Invertir en DeFi se está convirtiendo en una de las mejores opciones de mercado actualmente. Si estás interesado en adentrarte en las finanzas descentralizadas e invertir en criptomonedas DeFi esta es la guía que estabas buscando.
A través de distintas secciones te explicaremos qué son las finanzas descentralizadas, cómo invertir en DeFi, así como las mejores estrategias para hacerlo y cuáles son las mejores criptomonedas DeFi del momento.
Cómo invertir en DeFi – guía rápida
Si estás interesado en adentrarte en el mundo de las finanzas descentralizadas, puedes comenzar a invertir en DeFi de forma sencilla siguiendo estos 5 pasos:
- Escoge tu bróker para compar criptomonedas. Recomendamos eToro por sus bajas comisiones.
- Crea una cuenta en el bróker siguiendo los pasos que te indicará.
- Compra BNB para invertir en DeFi Coin, la mejor criptomoneda DeFi.
- Envía tus BNB a tu wallet de Trust Wallet.
- Conecta tu wallet a la plataforma DeFiSwap para comprar DeFi Coin.
La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido.
¿Qué es invertir en DeFi? Formar parte de las finanzas descentralizadas
Las finanzas descentralizadas (DeFi) son un fenómeno relativamente nuevo que ha sido posible gracias a la red de Ethereum, o más concretamente a los contratos inteligentes. Las principales funciones a las que sirve la DeFi en la actualidad son los sectores de los préstamos y el comercio, pero la industria está creciendo rápidamente.
Esta “clase” de productos financieros digitales recibió su nombre porque están construidos sobre cadenas de bloques. Las cadenas de bloques son bases de datos descentralizadas que registran las transacciones y no están controladas ni gestionadas por ninguna autoridad central. Por lo tanto, están descentralizadas y también lo están los protocolos construidos sobre ellas.
Y eso nos lleva a los protocolos. Los protocolos son lo que se conoce como “contratos inteligentes” -acuerdos basados en código que contienen los detalles de una transacción- que permiten a las personas comerciar con cripto, prestar y tomar prestadas criptomonedas, participar en fondos de liquidez y mucho más.
Invertir en DeFi permite a los inversores cotidianos acceder a nuevos tipos de activos, reducir sus comisiones, mejorar sus tarifas y, en general, tener más control sobre la elaboración de su futuro financiero.
¿Es buena idea invertir en DeFi?
Las criptomonedas DeFi están luchando por estabilizarse, a medida que se calman las consecuencias de los fracasos de Terra LUNA y UST.
Ayudadas inicialmente por la reanudación de la producción de bloques de Terra y el repunte posterior en las acciones tecnológicas, las monedas DeFi parecen estabilizarse.
Aunque el sentimiento de mercado ha alejado a muchos inversores de la posibilidad de invertir en criptomonedas, y especialmente en DeFi, debemos resaltar que no todas estas criptomonedas DeFi, han sufrido tal devaluación.
El token DEFC de DeFi Coins es una de las criptomonedas DeFi que más resaltamos a la hora de invertir en DeFi hoy.
Este token de DeFi Coin está completamente ligado a las finanzas descentralizadas, y cuenta con una plataforma de exchange propia como es DeFiSwap. Además el equipo detrás de DeFi Coin y su token DEFC cuenta con una larga experiencia en el sector de las criptomonedas. DeFi Coin además ofrece la posibilidad de realizar staking con su token DEFC, así como recompensas a la hora de comprar y vender DeFi Coin.
Cómo invertir en DeFi paso a paso
A continuación te explicaremos de forma sencilla cómo invertir en DeFi de manera segura y sin comisiones. En este tutorial explicaremos cómo invertir en DeFi Coin, una de las mejores DeFi coins actuales. Para que todo resulte más sencillo nos ayudaremos de imágenes en cada paso.
Paso 1. Abre una cuenta en tu bróker
Como hemos observado en la sección anterior, eToro se posiciona como el mejor bróker para comprar criptomonedas hoy, gracias a sus bajas comisiones y sus condiciones de seguridad.
Para crear una cuenta en eToro lo primero que debes hacer es dirigirte a su web principal y una vez allí hacer clic en “Únete ahora”.
Lo siguiente que deberás hacer es verificar tu identidad. Este proceso es realmente sencillo, te bastará con facilitar una copia de tu documento de identidad, así como un comprobante domiciliario.
Paso 2. Realiza tu primer depósito
Una vez tengas tu cuenta creada, pasaremos a realizar el primer depósito. La plataforma de eToro destaca a la hora de ofrecer facilidades para los depósitos de sus usuarios, ya que ofrece hasta 10 métodos de pago diferentes.
Además cabe resaltar que eToro te permite realizar un primer depósito mínimo de tan solo $50, algo que muy pocos brokers te permitirán.
Paso 3. Comprar criptomonedas
Una vez llegados a este punto debes tener claro que criptomoneda deseas comprar, BNB es la mejor opción para invertir en DeFi Coin, ya que nos permitirá más adelante cambiar nuestros BNB por DeFi Coin. Para comprar cualquier criptomoneda en eToro tan solo debes escribir el nombre de tu criptomoneda en el buscador de eToro.
Una vez accedas al menú principal de la criptomoneda debes hacer clic en “Invertir”
Una vez ejecutes la compra deberás conectar tu wallet para transferir los BNB a la misma. De esta forma podrás acceder a DeFiSwap y cambiar tus BNB por DeFi Coin.
Paso 4. Invierte en DeFi Coin
Para comprar DeFi Coin deberás acceder al exchange de DeFiSwap, una vez allí conecta tu wallet con BNB haciendo clic en “Conectar con una billetera”. A continuación selecciona la cantidad de BNB que deseas intercambiar por DeFi Coin y confirma la transacción.
Una vez realizado este paso ya contarás con tus tokens DEFC de DeFi Coin en tu wallet. Ahora tu decides que hacer con ellos, recuerda que gracias a invertir en DeFi Coin podrás ganar recompensas tan solo por holdear tus tokes, así como realizar staking con ellos y generar intereses diarios.
¿Es mejor invertir en criptomonedas DeFi o en otros tipos?
A la hora de invertir en criptomonedas, además de las criptomonedas DeFi, debes tener en cuenta que existen otros tipos de criptomonedas, que analizaremos a continuación.
Memecoins
Las memecoins son criptomonedas inspiradas en memes y chistes de Internet. Dogecoin, por ejemplo, se inspiró en el meme Doge creado a partir de una foto viral de un Shiba Inu. Estas criptomonedas a menudo no están pensadas para ser tomadas en serio, pero pueden ganar impulso cuando los miembros de la comunidad compran la más reciente para participar en la broma, tanto es así que muchas de estas memecoins pasan a buscar funcionalidades, dentro de un proyecto más consolidado, tras contemplar el éxito de su token.
Memecoins de más éxito: Dogecoin, Shiba Inu, Floki Inu, Ape Coin.
Criptomonedas de Metaverso
Un metaverso es una representación virtual de la realidad. Los usuarios pueden utilizar un un avatar hecho a medida que puede tener el aspecto que deseen para asistir a conciertos, visitar galerías de arte o visitar lugares extranjeros en estos mundos virtuales.
Todos estos proyectos de metaverso cuenta con un token de utilidad, a través del cual los usuarios pueden efectuar compras o intercambios dentro del propio multiverso.
Criptomonedas de metaverso más famosas: The Sandbox, Decentraland, Illuvium.
Fan tokens
Los fan tokens son como tokens de afiliación a un deporte, creador, club, músico u organización concretos. Los poseedores de fan tokens suelen tener acceso a las decisiones de votación sobre asuntos del club, acceso a contenidos exclusivos, sorteos de entradas y mucho más.
Los fan tokens se comparan a menudo con los tokens no fungibles (NFT) en el sentido de que representan la propiedad, la pertenencia y la entrada a un grupo específico. Sin embargo, la mayoría de losfan tokensson fungibles, es decir, intercambiables por otro fan token
Fan tokens más importantes: Chiliz, XCAD Network.
L2 tokens
Los tokens L2 o “de segunda capa” son utilizados como las soluciones creadas para ayudar a escalar una aplicación procesando las transacciones fuera de la red principal de Ethereum (capa 1), pero manteniendo las mismas medidas de seguridad y descentralización que la red principal. Las soluciones de capa 2 aumentan el rendimiento (la velocidad de las transacciones) y reducen las tasas de gas. Algunos ejemplos populares de soluciones de capa 2 de Ethereum son Immutable X, Polygon y Polkadot.
L2 tokens más populares: Immutable X, Polygon, Polkadot.
Stablecoins
Una stablecoin es un tipo de criptomoneda que está diseñada para mantener un valor fijo a lo largo del tiempo. El valor de una stablecoin suele estar vinculado a una moneda real específica, a menudo el dólar estadounidense. En esta configuración, una unidad de la criptomoneda suele equivaler a una unidad de la moneda real. A diferencia de las criptomonedas altamente volátiles, como el Bitcoin, el precio de las stablecoins no está destinado a fluctuar.
Stablecoins más usadas: USDT, USDC, BUSD.
Criptomonedas de juegos P2E
Las criptomonedas P2E -o monedas asociadas a los populares juegos dePlay-2-Earn- son las criptomonedas utilizadas dentro del ecosistema de estos populares juegos. Estas criptomonedas suelen tener valor como token de gobernanza, así como moneda de cambio dentro de los mercados de cada uno de estos videojuegos.
Criptomonedas P2E más populares: Tamadoge, LBLOCK, GALA, WAXP.
Tokens de gobernanza
Los tokens de gobernanza representan la propiedad de un protocolo descentralizado. Proporcionan a los titulares de los tokens ciertos derechos que influyen en la dirección de un protocolo. Esto podría incluir qué nuevos productos o características desarrollar, cómo gastar un presupuesto, qué integraciones o asociaciones deben perseguirse, y más.
En primer lugar, los titulares de tokens de gobernanza pueden proponer cambios a través de un proceso formal de presentación de propuestas. Si se cumplen ciertos criterios y la propuesta se somete a votación, los poseedores de tokens de gobernanza pueden utilizar sus tokens para votar sobre los cambios propuestos.
Tokens de gobernanza más famosos: DEFC (DeFiSwap), UNI (Uniswap), CRV (Curve), COMP (Compound).
Como has comprobado, existe una gran variedad en cuanto a tipos de criptomonedas, aunque su potencial no se rige por ninguna regla, por lo que no podemos asegurar que tipo de criptomoneda puede tener mayor éxito. Por esto es importante que tú mismo realices los analisis pertinentes antes de decidir cuál es el mejor tipo de criptomoneda para ti.
Mejores estrategias para invertir en DeFi
A continuación te dejaremos algunos consejos a tener en cuenta antesde comenzar a invertir en DeFi. Si eres un inversor principiante deberías tener en cuenta todos estos aspectos a la hora de invertir en DeFi.
Valor total bloqueado
El valor total bloqueado (TVL) debe tenerse en cuenta cuando se busca una criptomoneda DeFi destacada. Un TVL elevado es un fuerte indicador de la confianza de los inversores en una plataforma y en sus principales motores.
Los proyectos DeFi con importantes activos bloqueados suelen percibirse con más potencial alcista y se consideran más seguros en comparación con los que tienen un TVL bajo. Los proyectos con una tasa de crecimiento de la TVL constantemente positiva son deseables.
Staking
El staking es una de las estrategias de inversión DeFi más sencillas. Consiste en bloquear los activos en un contrato inteligente durante un periodo de tiempo estipulado.
Hacer staking con DeFi permite a un inversor convertirse en un validador en una red de prueba de participación (PoS). Los sistemas de prueba de participación difieren de los algoritmos de consenso de prueba de trabajo (PoW), que suelen requerir dispositivos informáticos para validar las transacciones.
Los mecanismos PoS están dirigidos por validadores que ganan recompensas en función del número de tokens que poseen.
Los proyectos DeFi suelen recompensar a los inversores con tokens de gobernanza, que aumentan el poder de voto de los inversores. Uno de los mejores proyectos DeFi que recompensan a sus holders, a la vez que permiten el staking con su token es el de DeFi Coins y su exchange DeFiSwap.
Comprobar la valoración total diluida
Es importante considerar la valoración totalmente diluida (FDV) de una criptomoneda DeFi antes de invertir. La FVD en DeFi es la capitalización de mercado teórica de un token en relación con el precio de mercado vigente y el número de monedas en circulación.
Cuando la valoración totalmente diluida es demasiado baja, es probable que el aumento constante de nuevos tokens supere la demanda del token, lo que provocará una caída del precio. Al invertir en DeFi, los tokens nativos se ven afectados negativamente en situaciones de mercado con una valoración totalmente diluida baja.
Estabilidad del precio del token
Los tokens DeFi prometedores suelen tener una tendencia alcista constante a largo plazo. Por supuesto, las subidas de más del 30% en un corto periodo de tiempo son atractivas a primera vista, pero podrían ser reacciones parabólicas insostenibles del mercado que suelen ir seguidas de una caída significativa.
Las estratagemas de “pump and dump” juegan un papel en algunas subidas momentáneas de precios. Este tipo de estratagemas son frecuentes en el espacio de las criptomonedas y suelen afectar a los tokens de baja y media capitalización.
Por lo tanto, los inversores deberían ignorar los rendimientos de los precios a corto plazo en ausencia de otros indicadores positivos y elegir tokens respaldados por proyectos con fundamentos estelares de crecimiento a largo plazo.
Riesgos
Los riesgos de las plataformas son habituales en el sector de las criptomonedas DeFi. Por ello, es importante que los inversores investiguen a fondo la seguridad de las plataformas antes de invertir en proyectos DeFi.
Las auditorías de seguridad realizadas por empresas independientes de ciberseguridad suelen revelar posibles lagunas. Se aconseja a los inversores que tengan en cuenta estas evaluaciones y sean certeros a la hora de escoger una plataforma segura y regulada, como es el caso de eToro.
Métodos de pago para invertir en DeFi
A la hora de invertir en criptomonedas DeFi contarás con la posibilidad de escoger entre diversos métodos de pago para ejecutar tus operaciones.
Estos métodos de pago variarán en función de la plataforma que escojas para invertir en DeFi, aunque en la mayoría de plataformas destacan las siguientes opciones:
- Invertir en DeFi con PayPal: este es uno de los métodos de pago preferidos por los inversores. Esto es debido a la velocidad y seguridad en las transacciones realizadas mediante PayPal. Además esta plataforma fintech cuenta con la ventaja de que realiza de forma automática las conversiones de moneda, permitiendote invertir en DeFi con euros de forma rápida, segura y sencilla.
- Invertir en DeFi con tarjeta de crédito/débito: la principal ventaja de este método de pago es su integración en la gran mayoría de brokers y exchanges, por lo queno dependerás de plataformas externas para realizar tu compra. Las transacciones con tarjeta de crédito o débito se realizan de forma instantanea, por lo que para invertir en DeFi con tarjeta de crédito tan solo deberás solicitar una de estas tarjetas a tu entidad bancaria.
- Otros monederos electrónicos: una gran cantidad de plataformas para invertir en DeFi te permitirán también el uso de monederos electrónicos como Skrill o Neteller. Su funcionalidad es bastante similar a la de PayPal, y además cuentan con la posibilidad de solicitar una tarjeta de débito con la que realizar todas tus compras de una manera sencilla.
Recuerda que los métodos de pago disponibles variarán en función de la plataforma que decidas utilizar. Por suerte eToro cuenta con hasta 10 métodos de pago diferentes, todos los anteriores incluidos.
Conclusión: cómo invertir en DeFi ahora
Las finanzas descentralizadas cuentan con multitud de ventajas como has podido comprobar a lo largo de esta guía, no es de extrañar que invertir en DeFi esté más que nunca a la orden del día. Aunque es realmente importante a la hora de invertir en DeFi, escoger una criptomoneda con gran potencial si deseas conseguir alta rentablidad. DeFi Coin se presenta como una de las mejores DeFi para invertir.
Si estás interesado en invertir en DeFi te recomendamos que utilices el bróker eToro, considerada una de las plataformas más seguras, además de contar con las mejores comisiones. Por otra parte si estás interesado en inverti en DeFi Coin, deberás comprar BNB en eToro para poder intercambiarlo por DEFC en DeFiSwap.
Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente aquí.