Aktsiatega kauplemine Eestis 2024. aastal – parimad aktsiate kauplemisplatvormid!

Aktsiatega kauplemine ning otsustamine, millisel aktsiakauplemisplatvormil konto avada, võib olla keeruline protsess, sest sageli on maaklerid üksteisega küllaltki sarnased ja neid eristavad vähesed omadused.

Protsessi lihtsustamiseks võivad kasutajad hinnata põhimõõdikuid – näiteks toetatud turgude arvu, tasusid, kasutatavust, konto miinimumnõudeid ja klienditeenindust.

Selles juhendis anname ülevaate populaarsetest aktsiakauplemisplatvormidest, mida võiksid kaaluda ja mis on saadaval Eestis 2024. aastal.

Sellest juhendist leiad ülaltoodud 10 aktsiakauplemisplatvormi täielikud ja üksikasjalikud ülevaated.

Aktsiatega kauplemine – populaarseimate kauplemisplatvormide ülevaated

Aktsiatega kauplemise alustamiseks oleks hea esmalt saada pädev ülevaade populaarsematest Eestis 2024. aastal saadaolevatest kauplemisplatvormidest. Kui oled mõelnud aktsiate ostmise peale, siis jätka lugemist.

Kasutajad saavad oma valiku tegemiseks analüüsida erinevaid võimalusi – näiteks võrrelda platvormi tasusid, platvormil kaubeldavaid varasid, hinnastruktuuri ja palju muud.

1. Webull

Webull on USA-s asuv aktsiate kauplemisplatvorm, mis on populaarne nii algajate kui ka kogenud kasutajate seas. Need, kellel on börsil kauplemise kogemusi, hindavad kõrgelt pakutavaid täiustatud tööriistu ja funktsioone, mis hõlmavad tehnilisi näitajaid ja sõelujaid.

Seda arvestades, kui oled täiesti algaja, meeldib sulle Webull selle platvormi lihtsal olemuse tõttu kindlasti. Platvorm ei nõua alustamiseks minimaalset sissemakset. Lisaks saad Webulli aktsiatesse investeerida alates vaid 5 dollarist tehingu kohta. Seega, isegi kui sul on investeerimiseks vaid väike rahasumma, on Webull sulle sobilik platvorm.

Tasude osas ei võeta Webullis sult komisjonitasusid. Väiksema kapitalisatsiooniga aktsiate vahed võivad olla suured ja ADR-ide eest võetakse tasu aktsia kohta.

Toetatud turgude osas pakub Webull tuhandeid aktsiaid üle NYSE ja NASDAQi. Juurdepääsu rahvusvahelistele börsidele aga ei pakuta. Samuti saad siin investeerida krüptovaluutasse alates vaid 1 dollarist tehingu kohta ning turgude hulka kuuluvad Bitcoin, Ethereum ja Cardano. Webull toetab ka aktsiaoptsioone ja fonde.

Krüptoraha on väga volatiilne reguleerimata investeerimistoode.

2. Interactive Brokers

Interactive Brokers oli ajalooliselt platvorm, mida kasutasid ainult kogenud investorid ja kauplejad, kellel oli finantsturgudele süstimiseks olemas suur kapitalisumma. Kuid see aktsiakauplemisplatvorm on sellest ajast peale oma uksed avanud ka madalama eelarvega investoritele.

Esiteks ei kehti Interactive Brokersis minimaalse sissemakse nõue, kui avad enda juhitud konto. See tähendab lihtsalt, et pead oma aktsiainvesteeringud ise valima ilma nõustaja abita. Teiseks võimaldab see populaarne aktsiate kauplemisplatvorm investeerida USA börsil noteeritud aktsiatesse vaid alates 1 dollarist.

See on madalaim osatähtsusega aktsiapakkumine, mida USA maaklertegevuse areenil leiad. Teine põhjus, miks Interactive Brokers meelitab praegu juhuslikke investoreid, on see, et USA börsil noteeritud aktsiate ja ETF-ide eest ei võeta komisjonitasusid. Sellisena saab USA siseturgudele investeerida madala eelarvega ilma suuri kulusid tegemata.

Meile meeldib ka Interactive Brokers oma tänu oma pühendumuse varade mitmekesisusele. See hõlmab tuhandeid USA ja rahvusvaheliste turgude aktsiaid ja ETF-sid, ehkki USA välisbörsil noteeritud varad ei ole komisjonitasuta. Interactive Brokers on ka üks populaarsemaid aktsiate kauplemisplatvorme – kui sul on vaja juurdepääsu USA börsi välistele turgudele.

3. E*TRADE

E*TRADE on veel üks USA-põhine platvorm, mis turul saadaval on. Eelkõige eelistatakse E*TRADE-i oma USA pensionikontode jaoks, mis hõlmab laia valikut IRA-sid. See sobib neile, kes soovivad investeerida aktsiaturgudele osana pikaajalisest pensioniplaanist.

Tasud on ka E*TRADE-s väga konkurentsivõimelised, kuna platvorm toetab 0% vahendustasu investeeringuid kõikidele USA-s noteeritud aktsiatele. Peaksime märkima, et erinevalt varem üle vaadatud eTorost, Webullist ja Interactice Broakersist ei toetata E*TRADE osaaktsiaid.

Ja sellisena nõuab sellistesse kallitesse aktsiatesse nagu Amazon või Google investeerimine tohutuid kapitalikulutusi. Teisest küljest ei pea sa standardse ise juhitud konto avamisel tegema minimaalset sissemakset, samuti ei võeta sisse- ega väljamaksetasusid. E*TRADE jääb aga rahvusvahelistele börsidele juurdepääsu pakkumisel teistele alla.

4. Schwab

Schwab on USA-s asuv aktsiate kauplemisplatvorm, mis annab sulle juurdepääsu väga erinevatele turgudele. Siin välismaistesse aktsiatesse investeerides võetakse lisatasu. Schwab võimaldab sul aga investeerida USA börsil noteeritud aktsiatesse ilma kauplemisvahendustasu maksmata.

Meile meeldib ka see, et Schwab on sellest ajast alates liitunud osaliste investeeringutega – USA börsil noteeritud aktsiaid saab osta vaid alates 5 dollarist. Seda arvestades peavad sinu valitud aktsiad olema S&P 500-s, et see kehtiks. Teine võimalus Schwabis on investeerida temaatilisesse aktsiaportfelli, millest igaüks on suunatud konkreetsele turule.

Seda hallatakse sinu nimel, mis sobib ideaalselt neile, kes otsivad passiivseid investeerimisvahendeid. Lisaks sellele ei lisandu temaatiliste portfellide eest tasumiseks vahendustasusid. Kui rääkida kasutajasõbralikkusest, siis tundub, et Schwab on loonud aktsiate kauplemisplatvormi, mis sobib kõikide oskuse tasemetega investeerijatele.

5. Fidelity

Fidelity on veel üks aktsiakauplemisplatvorm, mida traditsiooniliselt eelistasid suurinvestorid. Kuid see platvorm toetab nüüd osa aktsiainvesteeringuid alates vaid 1 dollarist tehingu kohta.

Ja eeldusel, et sinu valitud aktsiad on noteeritud NYSE või NASDAQ börsil, ei maksa sa ühtegi senti kauplemisvahendustasu. Fidelity on lisaks aktsiatele tuntud ka oma ulatusliku varaklasside komplekti poolest. See hõlmab kõike alates fikseeritud intressimääraga võlakirjadest ja investeerimisfondidest kuni ETF-ideni. Meile meeldib ka see, et Fidelity pakub tohutul hulgal passiivseid investeerimistööriistu.

See hõlmab hallatud portfelle ja isegi juurdepääsu finantsnõustajale. Nendele toodetele rakenduvad lisatasud ja komisjonitasud. Kui avad Fidelitys isejuhitud kauplemiskonta, siis sa ei pea te täitma minimaalset sissemakse nõuet. Teisest küljest on hallatavatel portfellidel erinevad miinimumid – seega kontrolli seda kindlasti enne konto avamist. Fidelity pakub ka populaarset kauplemisrakendust iOS-i ja Androidi jaoks.

6. SoFi

SoFi asutati 2011. aastal eesmärgiga võimaldada ameeriklastel koondada kõik oma rahalised vajadused ühe platvormi kaudu. Platvorm ei paku mitte ainult aktsiainvesteeringuteenuseid, vaid ka digitaalseid arvelduskontosid, laene, autofinantseerimist ja palju muud. Siiski on see mugav kasutada ka Eesti investoritele.

Lisaks on SoFil sellest ajast alates heaks kiidetud oma priviligeeritud pangandusrakendus, mis avab uksed veelgi rohkematele finantsteenustele. Aktsiainvesteeringute osas on SoFi koduks tuhandetele USA börsil noteeritud aktsiatele. USA välisvaluutat ei toetata, kuigi USA aktsiaid saab osta ja müüa ilma vahendustasuta.

SoFi-s lubatud minimaalne aktsiainvesteering on vaid 5 dollarit, samas kui digitaalsete valuutade puhul on see 10 dollarit. SoFi pakub ka juurdepääsu eelseisvatele IPO-dele ja sadadele ETF-idele. SoFi meeldib meile ka oma automatiseeritud portfellide poolest, mis võimaldavad sul koostada eelnevalt koostatud investeeringute korvi, mis põhineb sinu riskitaluvusel ja pikaajalistel finantseesmärkidel.

7. TD Ameritrade

TD Ameritrade on üks populaarsemaid aktsiakauplemisplatvorme neile, kes soovivad investeerida suuri kapitalisummasid ja soovivad juurdepääsu täiustatud tööriistadele. Mis puudutab esimest, siis sellel platvormil ei toetata osaaktsiaid, mis on tõenäoliselt väikeinvestorite jaoks otsustava tähtsusega.

Sellegipoolest pakub TD Ameritrade patenteeritud kauplemiskomplekti nimega thinkorswim, mis pakub kõike, mida vajad turgude uurimiseks nii tehnilisel kui ka fundamentaalsel tasandil. Asjade järgmisele tasemele viimiseks pakub TD Ameritrade oma thinkorswimi platvormi allalaaditava tarkvarana – mis sobib eriti hästi algoritmidega kauplejatele.

Kui rääkida toetatud turgudest, siis TD Ameritrade pakub tuhandeid USA ja rahvusvahelisi aktsiaid koos investeerimisfondide, ETF-ide, võlakirjade ja muuga. USA-s asuvate aktsiatega saab kaubelda 0% vahendustasuga. Meile meeldib ka TD Ameritrade klienditoe poolest, mis hõlmab e-posti, telefoni ja isegi USA filiaali kaudu.

8. Robinhood

Robinhood on USA-s asuv platvorm, mis võimaldab sul avada konto ilma minimaalset sissemakset tegemata. Lisaks saad aktsiatesse investeerida alates vaid 1 dollarist kauplemiskorralduse kohta.

Robinhood on populaarne ka madala tasupoliitika tõttu. See võimaldab sul osta ja müüa aktsiaid, optsioone, ETF-e ja krüptovaluutasid ilma kauplemistasu maksmata. Samuti saad raha deponeerida ja välja võtta tasuta. Robinhood ei võta oma tavakontolt kuutasusid. Kõik üle 1000 dollari sissemaksed peavad aga ootama 1–3 päeva.

Kui soovid kohe sissemakse teha suurema summa rahaga, saad avada kuldtaseme konto vaid 5 dollari eest kuus. Kuld taseme konto võimaldab sul ka varuga kaubelda. Lõppkokkuvõttes ei sobi Robinhood tõsistele investoritele – kuna platvormil puuduvad märkimisväärsed kauplemis- ja uurimistööriistad.

9. Ally Invest

Ally Invest on turul veel üks populaarne aktsiakauplemisplatvorm. Mobiilivõimalusi pakkuv iOS-i ja Androidi rakendus on täielikult optimeeritud liikvel olles investeerimiseks ning konto avamine võtab harva aega kauem kui paar minutit.

Saad hoiustada mis tahes summa, mida soovid – kuna Ally Invest ei näe ette mingeid konto miinimume. Kõigi Ally Investi rakenduses loetletud aktsiatega saab kaubelda komisjonitasuta.

Ally Invest võimaldab sul kaubelda ka teiste varaklassidega, sealhulgas ETF-idega, krüptovaluutadega ja võlakirjadega. Kui soovid kaubelda aktsiatega marginaaliga, toetab seda ka see platvorm. Peaksime ka märkima, et nagu SoFi, pakub ka Ally Invest arvelduskontosid, laene, hüpoteeke ja palju muud – seda kõike ühe pakkuja kaudu.

Aktsiatega kauplemine – populaarsete kauplemisplatvormide võrdlus

Sellel lehel vaadatud 10 populaarse aktsiakauplemisplatvormi võrdluseks vaata allolevat tabelit.

Aktsiatega kauplemine – populaarsete aktsiate kauplemisplatvormide omadused

Selgitasime lühidalt varem, et turul populaarsete aktsiate kauplemisplatvormide ülevaatamisel hindame teatud arvu põhitegureid.

Oleme rääkinud mõnest neist funktsioonidest järgmistes jaotistes.

1. Aktsiatega kauplemine – regulatsioonid

Esimene asi, mida enda jaoks populaarse aktsiakauplemisplatvormi otsimisel kontrollida, on teenusepakkuja regulatiivne staatus.

Kui kasutate mõnda sellel lehel käsitletud platvormi, ei pea te muretsema, kuna igaüks on heaks kiidetud pakkuma USA-s maaklerteenuseid. Seega sobib kasutamiseks ka Eestis.

Kui aga puutud kokku platvormiga, mis meie 2023. aasta 10 populaarse börsimaaklerite nimekirjas ei ole, kontrolli kindlasti, kas selle on litsentsitud asutus nagu SEC.

2. Aktsiatega kauplemine – aktsiaturgude valik

Kui olete kindlatele aktsiatele või börsidele keskendunud, peaksid enne jätkamist kontrollima, kas platvorm seda toetab või mitte.

Meie arvustuste kohaselt ei anna platvormid nagu Webull , Interactive Brokers, Schwab ja Fidelity sulle juurdepääsu mitte ainult tuhandetele USA-s asuvatele aktsiatele, vaid ka paljudele rahvusvahelistele börsidele.

See annab sulle parima võimaluse mitmekesistada paljudel turgudel oma aktsiaportfelli.

3. Minimaalne sissemakse nõue

Sinu valitud aktsiate kauplemisplatvormi nõutav minimaalne sissemakse on veel üks analüüsitav tegur. Enamikul juhtudel nõuavad standardsed isejuhitavad kontod minimaalselt vaid mõne dollari suurust sissemakset – või üldse mitte midagi.

Kui aga soovid avada spetsialistikonto, mis annab sulle juurdepääsu pensionitoodetele, marginaaliga kauplemisele või hallatavatele portfellidele, siis tulevad tõenäoliselt mängu kõrgemad limiidid.

4. Osaomand

Kui kavatsed investeerida kallitesse aktsiatesse, nagu Amazon või Berkshire Hathaway, ja sul on piiratud eelarve, siis tasub valida aktsiakauplemisplatvorm, mis pakub osaaktsiaid.

See võimaldab sul osta vaid väikese osa ühest aktsiast – sageli mõne dollari eest.

5. Kauplemistasud

Populaarsed aktsiakauplemisplatvormid, millega me kokku puutusime, võimaldavad sul raha tasuta hoiustada. Lisaks pakuvad enamus selle valdkonna platvorme nüüd 0% vahendustasu USA börsil noteeritud aktsiate ja ETF-ide eest.

Kauplemistööriistad ja -funktsioonid

Algajatele populaarse aktsiakauplemisplatvormi otsimisel saavad kasutajad vaadata, kas pakkuja pakub tööriistu või funktsioone, mis aitavad sul teha paremaid investeerimisotsuseid.

1. Demokauplemine

Kui soovid aktsiatega kaubelda esimest korda, võivad kasutajad soovida näha, kas platvorm pakub demokontot. See võimaldab sul kaubelda riskivabas keskkonnas, kuni tunned end aktsiaturgudel mugavamalt.

2. Mobiilirakendus

Samuti saavad kasutajad näha, kas nende valitud aktsiate kauplemisplatvorm pakub sinu operatsioonisüsteemi jaoks ka mobiilirakendust. See ühendub sinu peamise kauplemiskontoga ja seega saad aktsiaid liikvel olles osta ja müüa.

3. Makseviisid

Ainus aktsiakauplemisplatvorm, millega me kokku puutusime, mis võimaldab sul deebet-/krediitkaardi või PayPali kaudu raha deponeerida, on Webull.

Kõik muud platvormid, mida täna arutasime, toetavad ainult traditsioonilisi makseviise – nagu ACH, pangaülekanded ja tšekk.

4. Klienditugi

Turul populaarsed aktsiakauplemisplatvormid pakuvad kindlat kliendikogemust. See tähendab ööpäevaringse kliendituge e-posti ja reaalajas vestluse kaudu. Mõned platvormid pakuvad ka telefoni tugiliini.

Kokkuvõte – aktsiatega kauplemine

Tänapäeval turul populaarsed aktsiate kauplemisplatvormid võimaldavad sul investeerida USA börsil noteeritud aktsiatesse 0% vahendustasu eest ja ilma, et peaksid ostma kogu aktsiat. Praegu parim kauplemisplatvorm aktsiatega kauplemiseks Eestis on Webull. Siit leiad ka nimekirja parimatest aktsiatest, mida osta.

Korduma kippuvad küsimused