U ovom vodiču dat je pregled najboljih DeFi kriptovaluta u koje možete uložiti svoj novac. Pošto je ova kripto niša tek u povoju, sadašnji trenutak je veoma pogodan za investiranje u neku od DeFi kriptovaluta.
Defi kriptovaluta je nova kriptovaluta koju ćemo danas obrazložiti. Fenomen zvani DeFi (decentralizirane financije) je doveo do novog stupnja razvoja kripto tržišta. Naime, DeFi promovira tradicionalne financijske usluge, kao što su pozajmice, štedni računi i razmjena imovine, ali bez učešća i plaćanja naknada trećim stranama (bankama ili drugim financijskim institucijama).
Pregled najboljih DeFi kriptovaluta
Kao i na globalnom tržištu kriptovaluta, tako i među DeFi kriptovalutama vlada velika konkurentnost, stoga je teško procijeniti koji od njih zaslužuje vašu pažnju. Nakon što smo usporedili signale sa kripto tržišta, došli smo do zaključka da je ovo pregled najboljih DeFi kriptovaluta koje bi trebalo da uključite u svoj portfelj:
- DeFi Coin – kriptovaluta čija popularnost konstantno raste
- Uniswap – osnovni novčić najveće decentralizirane kripto mjenjačnice
- Terra – veoma popularno ulaganje kod velikih investitora
- Decentraland – zanimljiv spoj metaverzuma i kriptovaluta
- Yearn.Finance – servis koji povezuje investitore i projekte sa visokom stopom povrata
- The Graph – token koji pokreće protokol za indeksiranje i procjenu podataka iz blockchain-a
- SushiSwap – još jedna DeFi mjenjačnica, slična Uniswap-u
- Cosmos – DeFi coin protokol koji omogućuje kompatibilnost između blockchaina
- Kyber Network – decentralizirani protokol koji DeFi kriptovalutama omogućava likvidnost
U nastavku ćemo vam dati pregled značajki koje smo uzeli u obzir prilikom sastavljanja ove liste, te ćemo vam objasniti zašto smo ih rangirali na ovaj način.
Također, biti će i riječi o tome kako kupiti najbolje DeFi kriptovalute uz minimalne naknade na najboljim DeFi mjenjačnicama.
Kako izabrati najbolju DeFi kriptovalutu
Kada želite da izaberete DeFi kriptovalutu u koju želite da uložite svoj novac, ovo su tržišni signali koje morate posmatrati prije nego što donesete odluku:
- Tekuća tržišna kapitalizacija (ukupna vrijednost svih emitiranih akcija koje se nalaze na burzi)
- Potencijal rasta (najavljeni novi projekti, projekti u fazi realizacije, potpisivanje ugovora sa drugim kompanijama, i slično)
- Učinak u prošlosti (rast ili pad vrijednosti kroz vrijeme)
- Ciljevi projekta (za ovo možete da konzultirate white paper kriptovalute da vidite da li se zadati ciljevi ostvaruju i unutar kojih vremenskih okvira)
- Tekuća cijena novčića
- Spisak burzi/mjenjačnica na kojima je DeFi kripto izlistana
Nakon što smo to raščlanili, u nastavku ćemo vam prezentirati i značajke najboljih DeFi kriptovaluta sa naše liste, stoga krenimo redom.
1. DeFi Coin – jedna od popularnijih DeFi kriptovaluta u 2024.
Kao što joj i samo ime kaže, DeFi Coin je kriptovaluta koja u potpunosti ispunjava sve uvjete neophodne da bi pripadala sektoru decentraliziranih financija. DeFi Coin je osnovna kriptovaluta decentralizirane kripto mjenjačnice pod nazivom DeFi Swap koja ulagačima nudi mogućnost pozajmljivanja i razmjene kriptovaluta. Posebna pogodnost za sve one koji u svom portfelju drže DEFC tokene su kamatne stope koje DeFi Swap nudi.
DeFi Coin ekosustav funkcionira na principu nagrada ulagačima koji se odluče da dugoročno zadrže DEFC tokene. Naime, svaka kupoprodajna transakcija DeFi Coin-a se oporezuje sa 10% njene vrijednosti. Od toga, polovina se distribuira trenutnim držaocima DeFi Coin-a u vidu nagrade, dok preostala polovina odlazi na održavanje likvidnosti cijeloga sustava.
Dodatni poticaj likvidnosti dali su sami kreatori DEFC coina, koji su „spalili“ sve svoje tokene prilikom pokretanja projekta čime su ulagačima u startu omogućili prinos na investiciju. Zbog tog svog postupka, DeFi Coin je vrlo brzo privukao pažnju šire kripto javnosti što je omogućilo da se DEFC token pojavi na jednoj od najvećih svjetskih kripto mjenjačnica, BitMart-u.
Investitore posebno raduje činjenica da je najavljeno nekoliko kapitalnih projekata koji bi trebalo da dodatno prošire iskoristivost DeFi tokena. Recimo, najavljena je nova iteracija Defi Swap mjenjačnice koja će uključivati mnogo više analitičkih podataka i vijesti iz kripto svijeta. Također, najavljena je DeFi Swap aplikacija koja će sadržati savjete za ulagače.
Sve ovo je već dovoljno da zaključimo da DeFi Coin potpada pod najbolje DeFi kriptovalute u 2024. godini.
2. Uniswap – Najbolja decentralizirana mjenjačnica
Uniswap predstavlja sve ono što decentralizirane financije nude na tržištu. U osnovi svega je inovativna platforma za razmjenu kriptovaluta koja omogućava ulagačima da direktno razmjenjuju svoje kripto novčiće, bez učešća posrednika.
Ovo predstavlja veliki zaokret u odnosu na model poslovanja koji propagiraju najveće kripto mjenjačnice, kao što su Binance ili Coinbase, koje se izdržavaju naknadama koje naplaćuju za posredovanje prilikom transakcija.
Uniswap počiva na sustavu automatskog kreiranja tržišta, što znači da se cijene tokena kreiraju na osnovu većeg broja značajki i jasno prezentiraju svim potencijalnim ulagačima.
DeFi coin vezan za Uniswap – UNI – se po tržišnoj kapitalizaciji nalazi među 30 najvećih kriptovaluta. Od trenutka izlaska na burzu do danas, ova kriptovaluta je zabilježila rast od preko 140%.
3. Terra – jedna od najboljih DeFi kriptovaluta
Projekat pod nazivom Terra, sa svojom DeFi kriptovalutom poznatom kao LUNA je interesantan ulagačima iz više razloga.
Između ostalog, u pitanju je stablecoin koji se ne bazira na samo jednu fiat valutu, kao što je dolar ili evro, nego svoju vrijednost veže za korpu valuta, koja uključuje i kineski juan, japanski jen i južnokorejski von. Ovo je uzrokovalo da volatilnost tržišta ne utječe na cijenu LUNA tokena, čiji je rast čak i nastavljen.
Posebna zanimljivost je da Terra podržava čak i specijalna prava vučenja koja su valuta koju koristi Međunarodni monetarni fond.
Od trenutka pojavljivanja na tržištu tijekom 2019, pa do danas, cijena DeFi kriptovaluta Terra porasla je nekoliko tisuća puta. Započela je sa 1.30 dolara, a u trenutku pisanja ovog teksta se kretala oko 44 dolara, što ju je dovelo među top 10 kriptovaluta po tržišnoj kapitalizaciji.
4. Decentraland – jedan od najboljih metaverzum tokena u 2024.
Ukoliko želite da se uz zaradu i zabavite, Decentraland je još jedan projekt koji zaslužuje vašu pažnju. Metaverzumi tek treba da dobiju na popularnosti, dok Facebook u potpunosti završi svoj ribrending u Meta platformu.
Decentraland je projekat izgrađen na Ethereum-ovom blockchain-u koji je kreirao virtualni gaming svijet u kojem mogu svi da učestvuju. Osobitost ovog koncepta je mogućnost da ulagači kupe virtualni komad zemlje i na njemu grade sopstvene građevine (kao u Sim City-u ili sličnim igrama).
Sve što izgradite unutar igre kasnije možete prodati, te ostvariti profit. Pojedine NFT parcele već sada dostižu cijene od nekoliko milijuna dolara.
Obujam transakcija MANA tokenima koji su osnova Decentralanda dostiže nekoliko milijardi dolara, čineći ovu kriptovalutu jednim od najboljih web 3.0 tokena u 2024. godini.
5. Yearn.finance – Defi kriptovaluta i usluge pomoću ugovora o pozajmicama
Yearn.finance projekt je specijaliziran za decentralizirane financijske usluge, prvenstveno pozajmice. Yearn.finance omogućava platformu koja povezuje povjerioce i dužnike, ali pri tome ne igra ulogu posrednika.
Povezivanje se vrši putem tehnologije pametnih ugovora tako što korisnici Yearn.finance-a pozajmljuju neophodan kapital bez prethodne provjere njihove kreditne historije. Pozajmice se financiraju ulozima investitora koji žele da zarade prinos na kriptovalute koje trenutačno ne koriste.
S obzirom da postoji određeni rizik pozajmljivanja kriptovaluta i prinosi na ove pozajmice su relativno visoki.
Ulagači mogu da investiraju i u cijeli Yearn.finance projekt kupnjom njegovih DeFi kriptovaluta (YFI) koje mogu da se nađu na skoro svim kripto mjenjačnicama.
Velika prednost ove kriptovalute je njena izuzetna rijetkost, jer je ukupna ponuda ograničena na samo 36 tisuća tokena.
6. The Graph – DeFi kriptovaluta za sortiranje podataka
Glavna svrha ove kriptovalute je omogućavanje blockchain mrežama da indeksiraju podatke koje se njima kreću. To zapravo znači da blockchain može da pohrani i po potrebi povuče podatke, kao što su podaci o transakcijama ili zapisi, a da to ne optereti mrežu.
Po dostupnim podacima, trenutačno više od 25 blockchain-a koristi tehnologiju koju pruža The Graph.
Da bi se koristila ova tehnologija, za obavljanje transakcija potrebno je da se koristi nativni DeFi koin – GRT. Njegova cijena je u posljednjih nekoliko mjeseci narasla za 700%, dostižući nivo od 2.20 dolara.
7. SushiSwap – Sve-u jednom platforma sa DeFi kriptovalutama
Slično već opisanoj Uniswap platformi, SushiSwap je također decentralizirana kripto mjenjačnica koja omogućava korisnicima da kupuju i prodaju kriptovalute bez posredovanja treće strane.
Međutim, SushiSwap svojim korisnicima obezbjeđuje još velik broj usluga povezanih sa decentraliziranim financijama, kao što su investiranje u „bazene likvidnosti“ i ostvarivanje prinosa po tom osnovu ili pozajmljivanje kriptovaluta.
U trenutku pisanja ovog teksta, obujam transakcija na SushiSwap-u je bio oko 170 milijardi dolara.
8. Cosmos – DeFi kripto protokol koji omogućuje konvertibilnost blockchain-a
Cosmos je još jedan od DeFi koina koji svoje postojanje bazira na rješavanju postojećih problema kripto tržišta. Cosmos zapravo kreira protokol koji omogućava različitim blockchain-ovima da komuniciraju između sebe.
To praktički znači da Bitcoin može da dijeli i povlači podatke sa Ethereum blockchain-a i obrnuto.
Zbog toga je osnovna kriptovaluta Cosmos-a, pod nazivom ATOM, postala jedno od najpoželjnijih ulaganja među investitorima.
9. Kyber Network –kripto protokol koji DeFi kriptovalutama omogućava likvidnost
Kyber Network predstavlja decentralizirani protokol koji DeFi kriptovalutama obezbjeđuje likvidnost. Kreatori Kyber Network-a su uvidjeli da je raspodjela DeFi kriptovaluta između velikog broja mjenjačnica glavni uzročnik pojave nestabilnosti u njihovoj likvidnosti.
Zbog toga Kyber Network povlači iznose neophodne za održavanje likvidnosti sa kripto mjenjačnica, kao što su Uniswap, SushiSwap, Pancakeswap i sličnih, da bi zadržao optimalne uvjete za kupce i prodavce.
Tržišna kapitalizacija Kyber Network-a se kreće oko 500 milijuna dolara, što pokazuje da ova kriptovaluta još nije dostigla sav svoj potencijal rasta.
Šta je zapravo DeFi kriptovaluta?
Osnovna definicija DeFi kriptovalute je da je ona digitalna valuta koja pokreće projekte koji nude decentralizirane financijske usluge.
U konkretnom slučaju to znači da se naknade za transakcije između kupaca i prodavaca na decentraliziranim kripto mjenjačnicama plaćaju u DeFi coinima i na taj način održavaju cjelokupnu platformu. Učesnici na ovo pristaju, jer se eliminira potreba za posrednikom u transakcijama i kupoprodaja se odvija direktno između voljnih kupaca i prodavaca.
Početkom 2024. u optjecaju je bilo preko 500 DeFi kriptovaluta u koje su ulagači mogli investirati svoj novac. Naravno, to dalje znači da je veoma teško procijeniti šta je u tom slučaju dobra investicija.
Pred Vama su dva puta ukoliko želite ulagati u neku od DeFi kriptovaluta. Prva opcija je da investirate samo u jednu DeFi kriptovalutu za koju smatrate da je najbolja, a druga je da diverzificirate svoj portfelj na više DeFi kriptovaluta koji podržavaju veći broj projekata i time smanjite rizik od gubitka svojega uloga.
DeFi kripto je trenutno veoma povoljna prilika za ulaganje jer okuplja veliki broj vrlo inovativnih pojedinaca koji unaprijeđuju cjelokupan sustav kripto blockchain-a. Većina DeFi kriptovaluta bilježi visoke stope rasta tijekom perioda pretprodaje i uključivanja na burzu.
Sa druge strane, ni najbolji DeFi koini nisu imuni na volatilnost tržišta, dok pojedini imaju problem da se odbrane od špekulanata koji se poigravaju njihovom cijenom. Zbog toga većina kreatora DeFi kriptovaluta najviše vremena posveti obezbjeđivanju likvidnosti i spriječavanju inflatornih udara na svoje kriptovalute.
U svakom slučaju, prije no što uložite u DeFi koine, potrebno je da uradite detaljnu analizu kretanja na tržištu. Tom prilikom vodite računa o sljedećem:
1. Ukupan rast ulaganja u DeFi kriptovalute
Većina DeFi kripto je pokrenuta nakon 2020. godine, tako da je još uvijek u fazi rasta. Činjenica koja govori u prilog tome je da ukupna tržišna kapitalizacija 500 najvećih DeFi koina iznosi oko 7% tržišne kapitalizacije svih kriptovaluta, što ih čini poprilično podcijenjenim.
2. Neke od kriptovaluta koje bilježe najveći rast su DeFi kriptovalute
Kada posmatrate kripto tržište u cjelosti, možete vidjeti da DeFi niša sadrži određene kriptovalute koje su posljednjih tjedana bilježile najveće stope rasta. Već smo opisali rast koji je Battle Infinity ostvario izlaskom na burzu, što je bio signal ulagačima da ih u velikom broju uključe u svoj investicijski portfelj.
3. Percepcija DeFi koina od strane ulagača
Mnogi ulagači smatraju DeFi kriptovalute borbom protiv korumpiranog sustava kojim preovlađuju banke. Jedna od ideja vodilja čitavog projekta je da u bliskoj budućnosti u svakodnevnom životu bude moguće uzimanje pozajmica sa DeFi platforme, koja će biti financirana od strane investitora.
Direktni model financiranja, koji eliminira posrednike, može se primijeniti i na ostale financijske usluge, kao što su brokerske transakcije, osiguranje, itd. To dalje znači da DeFi koncept može samo da raste, i na taj način pozitivno utiče na cijenu DeFi tokena.
4. Veliki izbor jeftinih coin-a
Značajna prednost DeFi kriptovaliuta je što je velika većina njih, zbog svoje niske cijene, pristupačna najširem krugu ulagača. Samim, tim mnogi projekti su prihvatljivi novim ulagačima, za razliku od već razvijenih projekata čija tržišna kapitalizacija i vrijednost tokena dostiže visoke cifre.
Po podacima CoinMarketCap-a, od 500 najvećih DeFi koina koji se nalaze na njihovoj platformi, manje od 20 njih ima tržišnu kapitalizaciju veću od milijun dolara.
Mjesto kupovine DeFi kriptovaluta
U ovisnosti o tome koju DeFi kriptovalutu želite da kupite, koristićete različite platforme. Ukoliko želite da kupite neki token koji se tek pojavio na tržištu, moći ćete da ga kupite na decentraliziranim kripto mjenjačnicama.
Sa druge strane, za neki od poznatijih DeFi kriptovaluta koji već imaju respektabilnu tržišnu kapitalizaciju, možete posjetiti i centralizirane mjenjačnice, koje su mnogo jednostavnije za početnike. Ukoliko želite da saznate gdje kupiti kriptovalute možete pročitati naš detaljni vodič.
Veoma je bitno da pratite vijesti sa kripto tržišta i na osnovu signala probate da uočite sve nove DeFi coine koji imaju perspektivu za rast. Njih onda možete kupiti u pretprodaji tako što ćete instalirati kripto novčanik na vaš uređaj i kupiti željenu kriptovalutu pomoću realnih valuta ili neke druge kriptovalute.
Uglavnom se DeFi kriptovaluta bazira na Ethereum-u, tako da ih možete kupiti za ETH ili USDT tokene.
Najbolji kripto novčanici za kupovinu DeFi kriptovaluta
Kripto novčanike možete sami da instalirate na bilo koji uređaj koji posjedujete (osobno računalo, tablet, mobitel) ili možete da iskoristite neku od aplikacija koje nude platforme na kojima se trguje.
Posljednja opcija je takozvani hardverski kripto novčanik, u obliku prijenosnog uređaja (sličnog USB stiku) na kojem se pohranjuju enkriptovani podaci o kriptovalutama koje posjedujete.
Naša preporuka je da se držite kripto novčanika koje su kreirali poznati proizvođači softvera i koji su prošli sigurnosne provjere trećih strana. Također, možete se pouzdati i u preporuke kripto burzi koje sarađuju sa ovim kompanijama.
Za investiranje na kripto tržištu možete angažovati i kripto brokere koji, između ostalog, pružaju usluge čuvanja vaših kriptovaluta u njihovim kripto novčanicima, tako da je i to opcija koju možete razmotriti.
Bitno je napomenuti da su enkripcijski protokoli kripto novčanika praktički neprobojni, ali se pazite da ne odajete svoje šifre nepoznatim osobama, niti da ih dijelite uobičajenim kanalima komunikacije bez zaštite.
Zaključak o DeFi kriptovalutama
Iz naprijed navedenog možemo da zaključimo da je 2024. godina bila godina proboja DeFi koina. Oni trenutačno predstavljaju jednu od najboljih investicija na kripto tržištu. Za to postoji više razloga. Između ostalih, tu su inovativni sustavi koje prezentiraju ulagačima, zatim činjenica da DeFi kriptovalute lakše prihvataju promjene koje se čine na postojećim blockchain-ima, a naposljetku i cijena DeFi koina je veoma prihvatljiva.
Sve to je i tržište potvrdilo, tako da je većina DeFi kriptovaluta sa naše liste doživjela ogroman rast cijene prethodnih mjeseci. Posebno se ističe razdoblje nakon što se DeFi kriptovalute nađu na burzi.
Najčešće postavljena pitanja
Šta su DeFi kriptovalute?
Koji su najbolji DeFi coini za kupiti sada?
Kako kupiti DeFi kripto?
Da li kupiti DeFi coin u 2024?
Reference:
- Top DeFi Tokens by Market Capitalization | CoinMarketCap
- Most expensive cryptocurrency 2023 | Statista
- Decentralized Finance (DeFi) – statistics & facts | Statista