La Eurocámara y el Consejo pactan acabar con las transferencias anónimas y el blanqueo. Aspiran a establecer los estándares globales para la regulación de las criptomonedas.
El Consejo de la UE, que es el órgano que representa a los 27 gobiernos que conforman la Union Europea, han alcanzado durante este miercoles un acuerdo en relación con la regulación de las criptomonedas. Este acuerdo atañe en mayor parte a las transferencias anónimas de criptomonedas, con la finalidad de luchar contra el blanqueo de capital.
Este acuerdo político, que aún requiere una ratificación formal para entrar en vigor, impondrá la “regla de viaje” a todas las transacciones realizadas con criptomonedas. De este modo, las plataformas ocupadas de las transacciones se verán obligadas a recabar información tanto del emisor como del receptor de dichas operaciones.
En un principio se trató de imponer un umbral mínimo sobre el monto, a partir del cual se obligaría a la identificación de las personas involucradas en la transacción, pero esta opción se rechazó finalmente durante la negociación.
La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido.
Las nuevas normas para regular las criptomonedas
Además de la identificación de obligatoria para los usuarios de los exchanges en Europa, las wallets no alojadas (unhosted wallets) deberán ser identificadas de la misma forma al realizar transacciones mayores a 1.000 euros.
1/Deal! After months of negotiations with the Council, we agreed the most ambitious travel rule for transfers of crypto-assets in the world. We are putting an end to the wild west of unregulated crypto, closing major loopholes in the European anti-money laundering rules. Thread pic.twitter.com/Jr9IAspsb8
— Ernest Urtasun (@ernesturtasun) June 29, 2022
“Hemos acordado la norma de circulación más ambiciosa del mundo para las transferencias de criptoactivos. Estamos poniendo fin al salvaje Oeste de las criptomonedas no reguladas, cerrando importantes lagunas en las normas europeas contra el blanqueo de capitales”. Ha afirmado ha afirmado Ernest Urtasun, eurodiputado.
Asimismo, Urtasun ha explicado que estas reglas no se aplicarán a las transferencias P2P en las que no haya ninguna entidad obligada implicada, pero que los CASP (proveedores de servicio de criptoactivos) deberán adoptar políticas, procedimientos y controles internos para garantizar el cumplimiento de las sanciones financieras específicas, algo “muy relevante”, ya que “los oligarcas rusos utilizan las criptomonedas para eludir las sanciones internacionales y de la UE”, aclara.
En relación con el TFR, se establecerán nuevas medidas de mitigación de riesgos para garantizar la protección de datos. Algo que no ha sentado muy bien a las grandes empresas de criptomonedas, que se han manifestado mediante una carta para protestar contra esta norma, que según afirman, atentaría contra la privacidad y seguridad de los usuarios. Coinbase Global Inc. y ETP Coinshares International Ltd., han sido algunos de los firmantes.
La “regla de viaje” entrará en vigor cuando se aplique el Reglamento MiCA, una fecha “mucho antes de lo previsto inicialmente”, ya que el expediente se ha acelerado con respecto al resto del paquete AML, según Urtasun.
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