Parhaat DeFi-pörssit vuonna 2024 – Aloittelijan opas

Mitkä ovat ne markkinoiden parhaat DeFi-pörssit ja mistä tunnistaa ne oikeasti luotettavat ja parhaassa tapauksessa tuottoisat vaihtoehdot? Jos olet miettinyt näitä kysymyksiä, olet tullut oikeaan paikkaan! Muutaman viime vuoden aikana hajautetun rahoituksen, eli DeFi:n (eng. Decentralized Finance) suosion kasvu on ollut merkittävää. Suosion ripeä kasvu johtuu pitkälti siitä, että DeFi tarjoaa tilaa uusille ja jännittäville vaihtoehdoille, jotka voivat korvata perinteisen rahoitusjärjestelmän monella saralla.

Mitä DeFi pörssit ovat?

DeFi-pörssit ovat vain yksi tämän markkina-alueen mielenkiintoisimmista vaihtoehtoisista järjestelmistä, ja se tarjoaa kauppiaille tavan vaihtaa kryptovaluuttoja ilman keskitettyä viranomaista, eli kolmatta osapuolta. Tässä oppaassa keskustelemme vuoden 2023 parhaista DeFi-vaihdoista ja korostamme ominaisuuksia, joista kaikkien tulee olla tietoisia, ennen kuin lähtevät kokeilemaan näitä alustoja. Kerromme myös kuinka pääset alkuun yhdellä tämän päivän parhaista hajautetuista pörsseistä.

Suosituimmat hajautetut pörssit arvioitavana

Vaikka ne ovatkin suhteellisen uusia kaupankäynnin saralla, DeFi-kryptopörssit ovat mullistaneet täysin sen, kuinka monet kauppiaat pääsevät käsiksi kryptovaluuttoihin niin, että he myös ansaitsevat niillä tuottoa. Sukelletaan ja tutkitaan seuraavaksi parhaita hajautettuja pörssejä käymällä läpi niiden maksurakennetta, ominaisuuksia ja tietenkin tarjolla olevia kryptojen valikoimaa.

1. DeFi Swap – Kaikki huomioon ottaen paras DeFi Exchange

Laajan tutkimuksen ja testauksen myötä olemme tulleet siihen päätökseen, että DeFi Swap on markkinoiden paras DeFi-pörssi ja paras DeFi-staking alusta tällä hetkellä. Ei vähiten siksi, että sitä pidetään myös yhtenä markkinoiden parhaista DeFi-sovelluksista, mutta myös siksi, että se tukee parhaita DEX-kolikoita.

DeFi Swap on yhteisövetoinen hajautettu pörssi, eli DEX (eng. Decentralized Exchange), joka tarjoaa erilaisia palveluita, mukaan lukien token-vaihdon, stakingin ja tuottoviljelyn. Alustan käyttö on saumattominta sen oman kryptovaluutan, DeFi Coinin (DEFC) avulla, joka toimii sen alkuperäisenä tunnuksena.

DeFi Swapin verkkoportaaliin pääsee helposti selaimen kautta, joten tämän DeFi-alustan käytön aloittaminen on nopeaa ja yksinkertaista. Alusta on rakennettu Binance Smart Chain (BSC) -verkkoon, mikä tarkoittaa, että voit ostaa Binance Coinin Binancen alustalta ja vaihtaa sen johonkin DeFi Swapin tukemiin tokeneihin sen alustalla. Tällä hetkellä DeFi Swap tukee yli 50 tunnettua tokenia, joihin kuuluvat esim. DAI, USDC, USDT ja ANKR.

Voit myös tuottaa tuottoa pörssin likviditeettipoolien kautta. Nämä likviditeettipoolit on tehty toimiviksi älysopimuksten kautta, ja niiden avulla voit ansaita kiinteää korkoa omistamalla ja pitämällä hallussa digitaalisen omistuutta. Parhaat DeFi-korot ovat yleensä paljon korkeammat kuin mitä saisit perinteisellä säästötilillä pankkisi kautta, mikä tarkoittaa, että tämä “tuottoviljely” voi olla hyvinkin tuottoisaa pitkällä aikavälillä.

DeFi Swap tarjoaa myös staking-palvelun, jossa käyttäjät voivat “lukita” tokeninsa tietyksi ajaksi sen lohkoketjuun ja kerätä vastineeksi korkomaksuja. Tämä prosessi toimii pitkälti samalla tavalla kuin likviditeettipoolit, mutta et pääse käsiksi kryptoihisi ennen kuin lukitusaika on umpeutunut.

Lopuksi sijoittajat, joilla on hallussaan DEFC-tokeneita, DeFi Swapin alkuperäisiä tokeneita, voivat tuottaa passiivista tulovirtaa tokenin innovatiivisen verotusprosessin kautta. 10%:n maksu peritään aina, kun joku ostaa tai myy DEFC:n, ja puolet tästä kerätystä summasta jaetaan takaisin DEFC-tokeneiden omistajille “osinkona”. Tämän ja yllä mainittujen ominaisuuksien vuoksi DeFi Swap on meidän valintamme tämän vuoden parhaaksi DeFi-pörssiksi.

2. PancakeSwap – Paras ja monipuolisin hajautettu vaihto alhaisilla maksuilla

Seuraava harkitsemisen arvoinen vaihtoehto tällä Parhaat DeFi-pörssit 2023 -listalla, on PancakeSwap. PancakeSwap on yksi parhaista Peer-to-Peer -kryptopörsseistä aloittelijoille, sillä se tarjoaa käyttäjäystävällisen verkkoalustan, jossa voit vaihtaa tokeneita sekunneissa. Kuten DeFi Swap, PancakeSwap isännöi Binance Smart Chain -ketjua, ja se on ollut toiminnassa syyskuusta 2020 lähtien.

PancakeSwap tukee lukuisia kryptovaluuttoja, joita voit joko etsiä tai lisätä manuaalisesti käyttämällä oman kryptolompakkosi osoitetta. Voit näin ollen vaihtaa BNB-tokeneita näihin tokeneihin suoraan lompakostasi yhdistämällä sen PancakeSwap-alustaan. PancakeSwap tukee tällä hetkellä kymmentä eri lompakoiden tarjoajaa, mukaan lukien MetaMask ja Binance Wallet.

Maksujen osalta PancakeSwap veloittaa kaikista kaupoista 0,25%:n välityspalkkion, joka jaetaan likviditeettipoolien ja pörssin kassan kesken, ja josta osa käytetään CAKE:n (pörssin natiivi tokenin) takaisinostoon ja sen polttamiseen. Token-vaihtojen lisäksi PancakeSwap tarjoaa myös “Siirappipooleja”, joiden avulla voit steikata CAKE-tokeneita ja ansaita tuottoa samalla, tai halutessasi jollain muulla tokenilla.

Tämä hajautettu kryptopörssi tarjoaa myös muita niche-palveluita, kuten “PancakeSwap Lotto”. Tämä tekee siitä yhden parhaista kryptoarpajaissivustoista, koska käyttäjät voivat ostaa lippuja ja voittaa jättipotteja, joiden arvo voi usein ylittää 90 000 dollaria. Vaikka PancakeSwapin likviditeettipooleja käytämällä olemassa on aina riski pysyvään tappioon, ei ole epäilystäkään siitä, että tämä on yksi markkinoiden parhaista DeFi-pörsseistä.

3. Uniswap – Johtava hajautettu kryptopörssi anonyymeille kauppiaille

Jos etsit parasta DeFi-pörssiä, jolla on suurin kaupankäyntivolyymi, Uniswap on tällöin harkitsemisen arvoinen. CoinMarketCapin mukaan Uniswap käsittelee säännöllisesti yli 4 miljardin dollarin edestä kaupankäyntivolyymiä joka päivä, mikä antaa sille suurimman markkinaosuuden DEX:ien joukossa.

Uniswap on niin kutsuttu “automaattinen markkinatakaaja” (AMM), mikä tarkoittaa, että se on täysin hajautettu verkko, mikä mahdollistaa saumattoman kaupankäynnin ja tuoton ansaitsemisen älysopimusten avulla. Uniswapilla käyttäjät voivat vaihtaa tokeneita tai sijoittaa osuutensa likviditeettipooleihin, jolloin jälkimmäinen vaihtoehto tarjoaa samanlaisia (tai parempia) tuottoja kuin parhaat osinko-osakkeet.

Koska Uniswap sijaitsee Ethereumin lohkoketjussa, tuettuja kryptoja on valtava määrä. Hienoa tässä on se, että käyttäjien ei tarvitse luoda tiliä tai antaa mitään henkilökohtaisia tietoja kenellekään, mikä tarkoittaa, että heidän koko kaupankäyntiprosessinsa on olennaisesti anonyymi. Lisäksi käyttäjät voivat myös ostaa UNI-tokeneita ja käyttää niitä stakingiin, jolloin he saavat oikeuden äänestää projektin hallintoon liittyvistä asioista.

Uniswap veloittaa kaikista transaktioista 0,3%:n maksun, joka jaetaan takaisin alustan likviditeettipoolille. Käyttäjien on kuitenkin myös taisteltava GAS-maksujen kanssa, jotka voivat olla melko korkeita niinä aikoina, kun verkko on ruuhkautunut. Tästä huolimatta Uniswap korvaa tämän olemalla yksi tämän markkina-alueen turvallisimmista ja arvostetuimmista DEX:istä, mikä tekee siitä loistavan DeFi-alustan kokeiltavaksi.

4. 1Inch – Yksi parhaista DEX-pörsseistä kustannustehokkaille vaihtosopimuksille

Seuraava erinomainen vaihtoehto tällä Parhaat DeFi-alustat -listalla on 1Inch. 11Inch on hieman erilainen kuin muut luettelomme vaihtoehdot, koska se on määritelty DEX-aggregaattoriksi. Tämä tarkoittaa, että se tekee automaattisesti ostoksia muissa hajautetuissa pörsseissä puolestasi ja etsii sinulle halvimman tavan tehdä vaihtoja tietyillä kryptoilla.

Joskus tämä edellyttää tokenin vaihtamista useita kertoja eri alustojen välillä varmistaaksesi, että saat parhaan hinnan. Hienoa on, että 1inch ei veloita tästä prosessista maksuja, vaikka kryptopörssi, jonka kanssa 1inch tekee yhteistyötä, saattaakin veloittaa maksuja.

1Inch on myös yksi parhaista altcoin-pörsseistä usean ketjun tukemana, koska voit käyttää sitä Ethereumissa, Avalanchessa, BNB-ketjussa, Polygonissa ja muissa verkoissa, joissa sen token on isännöity. 1inch tarjoaa jopa patentoidun DeFi-lompakon, jonka avulla voit ostaa kryptoa pankkikortillasi ja säilyttää omistuksesi turvallisesti.

Voit tietenkin myös ostaa 1Inch-tokeneita ja steikata omaisuutesi alustan likviditeettipooleihin, jolloin saat tuottoa, joka maksetaan 1Inch:ssä tai muussa tuetussa kolikossa. Mukana on myös 1Inch:n tuotto-ominaisuus, joka tarjoaa optimoidun version likviditeettipoolista, mikä mahdollistaa edellä mainittua vakaamman tuoton. Loppujen lopuksi, koko kaupankäyntiprosessi 1Inch:ssä on uskomattoman virtaviivainen, mikä tekee siitä aloittelijoille helpon vaihtoehdon käydä kauppaa hajautetusti.

5. Curve – Paras DeFi Crypto Exchange Stablecoin-kaupankäyntiin

Parhaiden DeFi-kryptopörssien luettelomme päättää Curve. Ne, jotka sijoittavat kryptovaluuttaan säännöllisesti, ovat todennäköisesti kuulleet Curvesta, koska se on yksi markkinoiden suurimmista DEX:istä. Curve-protokolla on rakennettu Ethereum-lohkoketjuun ja se keskittyy ensisijaisesti stablecoin-kauppaan ja tuoton luomiseen likviditeettipoolien kautta.

Curven estetiikassa on selkeä “retro” -tunnelma, vaikka sen kautta on yksinkertaista tehdä haluamasi vaihdot. Curve-alustan vaihtosopimuksista peritään vain 0,04%:n maksu, joka jaetaan likviditeetin tarjoajien ja Curve DAO:n jäsenten kesken. Vaihtkohteen valinnassa Curve tukee tällä hetkellä yli 45 kryptovaluuttaa, mukaan lukien USDC, DAI, USDT ja paljon muuta.

Curve on paras DeFi-pörssi tuoton saamiseksi nimenomaan stablecoinien kautta, ja sijoittajan käytettävissä on valtava valikoima likviditeettipooleja. Osa tarjotuista koroista saavuttaa kaksinumeroisia lukuja, mikä tarjoaa erinomaisen vaihtoehdon perinteisille pankkien säästötileille. Lisäksi Curve tukee myös useita parhaista kryptolompakoista, mukaan lukien WalletConnect, Trezor ja Ledger.

Voit myös ostaa Curven ja steikata sitä ansaitaksesi veCRV:n, jonka avulla voit äänestää alustan hallintoehdotuksista ja ansaita passiivista tuloa kertyneistä kaupankäyntimaksuista vastineeksi osuudestasi projektin toiminnan mahdollistajana. Lopuksi nyt, kun Curve on aloittanut yhteistyön Polygonin kanssa, siihen liittyvät GAS-maksut ovat paljon alhaisemmat kuin ennen. Kaiken tämän vuoksi Curve on yksi parhaista DeFi-alustoista alhaisia hintoja hakeville kauppiaille.

Kuinka valita parhaat DeFi-pörssit juuri sinulle

Sen itselleen kaikkein parhaiten sopivan hajautetun pörssin valitseminen voi olla hankalaa varsinkin, jos tämä on ensimmäinen kerta, kun olet sukeltamassa DeFi:n maailmaan. Päätöksentekoprosessin tehostamiseksi olemme listanneet seuraavaksi kaikki ne tekijät, jotka kannattaa ottaa huomioon tutkiessasi, mikä DEX kannattaa valita:

Sääntely

Kun haluat käydä kauppaa kryptovaluutoilla hajautetun pörssin kautta, sääntely on yksi tärkeimmistä asioista, joka tulee selvittää. Vaikka nämä pörssit eivät ole riippuvaisia keskitetystä viranomaisesta, ne ovat silti viranomaisvalvonnan alaisia, aivan kuten keskitetyt pörssit. Yleisesti ottaen säännellyn DEX:n valitseminen auttaa parantamaan kaupankäyntisi turvallisuutta.

Kryptovaluuttoja ja hajautettuja alustoja koskevat lait voivat kuitenkin olla hieman hämäriä, koska niiden täytyy käydä kauppaa “arvopapereilla” ja toimia pörssinä, vaikka ne eivät ole minkään tietyn lainkäyttöalueen tai maan rajojen sisäisiä toimijoita.

Koska “turvallisuuden” määrittäminen niiden saralla voi olla hankalaa, lainsäätäjät ovat pitäneet DEX:ien sääntelyä haastavana, joten moniin niistä ei kohdenneta suoraa valvontaa. Siksi on tärkeää ymmärtää oman vastuun osuus DeFi-pörssejä käytettäessä ja tehdä omaa tutkimusta etukäteen eri alustojen turvallisuustasoista ennen kaupankäynnin aloittamista.

Vaihdettavat DeFi-tokenit

Parhaat DeFi-pörssit tarjoavat pääsyn valtavaan määrään kryptovaluuttoja, mikä tulee tietenkin ottaa huomioon. Hyvä esimerkki tästä on DeFi Swap, joka tarjoaa yli 50 kryptovaluuttaa käytettäväksi. Näitä ovat suositut kryptot, kuten USDT ja DAI, sekä vähemmän tunnetut kohteet, kuten ALPHA ja SPELL.

On myös hyvä valita sellainen DEX, joka tarjoaa sinua kiinnostavia kryptovaluuttoja. Esimerkiksi Binance Smart Chainille (BSC) rakennetut DEX:t toimivat BEP-20 -tokeneiden alustana, kun taas Ethereumissa isännöidyt DEX:t toimivat ERC-20 -tokeneiden kanssa.

Ei tarvetta rekisteröitymiseen

DEXien hajautettu luonne tarkoittaa, että rekisteröityminen ei ole niiden käyttöönotossa välttämätöntä. Sinun tarvitsee vain linkittää kryptolompakkosi alustaan kaupankäynnin aloittamiseksi, jolloin sinun ei tarvitse suorittaa KYC-tarkistuksia. Yleisesti ottaen hajautetut pörssit eivät tarjoa mitään rekisteröitymiseen liittyviä tarjouksia, mutta kannattaa silti pitää silmällä aiemmin tarkasteltuja alustoja siltä varalta, että ne tarjoavat joku päivä kampanjatarjouksia.

Maksut

Kuten parhaat kryptosovellukset, DeFi-pörssit veloittavat usein maksun kryptojen vaihdosta. Kriittinen ero on kuitenkin se, että kertyneet maksut jaetaan yleensä jollain tavalla takaisin yhteisölle. Tämä voi tarkoittaa varojen tallettamista likviditeettipooleihin tai jakamalla ne sijoittajien kanssa, joilla on hallussaan kyseisen DEX:n alkuperäistä tokenia.

DEXin suoraan veloittamien maksujen lisäksi on myös tärkeää pitää silmällä verkkomaksuja. Esimerkiksi Ethereum-verkossa toimivat DEX:it perivät GAS-maksuja, jotka syntyvät, kun kryptoja lähetetään lompakosta toiseen. Nämä maksut voivat vaihdella hurjasti verkon ylikuormituksen tasosta riippuen – ja ne voivat usein olla melko suuria suhteessa taustalla olevan kaupan kokoon.

Työkalut ja ominaisuudet

Monet hajautetut pörssit tarjoavat valikoiman palveluita sen lisäksi, että ne tarjoavat mahdollisuuden vaihtaa tokeneita toisiin. Valikoimamme parhas DeFi-pörssi, DeFi Swap, tarjoaa likviditeettipoolit ja staking-mekanismin. Likviditeettipooli toimii samalla tavalla kuin parhaat kryptokorkotilit, eli se sallii sijoittajan tallettaa digitaalisia valuuttoja sen verkkoon ja näin ansaita tuottoa.

Myös staking mahdollistaa tuoton ansaitsemisen, vaikka tämä tarkoittaakin tokeneiden “lukitsemista” tietyksi ajaksi projektin lohkoketjuun. Likviditeettipoolien ja stakingin lisäksi jotkin alustat tarjoavat myös niche-palveluita. Hyvä esimerkki tästä on PancakeSwapin tarjoama kryptoarpajaispalvelu, jonka avulla käyttäjät voivat ostaa lippuja ja voittaa tuottoisia jättipotteja.

Maksutavat

Koska hajautetut pörssit eivät ole riippuvaisia keskitetyistä toimijoista, kuten keskuspankeista, näiden alustojen hyväksymät maksutavat ovat pääasiassa vain kryptolompakkoja. Sinun tarvitsee siis luoda kryptolompakko, joka on yhteensopiva sen lohkoketjun kanssa, jossa valitsemaasi DEX:iä isännöidään, minkä jälkeen voit vaihtaa hallussasi olevat tokenit välittömästi vaihtoehtoiseen omaisuuteen.

Tämä tarkoittaa kuitenkin sitä, että sinun on omistettava kryptoa etukäteen, koska DeFi-pörssit eivät anna sinun ostaa suoraan digitaalisia valuuttoja luotto-/pankkikortilla tai pankkisiirrolla. Onneksi nykyään on helpompaa kuin koskaan luoda tili kryptopörssiin, ostaa kryptoja ja siirtää ne ulkoiseen lompakkoon, jonka voit sitten linkittää valitsemaasi DEXiin.

Asiakaspalvelu

Lopuksi, kun valitset tarpeisiisi parhaiten sopivan DeFi-pörssin, saatat olla kiinnostunut tarjottavan asiakaspalvelun tasosta. Valitettavasti asiakaspalvelu on yleensä olematonta hajautetuissa vaihdoissa, koska alustaa ei pyöritä mikään tietty “tiimi”.

Nämä alustat ovat usein rakenteeltaan hajautettuja autonomisia organisaatioita (DAO), mikä tarkoittaa, että alustan tokeneiden haltijat ovat vastuussa niiden ylläpidosta. Siten ne eivät tarjoa live-chat-ominaisuuksia tai puhelintukea – vaikka joissakin DEX:issä on UKK-osioita tai ohjekeskuksia, jotka tarjoavat tietoa vaihdon toiminnasta ja prosesseista, joita sinun on noudatettava.

Kuinka käyttää DEX Exchangea – DeFi Swap -opas

Nyt kun olemme käyneet läpi mitkä ovat ne parhaat DeFi-pörssit ja niiden ominaisuudet, joihin kannattaa kiinnittää huomiota, selvitetään vielä lopuksi miten nämä pörssit toimivat. Kuten aiemmin mainittiin, suosittelemme ennen kaikkea DeFi Swapia, koska alusta on aloittelijaystävällinen ja mahdollistaa vaihtojen tekemisen helposti vain sekunneissa.

Tätä silmällä pitäen alla olevat neljä vaihetta opastavat sinut tekemään ensimmäisen kryptojen vaihdon DeFi Swapissa – kaikki mukavasti omalta kotisohvalta.

Vaihe 1 – Avaa kryptolompakko

DeFi Swapia isännöi Binance Smart Chain (BSC), joten on hyvä idea ottaa käyttöön kryptolompakko, joka on yhteensopiva tämän lohkoketjuverkon kanssa. Monet lompakoiden tarjoajat tarjoavat tämän yhteensopivuuden. Me suosittelemmekin MetaMaskia, koska se on käyttäjäystävällinen ja ilmainen käyttää, minkä lisäksi se toimii yhteistyössä sekä Binance Smart Chainin että Ethereumin verkon kanssa.

Vaihe 2 – Osta Binance Coin (BNB)

Kun olet avannut kryptolompakon, voit ostaa Binance Coinin (BNB) vaihdettavaksi tokeniksi. BNB:tä voi ostaa monista parhaista kryptopörsseistä, joten valitset vain tarpeisiisi sopivan alustan. Kun osto on valmis, siirrä BNB-tokenit edellisessä vaiheessa avaamaasi kryptolompakkoon.

Vaihe 3 – Liitä kryptolompakko DeFi Swapiin

Siirry seuraavaksi DeFi Swap -kotisivulle ja klikkaa Yhdistä lompakko -painiketta. Valitse käyttämäsi lompakko ja seuraa näytön ohjeita yhdistääksesi lompakkosi DeFi Swap -pörssiin.

Vaihe 4 – Vaihda tokeneita

Olet nyt valmis vaihtamaan tokeneita. Varmista, että olet pörssin ‘Vaihda’-osiossa ja valitse sitten, mitä tokenia haluat hankkia. Voit esimerkiksi vaihtaa BNB:n DeFi Swapin omaan tokeniin, DeFi Coiniin (DEFC).

Kun vaihto on valittu, kirjaa vaihdettavan BNB:n määrä tilausruutuun. Voit myös klikata hammasrataskuvaketta ja muuttaa luiston toleranssia ja tapahtuman määräaikaa, jos haluat tehdä niin. Kun olet tyytyväinen kaikkeen, vahvista tapahtuma ja uudet tokenit siirretään lompakkoosi, kun kauppa on suoritettu.

Parhaat DeFi-pörssit – Yhteenveto

Tässä oppaassa on käsitelty markkinoiden parhaita DeFi-pörssejä, ja käyty läpi miten voit aloittaa kaupankäynnin hajautetussa pörssissä vaikka heti tänään.

Kuten aiemmin mainittiin, suosituksemme parhaalle hajautetulle kryptopörssille on DeFi Swap sen käyttäjäystävällisen verkkoportaalin ja arvokkaiden kaupankäyntipalveluiden valikoiman ansiosta. Sen lisäksi, että voit vaihtaa ja steikata kryptoja DeFi Swapissa, voit myös sijoittaa DEFC-tokeniin ja saada passiivista tuottoa – yksinkertaisesti vain holdaamalla kryptoa. Tutustu DeFi Swapiin klikkaamalla tästä:

Usein kysytyt kysymykset