Las criptomonedas tienen un largo camino por delante para conseguir recuperar la confianza perdida por los inversores tras las múltiples quiebras y pirateos sufridos en los últimos meses, ante todo cuentan con la necesidad de ofrecer a los inversores un modo de asegurar su capital DeFi frente a tales sucesos.
Por lo general las cuentas de corretaje de acciones cuentan con ciertos tipos de cobertura frente a algunas situaciones como la quiebra, pero la gran mayoría de plataformas de criptomonedas y otros activos digitales ofrecen poca protección, algo que ya quedó demostrado tras la quiebra de FTX el pasado noviembre.
Hoy día los inversores tratan de encontrar este tipo de pólizas, algo que se convierte en una tarea realmente complicada. Las aseguradores tradicionales desconfían de la blockchain y las soluciones DeFi solo representan una fracción del sector de activos digitales. Por ejemplo, los fondos bloqueados en los protocolos de seguros DeFi ascienden a unos 300 millones de dólares, en comparación con los más de 80.000 millones de dólares en servicios DeFi en general, según datos de DeFiLlama.
Un problema difícil de solucionar
Las finanzas descentralizadas (DeFi) proporcionan instrumentos financieros y demuestran ser la mejor alternativa para los intermediarios, los bancos y los exchanges. Además, las herramientas DeFi permiten a las personas pedir o prestar fondos, aventurarse en los cambios de precio de los activos mediante el uso de derivados y comerciar con criptomonedas.
El ecosistema DeFi utiliza libros de contabilidad digitales y programas de software de ejecución automática conocidos como contratos inteligentes para prestar servicios, eliminando a los intermediarios.
“El año pasado se destacó la importancia del seguro, pero parece un problema muy difícil de resolver para DeFi”, dijo Riyad Carey, analista de investigación del proveedor de criptodatos Kaiko. “Proteger adecuadamente un protocolo o una posición es todo un reto”.
Nexus Mutual, uno de los mayores proveedores de seguros DeFi, ha desembolsado ya aproximadamente 5 millones de dólares debido a la quiebra de FTX, así como de BlockFi. Aunque aún debe pagar cerca de 2 millones de dólares más, estas cifras resultan insignificantes en comparación con los miles de millones perdidos tras el crash de FTX.
We can't rely on traditional government agencies to protect us. Crypto must build it's own solutions.
Proud to see @NexusMutual paying out FTX and BlockFi claims.https://t.co/ZHYpmBrppY
— Hugh Karp (@HughKarp) February 17, 2023
“Una de las cosas que subestimamos un poco fue lo correlacionados que estaban”, dijo el fundador de Nexus Mutual, Hugh Karp, refiriéndose a los perfiles de riesgo de los prestamistas y custodios centralizados de criptomonedas. “Todos se hundieron al mismo tiempo, no eran necesariamente independientes”.
Gracias a la finanzas descentralizadas (DeFi), además de tener acceso al préstamo de fondos, los derivados y el trading de criptomonedas, los inversores se aseguran de contar con la mejor de las alternativas para los intermediarios, los bancos y los DEX.
Stablecoins y puentes: los sectores DeFi más afectados
Dos de los sectores DeFi más afectados por las quiebras durante el pasado año fueron las stablecoin, con el famoso caso de TerraUSD y la perdida de más de 60.000 millones de dólares , y los puentes de software utilizados para conectar diferentes blockchains, los cuales sufrieron hackeos que supusieron el 63% de los 3.100 millones de dólares robados a los servicios DeFi. Precisamente ambos segmentos son los que los expertos en riesgos ofrecen menor cobertura.
El aluvión de recientes reclamaciones relacionadas con la quiebra llevó a que los pagos superaran las primas en enero, en una cifra récord de 4,7 millones de dólares en Nexus Mutual. Karp dijo que el fondo de seguros tiene fondos suficientes para absorber la tendencia.
Karp sostiene que los seguros DeFi desempeñarán un papel más importante a medida que madure el sector de los activos digitales. Carey, de Kaiko, ve mucha demanda insatisfecha que podrían captar los nuevos participantes, como las aseguradoras tradicionales.
Al mismo tiempo, las reservas de Bitcoin y Ether en los exchanges de criptomonedas centralizadas se han hundido desde el desmantelamiento de FTX, señal de que muchos inversores han optado por la protección adicional de mantener la custodia de sus tokens fuera de línea, en lugar de en plataformas de activos digitales.
Invertir en criptomonedas que aún no cotizan en exchanges
Aunque el mercado de criptomonedas parece comenzar a levantar el vuelo de nuevo, la realidad es que las criptomonedas de gran capitalización han perdido gran parte de su atractivo para los inversores, que comienzan a enfocarse en otros sectores del mercado cripto como son las preventas.
Las criptomonedas de gran capitalización cuenta con un gran valor en comparación con los nuevos tokens, pero si nos fijamos en la tendencia del mercado, este gran valor se traduce en un escaso potencial de crecimiento, en comparación con las nuevas criptomonedas y los proyectos en preventa, sobre todo si estos proyectos cuentan con bases sólidas.
Algunos de los proyectos en preventa más interesantes del momento son: Fight Out (FGHT) y su revolucionaria propuesta M2E, C+ Charge (CCHG), el proyecto de criptomoneda verde que incentiva el uso de vehículos eléctricos, y RobotEra (TARO) el proyecto de metaverso que ya ha sido denominado como un potencial “SandBox-killer”.
Todos estos proyectos están consiguiendo grandes recaudaciones durante sus respectivas fases de preventa, algo está incentivando a los inversores a acudir y participar en estas preventas antes de su finalización.
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