Margin Trading – auf viele Trader, vor allem Anfänger, wirkt dieser Begriff abschreckend. Es werden uns regelmäßig Fragen wie “Was ist Margin Trading?” oder “Wie funktioniert Margin Trading?”, aber auch “Soll man sich vor Margin Trading fürchten?” gestellt. Das liegt eventuell an der technischen Bezeichnung selbst, vielleicht aber auch an Margin Trading Erfahrungen, die andere Trader gemacht haben und an dem Ruf, der dieser Trading-Strategie vorauseilt. Margin hört sich nach einer sehr spekulativen Handelsstrategie an, die nur von erfahrenen Profis verwendet werden sollte.
Sie brauchen jedoch keine Angst davor zu haben, denn im Grunde schützt Sie das Margin Trading vor Ihnen selbst, genauer gesagt vor Verlusten, die Ihr Budget übersteigen.
Wir bieten Ihnen in diesem Text auf Deutsch eine Erklärung für diese Trading-Strategie. Zuerst zeigen wir Ihnen die Margin Trading Bedeutung auf und erläutern den Begriff einfach und allgemein verständlich. In den weiteren Teilen unserer Margin Trading Definition vergleichen wir die beste Broker für Margin Trading, erklären Ihnen den genauen Ablauf des Handels und stellen Vor- und Nachteile gegenüber. Schlussendlich deklarieren wir, für welche Assets Sie das Margin Trading verwenden können, berechnen ein einfaches Beispiel eines solchen Investments und beseitigen Unklarheiten in Bezug auf Chancen und Risiken.
Ihr Kapital ist im Risiko.
Was ist Margin Trading?
Der Begriff Margin bedeutet so viel wie Sicherheitsleistung. Diese wird von Ihrem Broker gefordert, wenn Sie bei ihm mit CFDs und Futures traden möchten. Der Grund hierfür ist, dass Sie bei einem solchen Handel nicht direkt in die Aktien, Indizes oder Rohstoffe investieren, sondern einen Vertrag (Kontrakt) kaufen.
Das Margin Trading ist vielmehr der Handel mit ausgeborgtem Geld, das Ihnen der Händler zur Verfügung stellt. Sie traden einen kleinen Teil der Investition mit Ihrem eigenen Kapital und den größeren Teil mit Anlagen Ihres Brokers. Er fordert dafür von Ihnen bestimmte Rücklagen auf Ihrem Konto. Ein berechnetes Margin Trading Beispiel präsentieren wir Ihnen etwas später im Text, klicken Sie hier, um direkt dorthin zu springen.
Durch diese Rücklage sichert sich der Broker einerseits selbst ab, denn er müsste im Verlustfall für Ihre Fehleinschätzung des Kurses und den einhergehenden Misserfolg aufkommen. Auf kurze Sicht bei einzelnen Fällen könnte das vielleicht funktionieren. Langfristig hält das aber kein Broker durch und daher gibt es das Margin Trading. Andererseits schützt er durch diese Sicherheitsleistung auch Sie, denn er bewahrt Sie vor Verlusten, die höher sind, als Ihr Kontostand es zulassen würde. Damit würden Sie in Schulden verfallen, die ins Unermessliche steigen können, falls Sie nicht schnell genug reagieren.
Da die Anwendung von Margins zwar mit großen Chancen, gleichzeitig aber auch mit großen Risiken einhergeht, empfiehlt es sich, das Trading an einem Demokonto zu üben. Hier trainieren Sie nicht nur die Risikoeinschätzung und den Umgang mit Margin Trading, sondern vor allem Anfänger lernen ganz allgemein den Aufbau der Trading Plattform kennen. Wir haben für Sie herausgefunden, welche Online Broker solche Demokonten anbieten, mit wie viel Kapital Sie dort arbeiten können und stellen Ihnen diese im folgenden Kapitel ausführlich vor.
Beste Margin Trading Broker im Vergleich
Wie bei jeder anderen Trading Strategie auch sollten Sie vor dem Handel mit Margins die Konditionen und Kommissionen der verfügbaren Broker vergleichen und abwiegen, welche Ihnen einen Vorteil bieten und auf Ihre persönliche Trading-Strategie maßgeschneidert sind.
Um Ihnen diesen Teil der Arbeit zu erleichtern, haben wir uns für Sie bei den besten Brokern informiert und die Vor- und Nachteile sowie Fakten über verfügbare Hebel, Assets und Gebühren jedes Anbieters zusammengeschrieben. Außerdem informieren wir Sie über wichtige Details bezüglich des Margin Trading, sodass Sie sich voll auf Ihr Metier, das Trading an sich, konzentrieren können.
Folgend unsere Auswahl der beste Broker für Margin Trading:
Finanzen.net Zero
Dank einer aggressiven Werbekampagne hat sich Finanzen.net Zero zu einem der namentlich bekanntesten Broker der heutigen Zeit entwickelt. Durch viele Deals mit Fußballvereinen aus Deutschland, England und weiteren Ländern wurde die globale Aufmerksamkeit erhöht. Doch hinter dem Trading-Anbieter mit Sitz in Deutschlans steckt viel mehr. Finanzen.net Zero ist durch die BaFin lizenziert und reguliert.
Der Online-Trading-Anbieter offeriert seinen Kunden die vielleicht größte Auswahl an Assets im Internet. Traden können Sie mit CFDs in allen möglichen Sparten, dazu sind Investments in herkömmliche Aktien, Indizes, Forex, Rohstoffe, ETFs und Kryptowährungen möglich. Bei Finanzen.net Zero können Sie neben der Website auch mit der App investieren. Durch den CopyTrader ist es möglich, das Trading-Verhalten anderer Nutzer zu kopieren. Smart Portfolios bieten vorgefertigte Trading-Strategien zu verschiedenen Themen an, die direkt benutzt werden können. Finanzen.net Zero hat für seine Kunden auch eine Community erschaffen, in der sich Trader gegenseitig austauschen können und gemeinsam auch Margin Trading betreiben können.
Bei Finanzen.net Zero ist der maximale Hebel beim Margin Trading 1:30. Das Demokonto beinhaltet ein Startkapital von 100.000 USD, mit dem Sie die Plattform kennenlernen können.
In Bezug auf Margin Trading Gebühren verlangt Finanzen.net Zero verschiedene Beträge, je nachdem, was Sie traden möchten. Aktien und ETFs werden provisionsfrei gehandelt, bei CFDs werden Spreads eingehoben und für Kryptowährungen verlangt der Broker 1 %.
Vorteile:
- riesiges Angebot an Assets
- Community für Austausch mit Anderen
- Demokonto mit 100.000 USD
- anerkannte Marke
Nachteile:
- Angebot für Anfänger vielleicht zu groß
- anfallende Kommissionen
Ihr Kapital ist im Risiko.
XTB
XTB ist ein deutscher Broker, der seinen Sitz in Frankfurt hat. Im Gegensatz zu den ersten beiden Brokern ist XTB durch die polnische Aufsichtsbehörde KNF und zum Teil durch die deutsche BaFin reguliert.
Der maximale Hebel bei diesem Anbieter beträgt für Privatkunden 1:30 wie bei Finanzen.net Zero, professionelle Trader können mit Hebelprodukte und bis zu 1:200 arbeiten.
Auch XTB bietet Ihnen ein kostenfreies Demokonto an, mit dem Sie in echte Produkte investieren können. Ebenso bietet auch der deutsche Broker eine mobile App an. Als zusätzliche Trading-Angebote wird xStation 5 a geboten, der MetaTrader kann nur noch heruntergeladen werden, aber nicht mehr webbasiert verwendet werden.
XTB bietet die meisten Assets gebührenfrei an, außerdem sind die Kontoeröffnung und Kontoführung kostenlos. Die Spreads sind recht gering und auch andere Kommissionen halten sich in Grenzen.
Selbstverständlich bietet auch XTB das Margin Trading an. Die hauseigene Plattform xStation berechnet die Margin automatisch und erspart Ihnen somit viel Arbeit.
Vorteile:
- deutscher Broker
- kostenloses Demokonto
- kleine Einzahlungen möglich
- niedrige Spreads
- sehr schnelle Anmeldung
Nachteile:
- Kommissionen fallen an
- Spreads sind klein, aber es gibt bessere Anbieter in diesem Punkt
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 81% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Libertex
Libertex ist ebenfalls ein zypriotischer Online-Broker und reguliert durch CySEC. Der deutsche Broker hat eine sehr strukturierte Hebelwirkung für verschiedene Produkte: Der maximal verfügbare Hebel bei Krypto Margin Trading ist beispielsweise 1:2, bei Forex Margin Trading beträgt dieser hingegen 1:30.
Libertex ist ein exklusiver CFD-Anbieter, bietet Ihnen dafür viele verschiedene Produktmargen an, in die Sie investieren können. Diese sind Forex, Aktien, Indizes, ETFs, Öl und Gas, Landwirtschaft, Kryptos und Metalle. Auch hier bekommen Sie nicht nur die Möglichkeit des Trading auf der Webplattform, Sie haben ebenfalls eine hauseigene App für iOS und Android und den MetaTrader 4 und 5 zur Verfügung. Libertex bietet Ihnen zusätzlich ein Demokonto mit 50.000 € Startkapital, auf dem Sie Margin Trading Deutsch üben können.
Für Einzahlungen verlangt der Broker nichts, dafür werden bei Auszahlungen kleine Gebühren zwischen 1 € und 10 € fällig, abhängig von Ihrer Auszahlungsmethode. Beim Traden selbst gibt es im Gegensatz zu anderen Brokern keine Spreads, sondern Fixkosten pro gehandeltem Produkt. Diese bewegen sich ab einem Betrag von 0,03 % des Ordervolumens. Auch gibt es keine Kontoführungsgebühren.
Vorteile:
- übersichtliche Webplattform, App, MetaTrader4 und 5
- nur CFDs, aber gute, allgemeine Auswahl
- reguliert durch europäische Aufsichtsbehörde
- über 25 Jahre Erfahrung am Markt
Nachteile:
- Kommissionen fallen an
- nur CFDs
78,31 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.
Binance
Binance, gegründet und früher ansässig in China, ist seit einigen Jahren auf Malta situiert. Derzeit besitzt die Handelsplattform noch keine europäischen Lizenzierungen, ist aber trotzdem auch in unseren Ländern verfügbar und verwendbar.
Binance konzentriert sich ausschließlich auf zwei Märkte. Margin Trading Binance ist möglich mit Kryptowährungen und mit Derivaten, sprich Optionen, Futures und andere Hebelprodukte von Kryptos. Das Angebot ist in diesen Bereichen unglaublich hoch, der Anbieter ist der größte Krypto Margin Trading Markt weltweit.
Binance gilt als Krypto-Broker mit den geringsten Gebühren. Einzahlungen und Käufe von Ihrem Margin Konto sind kostenlos, bei Auszahlungen und Verkäufen fallen sehr geringe Kosten an. Diese hängen vor allem von der gehandelten Kryptowährung ab. In Zahlen ausgedrückt bedeutet das, dass die Verkaufsgebühr bei maximal 0,1 % des Verkaufspreises liegt, bei einer Auszahlung zahlen Sie circa 1 €.
Der Online-Broker bietet Margin Trading Binance an, dabei wird der Großteil von der Webseite berechnet und angezeigt. Der maximale Hebel, mit dem Sie hier arbeiten können, beträgt 1:125. Dieser ist sehr groß und bietet schon bei kleinen Kursschwankungen das Potenzial, viel Geld zu verlieren.
Vorteile:
- riesige Auswahl an Kryptos
- Margin Trading Binance ist möglich
- sehr geringe Kommissionen
- großer Hebel
Nachteile:
- nicht in Europa lizenziert (derzeit in Bearbeitung)
- nur Kryptowährungen
- nicht so transparent wie andere Broker
Ihr Kapital ist im Risiko.
Kraken
Kraken ist ein US-amerikanischer Krypto- und Bitcoinbroker. Er besitzt zahlreiche Lizenzierungen in der ganzen Welt, unter anderem von der FCA in England, der FinCEN in den USA oder der AUSTRAC in Australien.
Als ausschließlicher Kryptowährungsanbieter ist auch hier Margin Trading Kraken möglich. Geworben wird hauptsächlich mit dem Bitcoin Margin Trading, Sie können aber aus über 75 Währungen auswählen.
Der maximale Hebel beträgt nur 1:5, dafür ist das benötigte Startkapital mit 10 € das niedrigste aller hier vorgestellten Broker. Die Gebühren allgemein sind sehr niedrig, das Grundprinzip lautet: Je mehr Sie kaufen, desto geringer fallen die Gebühren aus.
Das einzige, das bei Kraken fehlt, ist die Möglichkeit des Margin Trading deutsch. Nachdem es zwar viele andere europäische Sprachen außer der Deutschen gibt, wird Margin Trading Kraken wohl erst in der Zukunft im DACH-Raum wirklich relevant werden.
Vorteile:
- vollkommen transparent
- sehr geringe Kommissionen
- noch nie gehackt worden
- zahlreiche Lizenzierungen und Regulierungen
Nachteile:
- nur Kryptowährungen
- Margin Trading Kraken existiert nicht auf Deutsch
- nur kleiner Hebel
Ihr Kapital ist im Risiko.
Wie funktioniert Margin Trading?
Margin Trading Erklärung
Sie fragen sich nun bestimmt, wie Margin Trading funktioniert. Wir geben Ihnen in diesem Kapitel eine ausführliche Margin Bedeutung.
Sie müssen sich eine Margin weniger als eine Gebühr oder als Transaktionskosten darstellen, sondern vielmehr als finanzielle Rücklage auf Ihrem Konto, um Positionen zu öffnen. Diese Margin wird vom Broker bestimmt und normalerweise in Prozent angegeben. Bei einer zu geringen Sicherheitseinlage Ihres CFD Kontos kann die gewünschte Position nicht, oder nur in geringerem Ausmaß, geöffnet werden.
Diese Maßnahme dient hauptsächlich der Sicherheit des Brokers, der sonst für Ihre Verluste aufkommen müsste, und Ihrer eigenen Sicherheit, da Sie sich auf diese Weise nicht verschulden können. Über ein Demokonto bei einem Margin Trading Broker, wie wir es Ihnen im vorigen Kapitel vorgestellt haben, bekommen Sie ein gutes Gefühl für die Menge an Margin, die Sie vorweisen müssen.
Margin Trading Begriffe
Wenn vom Margin Trading gesprochen wird, sollte prinzipiell zwischen den Begriffen Initial Margin und Maintenance Margin unterschieden werden. Wir erklären Ihnen diese Ausdrücke recht knapp, da sie für den Prozess des Handels nicht von Bedeutung sind und ausschließlich dem besseren Verständnis dienen.
Initial Margin ist die vorgeschriebene Sicherheitseinlage bei der Eröffnung einer Position. Man kann sie als Anzahlung sehen und damit den eigenen Teil des Investments beschreiben.
Maintenance Margin hingegen ist die Kapitalmenge, die immer am CFD Konto vorhanden sein muss, auch nach der Order. Wird dieser Wert unterschritten, kommt es zu einem sogenannten Margin Call, den wir Ihnen etwas weiter unten erklären werden.
Was bedeutet Margin Level
Margin Level ist ein wichtiger Begriff. Er ist das Verhältnis vom Eigenkapital zur Margin in Prozent.
Margin Level = (Eigenkapital/Margin) * 100
Dieses Level beschreibt die Fähigkeit eines Traders, weitere Positionen zu eröffnen. Für Broker dient es als Grenze, welches meistens auf 100 % gesetzt wird. Sobald also Ihr Kapital am Konto diese Grenze erreicht, können Sie nicht mehr weiter investieren.
Ablauf eines Margin Trades
Sie suchen sich also einen Kurs, in den Sie gerne investieren möchten. Vom Broker wird der maximale Hebel vorgegeben, mit dem Sie arbeiten können. In vielen Fällen liegt dieser irgendwo zwischen 1:5 und 1:30. Das Kapital, das Sie auf Ihrem CFD Konto haben, dient Ihnen nun eher als Sicherheitsrücklage und nicht als Investitionsgrundlage, da Sie den Großteil des Investments ja vom Broker ausleihen.
Sie hinterlegen somit die geforderte Sicherheitsleistung, multiplizieren diese mit dem Hebel und erhalten dadurch Ihre Gesamtposition. Angenommen, die Aktie steigt und Sie machen einen Gewinn, so ist dieser dank des Hebels beträchtlich höher. Da Sie durch die größere Position mehr Produkte kaufen konnten, ist daraus folgend auch der “Gewinn = Anzahl der Aktien * Gewinn pro Aktie” größer.
Beispiel eines Trades
Sie besitzen ein Eigenkapital von 15.000 € und erhalten vom Broker die Möglichkeit, einen Hebel von 1:10 auf CFD Aktien anzuwenden. Theoretisch könnten Sie jetzt 15.000 € * 10 = 150.000 € verwenden, was aber nicht sehr sinnvoll wäre, denn dann würden Sie Ihren gesamten Kontostand belasten.
Stattdessen entscheiden Sie sich für den Kauf einer Aktie ABC, die 200 € kostet. Sie kaufen davon direkt 200 Stück, Ihre Gesamtposition ist jetzt 40.000 €. Nachdem Sie nun aber einen Hebel von 1:10 zur Verfügung haben, brauchen Sie nicht 40.000 € zu investieren, sondern benötigen lediglich eine Sicherheitsleistung von 40.000 € / 10 = 4.000 €.
Einige Tage später ist die Aktie auf 220 € gestiegen und Sie möchten die Position schließen. Ihr Gewinn errechnet sich jetzt aus Anzahl der Aktien * Gewinn pro Aktie, in Ihrem Fall also 200 * 20 € = 4.000 €. Dank des Hebels beträgt Ihr Gewinn 26,67 % Ihres Eigenkapitals. Hätten Sie ohne Hebel investiert, könnten Sie nur für Ihre 15.000 € Aktien kaufen. Das wären 75 Stück gewesen. Bei demselben Anstieg der Aktie hätte Ihr Gewinn bloß 75 * 20 € = 1.500 € betragen, wobei Sie Ihr ganzes Kapital aufs Spiel gesetzt hätten.
Sie sehen also, dass die möglichen Vorzüge eines Margin Trades mit Hebelprodukten einen großen Unterschied ausmachen kann. Ein genaueres Beispiel, wie Sie die Margin berechnen CFD, geben wir Ihnen etwas später.
Margin Call
Sie haben es bestimmt schon einmal gehört: Jemandem ist ein Margin Call passiert. Warum das so schlimm ist und wie sie ein solches Ereignis verhindern können, klären wir in diesem Abschnitt.
Allgemein ist ein Margin Call eine Aktion Ihres Margin Trading Broker, um sich selbst und Sie vor ungewünschten Verlusten abzusichern. Sobald Ihre Maintenance Margin, also das Kapital, das Sie während eines Trades immer am Konto haben müssen, unter das geforderte Level gefallen ist, informiert Sie der Broker, dass er offene Positionen schließt und dass Sie keine neuen Orders mehr tätigen können. Das Problem am Margin Call ist, dass Sie meistens gar keine Möglichkeit zu reagieren erhalten, da der Broker schnell die Positionen schließt, um Verlusten vorzubeugen. Dieser Automatismus hat für Sie den Vorteil, dass Sie dadurch gar nicht in den Schuldenbereich fallen können.
Es sei hinzugefügt, dass der Anbieter normalerweise immer die Positionen zuerst schließt, die die größten Verluste verursachen.
Margin Call vorbeugen
Ein effektiver Schlüssel ist es, das Konto regelmäßig und gut zu kontrollieren, sodass Sie überhaupt nicht in die Nähe eines Margin Calls kommen.
Sobald Ihr Broker Sie über eine bevorstehende Schließung der Positionen informiert, können Sie, wenn Sie schnell reagieren, neue Rücklagen einzahlen. Manche Broker bieten eine Deadline für Nachzahlungen an, die aber recht spontan gehalten wird. Falls Sie nichts tun, werden die problematischen Positionen geschlossen.
Eine weitere “Lösung” wäre die konsequente Einführung eines Stop Loss, mit dem Sie wenigstens einen Teil Ihres Kapitals retten können und in weiterer Folge über gewisse Geldmengen verfügen. Ziel sollte also sein, nicht mit zu hohen Hebeln zu arbeiten, Stop Losses einzuführen und regelmäßig das eigene Konto zu überprüfen.
Free Margin
Ein ebenfalls wichtiger Begriff ist die Free Margin. Sie bezeichnet das verfügbare Kapital, das derzeit nicht in Positionen gebunden ist. Mit diesem Kapital können Sie also neue Positionen öffnen. Die Free Margin ist zusätzlich auch die Differenz zwischen Ihrem Eigenkapital und der bereits hinterlegten Sicherheitsleistung. Wenn Ihre Positionen steigen, erhöht sich Ihr Eigenkapital und dadurch auch die Free Margin.
Ihr Kapital ist im Risiko.
Vor- und Nachteile von Margin Trading
Nachdem Sie nun herausgefunden haben, wie Margin Trading funktioniert, was die einzelnen Begrifflichkeiten bedeuten und wie Sie mit Margin Calls umzugehen haben, veranschaulichen wir Ihnen hier übersichtlich alle Vor- und Nachteile dieser Trading-Strategie.
Vorteile:
- Durch die Hebelwirkung sind viel höhere Gewinne möglich.
- Sie können mit weniger Kapital größere Positionen erschließen.
- Kürzere Zeitspanne bis zum Gewinn aufgrund höherer Hebel.
- Verschiedene Assets sind tradebar: vom Bitcoin Margin Trading über Aktien Margin Trading bis zu Forex Margin Trading.
- Sie haben die Möglichkeit, in Long oder Short zu investieren.
Nachteile:
- Das Risiko ist bedeutend höher als bei herkömmlichem Investieren und wird oft unterschätzt.
- Gutes Risikomanagement ist gefragt.
- Zusätzliche Finanzierungsgebühren können auftreten.
Beliebteste Assets für Margin Trading
Da Margin Trading nicht auf eine oder wenige Produkte beschränkt ist, können Sie mit dieser Strategie verschiedene Assets handeln, die wir Ihnen vorstellen werden.
- Forex Margin Trading: Beim Forex Trading handeln Sie Währungen auf Long oder Short, also auf steigende oder fallende Kurse. Nachdem die Volatilität bei diesen Assets recht gering ist, zahlt sich ein Hebel in jedem Fall aus. Je nach Broker können Sie hier mit großen Hebeln arbeiten, als professioneller Trader werden Ihnen Hebel bis zu 1:500 angeboten.
- CFD Margin Trading: Mit CFDs können Sie die gesamte Produktpalette eines Brokers ausnutzen. Bei großen Anbietern wie Finanzen.net Zero sind neben Kryptos und Aktien auch Bereiche wie Landwirtschaft oder Rohstoffe verfügbar. Der Handel mit CFDs ist außerbörslich geregelt und es werden in der Regel hohe Hebel eingesetzt, die Ihnen große Gewinne bei kleinem Kapital erlauben.
- Krypto Margin Trading: Selbstverständlich sind auch Kryptowährungen für den Handel mit Margins verwendbar. Neben dem Bitcoin Margin Trading bieten Ihnen die Broker unterschiedlich viele und verschieden bekannte Währungen an. Die Hebel sind meistens etwas geringer, da der Kryptomarkt extrem volatil ist und Ausschläge in beide Richtungen binnen kürzester Zeit möglich sind. Die Hebel bewegen sich traditionell zwischen 1:5 und maximal 1:30.
- Futures Margin Trading: Mit Futures handeln Sie, wie der Name schon verrät, zukünftige Preise und Produkte. Broker bieten Ihnen zwar hohe Hebel an, Sie sollten aber trotzdem über viel Kapital verfügen, denn die Positionen sind standardisiert.
- Aktien Margin Trading: Wie kauft man Aktien auf Margin? Genauso, wie bei anderen Assets auch. CFD Aktien Trading bietet Ihnen große Hebel, also die Möglichkeit auf große Gewinne auch bei kleinem Kapital.
Wie berechnet man eine Margin – Beispiel
Um jegliche Unklarheiten beiseite zu schieben, betrachten wir gemeinsam ein praktisches Beispiel, wie eine Margin berechnet wird und wie sich der Gewinn eines solchen Handels zusammensetzt.
Als Beispiel haben wir einen Forex Trade ausgewählt. Ein Trader mit 10.000 € Kapital möchte den EURUSD auf Short traden. Der Wechselkurs beläuft sich auf 1.0680). Er will also EUR verkaufen, um später (hoffentlich) bei gesunkenem Kurs wieder zu kaufen. Seine Positionsgröße beträgt 1 Lot (Lot = Standardgröße von 100.000 €) und sein Broker bietet ihm, der Einfachheit halber, einen Hebel von 1:100 an. Daher beträgt die Initial Margin 100.000 € / 100 = 1.000 €.
Für das Beispiel nehmen wir an, dass der EUR tatsächlich um 40 Pips fällt und unser Trader für die Positionsschließung 1 Lot EURUSD kauft. Der Wechselkurs beträgt nun 1.0640. Ein Pip ist bei EURUSD $10 wert, daher ist sein Gewinn 40 * $10 = $400. Umgewandelt in EUR multiplizieren Sie die $400 mit dem “neuen” Wechselkurs, also den 1.0640. Der Gewinn ist $400 * 1.0640 = 425,6 €. Prozentuell würde der Gewinn so berechnet werden: 425,6 € (Gewinn) / 1.000 € (Initial Margin) * 100 = 42,56 %.
Im Normalfall müssten Sie solche Berechnung nicht selbst machen, sondern würden einen Margin Trading Rechner benutzen. Zahlreiche Broker bieten Ihnen solche Rechner an, wo Sie nur die wichtigsten Zahlen eingeben müssen und der Computer Ihnen die benötigten Initial und Maintenance Margins berechnet.
Chancen und Risiken
Chancen
Margin Trading kann sich als unglaubliche Geldquelle herausstellen. Wenn Sie Bescheid wissen, wie Sie mit Hebel und Margin arbeiten müssen, wie viel Kapital und eventuelle Rücklagen Sie brauchen, können Gewinne ins Unermessliche steigen. Insbesondere als professioneller Trader stehen Ihnen unglaublich hohe Hebel zur Verfügung, womit Sie mit minimalem Kapital große Gewinnsummen erreichen können.
Die Trading Strategie ist aufgrund der hohen Volatilität viel schneller als andere Trading Arten, Ihre Gewinne könnten also bereits in kurzer Zeit zu Buche stehen.
Schlussendlich bietet Ihnen Margin Trading die Möglichkeit, nicht nur Assets zu kaufen (also Long zu handeln), sondern auch Produkte zu verkaufen und auf weiteres Sinken des Kurses zu hoffen (Short handeln).
Risiken
Im Gegensatz dazu stehen natürlich vor allem bei größeren Hebel als erfahrener Trader die Risiken, dass ein Kurs nicht so verläuft, wie Sie sich das vorgestellt haben. Dann kann es auch ganz schnell in die andere Richtung laufen und Sie können sehr schnell Ihre gesamte Investition verlieren.
Ebenfalls aufpassen sollten Sie mit der Auswahl Ihres Brokers. Ist es ein seriöser Anbieter? Hat er eine Lizenzierung und Regulierung in vertrauenswürdigen Ländern? Wie sehen meine Konditionen aus und könnten eventuell zusätzliche Gebühren anfallen? Lesen Sie hier in unserem Online Broker Vergleich nach.
Fazit
Margin Trading ermöglicht Ihnen ungeahnte Chancen, aus vermeintlich geringem Kapital sehr hohe Gewinne herauszuholen. Ebenso ist das Risiko mit steigenden Hebel immer höher und es kann sehr schnell in die falsche Richtung gehen. Sie sollten Margins und Hebel also keinesfalls unterschätzen, denn sie sind ein schnelllebiges Werkzeug.
Die Berechnung der Margin, also des benötigten hinterlegten Kapitals auf Ihrem Konto, ist prinzipiell recht simpel, wird aber bei den meisten Anbietern von einem Margin Trading Rechner für Sie übernommen.
Assets, die Sie mit Margins traden können, sind vielfältig. Die Wichtigsten sind sicherlich CFDs in allen Facetten. Fast alle namhaften Broker bieten Margin Trading an, auch daran sehen Sie, wie unerlässlich die Trading Strategie ist.
Unserer Meinung nach eignet sich Margin Trading prinzipiell für alle Trader, Sie sollten aber auf jeden Fall sicherstellen, dass Sie die wichtigsten Begriffe kennen, Hebel verstehen und die Margin-Konditionen Ihres Brokers verstehen.
Ihr Kapital ist im Risiko.