La Comisión Nacional del Mercado de Valores ha iniciado un expediente sancionador contra la empresa Miolo Desarrollos SL por un presunto fraude con criptomonedas y publicidad engañosa. Se trataría del primer caso de este estilo en nuestro país, al tiempo que otras jurisdicciones, especialmente EEUU, poseen un amplio recorrido en la aplicación de este tipo de medidas.
Es, por tanto, la primera vez que la CNMV informa de la apertura de un expediente en esta materia. Con ello buscaría recordar la necesidad de seguir y respetar las normas que, aún siendo todavía escasas, están apareciendo a propósito de los criptoactivos.
No obstante, el propio organismo reconoce que en términos generales el sector está cumpliendo satisfactoriamente con los requisitos.
¿Cual es el contenido de la denuncia por fraude con criptomonedas?
En la nota de prensa remitida por la CNMV se determina que Miolo Desarrollos SL habría cometido una serie de delitos a raíz de dos campañas publicitarias efectuadas en La Voz de Galicia y El Mundo. Estas campañas se habrían desarrollado entre Septiembre y Noviembre de 2022.
En concreto, el regulador financiero acusa a Miolo Desarrollos de perpetrar:
- Dos infracciones de carácter grave por no incorporar la información y advertencias sobre los riesgos de los criptoactivos.
- Otras dos infracciones, también consideradas graves, por no presentar comunicación previa al desarrollo de las campañas publicitarias.
Miolo Desarrollos SL está domiciliada en A Coruña y, entre otras cosas está detrás de la comercialización de monederos para Bitcoin.
Aunque está registrada en el Banco de España (número D701), conviene recordar que dicho registro no implica que la entidad realice supervisión alguna sobre la actividad de la empresa.
La publicidad, un asunto crucial
Parte del fundamento detrás de esta denuncia viene determinado por 1/2022, publicada el 10 de Enero de 2022, sobre la publicidad de criptoactivos. En dicha circular se señala expresamente una serie de claves, entre otras la obligación de realizar una comunicación previa ante el regulador cuando la campaña publicitaria exceda un público objetivo de 100.000 personas o más.
Por supuesto, dichos anuncios tendrían que incluir advertencias explícitas sobre el riesgo de invertir en este tipo de activos.
“Criptofinanzas y fraude no son sinónimo, pero parte del fraude en los últimos años ha venido de la mano del mundo cripto […] Creemos que la proliferación de esos intentos de fraude daña la confianza de los inversores y la reputación de nuestro sistema financiero”
Rodrigo Buenaventura, presidente de la CNMV
En este ámbito, uno de los cómplices necesarios que ha querido señalar el organismo es la red social Twitter (ahora X). Según han podido comprobar, se han dado casos en los cuales se reproducen anuncios fraudulentos a través de X, empleando como reclamo caras conocidas o supuestos medios de comunicación.
Otras polémicas importantes: el caso Mundo Crypto
No es la primera vez que la CNMV se ha pronunciado sobre asuntos relacionados con las criptomonedas. Conviene recordar como, ante la celebración del evento Metaverse Day, el 27 de Agosto de 2022, impulsado por MundoCrypto, el regulador financiero emitió un aviso por el cual advertía a los asistentes sobre la naturaleza de lo que se iba a hablar en dicho evento.
“Mundo Crypto no cuenta con ningún tipo de licencia para asesorar sobre instrumentos financieros o intermediar operaciones de inversión sobre instrumentos financieros”
Un aspecto clave residía en los patrocinios. De las empresas que respaldaban económicamente al evento, había tres, Huobi, Bybit y Bitget, que tenían consideración de “chiringuitos financieros”. Esta nomenclatura es la que suele emplearse cuando hablamos de empresas que no están debidamente registradas en CNMV y por lo tanto carecen de autorización.
El evento fue respaldado por más de 7.000 asistentes, además de los que se conectaron a través de internet. Un año después de aquello, Mundo Crypto cerró oficinas en España y su criptomoneda $MCT se ha hundido en un evidente descalabro propio de un esquema pump&dump.
La propia CNMV ha sido víctima de intentos de fraude
Dado que la Comisión Nacional del Mercado de Valores tiene una excelente consideración en España, ha habido estafadores que han intentado cometer delitos empleando para ello su imagen.
Así, el 14 de febrero de 2022 el organismo emitió un comunicado por el cual alertaba de una serie de llamadas que se hacían, supuestamente, desde el inexistente “Departamento Antifraude de la CNMV”. Dicho departamento, curiosamente ofrecía la posibilidad de compra de criptomonedas.
Años antes, el 30 de diciembre de 2020, la CNMV también alertó de una serie de correos fraudulentos enviados con el logotipo del organismo. Dichos correos buscaban recabar datos bancarios y personales de los afectados.
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