KYC – Innsending av dokumenter til casino

KYC (Know Your Customer) er en prosess som brukes av casinoer (og andre finansielle institusjoner som banker) for å verifisere identiteten til kundene sine. Dette er en viktig prosess for å hindre hvitvasking av penger og annen kriminell aktivitet. I denne artikkelen vil vi ta opp hvorfor KYC når du gambler på casino er så viktig for alle, både for casinoet og deg som kunde. Det er viktig at du kan gjenkjenne en KYC-sjekk og skille den fra et svindelforsøk.

Hva er KYC?

KYC er prosessen der casinoet verifiserer identiteten din ved hjelp av dokumenter som pass, førerkort /ID-kort, bostedsattest eller en strømregning. Dette er en viktig prosess for å hindre at kriminelle eller terrorister bruker casinoet som en måte å hvitvaske penger eller finansiere annen kriminell aktivitet. KYC-prosessen gjør det også vanskeligere for mindreårige å spille på casinoet.

Om en mindreårig skulle klare å lage en konto vil de ikke kunne tjene eller tape på det. Når KYC sjekken feiler vil alle gevinster bli tatt vekk og alle innskudd returneres. Med andre ord, det vil ikke være noen vits for en mindreårig å prøve å spille på casino da de ikke får beholde noe gevinst.

Hva er hvitvasking av penger?

Hvitvasking av penger er når kriminelle prøver å skjule penger som er oppnådd gjennom ulovlig virksomhet. Dette kan omhandle alt fra salg av narkotika til trafficking og flere typer svindel. Casinoer er ofte mål for hvitvasking av penger, men på lisensierte og trygge norske casino skal dette være veldig vanskelig. Alle lisensierte casino på nett vil ha en skikkelig KYC prosess og kanskje enda flere omfattende sjekker ettersom man setter inn og tar ut mer penger.

Hvordan forhindrer casino hvitvasking av penger?

For å hindre hvitvasking av penger må casinoer gjøre sin plikt ved å gjennomføre KYC-prosessen samt “due diligence” på mistenkelige transaksjoner. Disse vil gjerne flagges automatisk ved hjelp av et datasystem. Alle ordentlige og lisensierte casinoer har en egen KYC avdeling og en AML (Anti Money Laundering) avdeling.

Om agenter på KYC får beskjed av systemet om at en transaksjon ser mistenkelig ut vil de kontakte kunden og be om en forklaring først. Om denne ikke er tilfredsstillende vil de gå høyere opp til AML avdelingen for videre etterforskning. AML-avdelingen er ansvarlig for å rapportere mistenkelige transaksjoner videre til myndighetene. På denne måten stopper casinoet millioner av kroner som ellers ville funnet veien til kriminelle eller til terroristorganisasjoner.

Gjenkjenn KYC vs svindelforsøk

For nye spillere på casino som enda trenger en guide til casino og er usikre, kan det føles ekkelt å bli spurt om dokumenter. Vi pepres stadig i nyhetene om svindelforsøk, for eksempel Olga-svindel, og annet som gjør at vi er veldig på vakt. Dette er bra, du skal generelt være skeptisk til å utlevere personlige opplysninger og dokumenter.

Her er en liste over hva du vil bli spurt om og ikke spurt om fra et skikkelig casino. På den måten vil du alltid vite om det er et ledd i kampen mot hvitvasking av penger eller om du blir forsøkt svindlet.