiele narzędzi handlowych w jednym miejscu.

Mówimy o bezpiecznej platformie, gdyż środki klientów trafiają do oddzielnych kont bankowych i nie są łączone z aktywami firmy.

Masz do wyboru konto standardowe bez prowizji i ze spreadami od 0,6 pipsa. Natomiast konto Razor zapewnia spready od 0,0 pipsa i prowizję w wysokości 3,5 USD. Platforma oferuje możliwość handlu z dźwignią do 1:200.

W dodatku Pepperstone wprowadził program dla aktywnych traderów, którzy otrzymują zniżki na handel i pierwszeństwo w dziale obsługi klienta.

Mocną stroną brokera jest również brak minimalnego depozytu.

4. eToro

Broker eToro oferuje jedną z najpopularniejszych platform giełdowych na rynku.

Działa w branży od 2007 roku i podlega regulacjom takich instytucji nadzoru finansowego, jak FCA, ASIC, CySEC. Daje ci to gwarancję wysokiego poziomu zabezpieczeń.

W przypadku oferty masz dostęp do zarówno do prawdziwych papierów wartościowych z 17 światowych rynków, jak i ponad 2000 kontraktów CFD na akcje.

Oprócz tego w ofercie znajdziesz kryptowaluty, tradycyjne waluty, surowce czy indeksy.

Wszystkie transakcje są wolne od prowizji. Pokrywasz jedynie koszt spreadów, które są niewielkie.

Poza tym eToro wyróżnia się funkcjami social i copy tradingu. Pierwsza z nich umożliwia ci kontaktowanie się z innymi użytkownikami platformy i wspólną analizę rynków. Natomiast druga pozwala kopiować transakcje zaawansowanych inwestorów, dzięki czemu zarabiasz na ich doświadczeniu.

Masz też dostęp do portfolio przygotowanego przez specjalistów eToro, dzięki czemu nie musisz samodzielnie martwić się o inwestycje.

Jeśli zaś chodzi o bazowe waluty konta, w eToro jest dostępna tylko jedna — USD.

Dowiedz się, jak kupić akcje na eToro!

5. PrimeXBT

PrimeXBT to platforma inwestycyjna, na której swoje konto posiada już ponad milion użytkowników – od początkujących inwestorów po doświadczonych traderów.

Do wyboru jest sporo instrumentów handlowych oraz możliwość inwestowania w akcje.

Oferowany jest tu handel na rynkach globalnych, handel kontraktami terminowymi na kryptowaluty oraz możliwość copytradingu, czyli kopiowania strategii inwestycyjnych od doświadczonych inwestorów.

Do dyspozycji klientów jest całodobowa obsługa klienta oraz dwie niezależne platformy handlowe, na których w sumie zawieranych jest 170 tys. transakcji dziennie.

Jak podkreślają sami użytkownicy platformy, to właśnie dostępny 24/7 zespół obsługi klienta zasługuje na uznanie, ponieważ dodaje inwestorom sporej pewności siebie – szybka reakcja na zgłoszenia sprawia, że nie są oni pozostawieni sami  ze swoimi problemami.

Wygodne w obsłudze aplikacje mobilne na iOS oraz Androida pozwalają mieć swoje inwestycje zawsze pod ręką.

Jak inwestować w akcje? Poradnik

Nawet jeśli dopiero zaczynasz przygodę z giełdą, akcje kupisz w dosłownie kilkanaście minut. Wystarczy, że skorzystasz z usług brokera online.

W tym celu wejdź na stronę Avatrade i załóż konto.

Oto jak wygląda proces rejestracji na platformie transakcyjnej:

Krok 1: Załóż konto

Aby skorzystać z usług brokera, najpierw się zarejestruj. W formularzu rejestracyjnym podaj: imię, nazwisko, adres e-mail oraz numer telefonu.

Wymyśl hasło do logowania i wprowadź je w odpowiednim polu.

Później potwierdź swoje dane osobowe za pomocą skanu dowodu osobistego oraz dokumentu z adresem zameldowania

Krok 2: Wpłać Depozyt

Zanim kupisz akcje, zasil swój rachunek inwestycyjny. Minimalny depozyt w Avatrade wynosi jedynie 100$.

Jeśli zaś chodzi o metody transferu, masz ich do wyboru co najmniej kilka.

Krok 3: Wybierz akcje spółki

Skorzystaj z wyszukiwarki brokera lub ręcznie odszukaj w ofercie akcje, które cię interesują. Następnie kliknij opcję “Kup”.

Krok 4: Kup akcje

W nowym oknie ustal szczegóły transakcji (takie jak kwota inwestycji czy dźwignia finansowa), a następnie zatwierdź swoją decyzję.

Na czym polegają inwestycje w akcje?

Jeżeli dopiero zaczynasz, możesz nie wiedzieć, na czym tak naprawdę polegają inwestycje w papiery wartościowe spółek. Poniżej tłumaczymy to zagadnienie w szczegółach.

Udziały w przedsiębiorstwie

Pierwsza rzecz, którą musisz wiedzieć, brzmi następująco: gdy kupujesz akcje, kupujesz część udziałów w danym przedsiębiorstwie.

Dla przykładu: jeśli jakaś spółka zanotowała na giełdzie papierów wartościowych milion akcji, gdy kupisz tysiąc z nich, staniesz się właścicielem 0,1% przedsiębiorstwa.

Dzięki temu otrzymasz również 0,1% wszystkich dywidend, które wypłaca spółka.

Jednak o tym przeczytasz jeszcze w dalszej części artykułu.

Kapitalizacja rynkowa

Kolejną istotną kwestią jest kapitalizacja rynkowa przedsiębiorstwa, w które inwestujesz. Jej znajomość jest bardzo istotna, gdyż określa wartość spółki.

Kapitalizację rynkową obliczamy, mnożąc ceny akcji przez ich aktualną ilość w obiegu.

Istnieje również ogólnie przyjęty podział spółek giełdowych ze względu na ich wartość. Dzieli się je na trzy kategorie:

• spółki o dużej kapitalizacji (ponad 10 miliardów USD);
• o średniej kapitalizacji (między 2 a 10 miliardów USD);
• o małej kapitalizacji (poniżej 2 miliardów USD).

Początkujący inwestor powinien zainteresować się głównie spółkami o dużej kapitalizacji, ponieważ uchodzą za najbezpieczniejsze. Są to zwykle dobrze ugruntowane przedsiębiorstwa, które dominują w swoich branżach.

Cena akcji

Aby inwestowanie w akcje było rentowne, ich wartość powinna rosnąć — to oczywiste. Jednak musisz wiedzieć, że ceny aktywów notowanych publicznie zależą od praw rynkowych; przede wszystkim prawa podaży i popytu.

Dla przykładu: jeśli więcej osób kupuje akcje Tesli, ich kurs wzrośnie. Natomiast jeśli na rynku jest więcej sprzedających, ceny akcji spadną.

Godziny handlowe

Na warszawskiej giełdzie papierów wartościowych sesje odbywają się od poniedziałku do piątku (z wyłączeniem dni wolnych). Trwają od 8:30 do 17.

Natomiast jeśli interesują cię rynki światowe, czas otwarcia najważniejszych giełd wygląda następująco:

• W Nowym Jorku handel trwa od 15:30 do 22 polskiego czasu;
• W Chinach sesja zaczyna się o 2:30 i kończy o 9 rano polskiego czasu;
• W Australii giełda papierów wartościowych pracuje od 1 do 7 rano czasu polskiego.

Giełdy

Kupna i sprzedaży akcji dokonasz na wielu światowych giełdach. Dla przykładu: w Stanach Zjednoczonych najpopularniejsze są NYSE oraz NASDAQ, gdzie znajdziesz większość istotnych amerykańskich firm.

Pamiętaj, że jeśli chcesz inwestować na jakimś konkretnym rynku, broker giełdowy powinien posiadać go w swojej ofercie. Przed rejestracją na platformie upewnij się, że tak właśnie jest.

W jakie akcje inwestować?

Teraz, gdy masz już podstawowe pojęcie na temat rynku akcji, przejdźmy do bardziej praktycznych kwestii. Mianowicie: jak wybrać akcje, w które warto zainwestować?

To bardzo ważna kwestia, szczególnie jeśli weźmiemy pod uwagę, że na giełdzie znajdziesz tysiące spółek z całego świata. Jak zapewne się domyślasz, nie każda z nich przynosi zyski.

Dlatego poniżej dowiesz się, na co należy zwracać uwagę, gdy budujesz własne portfolio.

Dowiedz się też, jak kupić akcje!

Rodzaj inwestycji

Przede wszystkim zastanów się, jaki rodzaj inwestycji cię interesuje, gdyż na rynku znajdziesz różne rodzaje instrumentów finansowych.

Jednym z nich są tzw. spółki blue-chip. Inwestorzy określają tym mianem przedsiębiorstwa, które mają ugruntowaną pozycję na rynku i dominują w swoich branżach. Przykładem mogą być Johnson & Johnson, Visa lub JPMorgan Chase.

Akcje tego rodzaju wiążą się z dużo niższym ryzykiem inwestycyjnym, ale minus jest taki, że cechują się ograniczonym potencjałem wzrostu.

Dlatego jeżeli interesują cię większe zyski, zwróć swoją uwagę w stronę spółek rozwijających się. Są to przedsiębiorstwa w początkowych fazach działalności i często wiążą się z produktami lub usługami, które pochodzą z jeszcze niesprawdzonej branży.

Przykładem tego typu aktywów są np. akcje giełdy kryptowalut Coinbase.

Ostatnią, ale nie mniej ciekawą opcją inwestycyjną są spółki dywidendowe. Jak sama nazwa wskazuje, kupno ich akcji daje ci możliwość otrzymywania dodatkowej wypłaty co trzy miesiące. Przykładem spółki dywidendowej jest np. Coca-Cola.

Sektor akcji

Kiedy już ustalisz rodzaj interesujących cię akcji, kolejną kwestią do wyboru jest sektor, w którym spółka operuje.

Rynek akcji składa się z 11 sektorów. Są to:

• technologie informacyjne,
• opieka zdrowotna,
• finanse,
• usługi komunikacyjne,
• przemysł,
• energetyka,
• nieruchomości,
• surowce,
• spółki użyteczności publicznej,
• produkty konsumenckie,
• dobra konsumpcyjne wyższego rzędu.

Każdy z powyższych sektorów dzieli się dalej na branże. Dla przykładu: spółki energetyczne mogą zajmować się ropą, gazem, energią odnawialną, etc.

Kolejna ważna kwestia: podczas wyboru konkretnego sektora weź pod uwagę cechy, którymi się wyróżnia. Poniżej znajdziesz kilka przykładów.

Sektor energetyczny słynie z dużej stabilności i dywidend. Doskonałym przykładem jest rosnące zainteresowanie sposobami na to, jak kupić akcje PGNiG (PKN Orlen).

Spółki użyteczności publicznej i nieruchomości wyróżniają się powolnym stabilnym wzrostem, regularnymi wypłatami dywidend i stosunkowo niskimi skokami kursów.

Znowu sektor technologii informacyjnych cechuje się bardzo szybkim wzrostem — szczególnie w przypadku firm Big Tech, takich jak Apple, Facebook czy Google.

Dobrą strategią prowadzenia rachunku inwestycyjnego jest lokata kapitału w akcje z różnych sektorów. Dzięki dywersyfikacji zminimalizujesz ryzyko, ponieważ rozłożysz je na wiele różnych branż.

Wyniki spółki w porównaniu do szerszego rynku

Wielu doświadczonych inwestorów porównuje wyniki spółek, w które zainwestowali długoterminowo, do szerszego rynku akcji. Ty też powinieneś poświęcić na to czas.

Jak takie porównanie wygląda?

Najpierw sprawdź, jak dana spółka radziła sobie w ciągu ostatniego roku i 5 lat, a następnie porównaj wyniki do giełdy, na której ją znajdziesz.

Oto mała próbka analizy: Ford Motors w zeszłym roku odnotował 27% wzrost wartości. Jego akcje notowane są na giełdzie NYSE Composite, której kurs wzrósł jedynie o 3% w tym samym czasie.

Podobnego porównania dokonasz, gdy zestawisz akcje spółki z indeksem, który śledzi dany sektor rynku. Możesz też zestawić jedne przedsiębiorstwo z innym, które działa w tej samej branży.

Dzięki temu dowiesz się, jak twoje akcje radzą sobie w stosunku do ogólnego rynku, sektora czy konkurentów z branży.

Oczywiście dawne wyniki spółki nie muszą świadczyć o jej przyszłości, ale pomagają uzyskać lepszy wgląd w sytuację na giełdzie.

Niedowartościowane akcje

Kiedy zakładasz rachunek maklerski i zaczynasz inwestować, szukaj akcji, których cena jest niższa niż ich prawdziwa wartość. Jak to zrobisz? Niestety w tym przypadku nie ma jednego prostego przepisu.

Ponadto jest to do pewnego stopnia subiektywna kwestia, dlatego wymaga pogłębionej analizy danych fundamentalnych.

Pierwszą informacją, którą powinieneś sprawdzić, jest stosunek ceny do przychodów (ang. P/E ratio). Obliczysz go poprzez podzielenie aktualnej ceny akcji przez przychód na jedną akcję.

Gdy porównasz P/E do średniej rynkowej, zobaczysz, czy spółka jest niedowartościowana względem konkurencji. Im wynik niższy, tym większe niedowartościowanie.

Kolejną kwestią są wspomniane już dane fundamentalne. Jeśli wedle dostępnych publicznie informacji spółka wygląda solidnie, a z powodu zawirowań na rynku wartość jej akcji nagle spadła, może to być tylko tymczasowa obniżka. W końcu przecena nie była uzasadniona aktualnym stanem firmy.

Sposoby zarobku na akcjach

Spółka, a konkretnie jej akcje, przyniosą ci zysk na dwa sposoby. Pierwszym z nich są przychody kapitałowe, a drugim dywidendy.

Ponadto możesz przyspieszyć rozwój własnego portfolio, jeśli pieniądze z zysków dywidendowych również ulokujesz na giełdzie.

Poniżej opisujemy każdy z tych wariantów w szczegółach.

Zyski kapitałowe

Zyski kapitałowe są najbardziej oczywistym sposobem zarobku na akcjach. Polegają na tym, że sprzedajesz akcje drożej, niż je kupujesz.

Profit z tej sprzedaży to właśnie twój zysk kapitałowy, od którego (swoją drogą) musisz zapłacić podatek.

Jednak w niektórych przypadkach inwestycja nie pójdzie po twojej myśli i narazisz się na straty pieniężne.

Jak zapewne się domyślasz, do takiej sytuacji dochodzi wtedy, gdy cena akcji spadnie.

Wtedy albo czekasz z nadzieją na zmianę koniunktury, albo sprzedajesz ze stratą.

Dywidendy

Przedsiębiorstwa, które posiadają duży kapitał, mają możliwość wypłaty dywidend. W ten sposób dzielą się częścią zysków ze swoimi akcjonariuszami.

Jeśli posiadasz akcje takiej spółki, otrzymasz część wypłacanych dywidend.

Firmy zwykle wypłacają tego typu wynagrodzenia co 3 miesiące. Jednak w niektórych przypadkach czas oczekiwania jest nieco dłuższy (np. 6 miesięcy). Ponadto zdarza się, że spółki wypłacają specjalne dywidendy poza normalnym planem.

Dzięki takim akcjom możesz zarabiać podwójnie. Z jednej strony generujesz zysk, kiedy wartość przedsiębiorstwa rośnie, a z drugiej otrzymujesz jeszcze regularną wypłatę.

Procent składany

Termin “procentu składanego” odnosi się do reinwestowania zysków z poprzednich inwestycji, czyli np. z dywidend. Oznacza to, że zamiast wypłacać pieniądze, każesz im dalej pracować na giełdzie.

Jest to jedna z najbardziej skutecznych strategii inwestycji w akcje. Ponadto cechuje się prostotą, więc nie sprawi ci większych problemów.

Cało koncepcja polega na tym, że gdy reinwestujesz dywidendy z powrotem w akcje, twoje przyszłe zyski wzrosną. Innymi słowy: zarabiasz odsetki na wcześniejszych odsetkach.

Dlaczego warto inwestować w akcje?

W akcje warto inwestować z kilku powodów. Czytaj dalej, a poznasz każdy z nich i dowiesz się, czym ten rodzaj aktywów wyróżnia się na tle innych instrumentów finansowych.

Akcje a konta oszczędnościowe

Osoby z awersją do ryzyka prawdopodobnie ulokują swój kapitał inwestycyjny na tradycyjnych kontach oszczędnościowych.

Dzięki temu zarobią może 1-2% w skali roku — i to jeśli będą mieli szczęście. Wszyscy wiemy, że aktualne oprocentowanie kont oszczędnościowych jest bardzo niskie.

Oznacza to, że ich zysk będzie niższy od inflacji, czyli w ostatecznym rozrachunku i tak stracą pieniądze.

Jeśli zaś chodzi o rynek akcji, historyczne dane pokazują, że rokrocznie generuje wyraźnie lepszy zwrot z inwestycji. Dla przykładu: od 1926 roku amerykański S&P 500 przynosił średnio 10% zysk w skali roku.

Łatwa dywersyfikacja

Jeśli uwzględnimy nasze lokalne i zagraniczne akcje, masz do wyboru tysiące, a może nawet dziesiątki tysięcy spółek. Dzięki temu z łatwością zdywersyfikujesz portfolio.

Jak już wspomnieliśmy, powinno ono zawierać aktywa z różnych sektorów rynku (np. energetycznego, finansowego, technologicznego, etc.)

Ponadto dywersyfikować możesz również poziom ryzyka. Masz do wyboru bezpieczne akcje blue-chip, z rynków wzrastających, dywidendowe, a także niedowartościowane.

Inwestycje bez doświadczenia

Duża część produktów inwestycyjnych jest dość skomplikowana, przez co początkujący inwestorzy powinni ich unikać. Przynajmniej do czasu, aż zrozumieją, jak dany instrument finansowy działa.

Przykładem mogą być opcje, instrumenty pochodne czy nawet obligacje (do pewnego stopnia).

Zupełnie inaczej jest z akcjami. W ich przypadku wystarczy, że masz dostęp do rachunku maklerskiego i kapitału. Od tego momentu możesz inwestować w akcje — nawet bez wcześniejszego doświadczenia.

Ponadto takie kwestie, jak sposób zarobku i ryzyko inwestycyjne, są w ich przypadku wyjątkowo proste do zrozumienia.

Płynność

Wiele aktywów (w tym nieruchomości czy obligacje) cechują się małą płynnością. Oznacza to, że gdy zechcesz odzyskać pieniądze, nie zrobisz tego z dnia na dzień.

W przypadku akcji nie masz tego problemu. Są płynnymi aktywami, dzięki czemu wymienisz je na pieniądze w dowolnym momencie w godzinach otwarcia giełdy. Jest to bardzo przydatna cecha w sytuacjach, gdy potrzebujesz gotówki w trybie natychmiastowym.

Podsumowanie

Wiesz już, jak inwestować w akcje. Wiesz też, że na tradycyjnych kontach oszczędnościowych zarobisz grosze — jakiś 1% w skali roku. Dlatego rozważ lepsze rozwiązanie, czyli inwestycję w akcje spółek giełdowych, dzięki której wygenerujesz o wiele większy przychód.

Pamiętaj jednak, że każda inwestycja wiąże się z ryzykiem!

FAQ — Najczęściej zadawane pytania