Quand on parle d’investissement durable, l’on fait directement allusion à un fonds d’investissement détenu par les sociétés qui respectent les causes environnementales. La plupart de ces entreprises accordent un intérêt particulier à la lutte contre le changement climatique.
Sur cette page, nous ferons un petit tour d’horizon des 10 meilleurs investissements durables pour cette année 2024. Par ricochet, vous découvrirez les types d’investissements verts et comment reconnaître un investissement durable.
Les 10 meilleurs investissements durables pour l’année 2024
Découvrons ensemble notre liste des 10 meilleurs investissements verts qui piquent l’intérêt pour les investisseurs pour cette année 2024.
- iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) – meilleur investissement vert avec un ratio de dépenses bas de 0,40%
- Invesco Solar ETF (TAN) – investissement durable et socialement responsable avec un ratio de dépenses de 0,66%
- Global X Lithium & Battery Tech ETF (LIT) – investissement vert avec ratio de frais de 0,75 %
- First Trust Global Wind Energy ETF (FAN) – fonds investissement vert axé offrant un ratio de dépenses de 0,60%
- VanEck Future of Food ETF (YUMY) – fonds d’investissement durable avec un ratio de dépenses de 0,69 %
- First Trust NASDAQ Clean Edge Energy Index Fund (QCLN) – investissement vert bourse offrant un ratio de dépenses de 0,58 %
- iClima Global Decarbonization Transition Leaders ETF (CLMA) – Investissement vert pour l’innovation climatique avec un ratio de dépenses de 0,65 %
- Invesco Water Resources ETF (PHO) – investissement dans le développement durable avec un ratio de dépenses de 0,59 %
- iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF (CRBN) – top investissement vert pour son ratio de frais de 0,20%
- iShares ESG Screened S&P 500 ETF (XVV) – Fonds indiciel S&P 500 avec ratio de frais de 0,08
Vous pouvez investir dans ces fonds d’investissement vert en utilisant des courtiers en ligne régulés et fiables, à l’instar d’eToro.
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Les 10 investissements durables : investissement vert en détail
Chaque investissement durable présent sur notre liste englobe un certain nombre d’entreprises vertes. Voyons maintenant en détail tout ce qui nous a motivés à sélectionner chacun de ces investissements durables.
1. iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) – meilleur investissement vert avec un ratio de dépenses bas de 0,40%
Aujourd’hui, IShares Global Clean Energy ETF est l’un des plus grands investissements durables et l’un des ETF les plus anciens sur l’énergie sur le marché. Le fonds a été lancé en 2008, en pleine crise financière, et il gère aujourd’hui 5,6 milliards de dollars d’actifs.
Ce fonds vert se concentre sur les technologies d’énergie propre. Elle investit dans des entreprises qui développent l’énergie solaire et éolienne, l’énergie géothermique, l’énergie hydroélectrique, les biocarburants, etc. Elle investit également dans des entreprises de distribution d’électricité qui préparent leurs réseaux aux sources d’énergie renouvelables, ainsi que dans des entreprises de batteries et de semi-conducteurs.
Les principaux titres sont Enphase Energy, First Solar, Plug Power et Vestas Wind Systems. Le fonds comprend 98 positions totales avec un ratio cours/bénéfice (P/E) moyen de 37,6. A noter également que le fonds ICLN a un rendement sur 5 ans de 19,16% et un ratio de dépenses relativement bas de 0,40%.
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2. Invesco Solar ETF (TAN) – investissement durable et socialement responsable avec un ratio de dépenses de 0,66%
L’Invesco Solar ETF est l’un des fonds d’investissement verts les plus populaires pour investir dans l’énergie solaire. Les principales positions du fonds comprennent des entreprises comme Enphase Energy, First Solar, SolarEdge Technologies et Sunrun. Un peu plus de la moitié des investissements du fonds sont basés aux États-Unis, et 18 % dans des entreprises chinoises de fabrication de panneaux solaires.
L’ETF TAN a un ratio C/B moyen de 69, ce qui est logique étant donné que de nombreuses sociétés solaires sont considérées par les investisseurs comme des valeurs de croissance. Le fonds compte 54 participations au total.
Ce fonds a un rendement de 32,0% sur 5 ans et un ratio de dépenses de 0,66%. Le fonds verse également un dividende annuel d’environ 0,10 $ par action.
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3. Global X Lithium & Battery Tech ETF (LIT) – investissement vert avec ratio de frais de 0,75 %
Le Lithium & Battery Tech ETF de Global X investit dans des sociétés à forte croissance potentielle qui développent les technologies nécessaires aux véhicules électriques, au stockage de l’énergie hors réseau, etc.
Les investisseurs voudront bien noter que le fonds investit également dans des sociétés minières qui participent à la mise sur le marché du lithium et d’autres métaux essentiels à la production de batteries. Ainsi, bien que les entreprises dans lesquelles cet ETF investit puissent être considérées comme vertes dans un certain sens, certains investisseurs peuvent ne pas considérer tous les titres du fonds comme des actions ESG.
Les principaux titres de cet ETF sont Albemarle Corporation, Quimica Y-SP et LG Chemical. L’action Tesla représente également 4,4 % des positions du fonds. 39 % des actions détenues sont basées en Chine, contre seulement 21 % aux États-Unis.
Ce fonds climatique vert a une performance annuelle moyenne de 22,3 % sur les 5 dernières années, ce qui en fait l’un des ETF verts les plus performants de cette liste. Le fonds a un ratio de frais de 0,75 %.
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4. First Trust Global Wind Energy ETF (FAN) – fond investissement vert axé offrant un ratio de dépenses de 0,60%
Le Global Wind Energy ETF de First Trust investit dans des sociétés qui construisent des éoliennes, des composants d’éoliennes, des systèmes de stockage d’énergie éolienne et des opérateurs de services publics qui utilisent l’énergie éolienne. Les principaux titres sont Northland Power, EDP Renovaveis SA, Orsted A/S et Vestas Wind Systems A/S.
Il y a 52 participations au total avec un ratio C/B moyen de 21,5. Un grand nombre de sociétés de services publics et d’entreprises étrangères de ce fonds vert ont des ratios C/B relativement bas, mais la plupart des investisseurs ne les considèrent pas comme des actions sous-évaluées pour cette seule raison.
Les actions américaines et chinoises représentent ensemble moins de 25 % des avoirs de ce fonds. Près de la moitié des avoirs du fonds sont basés en Espagne, au Danemark et au Canada. Le fonds a une performance sur 5 ans de 8,0% et un ratio de dépenses de 0,60%.
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5. VanEck Future of Food ETF (YUMY) – fond d’investissement durable avec un ratio de dépenses de 0,69 %
Le VanEck Future of Food ETF est un fonds intéressant qui investit dans des entreprises qui s’efforcent de rendre l’approvisionnement alimentaire mondial plus durable, en particulier face au changement climatique et à une sécheresse plus répandue.
Le fonds comprend des actions d’entreprises de viandes alternatives telles que Beyond Meat, mais la plupart des participations sont des entreprises agricoles. Par exemple, certaines des plus grandes participations sont Corteva Inc, Deere & Co et Ball Corp. De grands fabricants de produits alimentaires tels que Nestlé et Kellogg font également partie du fonds.
Plus de la moitié des actifs du fonds sont basés aux États-Unis, et cet ETF vert est relativement peu exposé à la Chine ou à d’autres économies émergentes. Les positions du fonds ont un ratio C/B moyen de 16,2.
YUMY a été lancé à la fin de l’année 2021, ce qui a coïncidé avec une baisse généralisée du marché boursier. Les performances de ce fonds vert ont donc été décevantes. Depuis sa création, le fonds a perdu 22,5 % de sa valeur. Ce fonds d’investissement vert a un ratio de dépenses de 0,69 %.
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6. First Trust NASDAQ Clean Edge Energy Index Fund (QCLN) – investissement vert bourse offrant un ratio de dépenses de 0,58 %
Ce fonds climatique vert de First Trust est un fonds indiciel qui vise à suivre l’indice NASDAQ Clean Edge Energy. Le fonds est très diversifié et investit dans tous les domaines, de la technologie des énergies renouvelables à la fabrication de semi-conducteurs, en passant par la technologie des batteries, etc. Toutes les actions qu’elle détient sont cotées à la bourse NASDAQ.
Les principaux titres de ce fonds sont Enphase Energy, Tesla, NIO, ON Semiconductor, Albemarle et Plug Power. Nombre d’entre elles sont des sociétés en croissance et de nombreux petits titres du fonds ne sont pas encore rentables, de sorte que First Trust ne communique pas le ratio cours/bénéfice moyen du fonds.
L’ETF QCLN a un rendement de 24,4 % sur 5 ans et un ratio de dépenses de 0,58 %. Le rendement annuel du dividende est de 0,45 %.
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7. iClima Global Decarbonization Transition Leaders ETF (CLMA) – Investissement vert avec un ratio de dépenses de 0,65 %
L’iClima Global Decarbonization Transition Leaders ETF est un fonds vert unique qui se concentre sur les entreprises développant des technologies d’élimination du carbone. En ce sens, il se distingue quelque peu des autres fonds d’investissement verts de cette liste. Au lieu d’investir dans des technologies énergétiques propres, le fonds de l’AMCE investit dans des moyens d’éliminer le CO2 qui a déjà été rejeté dans l’atmosphère.
Il s’agit d’un fonds relativement petit, avec un peu plus de 580 millions de dollars d’actifs sous gestion. Les principaux titres sont LG Energy Solutions, Waste Connections, Albemarle et Trane. La majorité des positions du fonds sont basées aux États-Unis et en Europe.
Le fonds a été lancé en 2020 et affiche un rendement de -4,2 % depuis sa création. Il offre un rendement en dividendes de 1,5 % et un ratio de dépenses de 0,65 %.
8. Invesco Water Resources ETF (PHO) – investissement dans le développement durable avec un ratio de dépenses de 0,59 %
L’Invesco Water Resources ETF est un fonds vert mondial axé sur les solutions durables en matière d’eau dans un monde où la population augmente et où les sécheresses sont de plus en plus fréquentes. Plutôt que de se concentrer sur une seule approche de la conservation de l’eau, le fonds PHO investit dans tous les domaines, du dessalement à la filtration de l’eau en passant par l’amélioration des systèmes de drainage.
Les principaux titres de cet ETF sont Xylem, Danaher, Ecolab et American Water Works. Les entreprises ont un ratio cours/bénéfice moyen de 23,0.
Le fonds a un rendement de 13,3 % sur 5 ans et un ratio de dépenses de 0,59 %, avec 1,6 milliard d’actifs sous gestion.
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9. iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF (CRBN) – top investissement vert pour son ratio de frais de 0,20%
L’iShares Low Carbon Target ETF est un fonds général qui investit dans un large éventail de sociétés à grande capitalisation respectueuses de l’environnement. Au lieu d’investir spécifiquement dans les technologies énergétiques propres ou dans un autre thème vert, le fonds reflète plus ou moins la composition de l’indice S&P 500.
Parmi les principales positions de ce fonds figurent des noms connus comme Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Johnson & Johnson et Meta (Facebook). Toutes les entreprises dans lesquelles le fonds investit ont lancé des initiatives de développement durable ou se sont engagées à réduire leurs émissions de carbone.
Le fonds compte plus de 1 200 titres, et ne se limite donc pas à l’indice S&P 500. Le ratio cours/bénéfice moyen de toutes les positions est de 16,0 et plus de 60 % des sociétés incluses sont basées aux États-Unis.
Le fonds CRBN a une performance moyenne annualisée sur 5 ans de 7,1% et un ratio de dépenses de 0,20%.
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10. iShares ESG Screened S&P 500 ETF (XVV) – Fonds indiciel S&P 500 avec ratio de frais de 0,08
iShares a lancé l’ESG Screened S&P 500 ETF à la fin de l’année 2020, dans le cadre d’un mouvement plus large en faveur des actions éthiques parmi les investisseurs. Le fonds prend simplement la liste des actions de l’indice S&P 500 et filtre les entreprises qui ne respectent pas les normes ESG. Toutes les entreprises du fonds n’ont pas d’initiatives environnementales ou d’engagements de réduction des émissions de carbone – certaines se concentrent sur la diversité de la main-d’œuvre ou la gouvernance d’entreprise – mais la grande majorité d’entre elles en ont.
Les principales positions du fonds ne sont pas surprenantes : Apple, Microsoft, Amazon, Tesla et Alphabet, qui sont également les plus grandes valeurs du S&P 500. Au total, le fonds compte 452 actions au lieu d’environ 500.
Depuis son lancement, le fonds a enregistré un rendement total de 14,3 %. Son ratio de frais est de 0,08 %, ce qui est comparable aux frais des fonds indiciels S&P 500 traditionnels.
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Qu’est-ce que l’investissement durable ou l’investissement vert ?
En vérité, l’idée d’investissement durable ou vert s’établit comme une qualité indispensable pour les entreprises au fil du temps. Il n’est plus question de prétendre reluire l’image de certaines sociétés au monde. D’ailleurs, les dirigeants mondiaux ont convenu lors de la conférence de Rio en 2012 que le développement mondial est maintenant axé sur des pratiques commerciales plus durables avec une prise de conscience environnementale et sociale.
Par ailleurs, plusieurs investisseurs ont convenu de s’aligner derrière l’investissement durable, une initiative sociale et responsable. Pour cela, ils préfèrent investir dans les actifs financiers qui sont rattachés à des projets écologiques.
Comment reconnaître un investissement vert ?
A titre de rappel, l’investissement vert englobe les transactions financières qui sont favorables à la lutte contre le réchauffement climatique et la transition énergétique. Par conséquent, investir vient revient à considérer les enjeux sociaux et écologiques du monde actuel et de demain. Pour être sûr et certain de réaliser un investissement durable, il suffit de vérifier si les fonds et les entreprises respectent un certain nombre de critères. Ci-dessous, vous trouverez quelques aspects à prendre en considération à cet effet :
- Le fond ou la société doit respecter les normes HQE (Haute Qualité Environnementale)
L’entreprise durable doit s’engager à se conformer aux critères ESG (Environnementaux, Sociaux et Gouvernementaux) : réduction des émissions de gaz à effet de serre, gestion des déchets, prévention des risques environnementaux, dialogue social, prévention des accidents…
- L’entreprise doit présenter un label « ISR » afin de confirmer que les fonds d’investissement sont socialement responsable ;
- Le fonds vert doit disposer d’un label Greenfin qui prouve qu’il est axé sur des projets de transition énergétique et écologique
Pourquoi investir dans un investissement durable/vert?
En effet, un investissement rentable a un impact écologique positif d’autant plus que les entreprises adoptent des stratégies durables et respectueuses de l’environnement. De ce fait, les entreprises éthiques respectent des critères environnementaux allant de la gestion responsable des ressources naturelles jusqu’à la protection de la biodiversité en passant par la réduction de l’empreinte carbone. De ce fait, les investisseurs peuvent participer à la lutte contre le réchauffement climatique et l’émission des gaz à effet de serre. En même temps, les entreprises vertes peuvent économiser des fonds grâce à la réduction des coûts d’énergie.
Encore plus, l’investissement vert a ceci de particulier qu’il encourage les gouvernements à prendre des mesures strictes en faveur de la protection de l’environnement. Par conséquent, il est à mesure d’influencer les politiques environnementales nationales et internationales. Pour tout dire, l’investissement vert a pour avantage de permettre aux entreprises de participer au développement durable du monde actuel et de demain.
Quels types d’investissements verts existent ?
Souhaitez-vous investir dans un projet environnemental et ne savez-vous pas quel investissement vert choisir ? Si oui, ne vous lamentez plus ! Voici une sélection triée sur le volet des types d’investissement durable.
Crowdfunding ou financement participatif
En fait, le crowdfunding se présente comme une excellente façon d’investir et de participer au financement des projets d’énergies renouvelables. Par exemple, il est possible de choisir un projet qui est directement lié à la transition écologique afin de profiter de l’épargne. Cette option d’investissement vert fait la part belle aux particuliers qui désirent faire fructifier leur épargne.
Fonds « verts » ou fonds environnementaux
Investir vert revient ici à injecter une partie de votre épargne dans un fonds qui se rallie aux entreprises dédies aux causes environnementales. Les projets en question ont un impact positif sur les activités environnementales. Généralement, ces fonds d’investissement se composent des obligations ou actions vertes.
ETF ou Trackers éco-responsables
Les trackers ou ETF éco-responsables se présentent comme des fonds diversifiés qui répliquent les performances d’un indice boursier ou d’une entreprise verte. Leur objectif est de vous faire profiter de la valeur ajoutée en matière de développement durable. A relever tout de même que les ETF durables sont axés sur le respect de l’environnement.
Les meilleurs brokers régulés qui offrent des investissements verts
Les investisseurs peuvent choisir parmi un large éventail de courtiers en valeurs mobilières pour investir dans des fonds d’investissement verts. Comme les ETF verts sont négociés sur les grandes places boursières comme le NASDAQ, ils sont disponibles auprès de la plupart des grandes sociétés de courtage.
S’il y un broker en ligne fiable que les investisseurs peuvent utiliser, c’est bel et bien eToro, qui offre 0% de commission lors de l’achat et de la vente d’ETF verts. eToro est une société de courtage en valeurs mobilières internationale qui compte plus de 20 millions d’utilisateurs dans le monde et qui propose des transactions sur de nombreux fonds verts que nous avons évoqués plus haut.
eToro offre une large gamme d’outils d’analyse pour les investisseurs durables. Les investisseurs peuvent accéder à des graphiques techniques détaillés ainsi qu’à des dizaines d’indicateurs et d’outils de dessin intégrés. Le courtier dispose également de recherches et d’analyses professionnelles sur les fonds proposés.
L’une des caractéristiques les plus populaires d’eToro est sa plateforme d’investissement social. Cela permet aux investisseurs d’entamer des discussions entre eux, par exemple en posant des questions sur les avoirs d’un fonds et ses caractéristiques écologiques. Les utilisateurs peuvent également voir quels fonds d’autres investisseurs verts achètent et vendent et si le sentiment des investisseurs autour d’un fonds est haussier ou baissier.
eToro propose également le copy trading, qui permet aux investisseurs d’imiter les transactions d’investisseurs plus expérimentés. Il existe des copy traders spécialisés dans les actions vertes sur la plateforme, de sorte que les investisseurs peuvent utiliser cette fonction pour constituer un portefeuille d’actions vertes en combinaison avec l’investissement dans des fonds verts.
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Conclusion : quel est le meilleur investissement durable pour 2024?
En dernière analyse, un investissement vert permet aux investisseurs d’investir dans des entreprises qui développent des technologies pour résoudre les plus grands défis environnementaux du monde. Leur particularité est qu’il lutte pour la préservation de l’environnement. Dans ce guide détaillé, nous avons présenté une liste de 10 investissements durables.