Meilleurs ETF Bitcoin à acheter en 2024 – Comment acheter des ETF Bitcoin

Le Bitcoin attire de plus en plus d’investisseurs. En effet, il existe diverses façons d’investir dans cette crypto-monnaie. Vous pouvez miner du Bitcoin, acheter des jetons, en vendre ou alors acheter des ETF Bitcoin. Ceux-ci sont des outils financiers qui vous permettent de vous exposer au marché des crypto-monnaies tout en réduisant les risques.

Dans cet avis sur les meilleurs ETF Bitcoin de 2024, nous allons vous montrer comment les meilleurs pour 2024, comment les utiliser pour trader du Bitcoin, les meilleures plateformes où acheter des ETF Bitcoin et un tutoriel d’investissement.

Meilleurs ETF Bitcoin pour 2024

Voici notre liste des meilleurs ETF Bitcoin du moment :

Dans quels ETF Bitcoin investir ? Top 10 pour 2024

Dans cette section de notre page, nous allons passer en revue chacun des ETF Bitcoin de notre liste.

1.  ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) : Tout premier ETF Bitcoin à obtenir la confiance des autorités financières américaines

L’arrivée de ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) a été très favorablement accueilli dans l’industrie crypto. En effet, le BITO était le signe que le Bitcoin devenait légitime aux yeux des grandes institutions. Enfin, les marchés financiers traditionnels commençaient à considérer celui des crypto-monnaies.

Le ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) est conçu pour créer un accès sûr aux investisseurs vers le marché du Bitcoin.  En effet, son objectif est de leur permettre de profiter des performances de cette crypto-monnaie. BITO est le tout premier ETF lié au Bitcoin aux États-Unis qui cherche à fournir des rendements correspondant à la mise en œuvre du Bitcoin sur le marché au comptant. Le BITO ne détient pas de Bitcoin ni n’investit directement dans celui-ci. Il se sert plutôt de contrats à terme sur le Bitcoin. Ainsi, cela évite à l’investisseur d’avoir à conserver et sécurisé ses propres Bitcoins.

Les ETF existent depuis, mais les ETF sur crypto-monnaies populaires comme le Bitcoin n’ont commencé à être considérés que très récemment. Le projet a commencé aux Etats-Unis. Depuis 2016 que le projet des ETF crypto est débattu de ce côté, la SEC, gendarme de la bourse, y est toujours opposé. Il a fallu attendre 2021 pour que les choses changent. Cette année-là, l’ETF BITO apparaissait au NYSE Arca avec un prix initial de 40 $.

ProShares Bitcoin Strategy ETF fait essentiellement du crypto trading de contrats à terme Bitcoin. Ainsi, il est plus soumis à la volatilité que les autres car il est très peu diversifié. En outre,  ProShares Bitcoin Strategy ETF détient toujours des contrats à terme du Bitcoin, peu importe la variation de prix.

2. Valkyrie Bitcoin Strategy ETF : Investit 100% de ses actifs dans des contrats à terme Bitcoin

Valkyrie Bitcoin Strategy (BTF) est un ETF activement géré et disponible via le Nasdaq. En effet, il permet d’investir principalement dans des contrats à terme sur Bitcoin. En temps normal, le fonds n’investira pas directement dans le Bitcoin, il essaiera plutôt d’acheter un certain nombre de contrats à terme sur Bitcoin. Ainsi, la valeur totale du Bitcoin sous-jacent aux contrats à terme détenus par le fonds sera le plus près possible de 100% de l’actif net du fonds.

Valkyrie Strategy ETF a pour objectif unique de suivre le prix des contrats à terme Bitcoin du Chicago Mercantile Exchange (CME). Le CME est la plus grande plateforme de contrats à terme Bitcoin. En effet, elle permet à de nombreux investisseurs d’acheter des crypto-monnaies à fort potentiel dans un cadre réglementaire.

L’ETF Valkyrie a fait son apparition quelques jours après celui de ProShares, c’est-à-dire en octobre 2021. L’entreprise Valkyrie est dirigée par des géants de la finance ayant travaillé pour la banque mondiale, JP Morgan, Guggenheim Partners, UBS.

3. VanEck Bitcoin Strategy ETF : Offre un système de taxation plus avantageux aux investisseurs

VanEch Bitcoin Strategy ETF (XBTF) est le troisième ETF Bitcoin à faire son apparition. En effet, il a été lancé un mois après celui de ProShares. Il a commencé à être négocié sur Cboe Global Markets dès le 16 novembre 2021. Le XBTF suit les prix des contrats à terme sur Bitcoin négociés au Chicago Mercantile Exchange. (CEM). XBTF n’investit pas directement dans le Bitcoin ou d’autres actifs numériques. En effet, son objectif serait plutôt de fournir une exposition indirecte. Pour cela, il investit dans des contrats à terme sur Bitcoin réglés en espèces.

Le VanEch Bitcoin Strategy ETF (XBTF) cherche généralement à investir dans des contrats à terme du premier mois. En effet, il les reportera ensuite au prochain contrat proche avant son expiration. La valeur des contrats à terme sur Bitcoins détenus par le fonds est basée sur une moyenne pondérée en fonction du volume des prix de négociation de Bitcoins. En outre, le fonds envisage la détention de liquidités, des instruments de trésorerie et des titres de créance pour fournir des liquidités et servir de garantie. Par ailleurs, il peut aussi détenir des actions de sociétés liées au Bitcoin. Cela ne se fait que lorsqu’il avoisine ou dépasse ses limites de position autorisées.

Le XBTF est l’un des ETF Bitcoin les moins chers avec un ratio de dépenses de seulement 0,65 %. En dehors du Bitcoin, XBTF investit également dans des actions, des obligations et des liquidités. L’objectif de ce fonds est d’offrir les meilleures conditions fiscales à ses investisseurs. Les investisseurs doivent déposer des formulaires K-1 chaque année.

4. Grayscale Bitcoin Trust : Détient de réels Bitcoins sur portefeuille hors ligne

Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) est une fiducie d’investissement cotée en bourse. Le GBTC est le plus grand fonds Bitcoin au monde. Il est aussi la toute première fiducie cotée dont la valeur sous-jacente est une crypto-monnaie. Les particuliers et les entreprises qui veulent investir dans le Bitcoin sans contact direct avec le Bitcoin apprécieront l’ETF Grayscale Bitcoin Trust. Le Grayscale Bitcoin Trust négocie et détient directement des Bitcoins au comptant. Les investisseurs du fonds achètent des actions négociables sur une bourse publique réglementée et gagnent des dividendes.

Il a un ratio de dépense assez élevé par rapport à la concurrence. En effet, cet ETF Bitcoin possède un volume de près de 20 milliards de dollars. Grayscale contrôle près de 30% du Bitcoin en circulation. La société émet un document fiscal sur le produit brut pour la déclaration fiscale. GBTC est une fiducie de crypto-monnaie. Ceci signifie que vous pouvez acheter ses actions via votre compte de courtage. L’avantage c’est que vous achetez indirectement du Bitcoin. Le fond prend en charge les opérations techniques d’achat. Il se charge également de stocker vos Bitcoins pour vous. Ça vous évite d’avoir à configurer un portefeuille et surtout à le sécuriser.

Le fonctionnement de Grayscale Bitcoin Trust est plutôt simple. En effet, le fonds collecte de l’argent en dollars américains, ou autre devise auprès d’investisseurs institutionnels. Ensuite, il l’utilise pour acheter du Bitcoin réellement. Ils sont ensuite stockés dans le fonds Grayscale. De cette manière, en achetant des actions de Grayscale, vous pouvez détenir indirectement des Bitcoins. Dès sa cotation en bourse en 2015, ce fonds a attiré de nombreux gros investisseurs. Tout l’argent récolté par Grayscale lui a permis d’acheter une énorme quantité de Bitcoins au cours des années.

5. Fidelity Advantage Bitcoin ETF : Tradez de réels Bitcoins sans avoir à les stocker vous-même

Fidelity Advantage Bitcoin ETF (FBTC) permet d’investir dans le Bitcoin à l’aide de titres cotés en bourse. En effet, il permet aux investisseurs de profiter de la possession de jetons Bitcoin sans avoir à vous inscrire auprès d’une des plateformes de crypto-monnaie. Le FBTC vous donne également la possibilité de suivre de près le processus d’acquisition de vos Bitcoins.

FBTC ETF alloue 100% de ses fonds en Bitcoin réels, le fond n’investit dans aucun autre actif. Ce qui signifie qu’il présente plus de risques que les autres. Mais cela signifie également que votre capital investi dans le fonds pourrait enregistrer des hausses et des baisses importantes en fonction des mouvements de prix de Bitcoin.

Fidelity Advantage Bitcoin ETF fonctionne de manière analogue à Grayscale. En effet, le gestionnaire de fonds accumule les fonds des clients et les utilise pour posséder des Bitcoins physiques. Les crypto-monnaies ne sont pas encore prises en charge par les courtiers traditionnels. FBTC est donc un excellent raccourci pour détenir de réels Bitcoin sur le marché boursier. Les ETF sont des actifs échangeables au même titre que les actions individuelles. Les investisseurs peuvent en profiter pour échanger leurs avoirs en Bitcoin. Pour cela, il leur suffit d’acheter et vendre des parts de FBTC sur le marché boursier.

6. Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF (BITS) : Pour investir dans les Bitcoins Futures et la Blockchain

Global X Blockchain and Bitcoin Strategy ETF est un fonds négocié en bourse activement géré. Il investit dans une combinaison de sociétés dans l’industrie de la Blockchain et dans les contrats à terme Bitcoin. L’objectif visé est une appréciation du capital.

BITS suit des actions liées à la blockchain et aux nouvelles crypto-monnaies. Les entreprises visées sont celles impliquées dans le mining et le trading de crypto-monnaies. Le fonds vise également les entreprises responsables du développement d’applications et de services crypto. Ces entreprises absorbent la moitié du capital de BITS. L’autre moitié est destinée aux contrats à terme Bitcoin.

La stratégie de Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF lui permet d’éviter les énormes coûts de roulement des ETF. En investissant à la fois dans les actions d’entreprise et les contrats à terme Bitcoin, BITS coupa la poire en deux. Le fond vous expose aux bénéfices du marché des crypto-monnaies. Et il mitige les risques en investissant dans les actions, qui sont plus stables.

7. Simplify US Equity Plus GBTC ETF : investissement à 100% dans les actions américaines et une exposition de 10% au Bitcoin

Simplify US Equity PLUS GBTC ETF (SPBC) a pour objectif de fournir une appréciation du capital. Tout particulièrement, il offre un moyen efficace pour les allocataires d’actifs d’ajouter une exposition Bitcoin aux portefeuilles. Le fonds SPBC vise un investissement à 100 % dans les actions américaines. Mais il offre au même moment une exposition de 10 % au Bitcoin via le Grayscale Bitcoin Trust (GBTC).

Sa participation sur le marché américain ne s’arrête pas aux actions ordinaires. En effet, les actions privilégiées ou les contrats à terme sur actions ordinaires ou privilégiées via des ETF sont compris. Pour ce qui est de l’investissement dans le Bitcoin, il n’en détiendra pas directement. Les 10% de ses actifs seront investis via sa filiale des îles Caïmans. Notez que ce pourcentage peut être plafonné à 15%. Les revenus provenant des investissements du fonds dans cette filiale seront transmis aux investisseurs en tant que revenu ordinaire. Avec SPBC, les investisseurs n’obtiennent pas de déclaration fiscale K-1 en fin d’année.

8. Bitwise Crypto Industry Innovators ETF : ETF tourné vers sur les entreprises innovantes de la crypto sphère

Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (BITQ) investit dans des entreprises actives dans l’industrie crypto. Il investit ainsi dans les entreprises de minage, des fabricants de matériel de minage et des fournisseurs de services financiers. Le fonds suit un indice sur les entreprises d’avant-garde qui se font de l’argent sur le marché de la crypto. Ensuite, il sélectionne celles dans lesquelles investir.

BITQ offre une exposition ciblée à la crypto économie aux investisseurs. Mais le fonds leur permet également d’éviter les complications liées à la détention directe d’actifs réels. BITQ est un fonds négocié en bourse traditionnel et réglementé, vous offrant simplicité et facilité d’utilisation. Il est devenu l’un des plus grands gestionnaires d’actifs crypto, avec plus de 1,3 milliard de dollars d’AUM.

9. Bitwise 10 Crypto Index Fund : Investissez dans les dix meilleures crypto avec des risques réduits

Le fonds indiciel Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW) suit et investit dans les dix cryptos les plus valorisées. Ce top 10 est susceptible de changer à tout moment. Pour choisir les crypto-monnaies dans lesquelles investir, le fond prend en compte quelques critères importants : la capitalisation boursière, le réseau, la liquidité, la règlementation, la présence sur le marché.

BITW est rééquilibré tous les mois. Mais les investisseurs reçoivent tout de même des formulaires fiscaux k-1 à la fin de l’année. Ce processus complique quelque peu la déclaration de revenus pour les investisseurs. Bitcoin et Ethereum absorbent respectivement 61% et 29% du portefeuille sous-jacent. Le reste est investi dans les huit autre dont : Solana, Cardano, etc.

10. Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK) : Un des plus grands fonds axés sur les crypto-monnaies

Amplify Transformational Data Sharing est l’un des plus grands fonds axés sur la crypto-monnaie. En effet, il gère des actifs évalués à près d’un milliard de dollars. Cet ETF contient 47 actions de sociétés. Par ailleurs, il est l’un des plus anciens de l’industrie puisqu’il a été fondé depuis janvier 2018. Parmi ses principaux titres, vous trouverez Coinbase Global Inc et Nvidia Inc et MicroStrategy Inc, un énorme propriétaire de Bitcoins.

80 % des actifs de ce fonds sont investis dans des entreprises utilisant le Blockchain ou fournissant du matériel et du logiciel pour Blockchain. Plus précisément, 43,7% des fonds sont investis dans des grandes entreprises. Les entreprises mid caps prennent 26,7% et les small caps 29,7%. Les 20% restants sont investis dans d’autres entreprises partenaires du fonds.

Qu’est-ce qu’un ETF bitcoin?

Les fonds négociés en bourse ou Exchange-Traded Funds  (ETF) sont des pools d’actifs liés au Bitcoin. Ils sont proposés sur les bourses traditionnelles par des sites de trading reconnus. Le but premier des meilleurs ETF Bitcoin est d’offrir aux investisseurs un moyen d’investir dans la crypto sans les posséder directement. Ainsi, les investisseurs institutionnels peuvent profiter des performances du marché des crypto-monnaies sans les risques.

Par ailleurs, il est possible d’acheter, de vendre et d’échanger les ETF sur les bourses traditionnelles. Or, vous ne pouvez pas acheter directement du Bitcoin ou d’autres crypto-monnaies sur ces bourses. Vous devez plutôt utiliser les plateformes de trading ou d’échange de crypto-monnaie.

Origine des ETF Bitcoin

Les ETF ne sont pas une nouveauté du monde de la finance, ils sont utilisés depuis très longtemps par les investisseurs. Les ETF peuvent par exemple être utilisés pour obtenir une exposition aux prix de matières premières et de devises. Ils peuvent même être exploités pour récompenser des entreprises axées sur certaines philosophies. Ainsi, il existe des ETF qui suivent les entreprises écologiques ou qui encouragent l’inclusion sociale.

Le concept d’ETF Bitcoin est arrivé lorsque les investisseurs institutionnels ont constaté que le Bitcoin pouvait rapporter gros. En effet, ils observaient le prix du Bitcoin grimper en flèche, en même temps que son adoption. Il a alors fallu trouver un moyen de profiter des revenus de ce marché juteux, sans souffrir de sa volatilité. Il faut également rappeler que la régulation ne permet d’acheter et vendre des crypto-monnaies prometteuses sur les bourses ordinaires.

Pour résoudre ce problème, les grandes maisons de courtage ont mis sur pied les ETF. Tout commence aux Etats-Unis en 2013. Les jumeaux Winklevoss ont été les premiers à introduire des demandes auprès de la SEC. Mais comme on l’a vu, il faudra attendre 2021 pour que ces autorisations commencent à être accordées.

Que pouvez-vous trader avec des ETF Bitcoin ?

Différents fonds négociés en bourse adoptent différentes approches. Mais dans tous les cas, ils utilisent les ETF Bitcoin pour :

• Les Contrats à terme Bitcoin. La grande majorité des ETF Bitcoin détiennent des contrats à terme. Il s’agit de contrats dérivés pour acheter ou vendre du Bitcoin à une date future et à un prix convenu. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) est le pionnier sur ce marché.
• Investir dans des entreprises de minage de Bitcoin. C’est un bon moyen de profiter de la hausse du prix du Bitcoin en atténuant les pertes à la baisse. En investissant dans ce genre d’ETF Bitcoin, vous achetez les actions d’une entreprise. Or les actions sont des actifs plus stables.
• Investir dans des entreprises qui détiennent la crypto. C’est un moyen beaucoup moins sûr. En effet, lorsque le prix du Bitcoin chute, ces entreprises perdent de la valeur. Votre investissement prend un coup.

L’approbation des ETF Bitcoin

Aux Etats-Unis, la SEC, gendarme de la bourse, émet de sérieuses réserves par rapport aux produits qui détiennent directement la crypto. Mais ce n’est pas le cas en Europe et au Canada où ils ont déjà été approuvés. Le 11 octobre dernier, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a encore martelé sa désapprobation sur les ETF. Elle a refusé d’approuver l’ETF WisdomTree Bitcoin Trust. La SEC reproche au fond de ne pas suffisamment garantir la protection des investisseurs. C’était la seconde tentative de  WisdomTree Bitcoin Trust après un premier refus en 2021.

Par ailleurs, de nombreux autres fonds ont déjà subi le rejet de la SEC. On se souvient bien de la demande de Grayscale Investments. La société voulait convertir son Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) en un ETF bitcoin au comptant. Mais le gendarme de la bourse s’y était farouchement opposé. Il est vrai que le GBTC gère un énorme portefeuille de 40 milliards de dollars en Bitcoin.

Pourquoi investir dans des ETF Bitcoin ?

Les ETF Bitcoin ne sont pas des produits sûrs à 100%, loin de là. Mais ils ont leurs avantages. Voici pourquoi les investisseurs institutionnels les préfèrent.

Les ETF Bitcoin sont pratiques et sécurisés

Lorsque vous achetez du Bitcoin sur un échange, vous devez configurer un portefeuille pour les stocker. Ce sont des étapes à maitriser, en plus de la complexité de l’échange lui-même. Et si par malheur vous perdez le mot de passe à votre compte, vos Bitcoins seront perdus. Ainsi, il y existe la possibilité de se faire pirater son portefeuille. Même les plus grandes entreprises de Bitcoins se font pirater.

Par contre, lorsque vous investissez dans un ETF Bitcoin, vous n’avez pas à vous soucier du stockage de vos jetons. Le fond se charge de tout. Vous pouvez même profiter d’un effet de levier sur le prix du Bitcoin, sans connaitre son fonctionnement interne. Enfin, un ETF Bitcoin n’a pas besoin que vous ayez à posséder de vrais jetons de crypto-monnaie, il se charge de les posséder. Ainsi, vous vous faites de l’argent en possédant les actions de l’ETF.

Un potentiel de diversification énorme

On les appelle ETF Bitcoin, mais ces fonds peuvent contenir d’autres actifs. Un ETF Bitcoin peut très bien contenir des actions Apple, Tesla, etc. C’est un moyen formidable de diversifier votre portefeuille d’investissement avec le minimum d’efforts. En possédant des actions d’entreprises détenant du Bitcoin par exemple, vous profitez des hausses du prix. Lorsque ces prix seront à la baisse, les actions d’entreprises maintiendront la santé de votre investissement.

Investissement minimum à la portée de l’investisseur ordinaire

Le Bitcoin a déjà atteint un record de 69 000 $. Actuellement, il se négocie à 19 538 $. Mais jusque-là, c’est un prix trop élevé pour de nombreux investisseurs. Un ETF Bitcoin vous permet d’investir dans le BTC même avec un tout petit budget. En plus, il limite les risques sur votre investissement.

Les Bitcoin ETF PEA sont plus efficaces du point de vue fiscal

En plus d’être décentralisé, le Bitcoin n’est pas réglementé. De nombreux pays qui permettent l’optimisation fiscale sont hostiles aux transactions en Bitcoin. C’est là que les ETF Bitcoin PEA prennent tout leur sens. En effet, les ETF Bitcoin PEA sont des actifs régulés et reconnus par les autorités financières. Ils sont acceptés dans la majorité des paradis fiscaux.

Les ETF sont plus simples à gérer

Pour investir correctement dans les crypto-monnaies du futur, vous devez comprendre au moins leur Blockchain. Celle du Bitcoin est très complexe. Mais ce n’est pas la seule. Les nouveaux projets crypto qui arrivent sur le marché sont encore plus complexes. Tout cela ne facilite pas la tâche aux investisseurs qui veulent seulement faire du profit.

Un ETF Bitcoin vous permet de vous concentrer sur le trading d’un actif que vous comprenez déjà plutôt que sur la blockchain. Vous n’êtes donc pas obligé d’assimiler d’autres notions telles que : le minage, les échanges, les portefeuilles, les clés privées, la Blockchain, etc.

Comment investir dans des ETF Bitcoin ?

Pour commencer à investir dans un ETF Bitcoin, vous devez créer un compte chez un des meilleurs brokers en ligne. Nous allons vous proposer notre top 3.

eToro : Le meilleur courtier ETF pour son excellent trading social

eToro a une interface très accueillante et un grand nombre d’actifs. Mais vous allez particulièrement aimer le trading social de ce broker. En effet, il offre une fonctionnalité appelée Copy Trading. Elle vous permet de copier les stratégies des traders qui ont plus d’expérience que vous. Faire du Copy Trading sur eToro est complètement gratuit sur cette plateforme. Si vous êtes un trader expérimenté, inscrivez-vous au programme Popular Investor eToro. Ainsi, les novices pourront copier vos trades et vous obtiendrez un pourcentage de leurs gains.

En outre, plusieurs autorités dont la CySEC, FCA, ASIC, AMF régulent le broker eToro. La plateforme propose plus de 256 ETF. Le dépôt minimum est de 50 €. Si vous optez pour le virement bancaire, il sera de 250 €.

Cependant, eToro ne propose pas vraiment d’ETF Bitcoin. A la place, vous avez des outils appelés Top Trader Portfolios, Thematic Market Portfolios et Partner Portfolios. Ils offrent la même diversification que les ETF sur Bitcoin, ainsi que leur sécurité. En bonus, ils sont moins chers. Pour plus d’informations sur ce broker, lisez notre avis eToro.

XTB : meilleur coutier ETF pour la sécurité et la fiabilité

XTB est un broker est très axé sur le marché Européen. A ce titre, plusieurs organismes le régulent :   FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC. Il a des quartiers généraux à Varsovie et au Royaume-Uni. Le dépôt minium sur XTB est de 100 €.

Par ailleurs, XTB fait partie des meilleurs courtiers en bourse car il propose 220 ETF au comptant et 114 CFD d’ETF. En plus vous pouvez trader des actions, des matières premières, CFD sur crypto-monnaies, etc. Pour le trading d’ETF, XTB prélève des commissions de 0.008%, il applique également des spreads qui varient selon l’actif.

Conclusion: comment investir dans des ETF Bitcoin?

En somme, il existe une large gamme d’ETF Bitcoin sur le marché. ProShares Bitcoin Strategy ETF est le tout premier à obtenir des autorisations de la SEC. D’autres régions du monde ont moins de problèmes avec le trading d’ETF sur Bitcoin. En Europe par exemple, vous pouvez utiliser l’un des ETF de notre liste pour vous exposer au Bitcoin. Ce sont les meilleurs du marché. Certains des ETF de notre liste vous permettent d’acheter indirectement du Bitcoin.

D’autres encore permettent uniquement d’investir sur les contrats à termes Bitcoin ou les actions d’entreprises crypto. Pour débuter votre investissement, eToro sera un courtier idéal. Il propose des outils de trading qui accompagnent le trader dans son investissement.

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