La spectaculaire descente aux enfers du Credit Suisse est le chapitre le plus sombre de son histoire. Pour la deuxième banque suisse, il n’y avait qu’une seule issue : Le rachat par UBS, son principal concurrent, pour 3 milliards de francs suisses en actions. Que va devenir cette banque qui existe depuis 1856 ? Et surtout quel impact pour ses clients ?
Credit Suisse face à la crise de confiance des investisseurs
Alors que les cryptos tiennent bon, la confiance des utilisateurs est au plus bas pour les banques. Quel avenir pour le Credit Suisse Group qui s’est retrouvé démuni face au Bank run ?
En fait, l’UBS est intervenue dimanche pour Credit Suisse. D’après certaines sources, cela est arrivé après avoir subi d’énormes pressions de la part des autorités suisses et des principaux partenaires économiques de la Suisse, qui craignaient une contagion coûteuse.
En effet, le Credit Suisse est en difficulté depuis deux ans. Malgré cela, il fait partie des 30 plus grandes institutions financières au monde considérées comme trop importantes pour faire faillite (“too big to fail”, en anglais).
En octobre 2022, le CEO Ulrich Körner a annoncé une restructuration majeure. Cela s’est conclu avec l’arrivée d’un nouvel actionnaire, Saudi National Bank. Ce dernier a pris 10% du titre quelques semaines plus tard, à l’occasion d’une levée de fonds.
Pourtant, en l’espace de quelques mois, l’ensemble du secteur bancaire mondial a été plongé dans le chaos. L’effondrement de la Silicon Valley Bank n’était qu’un signe avant-coureur. Le Credit Suisse étant considéré comme une cible facile n’a pas été écarté.
Dans ce contexte, les suggestions du directeur de la Saudi National Bank, qui ne souhaitait pas apporter un soutien financier plus important, ont attisé le mécontentement au sein du Credit Suisse.
La seule alternative viable présentée était un rachat par UBS. L’opération a été réalisée par un échange d’actions d’une valeur totale de 3 milliards de francs suisses, ce qui valorise l’action du Credit Suisse à 0,76 franc suisse.
Credit Suisse Group announces it has entered into a merger agreement with UBS. All details available here: https://t.co/IkG4X3wze5 pic.twitter.com/3Obz6zpxSC
— Credit Suisse (@CreditSuisse) March 19, 2023
Quel avenir pour Crédit Suisse et UBS ?
La Banque nationale suisse a déclaré le 19 mars que Credit Suisse et UBS auront accès à des liquidités à hauteur de 100 milliards de francs suisses.
Elle a également ajouté dans un communiqué que le sauvetage de Credit Suisse par UBS a permis au pays de trouver une solution pour assurer la stabilité financière et protéger l’économie suisse face à une incertitude sans précédent.
“Dans cette situation d’incertitude exceptionnelle, la reprise de Credit suisse par UBS a permis de trouver une solution afin de garantir la stabilité financière et de protéger l’économie suisse”
En rachetant le Credit Suisse, UBS espère restaurer la “confiance” des marchés. De plus, elle compte créer un mastodonte bancaire sans précédent dans l’histoire de la Suisse.
L’Autorité des marchés financiers (Finma) souligne que cela signifie que les deux banques sont libres de poursuivre toutes leurs opérations commerciales comme d’habitude, ajoutant que les déposants sont “protégés” en conséquence.
Le Credit Suisse a par ailleurs précisé que la fusion des deux banques sera achevée “si possible” d’ici à la fin de 2023.
UBS prévoit qu’en combinant les deux sociétés, elle pourra économiser plus de 8 milliards de dollars par an d’ici à 2027. Toutefois, les deux banques n’ont pas donné de précisions pour les salariés.
Ce qu’il faut retenir :
- Credit Suisse Group s’est retrouvé démuni face au Bank run
- L’achat de Credit Suissse sera réalisé par un échange d’actions d’une valeur totale de 3 milliards de francs suisses
- UBS prévoit économiser plus de 8 milliards de dollars par an d’ici 2027.
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