Le département du trésor US a publié son texte d’évaluation des risques associés au marché crypto DeFi et les activités illicites.
Le trésor US évalue les risques associés au marché crypto décentralisé
Lors d’un texte de plus de 42 pages, publié le 6 avril, le département du trésor US a pu évaluer tous les risques de finance illicite, dans le marché crypto DeFi.
Selon eux, le marché crypto DeFi serait propice à de nombreux marchés illicites comme le blanchiment d’argent, les ransomwares cybercriminels, les vols, les arnaques ou encore la cybercriminalité en Corée du Nord.
Selon eux, la principale source d’illégalité provient de la non conformité, de certains pays et de certaines plateformes DeFi, aux régulations AML/CLF.
Ces régulations AML/CLF (provenent de la BSA Bank Secrecy Act) permettent une conformité contre le blanchiment d’argent et le financement illégale du terrorisme.
En effet, le fait que certains marchés DeFi ne se conforment pas, aux attentes de la BSA, rendrait la tâche beaucoup difficile pour contrôler les actes illicites.
En conséquence, ils proposent de renforcer le régime réglementaire crypto liés à l’AML/CLF, aux US.
De plus, pour éviter que certaines sociétés puissent sortir de leur cadre juridique, ils proposent également de réduire les trous existant dans la réglementation de la BSA, par rapport aux marchés crypto DeFi.
Blanchiment d’argent et vols en tout genre dans l’industrie crypto aux US et dans le monde
Avant toute chose, ils mettent en avant le fait que certains DEX “sont décentralisés plus de noms que par les faits.”
Selon eux, les criminels utiliseraient les DEX pour blanchir de l’argent en crypto aux US.
Les deux autres sources de blanchiment d’argent proviendraient de l’utilisation de mixeur cryptos, ainsi que des pools de liquidités.
Pour ce qui est des vols en crypto, des milliards de dollars auraient été volés en 2022, via les services DeFi.
Le marché crypto est-il en danger aux US ?
“Néanmoins, cette évaluation des risques reconnaît que le plus grand nombre de blanchiments d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération, en volume et en valeur des transactions se déroulent en monnaie fiduciaire.” Ont-ils écrit.
Malgré la demande d’un meilleur suivi et d’une réglementation renforcée, le département du trésor US tient à rester perspicace. Ils reconnaissent que le marché traditionnel est la source principale de pratiques financières illégales.
Par ailleurs, ils mettent en avant le fait, qu’au sein même de l’industrie crypto, il existe une incertitude réglementaire. Il existerait “un manque de clarté”.
« Les services DeFi actuellement ne mettent souvent pas en œuvre les contrôles de AML/CLF, ou autres processus permettant d’identifier les clients, permettant la superposition des échanges instantanément et pseudonyme. “
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À l’instar de CZ et Binance, l’industrie ne demande qu’à se conformer aux exigences réglementaires crypto, aux US.
De plus, l’industrie compterait plus de 2,000 services DeFi dans le monde pour un total de TVL de 39,77 milliards de dollars, au 19 décembre 2022.
“Bien que ces statistiques indiquent que les services DeFi sont une partie importante de l’écosystème des actifs virtuels, elles ne représentent qu’une part relativement faible de l’activité totale sur les marchés d’actifs virtuels. Le volume de 24 heures de l’activité totale des actifs virtuels début janvier 2023 s’élevait à 29,7 milliards de dollars, les DEX ne représentant que 3% du volume” Déclarent-ils.
Cela ne représente donc qu’une petite partie de l’iceberg, bien que ces services DeFi sont aujourd’hui de plus en plus utilisés.
Leurs solutions pour améliorer la conformité du marché crypto aux US
L’évaluation du marché crypto DeFi du trésor US propose alors “la réglementation, la surveillance et l’application” de l’industrie, qui pourrait être une menace pour la sécurité nationale.
C’est dans ce contexte qu’ils réclament une amélioration et une supervision des réglementations AML/CLF, au sein du marché crypto.
Ils veulent également s’assurer de promouvoir l’innovation dans la réglementation de cette nouvelle industrie.
Enfin, ils annoncent vouloir engager des discussions, pour éclaircir les réglementations, au sein des pays hors US.
“Les décideurs politiques et les régulateurs devraient également chercher et évaluer les changements nécessaires dans la réglementation ou les orientations pour appuyer ces développements.” Concluent-ils.
Ce qu’il faut retenir :
- Le département du trésor US évalue un risque pour la sécurité nationale, qui proviendrait du manque de conformité aux régulations AML/CLF, du marché crypto DeFi.
- Ils demandent une surveillance et une amélioration des régulations.
- Ils désirent également promouvoir l’innovation et engager la discussion avec les autres pays.
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