A befektetés már nem csak a hozam eléréséről szól. Éppen ellenkezőleg, egyre több befektető törekszik arra, hogy pénzét olyan szervezetek finanszírozására fordítsa, amelyek egy jobb világot próbálnak létrehozni.
Ebben az cikkben megvizsgáljuk a fenntartható befektetés fogalmát, és áttekintjük, milyen stratégiákat lehet használni, hogy részt vegyünk ebben az egyre szélesebb körben elterjedt folyamatban. Azt is körüljárjuk, hogy milyen befektetési eszközöket érdemes fontolóra venni, ha fenntartható befektetéssel szeretnénk foglalkozni, és hogyan azonosíthatjuk a piaci lehetőségeket.
A legjobb ESG befektetés 2024-ban
A fenntartható befektetés egyik legnépszerűbb lehetősége az IMPT kripto token. Ez az innovatív platform a Polygon blokkláncot használja arra, hogy magánszemélyek és vállalatok könnyen vásárolhassanak, eladhassanak illetve kereskedhessenek karbonkreditekkel. Mivel ezek a karbonkreditek úgynevezett NFT-k formájában lettek létrehozva, a kereskedési folyamat sokkal átláthatóbb, mint a “hagyományos” piacon.
Az IMPT úttörő platformja még mindig a fejlesztési fázisban van, ennek ellenére a befektetők exkluzív lehetőséget kapnak az IMPT tokenek megvásárlására egy előértékesítésen keresztül. Ezeket a tokeneket a cikk írásakor mindössze 0,023 dollárért lehet megvásárolni.
A fenntartható befektetésről röviden
A fenntartható befektetésekkel foglalkozó emberek a környezeti, társadalmi és vállalatirányítási szempontok figyelembevételével választják ki a befektetési eszközöket. Így a tőkéjüket a pozitív társadalmi és vállalati felelősségvállalás támogatására tudják felhasználni.
Íme néhány példa a fenntarthatóan működő vállalatokba és a zöld energiába történő befektetésekre:
- Innovatív kriptoprojektek, mint az IMPT a karbonkreditek piacának forradalmasítója.
- A helyes környezetvédelmi módszereket – például a megújuló energia termelését és tárolását – támogató vállalatok.
- Az etikus vállalati kultúrát vagy emberi jogi kezdeményezéseket támogató cégek.
- Az olyan eszközök, mint például a karbonkreditek, segítenek az embereknek és a szervezeteknek közvetve csökkenteni az ökológiai lábnyomukat.
Más szóval a fenntartható stratégia azt a felfogást vallja, hogy lehetséges etikusan befektetni és ezzel együtt nyereséget is termelni.
A fenntartható befektetési stratégiák célja általában a hosszú távú értékteremtés. Ezért a befektetőknek fel kell készülniük arra, hogy több évet kell várniuk a befektetés megtérülésére.
Hogyan működik a fenntartható befektetés?
A fenntartható befektetés számos eszközosztályban – többek között részvényekben, ETF-ekben, befektetési alapokban és még kriptovalutákban – is megvalósítható. Ezzel együtt nagyon eltérő lehet, hogyan közelíti meg egy befektető ezt a piacot.
Például egyes fenntartható portfóliók csak olyan befektetéseket tartalmaznak, amelyek bizonyos fenntarthatósági szempontok alapján pozitívnak értékelhetőek. Másfelől vannak olyan fenntartható portfóliók is, amelyek épp az ellenkező oldalról közelítik meg a kérdés, egyszerűen kizárják a negatív hatású befektetéseket.
Például egyesek távol tartják magukat a fegyver- vagy olajtársaságokba történő befektetésektől, és emiatt portfóliójukat máris “fenntarthatónak” nevezik annak ellenére, hogy a portfóliójuk valójában nem tartalmaz olyan eszközöket, amelyek a fenntarthatóságot szolgálják.
A rossz példák ellenére teljesen elfogadható elképzelés, hogy a befektetők a fenntartható portfólió kialakításakor felhasználják, vagy kombinálják a fent említett – befogadó és kizáró – módszereket. Úgy is mondhatjuk, az alkalmazott módszertan előre meghatározza, hogy mely eszközök tartozhatnak a fenntartható befektetések kategóriájába.
Ezért a befektetőknek először át kell gondolniuk motivációikat, és meg kell határozniuk, hogy melyik ESG kérdések fontosak számukra. Ezt még a konkrét fenntartható befektetési lehetőségek feltérképezése előtt szükséges megtenni, mert a célok tisztázása segít leszűkíteni, és pontosan azonosítani az egyéni preferenciáiknak leginkább megfelelő eszközöket.
SRI, ESG és Impact investing
A fenntartható befektetés a különféle stratégiák széles skáláját magában foglaló kifejezés. Ezek közül a legnépszerűbbek az SIR, az ESG és az “impact investing” (ez magyarul nagyjából annyit jelent, hogy “hatás befektetés”, egyelőre még nincs rá megfelelő magyar szakkifejezés).
Bár ezeket a kifejezéseket gyakran szinonimaként, felváltva használják, vannak olyan tényezők, amelyek megkülönböztetik az egyes fenntartható befektetési módszereket.
SRI, társadalmilag felelős befektetés
Az SRI (angol rövidítése a “socially responsible investing”-nek), vagy magyarul a társadalmilag felelős befektetés a fenntartható befektetési tevékenység egyik formája. Ez a megközelítés a befektetések kizárólag meghatározott etikai kritériumok alapján történő kiválasztását jelenti.
Egy befektető például dönthet úgy, hogy elkerül egy bizonyos ETF-et csak azért, mert az dohányipari vállalatok részvényeit is követi. Gyakran előfordul, hogy az SRI befektetések a mindenkori társadalmi-politikai légkört követik.
ESG befektetés
Az ESG befektetés során a befektető olyan vállalatokat választ ki, amelyek megfelelnek bizonyos környezetvédelmi, társadalmi és vállalatirányítási szempontoknak (innen az angol rövidítés: environmental, social, governance).
Léteznek ESG alapú osztályozási rendszerek, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy olyan eszközöket válasszanak, amelyek kiváló minősítéssel rendelkeznek. Ilyen például az MSCI keretrendszere, amelyet a nálunk megjelenő ESG befektetési lehetőség osztályozásához is használni szoktunk.
Az ESG rendszer ugyanakkor elég rugalmas is. Ahelyett, hogy kizárólag olyan vállalatokat választana, amelyek már fenntartható módon működnek, olyan eszközöket is figyelembe vesz, amelyek egy új, társadalmilag felelős stratégiához alkalmazkodnak.
Az ESG befektetési stratégia alkalmazásakor például választhatunk egy olyan olajipari vállalatot, amely a tiszta energia felé mozdul el. Ennek egy kiváló példáját jelenti a Magyarországon is jelen lévő Shell.
Impact investing
Az impact investing esetében a befektetések nem a pénzügyi hozam elérése érdekében történnek. Ehelyett az a cél, hogy pozitív, mérhető társadalmi és környezeti hatást érjenek el.
Ez a piac a legsürgetőbb globális kihívásokra próbál megoldást találni, mint például az éghajlatváltozás, a megújuló energiaforrások, a fenntartható mezőgazdaság, hogy csak a legfontosabbakat említsük.
Emellett a befektetők olyan vállalatokat is fontolóra vehetnek, amelyek célja, hogy megfizethető és alapvető szolgáltatásokat nyújtsanak az elmaradott országokban. Jellemzően ilyen befektetések a lakhatás, az egészségügy és az oktatás területén valósulhatnak meg.
Az impact investinget sok szempontból gyakran az SRI és az ESG módszerekkel azonosítják. Azonban mind az SRI, mind az ESG befektetés olyan üzleti döntésekre koncentrál, amelyek hatással lehetnek az eszköz értékére, vagyis az SRI és az ESG inkább az elérhető pénzügyi haszonra fókuszál.
Például egy olyan vállalat, amely jó karbonkibocsátás-csökkentési programmal rendelkezik, versenyelőnybe kerülhet azokkal szemben, amelyek nem rendelkeznek ilyennel.
Ellenben az impact investing esetében a gazdasági növekedés helyett a társadalmi cél a prioritás. Ezért az ezzel foglalkozó befektetők fontosnak tartják, hogy mérjék az általuk támogatott projektek hatékonyságát, hiszen érthető módon a pénzükért a lehető legnagyobb pozitív hatást szeretnék elérni.
A fenntartható befektetések típusai
A fenntartható befektetés számos különböző kategóriába sorolható. Ez rugalmasságot biztosít a befektetők számára, hogy kockázati hajlandóságuk alapján választhassák ki a számukra megfelelő eszközt.
Karbonkreditek
A karbonkreditek olyan feltörekvő piacot alkotnak, amely kéz a kézben jár a fenntartható befektetéssel. Egyszerűen fogalmazva, a karbonkreditek olyan engedélyek, amelyek lehetővé teszik a vállalatok vagy szervezetek számára az üvegházhatású gázok kibocsátását.
Nézzük meg részletesebben:
- A kormányok világszerte bizonyos számú karbonkreditet adnak a vállalatoknak.
- Ha sikerül csökkenteniük a kibocsátásukat, akkor ezek a vállalatok több karbonkredittel rendelkeznek, mint amennyire szükségük van.
- Azonban, ha a vállalatoknak nem sikerül csökkenteniük a kibocsátásukat, akkor több karbonkreditet kell vásárolniuk.
- Az egyik oldalon tehát vannak vállalatok, amelyeknek túl sok karbonkreditjük van, a másikon pedig olyanok, amelyeknek túl kevés.
- Ennek lett az eredménye a karbonkreditek piaca, ami ma már megkönnyíti az ezzel való kereskedelmet.
Bár a karbonkreditek elsősorban a vállalatokat érintik, a magánszemélyek is különböző módokon részt vehetnek ezen a piacon. A lakossági befektetőként választhatjuk a részvényeket, a határidős ügyleteket vagy akár az árupiacot is.
A legegyszerűbb megoldás azonban a karbonkreditek ETF-jeibe való befektetés. Ez lehetővé teszi a befektetők számára a diverzifikációt, ezzel együtt az általános kockázat csökkentését.
Részvények
A részvények jelentik talán a legelterjedtebb módját a fenntartható befektetésnek. A fenntartható vállalatokba való befektetés lehetővé teszi a befektetők számára, hogy teljes mértékben ellenőrzésük alatt tartsák a portfóliójukat.
- Ha például egy befektető elkötelezett híve a zöld üzemanyagoknak, akkor portfóliót építhet megújuló energiaforrásokból származó részvényekből.
- Hasonlóképpen, ha a vadon élő állatok élőhelyeit és a biológiai sokféleséget szeretnék támogatni, vannak olyan vállalatok, amelyek ilyen szempontokra koncentrálnak.
- A befektetők olyan technológiai részvényeket is választhatnak, amelyek dedikált széndioxid-kompenzációs programokkal rendelkeznek, esetleg olyan autógyártó cégeket, amelyek kizárólag elektromos járműveket gyártanak.
A lényeg, hogy a fenntartható részvénybefektetést különböző módon lehet megközelíteni. Egy részvény vizsgálata során azonban a befektetők nem csak a vállalat társadalmi hatását akarják figyelembe venni.
Ehelyett fontos a múltbeli teljesítmény, a pénzügyi stabilitás, valamint a növekedési potenciál értékelése is. Ezen túlmenően döntő jelentőségű annak megértése, hogy a környezeti és társadalmi kérdések hogyan befolyásolhatják a részvények piaci teljesítményét.
Ha többet szeretnél megtudni a részvénybefektetésekről, olvasd el az erről szóló útmutatónkat!
Befektetési alapok
Ha az egyedi részvényekkel való foglalkozás túl nagy fáradságnak tűnik, az ETF-ekkel való kereskedés alternatívaként szóba jöhet. Számos olyan tőzsdén kereskedett alap létezik, amely fenntartható befektetési tanúsítvánnyal rendelkezik. Ezek olyan papírokat egyesítenek, amelyek kiváló fenntarthatósági minősítéssel rendelkeznek.
A fenntartható befektetési alapok rengeteg formában és méretben léteznek. Egyes alapok az ágazatok széles skáláját felölelő eszközállománnyal rendelkeznek, mint például az iShares MSCI USA ESG Select ETF, amely az amerikai székhelyű, jó ESG minősítéssel rendelkező vállalatokra összpontosít. Ebbe beletartoznak az energiaipari részvények, a technológiai vállalatok, a pénzügyi cégek, sőt az egészségügyi és a fogyasztási cikkek ágazatában tevékenykedők is.
Másrészt vannak olyan ETF-ek is, amelyek specifikusabban működnek. Az SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF például olyan részvényeket tartalmaz, amelyek nem rendelkeznek fosszilis tüzelőanyag-tartalékokkal.
A mögöttes eszközöktől függően egyes fenntartható befektetési alapok elég nagy kockázatot hordozhatnak, míg mások olyan részvényeket tartanak, amelyek viszonylag stabilak, így alacsonyabb kockázatot jelentenek.
Kriptovaluták
A kriptovaluta egy másik eszközosztály, amely egyre népszerűbb a fenntarthatósággal foglalkozó befektetők körében. Számos új kriptoprojekt létezik, amelyek a blokklánc technológia integritásának fenntartására összpontosítanak úgy, hogy közben energiahatékonyak maradnak.
Például a Bitcoinhoz képest az olyan digitális tokenek, mint a Cardano, az Algorand és a Steller Lumens kisebb karbon lábnyommal rendelkeznek, így fenntarthatóbbnak számítanak.
Emellett a kripto fejlesztők folyamatosan innovatív módszerekkel állnak elő, hogy újabb fenntartható projektek készítsenek el.
A lakossági ügyfelek például most már digitális tokenek segítségével fektethetnek be pénzt karbonkompenzációs programokba vagy fenntartható szervezetekbe. Enek köszönhetően végre a lakosság is kiveheti a részét ebből a piacból.
Példák a fenntartható befektetési eszközökre
Ebben a részben összeállítottunk egy listát azokról az eszközökről, amelyek érdekesek lehetnek azok számára, akik szívesen belevágnának a fenntartható befektetésekbe.
1. IMPT – A karbonkreditek kereskedelmét támogató kriptoprojekt
Amikor a piacon található fenntartható befektetési lehetőségeket kezdtük el értékelni, rábukkantunk egy új blokklánc projektre, az IMPT-re. A projekt célja, hogy a befektetőknek lehetőséget kínáljon az éghajlatváltozás elleni küzdelemre a digitális eszközökbe való befektetéssel.
A projekt különböző karbonkompenzációs programokkal kötött partnerséget, hogy karbonkreditekre tehessen szert, majd azokat NFT-kké alakíthassa át. Így a befektetőknek nem kell bonyolult eljárásokkal foglalkozniuk a karbonkreditek megvásárlásához, és az azokkal való kereskedéshez.
Ehelyett a befektetők egyszerűen vehetnek IMPT digitális tokeneket, amiket aztán felhasználhatnak a karbonkredit NFT-k megvásárlására.
Az IMPT tájékoztatója szerint a befektetők választhatnak, hogy elégetik-e az NFT-t a szén-dioxid kibocsátás ellensúlyozására, vagy megtartják, azt remélve, hogy az értéke emelkedni fog. Az IMPT-nél vállalatok is vásárolhatnak a karbonkrediteket, hogy ezzel kompenzálják CO2 kibocsátásukat.
Az IMPT piactér nemcsak a karbonkreditek vásárlását, hanem azok eladását is lehetővé teszi majd a felhasználók számára. A befektetők a platformon megjeleníthetik a karbonkredit NFT-ket, és kereskedhetnek velük. Az innovatív piactér használatához a befektetőknek meg kell vásárolniuk az IMPT digitális tokent.
Az IMPT tokenek megvásárolhatók az előértékesítésen mindössze 0,018 dolláros kezdőáron. Az előértékesítéshez használható dashboardon bankkártyával, hitelkártyával vagy kriptovalutákkal (például Bitcoin és Ethereum) lehet fizetni.
Végső soron ez a kriptoprojekt ideális példa arra, hogy mennyire egyszerűen lehet kriptok segítségével fenntartható befektetéseket eszközölni.
A projekttel kapcsolatban további információ az IMPT Telegram csatornáján érhető el.
2. iShares Global Clean Energy ETF – Vezető energetikai vállalatokat követő alap
A fenntartható energiába való befektetés az egyik legegyszerűbb módja a társadalmilag felelős portfólió kialakításának. Ebben a kategóriában figyelemre méltó lehetőség az iShares Global Clean Energy ETF, egy tőzsdén kereskedett alap, amelynek árfolyama a tiszta energia szektor számos globális (azaz nem amerikai vállalat) részvényét leköveti. Olyan vállalatokban kínál befektetési lehetőséget, amelyek megújuló forrásokból (nap, szél stb.) származó energiát termelnek.
A cikk írásakor az alap 124 energetikai vállalatban rendelkezik részesedéssel, amelyek mintegy 50%-a nagyvállalat. A részvények többsége az USA-ban található, a maradék pedig a kínai és az európai piacokon működő vállalatokhoz tartozik. Az ETF három legnagyobb vállalata az Enphase Energy, a Solaredge Technologies és a Plug Power.
Az iShares Global Clean Energy ETF alkalmas lehet a jobb diverzifikációt kereső befektetők számára, mert az ETF nem csak az ágazatokat tekintve, hanem a különböző globális piacok között is megosztja a vagyonát. Bár ezt az ETF-et 2008-ban indították el, csak 2020-ban kezdett egyre népszerűbbé válni, amikor a fenntartható befektetés koncepciója széles körben ismert lett.
- januárja óta az ETF értéke 110%-kal nőtt. A cikk írásakor a Blackrock által kezelt, fenntartható befektetési alap 5 éves hozama 180% körül van.
Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.
3. Stem – Az első tőzsdén jegyzett intelligens energiatárolással foglalkozó vállalat
A fenntartható befektetési piacok a zöld energiával foglalkozó vállalatok vagy a hozzájuk kapcsolódó alapok felé orientálódnak. A Stem azonban kicsit más. Ez az egyik legnépszerűbb a zöld energiaszektorban működő technológiai részvények közül. A Stem saját fejlesztésű szoftvere, az Athena gépi tanulási algoritmusokat használ, hogy előrejelzéseket készítsen az időjárásról, az energiaárakról, a keresletről és sok minden másról.
Ezután elemzi az adatokat, stratégiát dolgoz ki az eszköz értékének maximalizálására, majd különböző módokon végre is hajtja a szóban forgó stratégiát. Például csúcsidőben több energiát tud felszabadítani, hogy kielégítse a megnövekedett keresletet, és mérsékelje az ezzel járó többlet költségeket.
Hasonló módon képes a Stem szoftvere eldönteni, hogy mikor kell tölteni vagy lemeríteni az akkumulátorokat, továbbá a rendszer teljesítményének nyomon követésével számos folyamatot automatizálni is tud. A Stem nem véletlenül piacvezető az energiatárolási technológiák szolgáltatói között.
Ügyfelei közé olyan népszerű márkák tartoznak, mint az Amazon, a Walmart, az Adobe, és a UPS. A zöld energia területén várható növekedés miatt egy olyan innovatív vállalatot, mint a Stem érdemes lehet beépíteni egy fenntartható portfólióba. Megjegyzendő azonban, hogy a vállalat pénzügyileg nem elég stabil, emiatt potenciálisan elég kockázatos választást jelenthet.
Bár a Stemet 2009-ben alapították, csak 2021-ben vezették be a tőzsdére. Az elmúlt tizenkét hónap során a Stem részvények árfolyama kb. 30%-kal csökkent.
Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.
4. KraneShares Global Carbon Strategy ETF – Tőzsdén kereskedett alap, ami karbonkreditekből kínál részesedést
Ahogy már említettük a fenntartható és felelős befektetés egyik módja a karbonkreditek megvásárlása. Mivel a karbonkreditek vétele és eladása magánszemélyként nehézkes lehet, a lakossági befektetők gyakran vesznek olyan ETF-eket, amelyek az ágazatban működő alapok árát követik. A KraneShares Global Carbon Strategy egyike az azon ETF-eknek, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy a karbonkreditek világpiaci árára spekuláljanak.
Az eszköz az IHS Markit Global Carbon Indexhez kapcsolódik, amely a fontosabb tőzsdéken (többek között Európában, az Egyesült Királyságban és Kaliforniában) kereskedett karbonkreditek határidős piacának alakulását követi. A nagy mértékű diverzifikációnak köszönhetően ez az ETF alacsony kockázatúnak számít.
A KraneShares Global Carbon Strategy ETF 2020. júliusában indult, alig több mint 20 dollár volt a kezdő árfolyama. Azóta közel 100%-os nyereséget ért el. Az ETF a legmagasabb árfolyamát 2022. februárjában érte el, amikor kb. 56 dollár körül kereskedtek vele.
Az cikk írásakor az ETF 40 dollár körüli árfolyamon áll. A KRBN ETF-et olyan befektetők számára hozták létre, akik aggodalommal tekintenek az egyre emelkedő szén-dioxid-kibocsátási árakra. Más szóval ez az ETF arra használható, hogy fedezzünk vele egy olyan portfóliót, ami nagy CO2 kibocsátással rendelkezik, ezáltal fenntarthatóbbá tegyük.
Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.
5. Weyerhaeuser – Fenntartható készletek a papír és erdészeti termékek iparágában
A Weyerhaeuser faipari ingatlanbefektetési társaságként elsőre nem feltétlenül tűnik olyan fenntartható befektetési vállalatnak, amire érdemes lehet odafigyelni. Elvégre az alaptevékenysége a fűrészárunak szánt fák kivágása. Ennek ellensúlyozására azonban a Weyerhaeuser elismerésre méltó fenntarthatósági programot indított.
A vállalat olyan fenntartható stratégiát dolgozott ki, amely három területre összpontosít: hozzájárulás az éghajlatváltozás megoldásához, fenntartható otthonok építése és a vidéki közösségek segítése.
A cég az elmúlt évtizedben több mint egymilliárd fát ültetett, és elkötelezett a tiszta energia használata mellett is. A Weyerhaeuser a vállalatirányítási alapelvek, valamint a dolgozók sokszínűségének és befogadásának területén is jól teljesít.
Mindezek mellett a Weyerhaeuser még osztalékot is kínál. A cikk írásakor ez 2,5% körüli hozamnak felel meg. Az elmúlt hónapokban a Weyerhaeuser a fűrészáruk csökkenő árai miatt nehézségekkel küzdött. Emiatt a Weyerhaeuser részvényei az év eleje óta közel 20%-ot estek.
Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.
6. First Trust Water ETF – Piacvezető a fenntartható vízgazdálkodással foglalkozó ETF-ek között
Az energia mellett a víz a másik olyan természeti erőforrás, amellyel a világ számos részén nem gazdálkodnak megfelelően. A víz fenntarthatóságának növekvő előtérbe kerülése lehetőséget teremtett a befektetők számára is, hogy segítsenek a különböző közösségeknek. A First Trust Water ETF is ezt a célt szolgálja.
Az ETF az ISE Clean Edge Water Indexet veszi alapul. Az alap az ivóvíz és a szennyvíz iparban működő vállalatokban, konkrétan a szektor – piaci kapitalizáció szerinti – 36 legnagyobb vállalatában rendelkezik részesedéssel.
Az ETF három legnagyobb részesedése közé tartozik a Xylem Inc, ami víztechnológiai termékeket kínál, az IDEX Corporation, ami vízzel kapcsolatos speciális mérnöki termékeket tervez és gyárt, és a Danaher Corporation, ami fogyasztási cikkek és szolgáltatások diverzifikált portfóliójával rendelkező vállalat.
Mivel a világ a túlnépesedés problémájával küzd, így a biztonságos és tiszta ivóvíz az egyik legfontosabb prioritássá fog válni a nem túl távoli jövőben. Ez a fenntartható befektetési alap segíthet a befektetőknek abban, hogy részt vegyenek egy olyan egyre növekvő ágazatban, ami iránt a kereslet a jövőben is biztosan növekedni fog. A First Trust Water ETF-el a cikk írásakor 30 dollár körüli áron keredkednek, 5 éves hozama pedig 8%.
Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.
Miért foglalkoznak az emberek fenntartható befektetésekkel?
Mint minden befektetési döntésnél, itt is rengeteg eltérő okot találhatunk a háttérben. Az etikától kezdve a fenntarthatóságon keresztül egészen a jövőorientáltságig, nem elfelejtve természetesen az üzletből származó potenciális profitot sem. Nézzük meg röviden, melyek lehetnek ezek a tényezők!
Hatás elérése
Régóta tartja magát az a nézet, hogy a társadalmi és környezeti problémákat csak jótékonysági adományokkal lehet kezelni. A fenntartható befektetés megkérdőjelezi ezt a tévhitet.
Ma a befektetőknek lehetőségük van arra, hogy változtassanak a világon, és a pénzükkel segítsenek a vállalatoknak csökkenteni a karbonlábnyomukat vagy egyéb környezetvédelmi szempontból fenntarthatóbbá válni.
Tegyük fel például, hogy egy kisbefektető fenntartható vállalatokat keres, amelyekbe befektetheti megtakarításai egy részét. Ahelyett, hogy egy olajtársaságot választana, úgy dönt, hogy a First Solar, egy megújuló energiával foglalkozó, napelemeket építő és értékesítő cég részvényeit vásárolja meg. Ezzel a választással a befektető biztos lehet abban, hogy pénzét fenntartható energiaforrások fejlesztésére fordítják.
Potenciális megtérülés
Mondanunk sem kell, hogy a befektetők számára fontos motiváció a fenntartható befektetéseknél a potenciális pénzügyi megtérülés is.
Az elmúlt évtizedben a fenntartható eszközök és befektetési alapok a teljes piachoz képest hasonló, vagy akár még magasabb hozamokat értek el.
Például:
- Az iShares Global Energy ETF az elmúlt öt évben több mint 140%-os hozamot ért el.
- Sőt, ezzel a teljesítménnyel felülmúlta az S&P 500 indexet, amely ugyanebben az időszakban körülbelül 55%-os hozamot ért el.
- Hasonlóképpen jól teljesítettek a magas ESG minősítéssel rendelkező vállalatok is. Ezekről úgy vélik, jobban védettek a világjárvány negatív hatásaival szemben.
- Vegyünk például két olajipari részvényt: a Shell (ESG minősítés: AA), és a Sinopec ((ESG minősítés: BB). Ha összehasonlítjuk a két vállalat teljesítményét nyilvánvaló, hogy a Shell részvényei jelentősen jobban teljesítettek ebben az időszakban.
Természetesen ez az egyes eszközök esetében eltérő lehet. Az általános konszenzus azonban az, hogy a fenntartható vállalatok általánosságban vonzóbbak a piacokon.
Ez pedig segítheti a vállalatot abban, hogy több terméket vagy szolgáltatást adjon el, ezáltal jobb hozamot érjen el.
Változatos befektetési lehetőségek
A fenntartható befektetési stratégiának megfelelő eszközök mennyisége elsőre talán korlátozottnak tűnhet. A választási lehetőségek azonban ma már egyáltalán nem limitáltak. Egyre több vállalat kötelezi el magát a fenntarthatóság és a felelősségvállalás mellett, nemcsak a működésben, hanem a vállalatirányításban is. Ráadásul ez a tendencia évről évre növekszik.
A fenntartható portfólió kialakításához a befektetők válogathatnak ETF-ek, részvények, befektetési alapok és akár kriptovaluták között is. Továbbá a hosszú távú befektetések helyett lehetőség van a fenntartható eszközökkel való rövid távú kereskedésre is.
Mindezek mellett nem szabad elfelejteni, hogy a fenntartható befektetés egy olyan piac, ami még gyerekcipőben jár.
A fenntartható befektetési alapok és részvények általában volatilisnek számítanak. Ezért a befektetés kiválasztásakor gondosan át kell olvasni az eszköz filozófiáját (valóban megfelel a fenntarthatósági céljainknak?), valamint megfelelően értékelni a potenciális nyereségességet és kockázatokat.
Hogyan találhatunk fenntartható befektetési eszközöket
A fenntartható befektetésekben rejlő növekvő lehetőségek ellenére a megfelelő eszközök kiválasztása komoly kihívást jelenthet.
Ebben a részben megvizsgáljuk, hogy a befektetők milyen szempontok alapján választhatnak fenntartható eszközöket a portfóliójukba.
Tájékozódás
A felelős befektetési döntések meghozatalához az embernek világos elképzeléssel kell rendelkeznie arról, hogy mi mindenre kell odafigyelni.
Több információ összegyűjtéséhez a befektetők olyan összefoglaló cikkeket olvashatnak, mint amilyen ez is, illetve neves pénzügyi oldalakon is szétnézhetnek. A MorningStar, az MSCI és a Yahoo Finance rengeteg információt közöl a fenntartható befektetéssel kapcsolatban.
Célszerű időt szánni arra, hogy megértsük, hogyan működnek az ESG minősítések, és mi minden számít fenntartható befektetésnek.
Pénzügyi híroldalak és kereskedési platformok követése
A cégek, amelyek a vállalati stratégiájukban a fenntarthatóság felé fordulnak valószínűleg sajtóközleményt adnak ki ezzel kapcsolatban. Az ilyen események gyakran kerülnek a pénzügyi oldalak címlapjaira.
Ha figyelemmel kísérjük ezeket a forrásokat, nyomon követhetjük a piacon megjelenő új fenntartható befektetési lehetőségeket.
Hasonlóképpen számos bróker is kínál fenntartható befektetéseket a platformjain.
Egyes platformok egy lépéssel tovább mennek, és olyan kezelt portfóliókat kínálnak, amelyek a fenntartható, illetve az ESG befektetésekre összpontosítanak. A befektetők átnézhetik ezeket, hogy kiderítsék, az adott eszköz illik-e a portfóliójukba.
Kövesd például oldalunkat, a Business 2 Community-t is, ahol rengeteg hírt olvashatsz, ami alapján könnyebben dönthetsz befektetésekkel kapcsolatban.
Online fórumok ellenőrzése
Manapság az online fórumokon zajló viták is hasznos forrásként szolgálhatnak a potenciális befektetések azonosításához.
A vállalatok a közösségi média platformokon keresztül lépnek kapcsolatba a befektetőkkel és a fogyasztókkal, ezért érdemes figyelni a közösségi médián keresztül történő kommunikációjukat.
Ezen kívül a vállalatok képviselői az online fórumokon (például a Redditen) rendszeresen indítanak beszélgetéseket, hogy felkeltsék a közönség érdeklődését, és nagyobb nyilvánosságot érjenek el.
A befektetők a folyamatosan követhetik a legfontosabb platformokat, hogy információkat gyűjtsenek a fenntartható vállalatokról. Ezeket felhasználva kellő gondossággal elvégezhetik a fenntartható befektetéshez szükséges elemzéseket.
Fenntartható befektetéseket kínáló brókerek
A fenntartható eszközökbe való hozzáféréshez a lakossági befektetők szüksége van egy brókernél vezetett számlára. Ehhez olyan megbízható és szabályozott brókert kell találni, ami hozzáférést biztosít a különböző fenntartható befektetési eszközökhöz és piacokhoz.
Az eToro egy olyan bróker, ami megkönnyíti a felhasználók számára a fenntartható befektetési stratégia megvalósítását. Sokféle eszköz elérhető nála, például részvények, ETF-ek, áruk és digitális tokenek is, vagyis minden eddig tárgyalt eszközt megtalálhatunk az eToro felületén.
Ezenkívül a bróker hozzáférést biztosít a globális pénzügyi piacokhoz. Többek között az Egyesült Államok, Franciaország, Kanada, Ausztrália, Hongkong és még sok más ország befektetési piacát érhetjük el rajta keresztül.
Az eToro professzionálisan kezelt portfóliókat is kínál, amikkel a befektetők könnyedén diverzifikálhatják befektetéseiket. A “RenewableEnergy” (magyarul Megújuló Energia) intelligens portfóliója például számos vezető vállalatot követ ebben az ágazatban. Ennek köszönhetően a befektetők egyetlen kattintással hozzáférhetnek fenntartható részvények jól diverzifikált portfóliójához.
Egy másik funkció az úgynevezett “Copy Trading”, ami lehetővé teszi az eToro felhasználók számára a passzív befektetést. Ez lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy más – a fenntarthatóságot szem előtt tartó – befektetők kereskedéseit automatikusan lemásolják. Az aktív befektetési stratégiát preferáló felhasználók számára pedig az eToro beépített grafikonkészítő eszközöket, fejlett indikátorokat, sőt egy teljesen ingyenes demószámlát is kínál, amivel a befektetők gyakorolhatnak vagy tesztelhetik stratégiáikat.
Ami a díjakat illeti az eToro nem számít fel jutalékot a részvények és ETF-ek esetében. Más piacok, mint a Forex, az áruk és a kriptovaluták esetében is csak a spreadet (a vételi és eladási árfolyam különbsége) kell megfizetni. Az eToronál a minimális részvény-, és ETF-befektetés 10 dollár.
Az eToro USA dollár alapon működik, ezért a platform nem számít fel letéti díjat az USD-ben denominált kifizetésekre. Az eToro elfogadja az e-pénztárcákon, a banki átutalásokon és a hitel vagy a betéti kártyákon keresztül történő fizetést. És ami talán még ennél is fontosabb, a brókert olyan ismert hatóságok szabályozzák, mint a SEC, az FCA, az ASIC és a CySEC.
Ha többet szeretnél megtudni a brókerről, olvasd el a teljes eToro értékelésünket.
Pénzed kockázatnak van kitéve. A lakossági befektetők 68%-a veszít pénzt, amikor CFD-vel kereskedik ezzel a szolgáltatóval.
Összefoglalás
A fenntartható befektetés olyan stratégia, ami a tőkét olyan eszközökbe csoportosítja, amelyek megfelelnek a magas szintű környezetvédelmi és társadalmi követelményeknek. A fenntartható eszközökbe való befektetés egy kiváló módja annak, hogy a pénzügyi hozam feláldozása nélkül támogassunk egy jó ügyet.
Rengeteg módja van annak, hogy fenntartható befektetéseket illesszünk be a portfóliónkba. A befektetők választhatnak a fenntarthatóságra összpontosító részvények, ETF-ek, sőt digitális tokenek közül is.
A fenntartható befektetés iránt érdeklődőknek érdemes megfontolniuk az IMPT-t. Az IMPT egyedülálló platformja lehetővé teszi a magánszemélyek és a vállalatok számára, hogy karbonkreditekkel kereskedjenek, ezáltal a folyamat gyorsabbá és átláthatóbbá válik. A befektetők a jelenleg is zajló előértékesítés során kedvezményesen vásárolhatnak IMPT tokeneket, így egyszerűen részt tudnak venni a projektben – és profitálhatnak a későbbi növekedéséből.
