Más allá de rostros famosos, como estrellas de cine, músicos, deportistas de élite o empresarios mediáticos, los ultra ricos son un grupo bastante heterogéneo. Conocidos en el lenguaje financiero como UHNWI, siglas de ultra high net worth individuals, o directamente como Grandes Patrimonios, en general, son celosos de su privacidad, de ahí el interés por conocer sus gustos y costumbres.
En este artículo vamos a desvelar cuáles son las preferencias de consumo en artículos de lujo de estos individuos. Algunos podrán resultar sorprendentes, mientras que otros se asemejan a lo que cualquier persona incluye en su lista de preferencias (joyas, principalmente). También comentaremos un aspecto ligado a nuestro negociado, y es el modo en que estos grandes patrimonios invierten su fortuna.
Arte, relojes y vino en el Top 3
Como base de nuestro reportaje hemos querido tomar el estudio que la consultora KnigthFrank publicó en abril del presente año. Dicho estudio, titulado The Wealth Report, se efectuó a través de una serie de encuestas realizadas no a los propios individuos, sino a sus gestores de patrimonio: family offices principalmente.
Cuando se preguntó sobre los intereses de compra en bienes de lujo para el presente 2023, la respuesta fue la siguiente:
- El mayor gasto se efectuaría en obras de arte con un 59%. Dicha cifra resulta relativamente fácil de entender a tenor de los altos precios en que cotizan algunas obras. Se trata de piezas únicas y por ello cuentan con un atractivo mucho mayor. Casas de subastas como Sotheby´s o Christie´s son las que articulan un mayor número de subastas de arte.
- El segundo gasto importante se da en el mercado de relojes de lujo. Recordemos que piezas únicas como el Gobbi Milano-signed Patek Philippe han sido adquiridas por más de 7.2 millones de dólares.
- En tercer lugar estaría el vino, una tradición que ha ido creciendo con el paso del tiempo conforme la tradicional cultura vinícola europea se ha expandido por todo el planeta. Así, botellas exclusivas en formatos inusuales han adquirido precios estratosféricos, como los 310.000 $ pagados por una botella de Château Mouton-Rothschild 1945 Jeroboam.
La lista seguiría con otros artículos como los bolsos de alta gama o los coches clásicos, cerrando la lista del Top 10 el coleccionismo numismático.
¿Cómo invierte un ultra rico?
Otro aspecto interesante que desvela el informa es el modo en que los UHNWI efectúan sus inversiones. El primer apartado está copado, con un 32%, por las viviendas habituales y segundas residencias. Se entiende que, al igual que nos ocurre al resto de personas, nuestro hogar es el primer destino que damos al dinero.
Ahora, en segundo lugar entrarían las acciones (18%) y seguido de estas los locales comerciales o locales industriales (14%). Cabe señalar que el estudio ha querido diferenciar la inversión directa en propiedades comerciales de la inversión indirecta.
Si sumamos también la atribución a Fondos de Inversión inmobiliaria (5%) y a REITS (3%), el total destinado a inmuebles de naturaleza comercial sería del 22% y sobrepasaría holgadamente a la renta variable.
Un aspecto que nos gustaría reseñar de este listado es el de las criptomonedas, a donde se va el 1% de la inversión. Realmente no es una cantidad apreciable si se valora por separado, pero si al mismo tiempo decimos que la inversión en oro es del 2% entonces podemos darnos cuenta de la verdadera magnitud.
Cinco tips para entender el universo de los UHNWI
A efectos de que nuestro artículo resulte lo más completo posible, hemos querido incluir cinco tips básicos con los que podremos tener una idea general del papel de los UHNWI en el conjunto de la sociedad.
- Según la información de Henley & Partners, existen cerca de 15 millones de personas con el perfil de UHNWI, siendo EEUU el país que más de estos individuos acoge.
- Aunque son el 0,004% de la población, controlan el 12% de la riqueza del planeta.
- Las variaciones en los mercados de Renta Variable y Renta Fija suponen un factor determinante en la evolución del patrimonio. Así, en el año 2022, coincidiendo con la debacle financiera a causa de los incrementos de tipos de interés, el número total de UHNWI cayó un -3,8%.
- La filantropía es una actividad bastante extendida entre estas personas, siendo de sobra conocidas iniciativas a nivel mundial en forma de Fundaciones.
- A pesar de que suele considerarse que un UHNWI tiene su patrimonio como parte de un legado familiar, lo cierto es que más del 60% de los actuales perfiles han logrado constituir el patrimonio por su cuenta.
Un referente en donde podemos encontrar a buena parte de los rostros conocidos entre los UHNWI es el medio Forbes, que periódicamente publica la evolución de los mayores patrimonios del mundo y ofrece datos bastante interesantes al respecto.