Neobroker Vergleich 2024: Gebühren, Vorteile und Risiken

Durch Corona mit Start im Jahr 2020 gab es einen regelrechten Börsen-Hype. Noch nie haben sich in Deutschland so viele Menschen für das Investieren interessiert. Die meisten haben sich dabei für Neobroker entschieden, statt bei Direktbanken zu investieren.

Doch wie funktionieren Neo Broker überhaupt? Welche Neobroker gibt es für deutsche Trader und welche Vorteile gibt es bei Neobrokern? Gibt es eventuell auch Nachteile oder gar Risiken?

Wir haben einen Anbietervergleich vorbereitet und zeigen Ihnen, auf welche Kriterien es wirklich ankommt, wenn Sie einen Neobroker auswählen. Dabei stellen wir Ihnen einerseits unseren persönlichen Testsieger vor, zeigen Ihnen aber auch noch andere Anbieter. In unserem Artikel geht es außerdem vor allem darum, dass Sie diese Neobroker auch in Deutschland verwenden können.

Was heißt Neobroker?

Neobroker sind sehr innovativ und unterscheiden sich damit auch von klassischen Online Brokern. Besonders sind meist die sehr günstigen Gebühren oder auch eine Art Flatrate bei Neobrokern. Zum großen Teil ist es bei Neobrokern außerdem so, dass man meist nur über eine App handeln kann. Der Umfang an Leistungen ist bei Neobrokern allerdings in der Regel nicht ganz so groß wie bei klassischen Online Brokern.

Neobroker möchten im Prinzip die Geldanlage revolutionieren, indem sie diese zu günstigen Konditionen für jeden möglich machen.

Dabei haben Neobroker natürlich keine Filialen und fokussieren sich außerdem auf ein einziges Kerngeschäft: Der Handel mit Aktien und ETFs.

Bei Banken und klassischen Online Brokern sieht dies anders aus, denn dort gibt es in der Regel auch das Wertpapierdepot, Girokonten, Kreditkarten und viele andere Investitionsmöglichkeiten. Neobroker sind aufgrund der Fokussierung meist eben deutlich günstiger, bei einigen gibt es sogar gratis ETF Sparpläne.

An dieser Stelle sollte man dennoch festhalten, dass es etwas schwierig ist, die Grenze zwischen einem Neobroker und einem Online Broker zu ziehen.

Die besten Neobroker im Vergleich

Wir haben oben weiter zwar bereits einige Neobroker genannt, möchten hier aber dennoch noch einmal kurz auf unsere Top 3 Neobroker etwas im Detail eingehen.

So funktioniert die Anmeldung beim Neo Broker Finanzen.net Zero

Bei unserem Testsieger Finanzen.net Zero können Sie als Anleger in nur 3 Schritten ganz einfach Ihr Anlegerkonto eröffnen und sofort mit dem Handeln starten.
Wir zeigen Ihnen nun diese 3 Schritte.

Schritt 1: Eröffnen Sie Ihr Konto

Sie müssen zu Beginn ein Anmeldeformular ausfüllen. Dort müssen Sie einen Benutzernamen auswählen sowie ein Passwort eingeben. Wichtig ist hier auch Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Telefonnummer.

Sie müssen bei diesem Schritt auch den Nutzungsbedingungen und der Datenschutzerklärung zustimmen. Wenn Sie nun auf den Button “Jetzt traden” klicken, wird Ihre Kontoregistrierung abgeschlossen.

Sie müssen Ihre Angaben dann auch noch verifizieren. Dies ist mit einer Meldebestätigung und einem gültigen Ausweis möglich.

Schritt 2: Zahlen Sie Geld ein

Um traden zu können, müssen Sie zunächst eine Einzahlung auf Ihr Handelskonto tätigen. Dafür stehen Ihnen viele verschiedene Zahlungsmethoden zur Verfügung. Diese sind:

• Alle gängigen Kreditkarten
• Banküberweisung
• PayPal
• Sofortüberweisung
• Skrill
• Neteller
• Rapid Transfer
• Unionpay

Dabei fallen bei Finanzen.net Zero übrigens keine Einzahlungsgebühren an. Wählen Sie einfach Ihre gewünschte Einzahlungsmethode in der Dropdownliste aus und geben Sie den Einzahlungsbetrag ein. Wenn Sie dann auf den Button “Einzahlung” klicken, startet die Überweisung. Das Geld wird dann sofort gutgeschrieben.

Ihr Kapital ist im Risiko.

Schritt 3: Starten Sie mit dem Handel

Sie können nun als Anleger endlich in Aktien und ETFs investieren. Geben Sie einfach in der Suchleiste im oberen Bildschirmrand den Namen jener Aktie ein, nach der Sie suchen. Wenn das Suchergebnis erscheint, klicken Sie dieses an.

Wenn Sie dann rechts oben auf den Button “Traden” klicken, öffnet sich bereits das Kaufmenü. Sie können nun Ihren Investmentbetrag eingeben. Wenn Sie den Hebel “x1” wählen, handeln Sie außerdem ohne Leverage.

Wenn Sie auf “Trade eröffnen” klicken wird Ihr Kauf abgeschlossen.

Ihr Kapital ist im Risiko.

Welche Vorteile bieten Neo Broker?

Neo Broker bieten natürlich Vorteile, aber auch Nachteile. Wir möchten uns die Vorteile kurz im Detail ansehen.

Der größte Vorteil für die meisten Anleger ist sicherlich, dass die Bedienung sehr unkompliziert ist und in der Regel sogar via App möglich ist. Hinzu kommen außerdem die günstigen Konditionen und die sehr leicht verständlichen Gebührenmodelle. Außerdem ermöglichen Neo Broker den Handel von Wertpapieren unabhängig von den Börsenöffnungszeiten. Denn Sie verwalten alles selbst.

In der Regel gibt es bei Neo Brokern außerdem keine Depotgebühren und auch Orders mit geringem Ordervolumen lohnen sich so. Die Sparplanangebote sind außerdem meist so gut wie bei keiner Direktbank.

Hinzu kommt auch eine Festpreisgarantie beim Aktienkauf aufgrund des außerbörslichen Handels. Auch der Handel an ausländischen Börsen wird von Neo Brokern in der Regel ermöglicht.

Welche Risiken birgt ein Neo Broker?

Doch auch die Risiken, welche Neo Broker mitbringen, sollten wir nicht außer Acht lassen.

Bei den meisten Neo Brokern ist die Auswahl an Anlagemöglichkeiten tatsächlich sehr gering. Für Anfänger kann das natürlich auch ein Vorteil sein, wenn Sie aber bereits fortgeschritten sind sehen wir das eher als Risiko.

Außerdem laufen Neo Broker meist nur über einen einzigen Handelsplatz, was ebenso ein Risiko darstellt, da kein außerbörslicher Handel möglich ist.

Die meisten Neo Broker verlangen außerdem eine Mindestordergröße und verhindern damit die Orders von sehr kleinen Mengen. Dies konnten wir vor allem bei Brokern beobachten, welche ansonsten komplett kostenlos sind. Wenn Sie aber kleinere Mengen kaufen möchten, sind diese Broker natürlich uninteressant.

Es gibt bei vielen Neo Brokern außerdem auch oft ein Gebührenmodell, welches oft nur für Vieltrader interessant ist. Die Recherchemöglichkeiten sind bei Neo Brokern in der Regel auch sehr eingeschränkt. Dies Einschränkungen gelten auch für die Orderarten und den Leistungen der Neo Broker selbst.

Ihr Kapital ist im Risiko.

Welche Assets können Anleger über Neobroker handeln?

Obwohl sich der Glaube, dass die Auswahl an handelbaren Instrumenten bei Neobrokern gering ist, hält, können wir dies nicht immer bestätigen. Es kommt grundsätzlich darauf an, welchen Neobroker Sie auswählen.

In der Regel müssen Sie bei den meisten Neobrokern keine Abstriche machen, nur weil Sie weniger Kosten haben. Sowohl Finanzen.net Zero als auch Trade Republic bieten Tausende von Finanzinstrumenten über verschiedene Anlageklassen an. Dabei gibt es sowohl Aktien als auch ETFs oder Kryptowährungen und vieles mehr.

Bei Finanzen.net Zero, unserem Testsieger, finden Sie darüber hinaus noch viele zusätzliche Tradingmöglichkeiten, weil Sie hier auch mit Differenzkontrakten handeln können.

CFDs, also Contracts for Difference und auf Deutsch Differenzkontrakte, können Sie als Anleger mit Hebelwirkung handeln. Sie können damit auch auf sinkende Kurse spekulieren und quasi bei jeder Marktentwicklung profitabel handeln.

Jeder Neobroker hat eine etwas andere Produktauswahl. Sie sollten bei jedem Neobroker einen individuellen und detaillierten Blick in die Produktauswahl werfen, um den passenden Neobroker für Ihre Bedürfnisse zu finden.

Wie unterscheiden sich Neo Broker von anderen Online Brokern?

Das Wort “Neo Broker” deutlich natürlich darauf hin, dass es bereits klassische Online Broker gibt. Aber die Unterschiede sind hier nicht immer so eindeutig.

Eine deutliche Unterscheidung gibt es dabei, dass Neo Broker immer einen reinen Online-Fokus haben oder auch auf Mobile-Only-Trading. Dabei verzichten sie auf Beratungsdienstleistungen. Dies ist auch der Grund für den klaren Kostenvorteil für Sie als Anleger.

Klassischen Online Broker wie zum Beispiel Binance wollen außerdem mit ihren Angeboten gar nicht immer Anfänger ansprechen, sondern oft vor allem fortgeschrittene Trader.

Bei klassischen Online Brokern gibt es außerdem oft auch Handelsinformationen von Analysefirmen oder auch Webinar-Schulungen. Manche bieten sogar je nach Kontomodell eine persönliche Handelsberatung per Telefon-Hotline an. Es gibt bei klassischen Online Brokern natürlich noch viele andere Services, welche allerdings oft auch nur gegen hohe Transaktionsgebühren und Spreads verfügbar sind.

Viele klassische Online Broker gehören außerdem oft einer Direktbank an. Damit haben sie auch höhere Personal- und Administrationskosten und diese legen sie in Form von höheren Gebühren und Spreads auf die Anleger um.

Diese Kriterien sollte ein guter Neobroker erfüllen

Es gibt einige Kriterien, welche von einem guten Neobroker in jedem Fall erfüllte werden sollten. Anhand dieser Kriterien können Sie auch den für Sie passenden Neobroker auswählen.

Top 3 Neobroker Gebühren im direkten Vergleich

Wir möchten Ihnen nicht nur einen Überblick über die möglichen Kosten, welche auf Sie zukommen können, geben, sondern wir möchten Ihnen zunächst zeigen, welche Kosten & Gebühren Sie bei unseren persönlichen Empfehlungen erwarten.

Es gibt einige weitere Kostenpunkte, welche Sie bei der Wahl Ihres Neo Brokers im Kopf behalten sollten:

• Einzahlungsgebühren
• Auszahlungsgebühren
• Haltegebühren
• Spreads
• Provisionen
• Inaktivitätsgebühren
• Depotgebühren

Finanzen.net Zero ist bei den Kosten und Gebühren ebenso wieder unser Testsieger, da er auch reguliert ist. Es gibt zwar Auszahlungsgebühren, dafür aber trotz der großen Auswahl an handelbaren Instrumenten keine monatlichen Fixkosten. Außerdem gibt es auch Sparpläne mit 0 % und der Kundenservice von Finanzen.net Zero ist sehr gut.

Neo Broker Vergleich 2024: Unser Fazit

Neo Broker haben sich in Deutschland eigentlich erst seit 2019 etabliert. Dennoch haben viele von ihnen bereits viele Erfolge gemacht und Kunden gewinnen können. Die meisten Neobroker empfehlen wir vor allem aufgrund der günstigen Gebühren. Damit eignen sie sich vor allem auch für Vieltrader, die kleine Summen investieren wollen.

Wenn Sie allerdings viel Wert auf einen umfangreichen Service legen, dann sind Neo Broker vermutlich nichts für Sie. Lediglich Finanzen.net Zero bietet diesen Service an.

Die von uns vorgestellten Broker können wir sowohl als Depot als auch Zweitdepot empfehlen, da Sie hier wenige Gebühren haben. Außerdem rechnen wir damit, dass die Auswahl bei den handelbaren Instrumenten in den nächsten Jahren noch deutlich ansteigen wird. Dann könnten Sie möglicherweise sogar komplett auf einen Neobroker umsteigen.

Ihr Kapital ist im Risiko.

FAQs