Az új törvényjavaslat odacsaphat a kripto iparnak

Noha a kriptoipar javulást ígér a pénzügyi szektorban, az köztudott, hogy a kriptot évek óta használják illegális tevékenységekre. A kriptovalutákkal a kezdeti sötét weben való használattól kezdve a modern kori pénzmosásig, a szankciók kijátszásáig és más bűncselekményekig, sokan visszaélnek vele, elsősorban a szabályozások hiánya miatt.

Ezért most Elizabeth Warren amerikai szenátor együttműködik Roger Marshall kansasi szenátorral, hogy egy új jogszabályt hozzanak létre, amely kétpárti fellépést ígér a bűnözői tevékenységek és elsősorban a pénzmosás ellen.

Rogue nations, oligarchs and drug lords are using crypto to launder billions, evade sanctions and finance terrorism. My bipartisan bill puts common-sense rules in place to help close crypto money laundering loopholes and protect our national security.https://t.co/n69LZfX8zX

— Elizabeth Warren (@SenWarren) December 14, 2022

Szerdán egy új, kétpárti kripto törvényt terjesztettek elő

A massachusettsi demokrata párt és a kansasi republikánusok szerdán terjesztették elő a jogszabályt, melynek célja a jelenlegi pénzügyi rendszerben fellelhető kiskapuk bezárása. Ezek a kiskapuk a szenátorok szerint nemzetbiztonsági kockázatot jelentenek, mivel lehetővé teszik a digitális eszközök pénzmosásra való felhasználását.

A Warren-Marshall kriptotörvény néven ismert új jogszabályt azonban valószínűleg a Kongresszus nem szavazza majd meg. Ennek oka leginkább az időzítés, és ezért arra számítanak, hogy azt újra elő kell majd vezetni a kongresszus következő ülésszakán. A szabályzat a kriptovaluta cégeket arra kényszerítené, hogy ugyanazokat a szabályokat kövessék, mint a hagyományos cégek és bankok.

Warren azt nyilatkozta a sajtónak, hogy ő már hosszú ideje rámutatott a kriptoval járó veszélyekre, de eddig süket fülekre talált. Ezért most kétpárti módon dolgozik annak a kripto törvénynek az elfogadásán, amely megóvja az egész ország nemzetbiztonságát.

Az FTX egy példa arra, hogy mi történik szabályok nélkül

Warren az FTX összeomlására és a tágabb értelemben vett kripto iparra vonatkozóan beszélt azokról a nagy mértékű károkról, amelyeket szabályozás nélkül a kripto cégek okozhatnak. A néhány hete csődbe ment FTX korábbi vezérigazgatója, Sam Bankman-Fried ellen nemrégiben büntetőeljárást is indítottak. Mindez azt jelenti, hogy a digitális eszközök ellenőrzés alatt állnak a teljes politikai spektrumon.

SBF ellen pénzmosás és számos más szövetségi bűncselekmény vádja miatt indítottak eljárást, a Warren-Marshall törvény bevezetése előtt. Az ügyészség azt állítja, hogy az FTX korábbi vezérigazgatója egy világméretű programban vett részt, amellyel mindenkit megtévesztett, beleértve a saját ügyfeleit, a hitelezőket, a befektetőket és az egész kampányfinanszírozási rendszert.

Ezért van szükség az új jogszabályra, a Digitális Eszközök Pénzmosás Elleni Törvényre, amely a digitális eszközök ökoszisztémáját vonná be a már meglévő, a hagyományos eszközökre alkalmazott pénzmosás elleni eljárások rendszerébe. Ha a javaslatot elfogadják, akkor a jogszabály arra utasítaná a Pénzügyminisztériumban a FinCEN-t, hogy állítsa össze a kijelölt pénztárca-szolgáltatóknak, érvényesítőknek, bányászoknak és az iparág más szervezeteinek a listáját.

A kripto illegális használata és a javasolt szabályozások

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma ebben az évben már figyelmeztetést adott ki a kripto bűncselekményekkel szemben, rámutatva az online támadásokra, csalásra, kábítószer-kereskedelemre és másokra, amelyek a kriptoiparra támaszkodtak illegális műveletek végrehajtásához. Eközben olyan országok, mint Oroszország, Irán, Észak-Korea, Venezuela és mások, digitális eszközöket használtak a szankciók megkerülésére.

Marshall arról szólt, hogy az Egyesült Államok kormánya 2001. szeptember 11-e után érdemi reformokat vezetett be, amelyek segítettek a rossz szereplők kiiktatásában a pénzügyi rendszerből. Szerinte eljött az ideje, hogy ugyanezt a politikát alkalmazzák a pénzügyi rendszerben is.

A törvényjavaslat arra is ösztönzi a törvényhozókat, hogy új korlátozásokat dolgozzanak ki a digitális pénztárcák használatára, amelyek lehetővé teszik a pénzmosás elleni hatósági ellenőrzések és a szankciók megkerülését. Ami a jogszabály egyéb követelményeit illeti, ezek közé tartozik a pénzügyi intézményeknek az anonimitást fokozó technológiák használatának vagy az ezekkel folytatott tranzakciók megtiltása, a banktitokra vonatkozó szabályok kiterjesztése a kriptovalutákra, a vezető szabályozó hatóságok a banktitokról szóló törvény végrehajtásának fokozása, a kripto ATM-ek visszaszorítása és így tovább.

Kapcsolódó hírek:

• A cápa befektető Kevin O’Leary, a Binance-ot okolja az FTX összeomlásáért
• A G20-as kormányok tárgyalnak a kriptovalutákról – Mi lesz ebből?
• A Binance szándékosan iktatta ki az FTX-et?