A la hora de invertir y sin importa si se es principiante o experto, los ETFs son uno de los instrumentos que más suelen estar disponible en múltiples brókers y plataformas financieras, sin embargo, primero es importante responder a interrogantes como ETF qué es, cuál es su historia y dónde comprarlos.
Esta guía ha sido preparada con un análisis detallado para tratar de abordar, de la manera más clara y fácil de entender, todos los aspectos importantes que tienes que tener en cuenta antes de decidir invertir en ellos ¡Vamos!
¿ETF qué es?
Lo primero que te debes estar preguntando es qué significa el acrónimo ETF, y no es más que exchange traded fund por sus siglas en inglés o lo que se conoce en español como fondos cotizados en bolsa. No son otra cosa más que un instrumento de índice que contiene varios activos como materias primas, acciones, bonos, criptomonedas, contratos de futuros u otros índice bursátil.
Para entenderlo de una manera fácil, se parecer a ir al supermercado a comprar una canasta de alimentación que ya está prediseñada con varios de los productos que vas a necesitar, pero en vez de ir pasillo por pasillo seleccionándolos de manera individual, en la caja ya la tienen preparada y pagas por su valor total.
Un ETF puede ser una buena opción de inversión tanto si se estás comenzando como si se es experimentado, ya que permite seguir su valor de cotización de manera más fácil a la vez que brinda una gran diversificación en el portafolio.
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Historia de los ETFs
Para hablar del primer ETF hay que retroceder hasta 1993, es decir, hace más de 20 años. Este nuevo instrumento, cotizaba en la bolsa de Nueva York (NYSE) de Estados Unidos y su propósito era muy parecido al que tienen hoy en día, seguir el comportamiento de un conjunto de acciones que ya estaban cotizando en dicha bolsa.
Gracias a su popularidad y aceptación, solo pasaron tres años para que a partir de 1996, los principales fondos de inversión crearan sus propios ETFs. Desde ese momento se han convertido en el producto de inversión más demandado por todo tipo de inversionistas y está en la mayoría de portafolios alrededor del mundo.
Desde aquel entonces, miles de ETFs están disponibles en casi todas las empresas que ofrecen inversiones y se puede acceder a ellos a través de casi todos los brókers del mundo, pues suelen ser el producto estrella y más demandado entre los inversionistas. Además, también se han adaptado a las necesidades de los inversionistas con poco capital así que la barrera de entrada también ha bajado.
Ventajas y desventajas a los ETF
Ya que comienzan a conocer más sobre ETF qué es, también de suma importancia que tengas presentes cuáles son sus ventajas o desventajas antes de tomar la decisión de invertir en alguno de ellos. Aquí te mostraremos un cuadro con los puntos que más debes considerar, a favor y en contra, antes de decidor incluir un ETF en tu portafolio.
Ventajas
- Al invertir en ETF estás diversificando tu portafolio en una amplia gama de activos.
- Los ETF brindan una gran transparencia al poder monitorear la composición de dicho instrumento en forma real.
- Muchos ETF permiten bajos costos de inversión si se compara a lo que costaría tener cada una de las acciones que lo componen.
- Son muy fáciles de usar para principiantes y suelen ser recomendados para primera inversión.
- Los ETF permiten enfocarse en una industria o sector en específico como el tecnológico o financiero.
Desventajas
- Un ETF por lo general sigue el comportamiento de un índice y a veces pueden existir desviaciones entre ambos.
- Los ETFs se han hecho muy populares, es por ello que pueden existir algunos muy complejos de entender en el mercado.
- Dependiendo del sector, puede que un acontecimiento concreto como la pandemia impacte en su cotización y tarde en recuperarse.
Cómo funciona un ETF
Muchas personas suelen confundir los ETFs con los índices bursátiles y aunque se podría decir que son hermanos, aquí te mostramos que existen algunas diferencias importantes que se deben conocer antes de decidir invertir en ellos.
Para entender bien la principal diferencia, tienes que saber que un índice bursátil es una medida que refleja el comportamiento de una serie de activos en un determinado mercado financiero. Por ejemplo, las 100 principales empresas de un sector o una industria en especial, como puede ser la tecnológica.
Teniendo presente esto, se puede entender los ETFs como un instrumento creado por un fondo de inversión o bróker para seguir el comportamiento de dicho índice y permitirle así a sus clientes invertir en él. También se puede crear un ETF para seguir a un solo activo como Bitcoin (BTC), oro o petróleo.
Ejemplos de ETFs
Ahora ya que entendemos ETF qué es, su historia y funcionamiento, es hora de ver cuáles son los más conocidos y qué comportamiento del mercado buscan replicar.
Tal y como se mencionó en el apartado anterior, los ETFs han sido creados por grandes fondos de inversión o bróker y muchos de ellos llevan más de una década en el mercado financiero.
- SPDR S&P 500 ETF (SPY). Es el más antiguo de todos. Réplica del rendimiento del índice S&P 500, que incluye las mayores empresas cotizadas en bolsa en los Estados Unidos.
- Invesco QQQ Trust (QQQ). Sigue el rendimiento del índice NASDAQ-100, que incluye 100 de las mayores empresas no financieras.
- iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Proporciona exposición a acciones de mercados emergentes de todo el mundo.
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). Busca replicar el rendimiento del índice CRSP US Total Market, que incluye acciones de todo el mercado de valores de EEUU.
- iShares MSCI EAFE ETF (EFA). Ofrece una exposición de acciones de mercados desarrollados fuera de EEUU, principalmente en otros continentes como Europa, Asia y Australia.
Qué dicen los expertos sobre los ETFs
Como se ha mencionado a lo largo de esta guía, los ETFs son uno de los productos más antiguos y de mayor demanda dentro de los mercados financieros, por ello, lógico pensar que son varios los inversionistas expertos que han dejado su opinión al respecto. Revisemos algunas de ellas.
Warren Buffett es el inversionista referente para muchos y en 2019 mostró su interés en los ETFs al destinar 25 millones de dólares para dos de estos instrumentos e incluirlos en sus planes de pensiones, según explicó en uno de los informes de su compañía, Berkshire Hathaway, de ese año.
Para el analista de mercados, Eduardo Ricou, “los fondos cotizados (ETFs) ganaron mucha popularidad por dos factores. Primero, por la facilidad de inversión: compra y venta en bolsa. Y segundo, porque permiten a un pequeño inversionista invertir en un índice y/o sector con valores de inversión más reducidos, a bajos costos”.
Para el periodista especializado en finanzas personales e inversiones Miguel Rodríguez, “los fondos cotizados (ETFs), como instituciones de inversión colectiva que son, tienen la ventaja de que la cartera invierte en multitud de valores, lo que aporta diversificación. El riesgo es por tanto menor que, por ejemplo, invertir el mismo capital en una sola compañía en bolsa”
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ETFs de criptomonedas y blockchains
Ya que entiendes que la mayoría de los ETF son instrumentos que siguen el comportamiento de los índices de acciones, es lógico pensar que lo mismo se puede aplicar al mercado de la criptomonedas y ciertamente es así.
Solo basta con entrar a una página de cotización de criptomonedas para imaginarse un ETFs que siga, por ejemplo, el comportamiento de los 100 principales tokens por capitalización de mercado. Y aunque puede parecer algo fácil de ejecutar, el tema de las regulaciones en el sector ha hecho que estos avances vayan un poco más lento de lo esperado.
Por otro lado, ya existen índices que siguen a las empresas que trabajan en blockchain y se han creado algunos ETFs basadas en ellas, para ser exactos, son cinco los que ya cotizan en EEUU. Ellos son:
- Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK).
- Reality Shares Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN).
- First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF (LEGR).
- Innovation Shares NextGen Protocol ETF (KOIN).
- REX BKCM ETF (BKC).
ETF Bitcoin
Como ya sabrás, Bitcoin ha llegado para cambiar la manera en la que percibimos muchos aspectos financieros y tal son los avances de ofrecer este activo digital que los grandes fondos de inversión han querido montarse más en el boom de BTC creando un producto acorde a las necesidades se sus clientes.
Aquí te vamos a ayudar a entender qué es un ETF de Bitcoin y gracias a los conocimiento que tienes debido a todo lo que te hemos expuesto hasta el momento, es fácil imaginar que se trata de un fondo de cotización que busca replicar el precio de la criptomoneda de mayor capitalización del mercado, BTC.
Como te comentamos, son varios los fondos de inversión, los más importantes del mundo, como Ark Invest, Blackrock, Grayscale, Fidelity y VanEck los que buscan incorporar ETFs de Bitcoin al mercado bursátil de EEUU y están en primer fila esperando para poder llevarlos a los inversionistas masivamente.
Sin embargo, para que cualquier ETF de Bitcoin sea aprobado, primero tienen que ser revisado y aprobado por la Comisión de la Bolsa y Valores de Estados Unidos, mejor conocida como SEC, y este ha sido un proceso lento y con muchas complicaciones que no se han resuelto del todo.
Vale la pena destacar que el 19 de octubre del 2021, se aprobó el primer ETF de futuros de Bitcoin con el nombre de Proshares Bitcoin Strategy ETF (BITO).
¿Dónde comprar ETFs?
Hasta este momento ya tienes claro ETF qué es, conoces un poco de su historia, ventajas, los tipos que hay y hasta como está incursionando en el mundo de las criptomonedas y en especial de Bitcoin.
Ahora, tal vez te estés preguntando dónde puedes comprar este tipo de instrumento financiero, por eso, ahora vamos a ver cuáles son los principales brókers que ofrecen varios ETFs para poder invertir en ellos de forma segura.
Pepperstone
Pepperstone cuenta con un gran respaldo, así como con amplia trayectoria. Comenzó siendo una plataforma especializada en intercambio de divisas fundada en 2010 por un grupo australiano y en la actualidad ofrece una gran cantidad de ETFs entre las que encontrarás reflejado los más importantes del mercado financiero mundial. 
Aunque ya conoces muy bien ETF qué es, Pepperstone tiene una gran ventaja para los inversionistas principiantes y es que separa estos instrumentos por distintos mercados como el financiero, tecnológico o por regiones geográficas, lo que hace que la toma de decisiones sea más fácil.
Aunado a lo anterior, cuenta con reconocidos especialistas que brindan un análisis del mercado para sus clientes además de material educativo para formarse en el ámbito de las inversiones. Otra de las grandes características de esta plataforma, es que cuenta con robots de trading automatizados y operaciones API. Gracias a estas funciones, se podrán hacer algunas operaciones sin necesidad de estar pegado a las pantallas.
Ventajas
Desventajas
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XTB
XTB cuenta con el respaldo de importantes traders que tienen años de experiencia dentro del mundo de las inversiones y que además están impartiendo formación constante a sus clientes, alguna de ella está enfocada en explicar ETF qué es. 
Posiblemente este sea el bróker con más cantidad de estos instrumentos poniendo a disposición, cerca de 300 ETFs para los inversionistas. El valor mínimo de transacción para esta opción de inversión es de solo 1 dólar y además cuenta con un escáner ETF avanzado disponible en su plataforma.
Su plataforma es muy amigable para seguir el gráfico de precio de los principales ETFs en tiempo real y además, permite ejecutar diversas tareas como marcar el stop loss y take profit. Por si fuera poco, dentro de la misma plataforma, se incluye una escuela online en la que se pueden ver videos con los mejores análisis del mercado y clases para ir profesionalizando la actividad de las inversiones.
Ventajas
Desventajas
Alternativas a la inversión en ETFs
Cualquier buen inversionista sabe la importancia de diversificar un portafolio, es por ello que en tu cartera deben existir algunas alternativas a los ETFs para así minimizar los riesgo que puede representar la volatilidad.
Mientras se espera el ETF Bitcoin te pueden interesar tener en tu portafolio a Bitcoin Minetrix (BTCMTX), Meme Kombat (MK), TG.Casino (TGC), Launchpad XYZ (LPX), yPredict (YPRED) y Wall Street Memes (WSM) que tienen un gran potencial para crecer en el próximo mercado alcista.
Conclusiones
Ésta guía ha sido diseñada con la finalidad de darte a conocer un conjunto de herramientas para que entiendas de la mejor manera ETF qué es y cómo funcionan estos instrumentos financieros.
Ya sabes también que los ETF son el mejor instrumento para diversificar un portafolio y minimizar los riesgos que produce la volatilidad del mercado, es por ello que son los favoritos de muchos expertos.
Un buen punto se inicio podría ser, seleccionar una industria que te guste, como por ejemplo la tecnológica, ver cuáles son los ETFs disponible para este sector y en los que se pueda invertir a través de los bróker que se presentamos.
Los ETFs ligados a los índices de las principales bolsas de valores de Estados Unidos como el S&P500 o NYSE son los mejores valorado por los expertos y han producido rendimientos históricamente positivos así que puede representar una garantía a la hora de invertir.
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