Forex: ¿Qué es? Guía para principiantes

Gracias al crecimiento exponencial de las redes y los mensajes que incentivan el conocimiento financiero, cada vez más personas son atraídas por el interesante mundo del trading. Quizás cuando has buscado este término, saltaron a tu pantalla un sinnúmero de brókers promocionando Forex. 

Este mercado de intercambio de divisas, tiene características que le hacen tan altamente rentable como volátil. Por eso, desglosamos en este artículo para principiantes, todo lo que debes saber de este instrumento financiero cuyos volúmenes diarios son casi incalculables y se estima que sobrepasan el trillón de dólares. Nos adentraremos en la pregunta Forex: ¿Qué es? y sus posibilidades de reportar ganancias para ti sin tener que invertir grandes sumas. 

🔎Forex: ¿Qué es?

Otro nombre por el que es conocido es como mercado de divisas y es el nombre que se le da a las mesas de operaciones, donde se intercambian las divisas de forma descentralizada y global. Al ser uno de los mercados más líquidos del mundo, las transacciones realizadas en él, se realizan de forma instantánea convirtiéndose en un campo altamente rentable para un inversionista. 

Este mercado agrupa los activos por pares de divisas de casi todo el mundo, siendo este el activo con el que se opera. Esto significa que podrás hacer la compra-venta en forma de pares de divisas, de modo tal que especules sobre el valor de la moneda base.

Forex te permite negociar el cruce de las monedas, constituyendo un producto individual. Su nomenclatura luce como pares, compuestos por las divisas de cada país. Por ejemplo, EUR/USD, cuya lectura es que veremos el precio de Euro expresado en Dólares estadounidenses. 

La gran cantidad de divisas que existen, ofrece frecuentes movimientos de precios, por lo que la volatilidad del mercado favorece la actividad de los traders. Con esto se generan diferentes pares que más adelante estaremos analizando. 

🔎¿Cómo funciona el Forex? 

Partiendo de la interrogante, Forex: ¿Qué es? Se abre un mundo de posibilidades de inversiones. Si aún no lo has visto con la definición anterior, de seguro conocer su funcionamiento te ayudará a verlo mejor.

Las ganancias que obtendrás en Forex, parten de la relación entre dos divisas. La primera moneda conocida como base, es sobre la que se especula acerca de sus subidas y bajadas frente a la segunda moneda, que se conoce como cotización. 

Frente a esto, la forma en que funcionarán tus inversiones podría suceder como el siguiente ejemplo: si abres una operación con el par EUR/USD, allí estarías especulando sobre el valor del Euro frente al Dólar estadounidense. Anticipando si su valor irá al alza con respecto al dólar, para la compra; o si por el contrario irá a la baja con respecto al dólar, para la venta. 

🔎Características del mercado Forex 

Ahora que conoces qué es el Forex y cómo funciona, es momento de profundizar en sus características para conocer realmente porqué tantas personas operan en este mercado.

• 🔴Es un mercado descentralizado

Esto significa que las operaciones con divisas se realizan desde múltiples puntos de intercambio, que no están conectados entre ellos. Por ello, el comportamiento de mercado que puedes observar en tu bróker, no se trata de cifras definidas por el volumen internacional. Se trata más bien de una lectura del mercado en que te encuentras realizando tus órdenes.  

• 🔴Mueve un gran volumen de dinero 

Aunque generar una cifra oficial de la cantidad de dinero que se mueve anual en Forex es casi imposible, gracias a su característica descentralizada, cada 3 años el Banco de Pagos Internacionales hace una encuesta para dar un estimado de cifras. 

La última encuesta destinada a las principales entidades bancarias del mundo, fue publicada en abril de 2022. En ella se dio a conocer que el volumen promedio diario en Forex, creció a 7.5 trillones de dólares. Esto supone un crecimiento del 14%, respecto al periodo anterior, lo que se traduce en un crecimiento significativo de inversionistas en este mercado. 

• 🔴Posee una gran variedad de intervinientes 

Como mercado descentralizado, existen una variedad de actores que operan diario en él, convirtiéndose en una relación financiera de simbiosis. Aunque algunos influyen más que otros, entre la banca comercial, los bancos y fondos de inversión, bancos centrales, empresas multinacionales e inversores particulares, los cambios se dan en diferente medida.

• 🔴Dispersión geográfica de Forex 

A diferencia de los mercados tradicionales, cuyas transacciones reúne a compradores y vendedores en un mismo lugar, las transacciones de Forex no se dan en una ubicación física y controlada. Estos intercambios, suceden por brókers digitales o por teléfono a elección de algunos operadores. 

• 🔴Un mercado que no descansa 

La continuidad de sus operaciones, es decir que se mantiene abierto las 24 horas, puede ser una de las principales causas de la gran liquidez de este mercado. Sus fluctuaciones no se detienen, ya que pueden verse afectadas por asuntos como declaraciones económicas de un gobierno, entre otras cosas. Esto representa dos grandes ventajas para los traders. 

• 🔴Acceso a inversionistas minoristas

La historia ha ido modificando el comportamiento de Forex. De allí, que hoy tantas personas se pregunten Forex: ¿Qué es? Y es que antiguamente el acceso al mercado era exclusivo de los grandes bancos e instituciones financieras. Hoy en día, los inversionistas tienen múltiples formas de acceso, por lo que podrás rentabilizar pequeñas sumas como lo pueden ser 5.000 dólares, gracias a herramientas de apalancamiento y otras. 

• 🔴Mercado altamente volátil 

Gracias al gran volumen de operaciones que procesa a diario, las fluctuaciones por pares de divisas suelen ser fuertes. En este sentido, se recomienda a los inversionistas evitar los apalancamientos excesivos, ya que esto así como puede traer grandes ganancias, en cuestión de minutos puede traer enormes pérdidas. 

🔎¿Quiénes participan en Forex? 

Ahora, para profundizar en la respuesta a la pregunta Forex, ¿qué es? Es importante conocer quiénes son los actores principales del mercado. Aunque existan múltiples plataformas de operaciones, cada una recoge a estos participantes por volumen y diferentes razones que les lleva a ser parte del ecosistema. 

🔎Instrumentos de Forex 

Cuando hablamos de un instrumento, nos referimos a aquellos activos que pueden ser negociados y que por lo general son clasificados en dos categorías. En Forex existen sus propias categorías de instrumentos. 

Están los derivados estándar, que se refiere a los futuros sobre tipos de cambio. Por otra parte, están los principales derivados que componen las opciones de Forex. Y por último, están los instrumentos en efectivo, que son las divisas al contado. 

Bajo estas tres grandes categorías, existen 3 tipos de instrumentos de Forex, que han ampliado las oportunidades para los inversionistas. De este modo, se desmiente la divisa como único activo de valor en Forex, una de las preguntas más frecuentes entre aquellos que están estudiando Forex, ¿qué es? 

🔎Tipos de divisas en Forex  

Las operaciones en Forex se realizan siempre bajo pares de divisas. Ya vimos al inicio que estos pares se componen de una moneda base y otra cotizada. Partiendo de esto, la operación consiste en especular sobre el valor que puede adquirir la moneda base, respecto a la cotizada. Esto incluye subida y bajadas de precio por igual. 

En este sentido, estos pares de divisas generalmente se clasifican bajo tres categorías: 

Pares mayores

Estos son los más utilizados en el trading. Los pares mayores se componen de las ocho divisas principales en el mundo. Pese a todas las combinaciones que estas pueden dar en pares, realmente los pares de mayores son solo siete y su principal característica, es que poseen al dólar estadounidense como moneda base o cotizada en cualquiera de sus pares. 

Entonces, los pares mayores son: 

• EUR/USD
• GBP/USD
• USD/JPY
• NZD/USD
• USD/CAD
• USD/CHF
• AUD/USD

Pares menores 

Son pares que se operan con menor frecuencia y no poseen al dólar como base o cotizada. Este tipo de pares, también es conocido como pares cruzados. Los principales pares menores, según su alto volumen de movimientos son: 

• EUR/GBP 
• EUR/JPY
• GBP/JPY
• GBP/AUD
• CHF/JPY
• EUR/AUD
• AUD/JPY 

Pares exóticos

Este tipo de pares realiza combinaciones tomando un par menor con uno mayor. Esto significa, que los pares exóticos se componen de divisas principales, con divisas de países emergentes. Algunos de los pares de divisas que más se utilizan en Forex, por su volumen de transacciones son: 

• USD/ZAR 
• USD/MXN
• USD/TRY
• USD/NOK
• EUR/ZAR
• USD/SEK
• EUR/NOK

🔎Los mejores brókers que ofrecen Forex en Argentina 

Para hacer trading con Forex, es necesario que selecciones el mejor bróker. La mayoría, además de Forex, ofrece acceso a múltiples mercados expandiendo las posibilidades de inversión. Sin embargo, ante una gran variedad de brókers disponibles, te estarás preguntando cómo elegir al correcto. 

¿Cómo elegir un bróker para trading en Forex? 

• Define el tipo de mercado en el que vas a operar. En este caso, como futuro inversionista has llegado a esta guía de Forex, ¿qué es? Como una forma de mostrar interés en este mercado particular. Lo primero que debes verificar es que el bróker de elección, contenga este mercado en su lista. 
• Verifica qué tipo de herramientas tiene. En Forex requieres realizar análisis fundamentales y técnicos, por eso es importante que el bróker que elijas ofrezca ambas indicaciones para escoger mejor cuándo y en qué activo invertir. Por otro lado, si haces Day Trading, es importante que el bróker te ofrezca un potente servicios de gráficos. Además, algunas de las herramientas necesarias más importantes serían el backtesting, la asistencia al cliente del bróker, la capacidad de brindar indicadores y su plataforma educativa. 
• Considera las comisiones. Montos como las comisiones por transacción, el capital mínimo, el monto mínimo de inversión y otros costos de cobro y depósito, deben ser verificados antes de seleccionar un buen bróker. Con la creciente oferta de plataformas para trading, tendrás opciones competitivas en cuanto a tarifas por comisiones. 
• Políticas de riesgo. Cada bróker tiene un apartado con las políticas que protegerán tu inversión. Además, debe definir cómo estarán protegidos tus datos y todos los aspectos relacionados a su plataforma. 

Pepperstone – Una de las plataformas más poderosas del mercado

Este bróker ofrece un espacio virtual, que tal como describimos en este artículo de Forex, ¿qué es?, ofrece la plataforma de intercambios de operaciones a través de instrumentos como cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5 y el potente TradingView. Todo con la posibilidad de conectarte desde tu pc o móvil. 

Este bróker ofrece varios tipos de cuenta. Sin embargo, si vas a operar con Forex, es conveniente que selecciones una cuenta Razor, desde la cual podrás obtener diferenciales brutos de 0,0 pips por transacción. Minimizando los costos de la posiciones que fijes en el mercado. 

Además, Pepperstone ofrece más de 61 pares de divisas, acompañado de una gran liquidez de mercado que agilizará tus procesos de compra y venta. Se estima que Pepperstone mueve un promedio de 12.55 millones de dólares diarios en operaciones. 

Y lo más importante es que este bróker ofrece una plataforma con seguridad y plataformas reguladas que cumplen con las exigencias de la ASIC, SCB, CMA, CySEC, FCA, BaFin y DFSA. Si buscas rapidez y confianza, este es uno de los brókers mejores calificados de Argentina, que abrirá un universo de posibilidades para tus inversiones. 

XTB – Experiencia y profesionalismo en su máxima expresión

Este bróker es súper confiable y concurrido por los traders más experimentados. Posee más de 5.500 instrumentos financieros, entre los que se incluye Forex. Un mercado que mantiene abierto las 24 horas por 5 días a la semana. 

De hecho, su transparencia es tal, que XTB es uno de los brókers regulados que cotizan en bolsa de valores. También cumple con las regulaciones de la mayoría de las autoridades financieras, incluyendo la Autoridad de Conducta Financiera. 

Una de sus mayores ventajas, es la gran plataforma educativa que tiene. Con una Academia de Trading, que contiene videos y material explicativo para los traders principiantes, intermedio y avanzados. 

También posee su propia plataforma de trading xStation, disponible para aplicación o escritorio. De cualquier modo, podrás realizar operaciones desde cualquier lugar en el que te encuentres. Siendo uno de sus principales atractivos los spreads de 0.1 pips para que operes con más de 41 pares de divisas. 

🔎Estilos de inversión en trading Forex 

Al momento de invertir, el mercado de divisas genera múltiples oportunidades de inversión y con ello se la ha dado espacio a múltiples formas de invertir, cuyas clasificaciones son registradas por académicos, del siguiente modo: 

🔎Terminología del mercado de divisas 

Como cierre de esta guía Forex, ¿qué es?, queremos brindarte algunos términos básicos que requieres conocer antes de comenzar a irte de lleno como trader. Estos son algunos de los términos básicos utilizados en el mercado: 

Pip 

Se trata de la abreviatura en inglés de point in percentage o punto porcentual. Este término se refiere a la medida más pequeña del movimiento del mercado, en términos porcentuales. De hecho, un pip es la unidad de medición, cuando varía la cotización de un activo en medio de una transacción. 

Para la mayoría de los pares, un pip es el equivalente a una variación del 0.01% o a un 1%. este porcentaje representa la seguridad de los traders, ya que se trata de un indicador que en Forex apunta el nivel de riesgo de operación con un determinado par de divisas. 

Precios de compra/venta 

Cuando observas la cotización de la divisa, el bróker siempre muestra dos cifras. El primer valor suele ser el precio de compra, este es el precio que el bróker pagará a un vendedor por la divisa base que se esté utilizando. Mientras que, el segundo valor es el precio de venta y refleja el monto por el que el bróker venderá la divisa seleccionada. 

Verifica que el precio de compra siempre esté por debajo del precio de venta. 

Spread 

El spread es un mínimo costo que se incluye en el precio de compra y de venta en los pares de divisas. Y sus cambios se miden a través de los pips, de modo tal que el spread determinará el costo total de tu operación, junto a el lote que hayas aplicado cuando abriste la posición. 

Para calcular tu spread en Forex, se debe calcular la diferencia entre los precios de compra y venta en pips. Esto se logra restando el precio de compra y el precio de venta. De este cálculo se derivan dos tipos de spread, los amplios y los ajustados. 

Cuanto más pips se tengan, más amplio será el spread. Por esta razón, los traders prefieren spreads ajustados, para incrementar la rentabilidad de su operación. 

Lote 

En Forex el lote corresponde a otra unidad de medida, que indica la cantidad de divisas base que hay en un par de divisas. Si, por ejemplo, estás operando con el par USD/JPY, el lote se refiere a la cantidad de USD que hay. 

Dentro de este marco, podemos conseguir tres tipos de lotaje, gracias a la apertura que se ha dado a los inversionistas más pequeños dentro de Forex. El lote estándar contiene 100.000 unidades de la divisa base; el mini-lote tiene 10.000 unidades de la divisa base; y el micro lote son 1.000 unidades de la divisa base. 

En este sentido, cuando deseas calcular el lotaje de una operación, tendrás que utilizar la siguiente fórmula: Precio del lote = Tamaño del lote x Cotización del par de divisas. Calcular esta cifra, te permitirá conocer cuánto es el lotaje óptimo para operar en el trading con Forex. 

Apalancamiento 

Esta herramienta permite tener acceso al mercado con inversiones pequeñas, ya que permite tener exposición al mercado completo sin invertir el total del valor del activo. Es una espacie de depósito con garantía, es por ello que el apalancamiento excesivo conlleva grandes pérdidas, si la operación no resulta favorable. 

Las proporciones de apalancamiento de cada bróker vienen expresadas, por ejemplo, del modo 30:1, lo que se traduce en 30% de apalancamiento. Esto se traduce en términos de operación, en que podrás abrir una posición 30 veces el valor de tu capital inicial. 

Margen 

Este término se refiere a la cantidad de fondos que tienes disponible para una operación, es decir tu capital. Como trader, debes asegurarte de que este margen siempre corresponda con el monto de inversiones que quieres hacer, sin servirte de un apalancamiento para completar los montos deseados. 

Como trader, a menudo verás el término margen libre, que además de ser ese capital de inversión, es también el monto que tienen para abrir nuevas posiciones y cubrir los movimientos negativos durante una operación. 

Posición 

En el trading se conoce como posición al compromiso vinculante de comprar y vender una determinada cantidad de divisas (en el caso de Forex). Cada vez que se realiza una compra o venta por pares de divisas, se mantiene abierta una operación, cuya posición también sería abierta. 

Luego se habla de una posición neta, que es el balance entre las operaciones abiertas en un mismo instrumento. En este sentido hay dos tipos de posiciones: largas y cortas. 

🔎¿Cómo invertir en Forex paso a paso? 

Como primer requisito para invertir en Forex deberás seleccionar un bróker para realizar tus operaciones. Una vez hayas probado sus visuales, funcionalidades y herramientas con una cuenta demo, entonces estarás listo para comenzar a invertir. 

Por tal motivo, no podíamos cerrar este artículo de Forex, ¿qué es, sin antes ofrecerte un paso a paso, compatible con todos los brókers que hemos estudiado: 

👉Paso 1. Escoge un par de divisas. 

Elige en qué par de divisas comenzarás a operar. Los brókers que hemos mencionado en este artículo ofrecen pares de divisas mayores, menores y exóticos. Es común que los nuevos inversionistas opten por aquellos pares de divisas internacionales que más conocen, por ello, los pares mayores suelen ser los que más movimiento presentan.

👉Paso 2. Decide si vas a comprar o vender. 

Luego de escoger el par de divisas con el que operar, deberás decidir el precio con el que harás la operación y la dirección en que crees que la moneda base irá con respecto a la moneda cotizada. 

Si crees que la moneda base se fortalecerá frente a la cotizada, compras el par. Mientras que, si crees que la moneda base se debilitará frente a la cotizada, entonces vendes. 

👉Paso 3. Suma órdenes. 

Cuando mencionamos las órdenes, se trata de fijar el stop loss y take proffit. Esto significa fijar instrucciones futuras para operar de una determinada forma, cuando una condición del mercado se cumpla. De este modo se minimizan los riesgos de pérdida. 

👉Paso 4. Monitorea tu posición de trading. 

Mientras tu posición está abierta el mercado no para de fluctuar, por esta razón es importante que no dejes de mirar tus inversiones. De esta manera, cuando sea necesario podrás cerrar una operación o añadir una nueva orden que incremente tus ganancias. 

👉Paso 5. Cierra tu posición y acepta tu balance de operación. 

No te olvides de cerrar tus operaciones. De este modo tendrás de manera inmediata un balance de resultado de tus operaciones. Gracias a la gran liquidez que poseen los brókers sugeridos en este artículo, esto no tomará mayor tiempo. 

🔎Conclusión 

Forex es un mercado que ofrece grandes oportunidades de inversión, gracias al gran volumen que tiene. Bajo la figura de pares de divisas, los activos que componen Forex, han atraído a millones de personas que realizan inversiones individuales para obtener ganancias operarias. 

Con la llegada de los brókers digitales, el acceso a Forex se democratizó, provocando grandes cambios en los mercados mundiales y por consiguiente en el precio de sus monedas. 

Sin importar cuántos actores intervengan en el valor, siempre predominará la ley de oferta y demanda, que conjunto a las decisiones que se toman en el ámbito financiero de cada país van a definir la estrategia a seguir con tus inversiones. 

Recuerda hacer uso de las plataformas educativas disponibles en cada bróker, para asegurarte de contar con el conocimiento técnico fundamental antes de comenzar a invertir. Selecciones todas las herramientas que tengas a disposición y reduce los riesgos propios de un mercado tan volátil como Forex. 

🔎Preguntas frecuentes