Farmear criptomonedas: ¿cuáles son las mejores plataformas?

Farmear criptomonedas es una de las tantas formas que existen de generar intereses y beneficios dentro del mundo cripto. El concepto se basa en prestar tus activos digitales a cambio de un interés, utilizando como medio contractual los contratos inteligentes.

En esta guía, hablaremos de las mejores plataformas que existen para farmear criptomonedas en 2024: términos de intereses, seguridad, tokens admitidos y mucho más.

Analizamos las mejores plataformas para farmear criptomonedas

Son demasiadas las plataformas que existen en España para farmear criptomonedas y hablar en profundidad sobre todas ellas se haría eterno. Por esta razón hemos investigado a fondo y te hacemos un resumen de las características de las mejores plataformas para farmear criptomonedas que operan en España en 2024:

Aqru – La mejor plataforma para farmear criptomonedas en 2024

Si estás buscando la mejor plataforma para farmear criptomonedas, Aqru es una opción a tener en cuenta. Se caracteriza por ofrecer a los inversores la posibilidad de generar un APY del 7% en Bitcoin y Ethereum y un APY tan alto para activos tan populares es muy difícil de encontrar en el mercado. Además, no es necesario un tiempo de espera para mover tus fondos, puedes retirarlos siempre que quieras.

Además, aparte de permitirte generar APYs con grandes proyectos como Bitcoin o Ethereum, también es posible hacerlo con “Stablecoins”, en concreto con USDC y Tether, obteniendo un 12% de APY al año. Es difícil encontrar en el mercado una plataforma más rentable para farmear criptomonedas.

Son muchas las ventajas de Aqru y es que, otra de sus características es que permite hacer depósitos en la plataforma con dinero fiat, por tanto, podrás empezar a generar intereses con tu dinero aunque no tengas ningún activo digital en tu cartera. Por último, destacar que cuenta con aplicación móvil, compatible tanto con iOS como con Android.

Lo que nos gusta de Aqru:

• 7% de APY en Bitcoin y Ethereum.
• 12% de APY en “Stablecoins” como USDC y Tether.
• No hay tiempo mínimo de retención de los fondos.
• Puedes depositar tu capital en moneda fiat.

La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido.

DeFi Swap – Obtén hasta un 75% de APY con Defi Coin

DeFi Swap es una plataforma para farmear criptomonedas que ofrece a los inversores hasta un 75% de APY. Esto es posible gracias a que el único token con el que se puede realizar esta actividad es con DeFi Coin: la moneda nativa de la plataforma. Además, para poder acceder a ese APY tan alto es necesario bloquear tu depósito durante un periodo de tiempo, que puede ir de 30 días hasta 1 año. Si el bloqueo es de 30 días, obtendrás un APY del 30% y si es de 1 año, obtendrás ese máximo del 75%.

Es cierto que DeFi Swap es una plataforma bastante nueva, pero esto no quiere decir que no sea una buena opción, de hecho, en el poco tiempo que lleva la plataforma en el mercado, ya ha conseguido una buena cantidad de seguidores. De momento, solo funciona como una aplicación descentralizada, por lo que tendrás que conectar tu cartera personal para acceder a las diferentes funciones de la plataforma.

Lo que nos gusta de DeFi Swap:

• Puedes obtener hasta un 75% de APY.
• Es una plataforma completamente descentralizada.
• Puedes convertir DeFi Coin en prácticamente cualquier criptomoneda.
• Al ser tan moderna, tiene un futuro prometedor por delante.

Crypto.com – Hasta un 14% de APY en “Stablecoins”

Si eres de esos inversores a los que no le gusta asumir tantos riesgos, pero quieres adentrarte en el mundo del farming de criptomonedas, puede que Crypto.com sea la plataforma que necesitas, ya que te permite generar intereses elevados depositado tus fondos en “stablecoins” cuya volatilidad es mucho más baja y, por ende, una inversión menos arriesgada. Crypto.com llega a ofrecer hasta un 14% de APY al año.

Sin embargo, para obtener ese 14% de APY máximo que ofrece la plataforma es necesario que cumplas unos cuantos requisitos. Para empezar, si quieres optar a ese 14% de APY en Tether, es necesario que  tu depósito sea bloqueado durante al menos 3 meses. Además, es necesario que almacenes más de 40.000 tokens de CRO, el activo digital de Crypto.com, ya que, si no lo haces, el APY obtenido caerá hasta el 6%. Es importante mencionar que la plataforma te da acceso a más de 250 activos digitales diferentes y es algo a tener muy en cuenta.

Crypto.com es una buena plataforma para aquellos que quieran almacenar parte de sus ahorros y no tengan necesidad de acceder a ellos durante un periodo de tiempo de, al menos, tal y como se ha indicado, 3 meses. En caso de que seas de ese tipo de inversores, Crypto.com es una opción magnífica para ti.

Lo que nos gusta de Crypto.com:

• Almacenar CRO te da acceso a APYs muy altos.
• Empresa con mucha experiencia en el sector.
• Acceso a más de 250 criptomonedas diferentes.
• Plataforma muy segura y fiable.

Coinbase – También para principiantes

Esta es considerada una de las mejores plataformas de inversión del mercado para principiantes, pero la razón no es que sus APYs sean muy altas, porque, de hecho, son más bajas que las de las plataformas anteriormente mencionadas.

Coinbase solo permite obtener ingresos pasivos mediante el almacenamiento de activos, a través de 6 criptomonedas diferentes: Cosmos (5% de APY), Tezos (4,63% de APY), Ethereum (4,5% de APY), Algorand (4% de APY); y dos “Stablecoins”, Dai (2% de APY) y USDC (0,15% de APY).

Los principiantes eligen esta plataforma antes que otras, principalmente, por sus protocolos de seguridad y porque es una plataforma muy versátil, que te permite invertir, crear tu portfolio y dar tus primeros pasos en el mundo cripto.

Lo que nos gusta de Coinbase:

• Plataforma perfecta para principiantes.
• No hay comisiones por hacer retiradas.
• Plataforma muy intuitiva y fácil de usar.
• Se puede hacer depósitos en criptomonedas o en USD.

¿Qué es farmear en criptomonedas?

Es muy probable que lo hayas escuchado muchas veces pero que sigas sin saber del todo que es farmear en criptomonedas. El farming de criptomonedas es uno de las tantas opciones que existen para obtener rentabilidad del almacenamiento de criptomonedas. Es importante destacar que en el proceso de farming de criptomonedas hay dos elementos fundamentales, dos tipos de mineros: los que aportan liquidez y los que actúan como reserva de liquidez.

¿Cómo farmear criptomonedas? Cómo funciona

De manera habitual, cuando accedes a un sitio para farmear criptomonedas, lo haces con el objetivo de generar intereses por el almacenamiento de tus activos digitales.

Piensa en esto como los fondos a plazo fijo en un banco, los cuales mantienes en tu cuenta durante un tiempo determinado con el objetivo de obtener un rendimiento porcentual anual o por sus siglas en inglés APY (“Annual Percentage Yield”).

Antes de continuar, no confundas farmear criptomonedas con almacenar dinero en tu cuenta bancaria, porque, además de que farmear es mucho más complejo, también conlleva riesgos mayores. Para que no te lances al vacío sin saber bien cómo se farmean criptomonedas, a lo largo de este artículo se explicará lo necesario para que, al menos, conozcas cómo funciona el sector.

Ideas principales sobre farmear criptomonedas

Para empezar en tu camino del farming de criptomonedas será necesario que deposites los fondos que desees en la plataforma que hayas seleccionado y, de este modo, los tokens correspondientes serán depositados en esa reserva de liquidez por medio de un contrato inteligente. Es importante destacar esto, ya que los contratos inteligentes hacen que no sea necesario la presencia de intermediarios para que se genere dicho interés.

De esa reserva de liquidez a la que han ido a parar tus fondos, la gente podrá extraer capital, en la mayoría de las ocasiones, para especular y para tratar de ganar dinero con los cambios de valor de dichos activos en el mercado. Comprar barato y vender caro es la forma principal de ganar dinero con las criptomonedas.

Los token digitales recién llegados al mercado suelen necesitar niveles superiores de liquidez, con el objetivo de que compradores y vendedores puedan encontrarse con unas condiciones de mercado fluidas, a pesar de que dicho activo sea nuevo.

APYs

Este término es uno de los más importantes para farmear criptomonedas, puesto que representa cuánto vas a generar con el depósito de tus fondos durante un año. Este valor no es fijo y dependerá de muchos factores. Normalmente, los proyectos recién creados suelen ofrecer APYs más altos, porque necesitan liquidez, pero los riesgos de invertir en estos y que pierdan valor, también son mayores.

Pares en el Farming de criptomonedas

Debes de tener en cuenta que en las plataformas para farmear criptomonedas las reservas de liquidez vienen en pares.

• Por ejemplo, un contrato inteligente depositará tus fondos en el par BCT/ETH
• Por tanto, tus fondos serán utilizados para dar liquidez a ambos activos y esto es algo que debes tener en cuenta, porque debes considerar la volatilidad de los dos elementos del par para calcular el riesgo de la inversión.

Monedas recompensa

Algo que la gente que empieza a farmear criptomonedas no tiene en cuenta en los inicios es que los pagos de los APYs se hacen en activos digitales, no en moneda fiat, por tanto, tus beneficios estarán directamente relacionados con el valor del activo. Esto aumenta el riesgo de la operación, ya que lo que obtengas a final de año no dependerá solo de los intereses prometidos, sino de si el valor de la moneda ha subido o bajado al final del año.

Tiempos de bloqueo del capital

Cómo podrás esperar, nadie regala nada y para optar a los APYs más altos del mercado tendrás que estar dispuesto a aceptar ciertas condiciones. Una de ellas es que tus fondos deben de mantenerse bloqueados, es decir, que no tendrás acceso a ellos durante un periodo de tiempo, que dependerá de la plataforma en cuestión. Por ejemplo, Crypto.com, te permite obtener un APY del 14% si depositas tu dinero en la plataforma con un bloqueo de al menos 3 meses.

Frecuencia de distribución

Este es otro factor muy importante a tener en cuenta a la hora de elegir una plataforma para farmear criptomonedas y es que, no todas las plataformas funcionan igual. Existen plataformas que pagan los intereses obtenidos cada día, lo cual permite que puedas volver a reinvertir estos y, de este modo, obtener un beneficio compuesto mayor.

Por otro lado, existen plataformas para farmear criptomonedas que distribuyen los intereses obtenidos en el momento del cierre de mercado y, por tanto, hasta ese momento no podrás tener acceso a tus fondos y, por supuesto, no recibirás los intereses correspondientes a los mismos.

¿Merece la pena farmear criptomonedas?

No hace falta decir que el objetivo principal de farmear criptomonedas es ganar dinero y es en este punto en el que surge la pregunta: ¿cómo de rentable es farmear criptomonedas?

Como puedes esperar, no es fácil dar una respuesta a esto y es que son demasiados los factores que influyen en el proceso de farmear criptomonedas, empezando por el APY que vas a obtener por entregar tus fondos a una reserva de liquidez.

Si pensáramos en que los intereses se pagan en moneda fiat, si aportamos un total de 2.000 € a un fondo que nos ofrece un 10% de intereses, al final del año, tras 12 meses, habremos obtenido 200 € de rentabilidad. Pero esto no es así, ya que en el caso del farming de criptomonedas los intereses se pagan en el propio activo digital, el cual no tiene un valor fijo y, por tanto, está expuesto a subidas y bajadas en función de la situación del mercado.

Lo explicado muestra que farmear criptomonedas puede ser mucho más beneficioso que cualquier otro tipo de inversión similar, ya que puedes obtener beneficios de dos maneras: mediante el interés ofrecido por la plataforma por el simple hecho de depositar tus criptomonedas en una reserva de liquidez y las ganancias asociadas a la subida del valor del activo. Como es lógico, esto implica un riesgo y es que todo lo que sube también puede bajar y puede que el valor del activo que utilizaste para farmear criptomonedas pierda valor y con ello, desaparezcan todos los beneficios que preveías ganar tras finalizar el proceso.

¿Qué criptomonedas puedes farmear?

Si has comprendido en qué cosiste farmear criptomonedas, te darás cuenta de que existe un gran abanico de opciones para farmear, ya que el objetivo de farmear, para el activo digital, es que le aportes liquidez con tus fondos y es por ello que es posible hacer farming con cualquier criptomoneda.

Cómo podrás esperar, el APY que generarán los fondos depositados en una reserva de liquidez de una criptomoneda en concreto dependerán de la estabilidad de la misma y, por tanto, del riesgo que estés dispuesto a asumir. De este modo, por ejemplo, si quieres farmear con Bitcoin, el activo digital más potente y popular del mercado, el APY que van a generar tus fondos es muy bajo, ya que no necesitan dicha liquidez que vas a aportar y, por ello, los intereses que dan a los usuarios son muy bajos, al igual que el riesgo asumido.

Por otro lado, si realizas este proceso de farmear criptomonedas con un activo digital nuevo en el mercado, que requiere de liquidez, pero cuya estabilidad es desconocida y, por tanto, el riesgo es muy alto, el APY que va a generarte es muy alto, proporcional al riesgo asumido.

Una opción, relativamente más moderna, de farmear criptomonedas es mediante juegos para farmear criptomonedas. El activo con el que vas a cobrar ese APY dependerá del juego en cuestión, ya que cada uno suele representar un proyecto y, por tanto, tienen un activo digital diferente. Invertir dinero te dará ventajas y, con ello, podrás ganar más activo en cada partida. Es difícil decir cuáles son los mejores juegos para farmear criptomonedas porque cada día salen juegos nuevos, con proyectos cada vez más novedosos y, por tanto, el abanico de opciones es cada vez mayor. Lo mejor que puedes hacer es fijarte en lo que ofrece cada uno y elegir el juego para farmear criptomonedas que más te llame la atención y que mejores beneficios te pueda generar en base al tiempo empleado en el juego. Cuanto más tiempo necesites, menos eficiente será la obtención de beneficios.

Farmear criptomonedas vs staking

Uno de los errores más comunes que hay con lo que respecta a farmear criptomonedas es que se cofunde con el “staking”, y si bien son dos herramientas que te permiten generar intereses de tus activos digitales, no son lo mismo. En concreto, la diferencia radica en donde se envían los activos digitales que almacenas:

• En el caso del farming de criptomonedas, tus activos son depositados en un contrato inteligente y este será el que posteriormente los enviará una reserva de liquidez para finalmente generarte un APY.
• En el caso del staking, por el contrario, tus activos digitales son enviados directamente a la blockchain, es decir, no hay contrato inteligente intermediario.

Por regla general el staking es más seguro, puesto que las criptomonedas son directamente enviadas a la blockchain y no hay un contrato inteligente involucrado en el proceso. Además, farmear criptomonedas es un proceso que se puede realizar con cualquier criptomoneda, ya que el encargado de regular el proceso es un contrato inteligente, sin embargo, el staking solo es posible realizarlo en aquellas criptomonedas que utilicen una blockchain con un protocolo de consenso de prueba de participación (PoS de sus siglas en inglés: “Proof of Stake”).

¿Farmear criptomonedas es seguro?

Ya hemos explicado prácticamente todo lo que necesitas saber para poder empezar a farmear criptomonedas, pero falta una cosa, y es los riesgos de esta actividad. Debes de pensar que los altos APYs que puedes obtener por medio de esta herramienta son posibles gracias a los altos riesgos que debes asumir, por tanto, solo deberías empezar a llevar este proceso a cabo si estás dispuesto a asumir riesgos. Como cabría esperar, los riesgos no son igual de altos en todas las criptomonedas y cuanto mayor sea el riesgo, mayor serán los APYs generados.

Los principales riesgos que tiene el farmear criptomonedas son los que se mencionan a continuación:

Volatilidad del precio del Token

El principal riesgo que debes asumir al farmear criptomonedas es que tus APYs no se pagan en moneda fiat, sino en el activo digital que hayas elegido para farmear y, por tanto, tus ganancias estarán sujetas al valor del mercado de dicho activo. Con el siguiente ejemplo lo entenderás mucho mejor:

• Supón que inviertes 2.000 € en un nuevo proyecto que te ofrece un 50% de intereses al año.
• Si estos intereses se pagaran en moneda fiat, los beneficios serían muy claros y, tras pasar un año, habrías generado 1000 €, tendrías un total de 3.000 €.
• Sin embargo, como los APYs se pagan con el activo digital correspondiente, supón que los 2.000 € equivalen a 2.000 tokens de dicha criptomoneda y cada uno está valorado en 1 €.
• Al pasar el año, tendrías 3.000 tokens, pero el valor de estos puede haber variado y en caso de que su valor haya caído, supongamos, a 0,5 €, el total de capital que tienes después de un año será 3.000 tokens x 0,5 €, es decir, 1.500 €. En conclusión, habrías perdido 500 € a pesar de tener haber invertido 2.000 € a un 50% de interés anual.

No olvides que cuanto mayor sea el interés ofrecido por un activo digital para farmear, mayor será el riesgo que asumes. Hay nuevos proyectos que llegan a ofrecer APYs de hasta 3 cifras, por lo que ten mucho cuidado con dónde colocas tu dinero si no quieres asumir demasiados riesgos.

Riesgo de la plataforma

Farmear criptomonedas requiere de plataformas intermediarias que gestionan el proceso y ya sean centralizadas o descentralizadas, tus fondos nunca estarán 100% seguros, es decir, siempre, por muy bajo que sea, habrá un pequeño riesgo.

• Trabajar con un tercero te obliga a confiar en este, y en que tus fondos estarán a salvo en su sistema. También es necesario que confíes en que tus APYs serán pagados a fin de año, porque tampoco hay un 100% de seguridad de que esto sea así.
• En el caso de los intermediarios descentralizados, los contratos inteligentes, ocurre lo mismo. Aunque se caractericen por ser seguros e inmutables, nunca podrás tener la certeza de que cumplan lo prometido, puede haber errores en el sistema, o incluso desaparición de proyecto por bancarrota de la empresa, las posibilidades son muy variadas y la seguridad nunca será total.

“Rug Pulls”

El término se utiliza indistintamente en inglés y español y hace referencia a proyectos que se crean, en la mayoría de las ocasiones, con el propósito de estafar a los inversores. Para ser exactos, se habla de “Rug Pull” cuando los desarrolladores de un proyecto lo abandonan en un momento determinado y huyen con los fondos, dejando a los inversores con sus tokens sin valor.

Es muy importante que tengas este concepto en cuenta, sobre todo si quieres farmear criptomonedas en proyectos nuevos que prometen un elevado APY, porque existe el riesgo de que ocurra un “Rug Pull” y, con ello, pierdas todo lo invertido.

Riesgo de liquidez

El capital depositado en una reserva de liquidez se mantendrá en esta hasta que pase un cierto tiempo, es decir, habrá un periodo, cuya duración dependerá de la plataforma utilizada y la criptomoneda en cuestión, en la que no podrás acceder a tus fondos.

Más que un riesgo, esto puedo suponer un problema y es muy importante que tengas en cuenta este punto, sobre todo si existe la posibilidad de que necesites acceder al capital invertido rápidamente.

Conclusión

En esta guía para principiantes se resume todo lo que necesitas saber para empezar tu camino en el proceso de farmear criptomonedas.

Es muy importante que analices las ventajas e inconvenientes y si estás dispuesto a asumir los riesgos que supone, a cambio, por supuesto, de unos altos APYs.

A lo largo de la guía hemos mencionado varias plataformas para farmear criptomonedas y es cierto que cada una tiene sus cosas buenas y sus cosas malas, pero creemos que Aqru es una de las mejores opciones del mercado, ya que ofrece un APY del 7% en Bitcoin y Ethereum y un 12% de APY en “Stablecoins”, además de que no hay necesidad de bloquear tus fondos en la plataforma.

Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente aquí.

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