Trading: ¿Qué es? – Guía para principiantes

Ante los cambios que presenta el mundo en materia financiera, es normal ver el creciente interés en el mercado de valores. Mientras unos buscan ingresos extra, otros están buscando una ocupación que esté a disposición como su única fuente de ingresos, por lo que es muy importante saber hoy trading, ¿qué es?

Sin importar cuál sea tu caso, si vas a dar tus primeros pasos en el trading, necesitas de un nivel básico de conocimiento que te dirá si realmente este método de inversiones va bien para ti. 

A continuación, te damos esos fundamentos básicos para que puedas tomar la decisión de seguir adelante con este método de inversión o no. ¡Veamos trading, ¿qué es!

Trading: ¿Qué es? 

Definir el trading es bastante sencillo, básicamente es la actividad de compra y venta de activos que cotizan en el mercado de valores. Generalmente, esta palabra le da significado a la actividad que se da en mercados electrónicos y con mayor liquidez. A pesar de su alto riesgo en materia de inversión, el conocimiento sobre los instrumentos financieros disponibles en el mercado de valores, ha atraído a más inversionistas este año. 

De acuerdo a cifras de la consultora Gallup, en abril de 2023 un 61% de los estadounidenses habían invertido en acciones. Y a pesar de que en Europa es menos popular, recientemente la Comisión Europea ha comenzado a impartir formaciones a inversionistas minoristas. 

Aunque este tipo de activos no se comporta igual que otros campos tradicionales, puede llegar a generar un alto retorno de inversión, siempre que cuentes con el conocimiento adecuado para comenzar a operar. De este modo, reconocerás los patrones que generan la oferta y demanda de un activo, considerando que se trata de lo que le da valor a dicho activo. 

En todo caso, los inversionistas cuando hacen trading, compran cuando los precios están bajos; y venden cuando los precios están altos. De este modo, el diferencial sería la ganancia de la operación, siempre y cuando las entradas y salidas se hagan en el momento y la forma indicada. Ahora, hemos dado respuesta a la interrogante, trading, ¿qué es?

Características del trading

Al tratarse de una forma de invertir en activos, que favorece de manera especial a los inversores minoristas, estaríamos hablando de un conjunto de características que le hacen especial comparado al resto de las posibilidades para invertir capital. Algunas de ellas son: 

• Las inversiones se realizan en el corto plazo: pese a que estaremos hablando de entradas al mercado en corto y largo plazo, en realidad el trading busca ganancias en el corto plazo.  Esto sucede gracias a la alta volatilidad de los mercados y el alto costo que implica mantener una posición abierta con determinados activos. 
• Tienen un riesgo elevado: a pesar de la formación que tengas en la materia, no existen garantías de que el mercado vaya a moverse en la dirección y con la intensidad que hayas previsto. Esto es lo que incrementa el riesgo en cada inversión. 
• Portafolio variado: gracias a la diversidad de activos que existen, podrás diversificar tus inversiones con una estrategia inteligente.
• El análisis técnico prima: en el trading, a diferencia de otras formas de invertir, el análisis técnico prevalece sobre el fundamental. En este sentido, los traders estudian el comportamiento del mercado en gráficos, para anticipar los movimientos del mismo y obtener ganancias inmediatas de ello. 

¿Qué tipos de trading existen? 

El trading como método de inversión requiere de una estrategia, lo que le da origen a los diferentes tipos de trading que existen. Algunos se definen por la temporalidad en que suceden, aunque es difícil medir qué se considera como trading a corto o a largo plazo, ya que se trata de entradas y salidas en un mercado de activos de alta volatilidad. 

Sin embargo, en esta guía queremos resumirte los tipos de trading que se practican en la actualidad y continuar desentramando la interrogante, trading, ¿qué es? 

Trading a corto plazo 

Trading a largo plazo 

Trading automatizado 

Este tipo de trading implica la integración de recursos que un buen bróker debe ofrecer. De hecho, el uso de algoritmos y sistemas informáticos para ejecutar las operaciones se ha popularizado, por facilitar un poco el proceso de aprendizaje para los nuevos traders. En función de esta tecnología se clasifican de la siguiente manera: 

Ventajas y Desventajas del trading

Ahora que conoces el trading hay que advertir, que se trata de un método de inversión que requiere de un amplio manejo de las emociones y conocimiento de los mercados. Así como el trading ofrece un conjunto de ventajas, en el corto plazo, con la misma intensidad posee diversos riesgos.

Ventajas del trading

El trading es reconocido por su accesibilidad, con la consolidación de diversos brókers de alta calidad, puedes acceder al intercambio de activos casi desde cualquier parte del mundo y con casi cualquier divisa. Después de todo, la posibilidad de realizar inversiones con un depósito mínimo, es lo que le hace más accesible, expandiendo el número de inversiones. 

Además, las plataformas de trading son en línea, por lo que el acceso a internet en gran medida ha democratizado el conocimiento y las herramientas indispensables para practicarlo. 

Por otra parte, la variedad de instrumentos de inversión ofrece acceso a una economía de variables. De este modo, podrás seleccionar los sectores que en el momento sean más convenientes que otros, pasando de las criptomonedas, forex, acciones y CFDs. 

De hecho, existen mecanismos que te permiten invertir en el mercado con cantidades pequeñas de dinero, sirviéndose del apalancamiento. Sin embargo, estos productos representan un fuerte riesgo, multiplicando la pérdida en caso de darse. Aunque, muchos de los brókers más famosos, tienen protección contra saldo negativo, un concepto que desglosamos más adelante. 

Desventajas del trading 

Muchos de los riesgos que el trading plantea pueden ser manejados por el trader, una vez adquiera conocimiento profundo del mercado. Operar sin conocimiento, ni formación previa conlleva grandes riesgos, pues las decisiones que tome estarían sometidas al azar y no a la correcta lectura de indicadores. 

Otra desventaja común, es muchas veces consecuencia de las ganancias que se pueden percibir de forma inmediata. Cuando el trader comienza a ver resultados positivos, la emoción suele llevarles a incrementar la inversión y con ellos el riesgo a pérdida. Por ello, una de las recomendaciones es, que si te encuentras en “buena racha”, lo mejor es seguir operando teniendo en cuenta el margen de pérdidas que estés dispuesto a asumir. 

Sin embargo, es importante destacar que no existe conocimiento suficiente para anticipar el 100% de los movimientos del mercado. El valor de los activos son imprevisibles, nunca se sabe lo que puede ocurrir en el siguiente minuto. Es por esto que los expertos han creado todo un sistema de manejo de las emociones, especializado en traders. Ya que suele ser el factor número uno a considerar dentro del proceso de toma de decisiones.

¿Cómo reducir los riesgos en el trading? 

La gestión de riesgos en el trading es un paso necesario y para nada opcional. Ya has visto que el trading, aunque puede reportar ganancias en el corto plazo, también tiene un alto riesgo por su volatilidad. En este sentido, la protección es fundamental para comenzar a operar y el primer paso que todo trader debe conocer es el uso del “stop loss”. 

El “stop loss” es un tipo de orden condicionada, donde le indicas al bróker que haga la venta del activo si su precio desciende por debajo del monto en que tus pérdidas inician. Con esta herramienta, logras garantizar que no pierdas todo el capital y que en el peor de los escenarios cierres lo más cercano a una igualdad. 

Otra herramienta disponible para ti, y muy necesaria, es el “take profit”. Que al contrario del “stop loss”, se encarga de cerrar la operación una vez el activo alcanza el máximo valor que has pronosticado. Esta condición de orden puede ser ajustada por ti, si ves que el activo se mantiene en alza y tus ganancias continúan en ascenso. Claro está, cuidando siempre que el margen de ajuste no sea tan ancho como para provocar pérdidas. 

Los traders expertos recomiendan llevar un plan de trading, basado en el análisis técnico y fundamental, así como en la fijación de objetivos. De este modo tendrás una ruta a seguir clara, previo al inicio de tus operaciones. 

Finalmente, una recomendación básica para todo trader principiante es la diversificación de activos. Invertir todo tu dinero en un solo activo o instrumento, puede traer grandes pérdidas. Por tanto, la diversificación de activos debe ser tomada como un resguardo de capital. Especialmente si escoges aquellos activos con mejor pronóstico en el mercado. 

Brókers para hacer trading 

Dichos ya los fundamentos básicos del trading, es momento de conocer los brókers de mayor confiabilidad disponibles en el mercado. Además, esta selección que hemos hecho para ti, se adapta perfectamente a las condiciones de un principiante, gracias al paquete de servicios financieros que ofrecen. 

OKX

Las operaciones en OKX son ligeramente diferentes al tratarse de una exchange descentralizada, con un amplio abanico de servicios financieros avanzados. De este modo, sus operaciones se sostienen en la tecnología blockchain, ofreciendo instrumentos poderosos como su wallet OKX, que es multicadena y te permite cambiar de activo en poco tiempo sin ajustes manuales. 

Con más de 350 activos y 500 pares de trading, se ha convertido en una plataforma con un gran número de traders, con presencia en más de 100 países. Es inevitable su éxito dado la cantidad de servicios que engloba como el spot, margen, futuros, opciones, trading de swaps perpetuos, DeFi, préstamos y minería. 

Si eres principiante en el trading, esta plataforma es perfecta para comenzar a invertir por la diversidad de opciones que ofrece. De hecho, si no quieres hacer trading de inicio, puedes invertir y fijar un staking, para generar ingresos pasivos a partir de tu capital. Si decides hacer trading con tus criptomonedas, dispones de herramientas potentes de copy trading, bots de trading que bien puedes tomar los disponibles o crear uno por ti mismo. 

XTB 

Se trata de una plataforma de trading que cumple con altos estándares de calidad internacional, que permite el acceso a múltiples mercados. Sin embargo, su fuerte son las acciones y los ETFs, ya que te permite operar libre de comisiones hasta que tu flujo como inversionista supere los 100.000 euros. 

Además, ofrece una ventaja para aquellos que almacenen el dinero en su cartera, con una rentabilidad fija entre 2 y 3.8%. Y esto aplica para los más de 5.200 instrumentos de inversión que tiene disponible. 

Esta plataforma lleva más de 15 años vigente en el mercado y cada día atrae más inversionistas por sus altos estándares de calidad. En este sentido, el bróker cumple con rigurosas regulaciones internacionales, que avalan la seguridad que ofrece la plataforma. De hecho, cuenta con su propia plataforma de trading, disponible en la versión web y móvil. 

¿Cómo elegir un bróker para trading?

Para empezar, un bróker es el intermediario entre el usuario y el activo, a través de él podemos realizar la compra y venta en los mercados financieros con diferentes instrumentos de inversión. Ahora, partiendo de esta primicia cada bróker ofrece diferentes características, que pueden beneficiarte o no, al momento de operar según tu nivel de conocimiento y las estrategias que hayas trazado para ello. 

Activos con los que se puede hacer trading

Ahora que hemos revisado cada aspecto básico del trading, vamos a conocer uno de los principios más importante: los activos. Se trata de los grupos de valores con propiedades similares, que se negocian en el mercado. En este sentido, en este artículo miramos el detalle de cuatro mercados de activos, que debes conocer si comenzarás a hacer trading. 

Criptomonedas

El principal beneficio de hacer trading con criptomonedas, es que se trata de un mercado abierto las 24 horas del día y disponible para cualquier parte del mundo (dependiendo del bróker). Además, la diversificación en este mercado es una posibilidad asegurada, gracias al gran número de criptoactivos que existe. 

De hecho, muchos brókers o exchange como OKX, ofrecen pares de criptomonedas o incluso pares del tipo BTC – USDT, que ayudarán a diversificar la estrategia de inversión. Sin embargo, la volatilidad de sus precios sigue siendo un factor que pone en desventaja, sobre todo a los inversionistas principiantes. 

Aún así, su alta volatilidad es lo que le distingue de los movimientos del mercado de otros activos. Mientras que los precios de las monedas fiduciarias se mueven apenas un 1%, los precios de las criptomonedas pueden duplicarse en respuesta a un evento importante como el halving bitcoin, por ejemplo. 

Es importante que tengas presente que puede darse el trading de criptomonedas con CFDs, lo cual te permite especular con los movimientos de los precios, manteniéndolo como activo subyacente. De este modo, podrías operar con criptomonedas sirviéndote del apalancamiento, un elemento perfecto cuando tienes capital de inversión limitado. 

Por último, la importante adopción que este activo ha tenido, hace que siempre haya un vendedor disponible para intercambiar en el mercado P2P tus criptomonedas por moneda local. 

Forex

También conocido como mercado de divisas, es un mercado mundial y descentralizado para negociar con pares de activos. Posee un estimado en movimientos diarios de 5 billones de dólares diarios, por lo que tiene una alta liquidez. Sin embargo, este mercado tiene limitaciones con el tiempo, pues está abierto las 24 horas del día exceptuando los fines de semana. Los lunes por la mañana abre Sidney y los viernes por la noche cierra New York. 

Este mercado a la vez que representa una oportunidad de inversión, se convierte en un indicador económico; donde si los países fueran compañías, las divisas serían sus acciones. En este caso, más allá de la ley de oferta y demanda, el valor puede ser influenciado por las políticas monetarias que tome el Banco Central de cada país. 

Acciones

Las acciones conforman la compra de una parte de los títulos de las empresas, las cuales están disponibles en el mercado de valores, desde donde fijarán posiciones de inversión. Además, es uno de los activos más populares junto a Forex, gracias a sus características tan particulares. 

Por una parte, se encuentran los movimientos en sus precios, cuyo diferencial componen las ganancias o pérdidas que vayas a reportar. Y la otra forma de obtener beneficios, es cuando obtienes realmente parte de las acciones de una empresa, donde participas en parte de los beneficios de la misma. 

A su vez, el mercado de acciones tiene dos formas de hacer trading. Puede comprarse el activo de manera directa o puede adquirirse a través de un CFD. La primera te permite obtener dividendos de tu inversión, mientras que la segunda solo genera beneficios con la oscilación de precios en el mercado.   

CFDs 

Esta forma de operar no requiere de que compres el activo directamente, sino que adquirirás el activo de manera subyacente. Se trata de un acuerdo que te permite especular sobre las oscilaciones de los precios y negociar con ellos. 

A través de las operaciones con CFDs, se aplica una herramienta de inversión que se conoce como apalancamiento. Esto te permite tener una mayor exposición al momento de operar, sin abonar el costo total de la inversión. Algo ideal para cuando vas a operar con acciones y no posees un gran capital. 

Sin embargo, los apalancamientos tienen un alto grado de riesgo. Pues el apalancamiento excesivo, puede multiplicar las pérdidas. Para evitar esto, debes verificar que la posición que estás abriendo, está soportada por el capital del que dispones. Ten presente que el apalancamiento no es un préstamo, es más bien una forma de rendir tu capital e ir a la diversificación en tu portafolio. 

¿Cómo comenzar a hacer trading paso a paso? 

Con todo el conocimiento al alcance de tu mano, es momento de mirar cómo hacer que esto suceda en un paso a paso. 

• 1. Prepárate con información

Antes de comenzar a invertir busca información que te enseñe los fundamentos básicos del trading. Necesitas manejar a plenitud terminología que te ayude a tener una mejor lectura de los gráficos sobre todo. Muchos brókers, principalmente los que hemos mencionado en este artículo, cuenta con una academia o apartado para recibir formación en trading. 

• 2. Conoce los productos financieros y sus comportamientos 

Para comenzar en el trading, puedes tomar los activos que te hemos recomendado en este artículo. Una vez hayas seleccionado uno para comenzar, asegúrate de investigar el comportamiento del mismo. Incluso, trata de ver el historial del activo, a fin de trazar una mejor estrategia. 

• 3. Escoge un buen bróker

Para escoger un buen bróker, sigue las características que hemos detallado en este artículo y suscríbete a aquel que encaje con tu método de pago, tus objetivos de trading, el monto de capital que estás dispuesto a fijar, entre otros. 

• 4. Mantén el riesgo bajo control 

Nosotros desglosamos muchos de los riesgos más comunes al momento de comenzar a operar. Sin embargo, estamos hablando de mercados de activos que se mantienen en constante cambio. Por tanto, si identificas nuevas barreras para tener inversiones efectivas, toma decisiones que te ayuden a sortear estos riesgos y minimizar su impacto. 

• 5. La regla del 2% 

Algunos expertos incluso la aproximan al 1%. Esta regla conocida entre los traders expertos, sostiene que si estás comenzando, lo mejor es que inviertas solo un 2% de tu capital 

• 6. Comienza a operar 

Una vez hayas agotado tu tiempo y fondos en las cuentas demo de tu bróker de referencia, donde podrías sacar el máximo provecho para practicar, es momento de abrir una cuenta real y comenzar a operar.

• 7. Documenta tus pasos 

Es cierto que se trata de una tarea tediosa, pero registrar cada movimiento te permitirá aprender de tus errores. Un diario de trading te permitirá mejorar tus entradas y a escoger mejores formas de hacer trading. 

Conclusiones 

Si bien es cierto que el trading no puede sustituir las inversiones clásicas de activos, como un inmueble, en realidad se trata de una forma cada vez más popular de generar ingresos inmediatos. Sin embargo, toma en cuenta que no representa un sustituto para todos los componentes que suman a tus  finanzas personales; pues si lo que buscas es mantener a las mismas saludables, la diversificación es la mejor ruta. 

Existen diversos brókers con características precisas, que les da cierta ventaja respecto a sus competidores. Tan solo tienes que seleccionar aquel cuyas ventajas se adaptan a tu personalidad como trader. 

Finalmente, nunca olvides llevar un plan de trading y un diario que te permitan ser más objetivo al momento de tomar decisiones de inversión. Y a propósito de la toma de decisiones, una vez hayas dominado el arte de las emociones de trader, diviértete haciendo crecer tu capital con inversiones.  

Preguntas frecuentes