La Red para la Represión de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. propuso el jueves aumentar la transparencia en torno a los crypto exchanges sin KYC que operan como “mezcladores” de criptomonedas, para combatir el uso de esta herramienta por parte de grupos que realizan operaciones delictivas, tal lo acontecido con el grupo militante palestino Hamás.
Si se aprueba, la norma exigirá a las empresas financieras que informen sobre las transacciones en las que sospechen que intervienen mezcladores de criptomonedas, que son herramientas de software anónimas que permiten a los usuarios ocultar el origen o el propietario de los activos digitales.
¿Por qué la cruzada contra los exchanges sin KYC?
El objetivo principal de la propuesta es introducir una supervisión reguladora que frene el mundo en la sombra de los exchanges sin KYC o mezcladores de criptomonedas. Estas plataformas, a menudo denominadas “mezcladores de criptomonedas”, permiten a los usuarios comprar criptomonedas manteniendo el anonimato. Se trata de un canal atractivo para el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
La propuesta aprovecha las leyes existentes que se aplican a los bancos y jurisdicciones extranjeras. Establece requisitos detallados de registro e información para las transacciones financieras con mezcladores de criptomonedas.
La propuesta se someterá a un periodo de comentarios públicos de 90 días antes de su posible adopción. Esto permite a las entidades que están en el punto de mira adoptar medidas correctoras, posiblemente eludiendo las sanciones, una medida que ha funcionado en el pasado.
Las “sanciones de muerte”, creadas a raíz de los atentados terroristas del 11 de septiembre de 2001, se invocan a menudo en estas situaciones. Aunque los mezcladores de criptomonedas sólo representan una pequeña parte del mercado de criptomonedas, su potencial para el blanqueo de dinero y la ayuda al terrorismo exige una normativa estricta.
Acciones reguladoras sobre los mezcladores de criptomonedas
ChipMixer, uno de los mayores mezcladores de criptomonedas del mundo, fue desmantelado por la Europol y otras autoridades policiales en marzo de 2023. Se incautó una gran cantidad de Bitcoin y datos, dejando al descubierto la implicación del mezclador en el blanqueo de miles de millones de dólares en Bitcoin (aproximadamente 3.690 millones de dólares).
La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EEUU también ha sancionado para frenar principalmente el arsenal de Rusia. También quieren restringir a los hackers norcoreanos el blanqueo de millones de dólares en cripto fondos robados.
En conjunto, estos acontecimientos ponen de manifiesto que las autoridades quieren salvaguardar los intereses de seguridad nacional al tiempo que intentan equilibrar las innovaciones. La última propuesta del Tesoro estadounidense constituye un paso valiente hacia el fortalecimiento de los nuevos sistemas financieros.