Binance mélange les fonds de ses clients

Binance, la première plateforme d’échange de crypto-monnaie au monde, se retrouve encore sous le feu des projecteurs.

Cette fois-ci l’entreprise de Changpeng Zhao est accusée d’avoir mélangé lors de ses opérations financières les fonds de ses clients à ses revenues.

Binance accusé de fraude : info ou intox ?

Avant toute chose, il faut retenir que Binance permettait à ses utilisateurs de faire des dépôts en dollars en passant par Silvergate Bank. Un flux monétaire de plusieurs milliards de dollars passait donc par la banque américaine chaque jour.

Reuters a pu confirmer une mise en commun de 20 millions de dollars issus de Binance et de 15 millions de dollars issus des clients en date du 10 février 2021.

Selon les investigations du média, il y avait en place avant la faillite de Silvergate Bank tout un montage financier impliquant Binance, sa Holding aux îles Caïmans, Binance Holding et une firme dénommée Key Vision. Cette dernière étant contrôlée par Changpeng Zhao.

Binance a cependant nié ces informations en déclarant par le biais de son porte-parole Brad Jaffe que :

« Ces comptes n’ont pas été utilisés pour accepter les dépôts des utilisateurs ; ils ont été utilisés pour faciliter les achats des utilisateurs ».

Il a insisté sur le fait que les montants en question étaient à 100 % des fonds appartenant à l’entreprise et qu’il n’y avait aucun mélange entre l’argent des clients et celui de l’entreprise.

Il a également expliqué que :

« Lorsque les utilisateurs envoyaient de l’argent sur le compte, ils ne déposaient pas de fonds, mais achetaient le crypto-token de la bourse liée au dollar, BUSD. Ce processus est “exactement la même chose que l’achat d’un produit sur Amazon” ».

Toutefois, une publication en date du 23 décembre 2020 contredit ces déclarations.

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La SEC bientôt aux portes de Binance ?

L’ancien chef de la SEC John Reed Stark s’est prononcé sur le cas de mélange de fonds des clients à ceux de Binance.

Il a indiqué que les clients de Binance ne devraient pas avoir recours à un expert-comptable avant de pouvoir connaître la position exacte de leur argent.

Cela met l’accent sur la complexité et le manque de transparence et de contrôle interne de Binance sur lequel insiste la SEC de Gary Gensler depuis quelques mois.

Même si jusque-là aucune preuve de la disparition des fonds des clients de Binance n’a été trouvée, Gary Gensler insiste sur le fait que le modèle économique des exchanges à tendance à être construit sur le mélange des fonds des clients et de l’entreprise.

Ce qu’il faut retenir :

  1. Des ex-employés de Binance affirment que Binance mélange les fonds des clients avec ceux de l’entreprise
  2. Une enquête de Reuters a exposé un montage financier faisant intervenir une banque et deux firmes, dont une aux îles Caïmans et une autre aux Seychelles
  3. La SEC insiste sur le fait que le processus financier interne de l’exchange manque de transparence

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