A legjobb zöld befektetési alapok 2024-ben

A zöld befektetési alapok olyan befektetési alapok, amelyek környezetbarát vállalatok papírjait tartják a portfóliójukban. Egyes alapok olyan speciális területekre összpontosítanak, mint a megújuló energia vagy a vízkészletek megőrzése, míg mások a hagyományos indexalapok zöld verzióinak tekinthetők.

Cikkünkben a 2024-es év 10 legnépszerűbb zöld befektetési alapját mutatjuk be, amelyekkel a befektetőknek érdemes megismerkedniük. Emellett bemutatjuk, hogyan működnek a zöld befektetési alapok, és hogyan fektethetnek be a magánszemélyek is egy-egy ilyen alapba.

Az ilyen és hasonló zöld befektetési alapokba szabályozott brókerek, például az eToro segítségével lehet befektetni.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

Nézzük meg közelebbről a zöld befektetési alapokat

A zöld ETF alapok mindegyike a környezetbarát vállalatok különböző részhalmazára összpontosít. Ebben a részben közelebbről megvizsgáljuk a fent említett zöld befektetési alapokat.

1. iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) – Tiszta energiára összpontosító ETF alacsony kezelési díjakkal

Az iShares Global Clean Energy ETF az egyik legnagyobb zöld befektetési alap, és egyben az egyik legrégebben működő tiszta energia ETF is a piacon. Az alap 2008-ban indult el – épp a pénzügyi válság kellős közepén -, és napjainkban már 5,6 milliárd dollárnyi vagyont kezel.

Ez a zöld befektetési alap a tiszta energiával kapcsolatos technológiákra összpontosít. Nap-, és szélenergiát, geotermikus energiát, vízenergiát, bioüzemanyagokat és egyéb hasonló technológiákat fejlesztő vállalatokba fektet be. Érdekeltségei vannak olyan elektromos közműszolgáltatókban, amelyek hálózatukat megújuló energiaforrásokra készítik fel. Továbbá rendelkezik tulajdonnal akkumulátor-, és félvezetőgyártó vállalatokban is.

A legfontosabb részvényei közé tartozik az Enphase Energy, a First Solar, a Plug Power és a Vestas Wind Systems. Az alap összesen 98 részvényt tartalmaz, a részvények átlagos árfolyam-nyereség (P/E) aránya 37,6.

Az ICLN alap 5 éves hozama 19,16%, és viszonylag alacsony, mindössze 0,40%-os költséghányaddal rendelkezik.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

2. Invesco Solar ETF (TAN) – Napenergiára összpontosító zöld befektetési alap

Az Invesco Solar ETF az egyik legnépszerűbb zöld befektetési alap a napenergiába történő befektetéshez. Az alap legfontosabb részvényei közé olyan vállalatok tartoznak, mint az Enphase Energy, a First Solar, a SolarEdge Technologies és a Sunrun. Az alap befektetéseinek valamivel több mint fele az Egyesült Államokban található, további 18%-a pedig kínai napelemgyártó vállalatokban.

A TAN ETF átlagos P/E-aránya 69, ami azért lehet logikus, mert befektetők sok napelemekkel foglalkozó vállalatra növekedési részvényként tekintenek. A zöld befektetési alapnak összesen 54 féle részvénye van.

A zöld befektetési alap 5 éves hozama 32,0%, költséghányada pedig 0,66%. Az alap évente 0,10 dollár körüli osztalékot fizet részvényenként.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

3. Global X Lithium & Battery Tech ETF (LIT) – Zöld befektetési alap az akkumulátortechnológiába történő befektetéshez

A Global X Lithium & Battery Tech ETF olyan nagy növekedési potenciállal rendelkező vállalatokba fektet be, amelyek elektromos járművekhez és hálózaton kívüli energiatároláshoz szükséges technológiákat fejlesztenek.

A befektetőknek az is fontos lehet, hogy az alap olyan bányavállalatokba is fektet, amelyek az akkumulátorgyártáshoz szükséges fémekkel – például lítiummal – foglalkoznak. Emiatt – bár az ETF által finanszírozott vállalatok bizonyos értelemben zöldnek tekinthetők – egyes befektetők nem feltétlenül tekintik ESG szempontból elfogadhatónak az alap összes részvényét.

Az ETF legfontosabb részvényei közé tartozik az Albemarle Corporation, a Quimica Y-SP és az LG Chemical. Az alap vagyonának 4,4%-a fekszik Tesla részvényekben. A teljes portfólió 39%-a kínai székhelyű vállalatok papírjait tartalmazza, és mindössze 21% az Egyesült Államokban lévő vállalatok aránya.

A zöld befektetési alap teljesítménye az elmúlt 5 évben átlagosan 22,3%, így az egyik legjobban teljesítő zöld ETF a listánkon. Az alap költséghányada 0,75%.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

4. First Trust Global Wind Energy ETF (FAN) – Szélenergia részvényekre koncentráló zöld ETF

A First Trust Global Wind Energy ETF olyan vállalatokba fektet, amelyek szélturbinákat, szélturbinákhoz való alkatrészeket és szélenergia-tároló rendszereket gyártanak, valamint szélenergiát használó közműszolgáltatókat üzemeltetnek. A legfontosabb részvényei közé tartozik a Northland Power, az EDP Renovaveis SA, az Orsted A/S és a Vestas Wind Systems A/S.

A zöld befektetési alap összesen 52 vállalatot tartalmaz, amelyek átlagos P/E-aránya 21,5. Az alapban megtalálható közművek és az Egyesült Államokon kívüli vállalatok P/E aránya viszonylag alacsony, de a legtöbb befektető nem tekintené ezeket alulértékeltnek kizárólag emiatt.

Az alap állományának közel fele Spanyolországban, Dániában és Kanadában található, az amerikai és kínai részvények együttesen pedig kevesebb mint 25%-ot tesznek ki.

Az alap 5 éves teljesítménye 8,0%, a költséghányada pedig 0,60%.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

5. VanEck Future of Food ETF (YUMY) – A fenntartható élelmiszerellátásra összpontosító zöld ETF

A VanEck Future of Food ETF egy érdekes zöld befektetési alap, amely olyan vállalatokba fektet be, amelyek a világ élelmiszerellátásának fenntarthatóbbá tételén dolgoznak, ami különösen fontos az éghajlatváltozás és az ebből következő egyre terjedő szárazság miatt.

Az alap olyan alternatív húsipari vállalatok részvényeit is tartalmazza, mint a Beyond Meat, de a tőke nagy része mezőgazdasági vállalatokban van. A legfontosabb részvények közé tartozik például a Corteva Inc., a Deere & Co. és a Ball Corp. Emellett az alapban olyan nagy élelmiszergyártók is megtalálhatóak, mint a Nestle és a Kellogg.

Az alap eszközeinek több mint felét az Egyesült Államokban található vállalatok papírjai teszik ki. Ez a zöld befektetési alap viszonylag kevés kitettséggel rendelkezik Kína és más feltörekvő gazdaságok irányába. Az alap részvényeinek átlagos P/E-aránya 16,2.

A YUMY csak 2021 végén indult el, ami egybeesett a részvénypiac általános esésével. Így ennek a zöld alapnak a teljesítménye egyelőre nem túl meggyőző. Indulása óta az alap értékének 22,5%-át veszítette el. Ennek a zöld befektetési alapnak 0,69%-os a költséghányada.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

6. First Trust NASDAQ Clean Edge Energy Index Fund (QCLN) – Zöld befektetési alap, amely a tiszta energiával kapcsolatos technológiákra koncentrál

A First Trust zöld éghajlatvédelmi alapja egy indexalap, amely a NASDAQ Clean Edge Energy Indexet követi. Az alap rendkívül sokoldalú, a megújuló energiaforrások technológiájától kezdve a félvezetőgyártáson át az akkumulátor-technológiáig rengeteg területre fektet be. A benne lévő összes részvényt a NASDAQ tőzsdén jegyzik.

Az alap legfontosabb részvényei közé tartozik az Enphase Energy, a Tesla, a NIO, az ON Semiconductor, az Albemarle és a Plug Power. A First Trust nem közli az alap átlagos P/E arányát, mert a portfóliójában sok a növekedési részvény és rengeteg kisebb befektetése még nem nyereséges.

A QCLN ETF 5 éves hozama 24,4%, költséghányada pedig 0,58%. Éves szinten 0,45%-os osztalékhozamot fizet.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

7. iClima Global Decarbonization Transition Leaders ETF (CLMA) – Az éghajlati innovációkra összpontosító zöld befektetési alap

Az iClima Global Decarbonization Transition Leaders ETF egy egyedülálló zöld befektetési alap, amely olyan vállalatokra összpontosít, amik technológiákat fejlesztenek a szén-dioxid levegőből való eltávolításához. Ha így nézzük, némileg különbözik a listán szereplő többi zöld befektetési alaptól. Ahelyett, hogy tiszta energiával kapcsolatos technológiákba fektetne be, a CLMA alap olyan módszerekbe fektet be, amelyekkel a légkörbe már kibocsátott CO2-t eltávolíthatjuk.

Ez egy viszonylag kicsi zöld befektetési alap, alig több mint 580 millió dollárnyi kezelt vagyonnal. A legfontosabb részvények közé tartozik az LG Energy Solutions, a Waste Connections, az Albemarle és a Trane. Az alap részvényeinek többsége az Egyesült Államokban és Európában található.

A zöld befektetési alap 2020-ban indult, és az indulás óta -4,2%-os hozamot ért el. Az alap 1,5%-os osztalékhozamot fizet és 0,65%-os költséghányaddal rendelkezik.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

8. Invesco Water Resources ETF (PHO) – A vízkészletek fenntarthatóságával foglalkozó zöld befektetési alap

Az Invesco Water Resources ETF egy globális zöld befektetési alap, amely a fenntartható vízügyi megoldásokra összpontosít egy olyan világban, ahol növekszik a népesség és egyre gyakoribbak az aszályok. Ahelyett, hogy a vízkészletek megőrzésének csupán egyetlen lehetséges megközelítésével foglalkozna, a PHO-alap a sótalanítástól a vízszűrésen át a jobb vízelvezető rendszerekig mindenbe befektet.

Az ETF legfontosabb részvényei közé tartozik a Xylem, a Danaher, az Ecolab és az American Water Works. A vállalatok átlagos P/E-aránya 23,0.

Az alap 5 éves hozama 13,3%, a költséghányada 0,59%, a kezelt vagyona pedig 1,6 milliárd dollár.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

9. iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF (CRBN) – Zöld ETF, amely a szén-dioxid levegőből való eltávolításához használható technológiákra fókuszál

Az iShares Low Carbon Target ETF egy olyan zöld befektetési alap, amely a környezetileg fenntartható nagyvállalatokba fektet be. Ahelyett, hogy kifejezetten a tiszta energiát hasznosító technológiákba vagy más zöld tematikájú vállalatokba fektetne, az alap többé-kevésbé az S&P 500 összetételét tükrözi.

Az alap legnagyobb részvényei között olyan ismert vállalatok szerepelnek, mint az Apple, a Microsoft, az Amazon, a Tesla, a Johnson & Johnson és a Meta (Facebook). A zöld befektetési alap portfóliójában található vállalatok mindegyike indított fenntarthatósági kezdeményezéseket, vagy kötelezettséget vállalt a szén-dioxid-kibocsátás csökkentésére.

Az alapnak több mint 1200 részvénye van, tehát nem csak az S&P 500-as vállalatok részvényei szerepelnek a portfóliójában. Az összes részvény átlagos P/E-aránya 16. Az alapban portfóliójában szereplő vállalatok több mint 60%-a az Egyesült Államokban található.

A CRBN zöld befektetési alap 5 éves átlagos évesített teljesítménye 7,1%, a költséghányada pedig 0,20%.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

10. iShares ESG Screened S&P 500 ETF (XVV) – S&P 500 indexalap ESG befektetőknek

Az iShares 2020. végén indította el az ESG Screened S&P 500 ETF-et, miközben a befektetők egyre szélesebb rétegében vált népszerűvé az etikus részvényekbe történő befektetés. Az alap egyszerűen veszi az S&P 500 index részvényeinek listáját, és kiszűri az ESG normáknak nem megfelelő vállalatokat. Az alapban szereplő vállalatok közül nem mindegyiknek van környezetvédelmi kezdeményezése vagy szén-dioxid-csökkentési vállalása – egyesek a munkaerő sokszínűségére vagy a vállalatirányításra összpontosítanak -, de a többség foglalkozik a problémával.

Az alap legfontosabb részvényei nem jelentenek meglepetést. Ott van az Apple, a Microsoft, az Amazon, a Tesla és az Alphabet (Google), amelyek egyben az S&P 500 legnagyobb részvényei is. A nagyjából 500 helyett összesen 452 részvényt tartalmaz az alap.

Az alap indulása óta összesen 14,3%-os hozamot ért el. A költséghányad 0,08%, ami hasonló a hagyományos S&P 500 indexalapok díjaihoz.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

Mik azok a zöld befektetési alapok?

Gondolkoztál már azon, hogy mi is az a fenntartható befektetés? A zöld befektetési alapok – más néven fenntartható befektetési alapok – olyan ETF-ek, befektetési alapok vagy más típusú alapok, amelyek környezetbarát vállalatokba és eszközökbe fektetnek. A legtöbb zöld alap részvényekbe fektet, de léteznek zöld kötvényalapok és olyan zöld alapok is, amelyek nem hagyományos eszközökbe fektetnek be.

Sok zöld alap a megújuló energiaforrások részvényei körül forog, de léteznek zöld alapok a víz fenntarthatóságára, a levegő szén-dioxid-mentesítésére, a fenntartható földhasználatra és még sok minden másra is. Ahogy a környezetvédelmi mozgalom egyre nagyobb méreteket ölt, és egyre több vállalat fejleszt ki környezetbarát technológiákat, a zöld befektetési alapok köre valószínűleg tovább növekszik.

Van arra rangsor, hogy mennyire zöld egy-egy befektetési alap?

Hogy mi számít “zöld” befektetési alapnak, az a befektető szemléletétől függ. Nincsenek szabályok arra vonatkozóan, hogy egy alapnak mit kell és mit tilos tartalmaznia ahhoz, hogy zöldnek minősüljön. Az alapkezelőkön múlik, hogy az alap környezetvédelmi tematikájához illeszkedő részvényeket állítsanak össze. A befektetők pedig eldönthetik, tetszenek-e nekik az alapok portfóliója.

A zöld alapok különböző módon lehetnek környezetorientáltak. Egyes alapok azért nevezik magukat zöldnek, mert olyan vállalatokba fektetnek be, amelyek vállalták, hogy csökkentik szén-dioxid-kibocsátásukat vagy a hulladékuk mennyiségét, de nem feltétlenül vesznek részt klímabarát technológiák létrehozásában. Más alapok csak olyan vállalatokba fektetnek be, amelyek közvetlenül az éghajlatváltozás megoldásán dolgoznak, vagy segítik a világot a megújuló energiára való átállásban.

A legzöldebb befektetési alapok értékelésénél a befektetőknek alaposan meg kell vizsgálniuk, hogy milyen papírok vannak az alapban. Sok vállalat ad ki ESG vagy környezeti hatásról szóló jelentéseket, amelyek további részleteket tartalmaznak a zöld kezdeményezéseikről.

Miért fektetnek az emberek zöld befektetési alapokba?

Gondolkoztál már azon, hogy mi is az a társadalmilag felelős befektetés? A zöld befektetési alapok sok befektető körében népszerűek, mert lehetőséget kínálnak arra, hogy tőkéjükkel támogassák a környezetet. Azoknak a befektetőknek, akiknek fontos az éghajlatváltozás korlátozása vagy a környezet tágabb értelemben vett megőrzése, a zöld alapok lehetővé teszik, hogy pénzük befektetési közben olyan vállalatokat támogassanak, amelyek értékrendjével azonosulni tudnak.

Egyes befektetők azért is fektetnek zöldenergiával foglalkozó alapokba, mert úgy vélik, a zöld technológiák és termékek iránti kereslet növekedni fog. Emiatt sok befektető például úgy gondolja, hogy a megújuló energiával foglalkozó vállalatok a jövőben sokkal többet fognak érni. A zöld befektetési alap lehetővé teszi a befektetők számára, hogy a megújuló energiát hasznosító technológiai vállalatok széles portfólióját birtokolják anélkül, hogy egyes részvényekbe kellene fektetniük.

A zöld befektetési alapok típusai

Többféle különböző típusú zöld befektetési alap létezik.

A fentiekben bemutatott alapok mindegyike zöld ETF, azaz tőzsdén kereskedett alap. Az ETF-ekkel a különböző tőzsdéken lehet kereskedni, vagyis ugyanúgy lehet őket venni és eladni, mint az egyedi részvényeket. Gyakran alacsonyabb költséghányaddal rendelkeznek, mint más típusú alapok.

A zöld energiával foglalkozó befektetési alapok olyanok, mint az ETF-ek, de a tőzsdei kereskedés helyett egyéni brókercégek vagy pénzügyi vállalatok forgalmazzák őket. A zöld befektetési alapoknak általában van egy minimum követelményük a befektetés összegét illetően, és magasabb díjakat számíthatnak fel, mint a hasonló ETF-ek.

Sok zöld alap részvényekbe fektet, de vannak zöld kötvényalapok is. Egy zöld kötvényalap befektethet környezetbarát vállalatok kötvényeibe, vagy olyan nonprofit és egyéb szervezetek kötvényeibe, amelyek környezetbarát kezdeményezésekben vesznek részt.

Az általunk vizsgált zöld befektetési alapok többsége olyan konkrét témákra koncentrál, mint a tiszta energia, a vízkészletek megőrzése vagy a földterületek fenntarthatósága. Vannak azonban zöld indexalapok is. A zöld indexalapok általában egy adott piaci indexet követnek, mint például az S&P 500. Azonban olyan megkötéseket alkalmaznak, amely lehetővé teszi, hogy csak környezetbarát részvényeket tartalmazzon a portfóliójuk.

Zöld alapokat kínáló szabályozott brókerek

A befektetők számos tőzsdei bróker közül választhatnak, ha zöld befektetési alapokba szeretnék helyezni a tőkéjüket. Mivel a zöld ETF-ekkel a főbb tőzsdéken – például a NASDAQ-on – kereskednek, így ezek a papírok a legtöbb nagy brókercégnél elérhetők.

Az eToro – az egyik ilyen bróker, amelyet a befektetők választhatnak – 0%-os jutalékot kínál a zöld ETF-ek vásárlásakor és eladásakor. Az eToro egy több mint 20 millió felhasználóval rendelkező nemzetközi részvénybróker, amelynél számos, fent említett zöld befektetési alap elérhető.

A platform az elemzéshez használható eszközök széles választékát kínálja a fenntartható befektetők számára. A befektetők részletes technikai chartokhoz férhetnek hozzá, több tucat beépített indikátorral és rajzeszközzel. A bróker emellett professzionális kutatásokat és elemzéseket is készít az általa kínált alapokról.

Az eToro egyik legnépszerűbb szolgáltatása a közösségi befektetési platform. Ez lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy kommunikáljanak egymással, és megvitassák elképzeléseiket a különböző alapok jellemzőiről és kilátásairól. A felhasználók azt is láthatják, hogy más zöld befektetők milyen alapokat vásárolnak és adnak el, valamint információt kapnak róla, hogy az alap körül a befektetői hangulat pozitív vagy negatív.

Az eToro egy másoló kereskedési platformot is kínál a felhasználóinak. Ez lehetővé teszi, hogy a felhasználók lemásolják egy tapasztaltabb befektető kereskedéseit. Mivel a platformon vannak olyan tapasztalt befektetők, akik kifejezetten zöld befektetésekre összpontosítanak, ezért az őket másoló felhasználók automatikusan építhetnek maguknak egy fenntartható zöld portfóliót anélkül, hogy extra a kutatással kellene bajlódniuk.

A befektetők már 10 dollárral is nyithatnak új eToro számlát.

Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.

Összegzés

A zöld befektetési alapok lehetőséget kínálnak a befektetők számára, hogy a világ legnagyobb környezeti kihívásainak megoldására technológiákat fejlesztő, illetve környezetileg felelős vállalatokba fektessenek. Számos népszerű zöld ETF-be az eTorón keresztül 0%-os jutalékkal lehet befektetni.

GYIK