La competizione nel settore dell’intelligenza artificiale (IA) sta entrando sempre di più nel vivo, con colossi come Google e Microsoft che si sfidano a colpi di miliardi e tecnologie sempre più avanzate.
L’ultimo sviluppo in questo ambito dominio arriva da Google Cloud, che oggi ha annunciato il lancio di Anti Money Laundering AI (AML AI), un sistema basato sull’IA destinato ad aiutare gli istituti finanziari globali a rilevare in modo più efficace ed efficiente le attività di riciclaggio di denaro.
Attualmente, la maggior parte dei sistemi di monitoraggio dell’antiriciclaggio si basano su parametri impostati manualmente e assorbono risorse significative per gli istituti finanziari, che devono monitorare miliardi di transazioni all’anno per individuare comportamenti illeciti sempre più sofisticati.
AML AI di Google Cloud offre una soluzione a questo problema fornendo un punteggio di rischio cliente consolidato, generato da algoritmi di machine learning (ML), come alternativa agli avvisi di transazione basati su regole.
Questo punteggio di rischio si basa sui dati della banca, tra cui i modelli di transazione, i comportamenti in rete e i dati KYC (Know Your Customer), per identificare casi e gruppi di clienti commerciali o privati ad alto rischio.
Il sistema utilizza inoltre tecnologie proprietarie di ML e soluzioni Google Cloud come Vertex AI e Big Query, fornendo al contempo spiegazioni dettagliate dei risultati per consentire agli istituti finanziari di accelerare il flusso di lavoro delle indagini e ottimizzare l’esperienza del cliente.
Tra i vantaggi offerti da AML AI di Google Cloud vi sono la rilevazione dei rischi, la riduzione dei costi operativi e il miglioramento della governance e della difendibilità.
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Al momento, l’Anti Money Laundering AI di Google Cloud è già utilizzato da diverse banche importanti, tra cui HSBC, il brasiliano Banco Bradesco e Lunar, una banca digitale con sede in Danimarca.
In particolare, HSBC ha visto diminuire i volumi delle segnalazioni di oltre il 60% e rilevare un numero di attività realmente sospette da 2 a 4 volte superiore.
In futuro, Google Cloud prevede di fornire ulteriori strumenti di intelligenza artificiale generativa per il settore dei servizi finanziari con l’obiettivo di aumentare la produttività dei dipendenti, ad esempio riducendo il tempo necessario a un analista per indagare su potenziali attività sospette.
In definitiva, questa nuova tecnologia rappresenta un passo importante nella lotta globale contro il riciclaggio di denaro, fornendo alle istituzioni finanziarie gli strumenti necessari per affrontare con successo questa sfida in continua evoluzione.
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